ตามที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ Marco “Sully” Perez จาก Midland, Texas เคยบอกลูกค้าของเขาว่าแผนการลงทุนของเขาดีกว่า 401(k)
ตอนนี้ศาลแขวงสหรัฐในเวสเทิร์นเท็กซัสได้สั่งให้หยุดการดำเนินการทั้งหมดและทรัพย์สินที่เหลืออยู่จะถูกระงับ ก.ล.ต. กล่าวว่าแผนการลงทุนเป็น "การหลอกลวง" และโครงการ Ponzi เปเรซทุ่มเงินหลายล้านดอลลาร์ให้กับเงินเกษียณของนักลงทุนของเขาที่มีชีวิตสูงบนหมู และเงินส่วนใหญ่หายไป ก.ล.ต. กล่าว ซึ่งรวมถึงการใช้จ่ายมากกว่า 1 ล้านดอลลาร์สำหรับรถยนต์ใหม่ 300,000 ดอลลาร์สำหรับเครื่องประดับ 450,000 ดอลลาร์สำหรับเที่ยวบินส่วนตัว และ 110,000 ดอลลาร์สำหรับงานแต่งงานบนเรือสำราญควีนแมรี่ ทั้งหมดในช่วงระยะเวลาเพียงสามปีกว่า
อ่าน: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพ่อแม่ที่แก่ชราของคุณมีการดูแลสุขภาพที่เหมาะสม - และพวกเขาจะไม่ถูกหลอกลวง
ในช่วงเวลานั้นเปเรซยังเล่นการพนันมากกว่า $200,000 ที่คาสิโน ถอนเงินสดรวมกว่า 600,000 ดอลลาร์ และใช้เงินจำนวนมหาศาลกับทุกสิ่งตั้งแต่เฮลิคอปเตอร์ไปจนถึงดัลลัส คาวบอยส์ ก.ล.ต. กล่าว
ความสนุกสนานที่ถูกกล่าวหาทั้งหมดมีมูลค่าประมาณ 5.6 ล้านดอลลาร์ หรือมากกว่า 4,400 ดอลลาร์ทุกวัน รวมทั้งวันอาทิตย์ นั่นคือเกือบสองในสามของเงินที่ลงทุนกับเขา ก.ล.ต. กล่าว
คณะกรรมการ ก.ล.ต. กล่าว
ในขณะเดียวกันคณะกรรมาธิการรายงานว่าโครงการทั้งหมดเป็นการหลอกลวง "Permian เป็นและเป็นคนหลอกลวง" และ "มีรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมายเพียงเล็กน้อย" คณะกรรมาธิการกล่าว “ในความเป็นจริง Perez และ Permian ใช้กองทุนของนักลงทุนส่วนใหญ่เพื่อประโยชน์ส่วนตัวของ Perez เพื่อชำระเงิน Ponzi ให้กับนักลงทุน” และเพื่อวัตถุประสงค์ที่ไม่ใช่ธุรกิจ กล่าว
และหากสำนักงาน ก.ล.ต. ถูกต้อง นักลงทุนทั่วไปจำนวน 265 รายอาจขาดทุนโดยเฉลี่ยมากถึง 35,000 เหรียญสหรัฐต่อกองทุนเพื่อการเกษียณ
Arnold Spencer จากดัลลัสทนายความของ Perez บอก MarketWatch: “Mr. เปเรซตั้งใจที่จะปกป้องตัวเองจากข้อกล่าวหาในคดีนี้ แต่ที่สำคัญกว่านั้น เขาตั้งใจที่จะทำงานร่วมกับ ก.ล.ต. และนักลงทุนของเขาเพื่อปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุนและบริษัท”
ไม่ว่าเหตุการณ์จะออกมาเป็นอย่างไร เราถือว่านักลงทุนสามารถลืมความฝันในทันทีของพวกเขาเรื่องการเกษียณอายุก่อนกำหนดและง่ายดาย
ระหว่างทาง ก.ล.ต. กล่าวนักลงทุนเพิกเฉยต่อรายการสัญญาณเตือนที่สำคัญจำนวนมาก
ในหมู่พวกเขา:
1. Pie-in-the-sky ให้ผลตอบแทนการลงทุนโดยมีความเสี่ยงต่ำที่คาดคะเน เปเรซสัญญาผลตอบแทนจากการลงทุนสูงถึง 30% โดยไม่มีความเสี่ยงอย่างแน่นอน ก.ล.ต. กล่าว นี่เป็นช่วงเวลาที่แม้แต่ Goldman Sachs และ Warren Buffett ก็ไม่สามารถหาค่าเฉลี่ยได้ดีไปกว่า 12% ซึ่งมีความเสี่ยงมากมาย เปเรซได้ รับประกัน นักลงทุนรายย่อยได้รับผลตอบแทนตั้งแต่ 10% ถึง 100% ภายใน 30 ถึง 90 วัน ก.ล.ต. รายงาน
2. การดำเนินธุรกิจที่น่าสงสัย เปเรซยังถูกกล่าวหาว่าเสนอให้นักลงทุนบางคนรับประกันผลตอบแทนพิเศษ 20% หากพวกเขาจะโพสต์บทวิจารณ์อันเร่าร้อนของเขาและการดำเนินการลงทุนของเขาบนเว็บไซต์ของสำนักธุรกิจที่ดีกว่า
3. สิ่งที่ไม่สมเหตุสมผล เปเรซถูกกล่าวหาว่าบอกนักลงทุนว่าธุรกิจของเขามีเงินสดในมือเพียงพอที่จะจ่ายให้กับนักลงทุนทั้งหมด ทำให้เกิดคำถามที่ชัดเจนว่าเหตุใดการดำเนินการที่ร่ำรวยอย่างน่าอัศจรรย์นี้ ต้องใช้เงินสด แม้แต่นักลงทุนจากภายนอกก็ต้องการ
4. วิธีประดิษฐ์เพื่อหยุดนักลงทุนดึงเงินออกมา Permian ถูกกล่าวหาว่ากักขังเงินไว้ 366 วัน และสำนักงาน ก.ล.ต. กล่าวเมื่อนักลงทุนบางรายพยายามที่จะเอาเงินของพวกเขาออกไป เปเรซบอกพวกเขาว่า ก.ล.ต. จะไม่ปล่อยให้พวกเขา
5. การตลาดเชิงสัมพันธ์ เปเรซ ทหารผ่านศึกของกองทัพเรือสหรัฐฯ วางตลาดแผนการของเขาโดยเฉพาะกับทหารผ่านศึกคนอื่น ๆ รวมถึงบุคลากรทางทหารที่ประจำการ เขาสร้างเรื่องราว "ทหารสู่เศรษฐี" ที่ชัดเจน การตลาดตามกลุ่มความสนใจไม่ใช่สัญญาณเตือนเสมอไป แต่เป็นเรื่องปกติในการฉ้อโกงการลงทุนที่สำนักงาน ก.ล.ต. มีเอกสารคำเตือนในเรื่องนี้
ตกลง ดังนั้นสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์และมีความรู้ ธงสีแดงบางส่วนที่ถูกกล่าวหาเหล่านี้ชัดเจนมากว่าพวกเขาสมควรได้รับเสียงเชียร์จากบรองซ์ในทันที แต่คนส่วนใหญ่มักไม่มีประสบการณ์ในการลงทุน และทำไมพวกเขาไม่ควรเป็น? หัวข้ออาจซับซ้อนมาก ผลิตภัณฑ์การลงทุนอาจเป็นเรื่องลึกลับและไม่ชัดเจน และการศึกษาด้านการเงินเป็นพื้นฐานหรือไม่มีอยู่จริง
กรณีเช่นนี้ทำให้เกิดคำถามง่ายๆ และชัดเจนขึ้นอีกครั้ง: มันจะไม่ถูกกว่าไหมถ้าเราสอนผู้คนเกี่ยวกับสิ่งนี้ให้มากขึ้นในขณะที่พวกเขายังอยู่ในโรงเรียน
ที่มา: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo