อดีตที่ปรึกษาทางการเงินรายหนึ่งถูกตัดสินจำคุกเกือบ 22 ปีในข้อหาดำเนินโครงการ Ponzi ซึ่งโกงเงินจากนักลงทุนไป 9.3 ล้านเหรียญสหรัฐ ตามรายงานของสำนักงานอัยการสหรัฐฯ ในเขต Northern District of Ohio
ในช่วงระยะเวลาห้าปี Raymond Erker ขายเงินลงทุนให้กับลูกค้าอย่างน้อย 54 รายซึ่งเขานำเสนออย่างไม่ถูกต้องว่าเป็นเงินงวดและบันทึกย่อที่มีหลักประกัน การลงทุนมีความเสี่ยงต่ำและมีการรับประกันผลตอบแทน ในความเป็นจริง เออร์เกอร์และจำเลยสองคนโอนเงินของลูกค้าไปยังบัญชีธนาคารส่วนตัวและบริษัทที่พวกเขาควบคุม จำเลยร่วมซึ่งช่วยในโครงการนี้มาก่อน สารภาพ และถูกพิพากษาเมื่อต้นปีนี้
ภาพประกอบโดยที่ปรึกษาของ Barron; ดรีมส์ไทม์ (2)
เหยื่อของพวกเขารวมถึงหญิงม่าย เจ้าหน้าที่ตำรวจ ช่างเครื่อง และเพื่อนฝูงและสมาชิกในครอบครัวของเออร์เกอร์ ตามรายงานของเว็บไซต์ข่าวท้องถิ่น Cleveland.com ซึ่งรายงานว่า ประมาณ 50 คนเข้าร่วมการพิจารณาคดีของ Erker เมื่อวันที่ 2 สิงหาคม
Erker ปกปิดการประพฤติมิชอบของเขาด้วยการสร้างเว็บไซต์ปลอมและใบแจ้งยอดบัญชีสำหรับนักลงทุน นอกจากนี้ เขายังทำสัญญากับคอลเซ็นเตอร์เพื่อโทรหาลูกค้าภาคสนาม อดีตที่ปรึกษา Westlake โอไฮโอใช้เงินทุนจากนักลงทุนรายใหม่เพื่อจ่ายเงินเก่า "ลักษณะเฉพาะของโครงการ Ponzi" กระทรวงยุติธรรมกล่าวว่า.
เอกสารของศาลไม่ชัดเจนว่าเจ้าหน้าที่ตรวจพบโครงการ Ponzi อย่างไรและเมื่อใด
"นาย. เออร์เกอร์หลอก หลอกลวง และหลอกล่อเหยื่อกว่าห้าสิบราย ซึ่งหลายคนเป็นผู้สูงอายุ ให้ไว้วางใจเขาเรื่องเงินออมเพื่อชีวิตและกองทุนเกษียณอายุที่หามาอย่างยากลำบาก ทั้งหมดนี้เพื่อรับประกันอัตราผลตอบแทนและการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำซึ่งถูกประดิษฐ์ขึ้น” มิเชลล์ ผู้ช่วยอัยการคนแรกของสหรัฐฯ Baeppler กล่าวในแถลงการณ์ “แต่ว่า Erker เปลืองเงินที่เขาได้รับมอบหมาย และสร้างความเสียหายทางการเงินและความเจ็บปวดให้กับหลาย ๆ คน”
ทนายความของ Erker ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็น
Erker วัย 52 ปีเริ่มต้นการเป็นที่ปรึกษาในปี 1999 และทำงานในบริษัท 13 แห่งในช่วง 2010 ปีที่ผ่านมา รวมถึง Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors และ LPL Financial LPL ปลด Erker ในปี XNUMX เนื่องจากถูกกล่าวหาว่ายืมเงินจากลูกค้าโดยไม่ปฏิบัติตามนโยบายที่มั่นคงตามหมายเหตุที่ บริษัท ได้ทำไว้ บันทึกการกำกับดูแลของเขา.
Erker เปิดบริษัทที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนคือ Sageguard Wealth Management ในปี 2012 ผู้ควบคุมหลักทรัพย์ของรัฐโอไฮโอเพิกถอนใบอนุญาตของ Erker และการลงทะเบียนของบริษัทในปี 2019 ตามบันทึกการกำกับดูแลของรัฐ กองหลักทรัพย์แห่งรัฐโอไฮโอกล่าวหาว่าเออร์เกอร์ไม่เปิดเผยเรื่องที่แสดงให้เห็นว่า "ขาดชื่อเสียงทางธุรกิจที่ดีและเป็นเหตุให้ระงับหรือเพิกถอนใบอนุญาตตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนของรัฐโอไฮโอ" ตามบันทึกของเออร์เกอร์ บันทึกการกำกับดูแล.
ในปี 2020 อัยการสหพันธรัฐตั้งข้อหาฉ้อโกง Erker สมรู้ร่วมคิดในการฉ้อโกง การฟอกเงิน และการแสดงข้อความอันเป็นเท็จภายใต้คำสาบาน เมื่อต้นปีนี้ เขาเป็น ตัดสิน หลังจากการพิจารณาคดีเจ็ดวันก่อน Dan Polster ผู้พิพากษาเขตของสหรัฐอเมริกาในคลีฟแลนด์ กระทรวงยุติธรรมให้เครดิตกับหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐโอไฮโอ บริการตรวจสอบไปรษณีย์ของสหรัฐฯ และกรมตำรวจเวสต์เลคที่ช่วยในการสอบสวน
Andrea Seidt กรรมาธิการหลักทรัพย์โอไฮโอกล่าวว่า “จงต้องสงสัยในใครก็ตามที่รับประกันว่าการลงทุนจะดำเนินการในทางใดทางหนึ่ง เพราะการลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงในระดับหนึ่ง”
เขียนถึง Andrew Welsch ที่ [ป้องกันอีเมล]
ที่มา: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo