มีอะไรอยู่ในร่างกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินสินทรัพย์ดิจิทัลฉบับใหม่ของวุฒิสมาชิกวอร์เรน

วุฒิสมาชิกเอลิซาเบธ วอร์เรน และโรเจอร์ มาร์แชล เสนอร่างกฎหมาย ในวันที่ 14 ธันวาคม เพื่อควบคุมการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและประเทศอันธพาลผ่าน cryptocurrency

ร่างพระราชบัญญัติดังกล่าวเรียกว่า พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินทรัพย์สินดิจิทัลยังพยายามที่จะ “ลดความเสี่ยงที่สกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ ก่อให้เกิดต่อความมั่นคงของประเทศสหรัฐอเมริกาโดยการปิดช่องโหว่” ในระบบปัจจุบัน

กฎหมายที่เสนอจะทำให้บุคคลในสหรัฐอเมริกาต้องยื่นรายงานหากพวกเขาทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีมูลค่ามากกว่า $10,000 ผ่านบัญชีอย่างน้อยหนึ่งบัญชีนอกสหรัฐอเมริกา

นอกจากนี้ หากมีการผ่านกฎหมาย ก็จะขยายภาระผูกพันของ Bank Secrecy Act ให้กับ cryptocurrencies รวมถึงกฎ KYC ที่จะนำไปใช้กับผู้เข้าร่วม cryptocurrency เช่น ผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน นักขุด และผู้ตรวจสอบความถูกต้อง

มันจะให้อำนาจเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ในการดำเนินการตามกฎที่เสนอซึ่งกำหนดให้สถาบันต้องรายงานธุรกรรมบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ ซึ่งผู้ใช้สามารถควบคุมเนื้อหาได้อย่างสมบูรณ์แทนที่จะพึ่งพาการแลกเปลี่ยนธุรกรรม

นอกจากนี้ สถาบันการเงินจะไม่สามารถทำธุรกรรมกับเครื่องมือผสม crypto เช่น Tornado cash เครื่องมือที่ออกแบบมาเพื่อปิดบังแหล่งที่มาของเงิน รวมถึงเหรียญความเป็นส่วนตัว

อย่างไรก็ตาม เป็นที่น่าสนใจที่จะสังเกตว่า ส่วนที่ XNUMX ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของร่างกฎหมายที่เสนอกำหนดให้ใครก็ตามที่เขียนซอฟต์แวร์ที่ส่ง รับ หรือลงนามธุรกรรม bitcoin เช่น เครื่องมือขุดและตรวจสอบความถูกต้องของ cryptocurrency จะต้องได้รับใบอนุญาตผู้ส่งเงิน อย่างไรก็ตาม ศาลสหรัฐฯ ได้หยุดความพยายามซ้ำแล้วซ้ำเล่าในการควบคุมการสร้างซอฟต์แวร์ ก จำนวนครั้ง.

ในส่วนหนึ่งของร่างกฎหมาย ส่วนที่ 4 พูดถึงความรับผิดชอบที่หน่วยงานของรัฐบางแห่งจะดำเนินการหากร่างกฎหมายนี้ผ่าน หน่วยงานรัฐบาล ได้แก่ กระทรวงการคลัง สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC)

ความรับผิดชอบรวมถึงการตรวจสอบกระบวนการสำหรับโครงการต่อต้านการฟอกเงินและภาระหน้าที่ในการรายงานที่ดำเนินการโดยบริษัทที่ได้รับการควบคุม