Johanna Garcia อ้างว่าธุรกิจค้าขายเงินสดล่วงหน้าของเธอมีประโยชน์ต่อธุรกิจขนาดเล็กในฟลอริดามากจนเธอ เหมือนนักบุญคาทอลิก แม่ชีเทเรซา.
แต่สำหรับนักลงทุน 15,400 รายที่จมลงในกองทุน MJ Capital Funding จำนวน 194.1 ล้านดอลลาร์ การ์เซียผู้ให้กู้ได้เปิดตัวร่วมกับหุ้นส่วนของเธอ Pavel Ramon Ruiz Hernandez นั่นเป็นเพียงแค่โครงการ Ponzi เท่านั้น ผู้ตรวจสอบของรัฐบาลกลางกล่าว
เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว Ruiz Hernandez วัย 29 ปีจาก Broward County ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงทางสายกลางในไมอามี่ การ์เซีย ซึ่งเคยเป็นประธานและผู้บริหารระดับสูงของ MJ Capital ก่อนหน้านี้ได้รับการเสนอชื่อในคดีแพ่งที่นำโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งกล่าวหาว่าการดำเนินการดังกล่าวเป็นการฉ้อโกงอย่างโจ่งแจ้ง
ข้อความที่ทิ้งไว้กับทนายของ Ruiz Hernandez และ Garcia จะไม่ถูกส่งกลับทันที
ผู้สืบสวนกล่าวว่าทั้งคู่เปิดตัว MJ Capital Funding และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ในปี 2020 โดยสัญญาว่าจะระดมเงินจากนักลงทุนเพื่อให้ธุรกิจขนาดเล็กต้องการเงินกู้ระยะสั้น พวกเขาสัญญาว่านักลงทุนจะได้รับผลตอบแทน 10% ต่อเดือนหรือ 120% ในหนึ่งปี
การผสมผสานของความเห็นแก่ประโยชน์ — เว็บไซต์ของบริษัทอ้างว่าการ์เซียในความพยายามของเธอที่จะช่วยให้คนขยันทำเงินได้เปรียบในชุมชนของเธอกับแม่ชีเทเรซาชาวแอลเบเนีย ซึ่งรับใช้คนยากจนในเมืองกัลกัตตา ประเทศอินเดียมานานหลายทศวรรษ และได้รับรางวัลโนเบลสาขาสันติภาพ ก่อนที่สมเด็จพระสันตะปาปาฟรานซิสจะประกาศให้เป็นนักบุญ — และผลตอบแทนสูงพิสูจน์แล้วว่าได้รับความนิยม ก.ล.ต. กล่าวว่าภายในหนึ่งปีการร่วมทุนดังกล่าวได้ระดมทุนเกือบ 200 ล้านดอลลาร์จากนักลงทุนหลายพันคน
แต่อัยการของรัฐบาลกลางและสำนักงาน ก.ล.ต. กล่าวว่าการให้กู้ยืมเกิดขึ้นน้อยมาก เงินส่วนใหญ่ใช้เพื่อจ่ายให้กับพนักงานขายที่นำนักลงทุนเข้ามาและจ่ายเงินให้กับผู้ลงทุนรายแรกในโครงการตามเอกสารของศาล ผู้สอบสวนถูกกล่าวหาว่ายังมีอีกหลายล้านคนตกลงไปในกระเป๋าของผู้ก่อตั้งบริษัท
อัยการกล่าวว่า Ruiz Hernandez ได้รวบรวมเงินจำนวน 7.7 ล้านดอลลาร์ในบัญชีของเขาเอง ซึ่งเขาเคยซื้อรถยนต์หรูหราและลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล
ในที่สุด นักลงทุนบางคนเริ่มรู้สึกไม่สบายใจ และมีผู้หนึ่งสร้างเว็บไซต์โดยไม่ระบุชื่อ โดยกล่าวหาว่า MJ Capital เป็นโครงการ Ponzi บริษัท ยื่นฟ้องคดีย้ายเพื่อลบไซต์โดยอ้างว่าธุรกิจของตนถูกต้องตามกฎหมายทั้งหมด - นักวิจัยกล่าวว่าเป็นเรื่องโกหกหัวโล้น
ในช่วงปลายปี 2021 สายลับ FBI ได้ติดต่อ MJ Capital โดยปลอมเป็นนักลงทุนเพื่อรวบรวมหลักฐานตามเอกสารของศาล
การ์เซียซึ่งถูกฟ้องโดยสำนักงาน ก.ล.ต. ในขั้นต้นเมื่อปีที่แล้วได้ตัดสินคดีบางส่วนโดยตกลงที่จะส่งมอบทรัพย์สินเพื่อการประมูล เธอไม่ถูกตั้งข้อหาทางอาญา
รุยซ์ เฮอร์นันเดซ เผชิญกับโทษจำคุกสูงสุด 20 ปี หากถูกตัดสินว่ามีความผิดฐานฉ้อโกง เขาได้รับการปล่อยตัวเมื่อสัปดาห์ที่แล้วด้วยพันธบัตรมูลค่า 250,000 ดอลลาร์
ที่มา: https://www.marketwatch.com/story/she-call-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo