Coinbase ถูกปรับ 50 ล้านดอลลาร์สำหรับมาตรการต่อต้านการฟอกเงินที่หละหลวม

ต่อ รายงาน จาก New York Times (NYT) บริษัทแลกเปลี่ยน crypto Coinbase (COIN) ได้บรรลุข้อตกลงกับ New York Department of Financial Services (NYDFS) บริษัทจะจ่ายเงินประมาณ 100 ล้านดอลลาร์เพื่อปรับปรุงบัญชีและการตรวจสอบประวัติ 

ครึ่งหนึ่งของข้อตกลงจะต้องจ่ายค่าปรับ 50 ล้านดอลลาร์ รายงานอ้างว่าเงินเพิ่มเติม 50 ล้านดอลลาร์จะช่วยปรับปรุงโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของบริษัท หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระบุว่า Coinbase อนุญาตให้ผู้ไม่หวังดีใช้แพลตฟอร์มเพื่อฟอกเงิน 

Coinbase ต้องเป็นไปตามมาตรฐานเดียวกับธนาคารในสหรัฐอเมริกา

การแลกเปลี่ยน crypto อยู่ภายใต้การตรวจสอบโดย NYDFS อย่างน้อยตั้งแต่ปี 2021 แต่พบช่องโหว่ในกลไกการปฏิบัติตามข้อกำหนดตั้งแต่ปี 2020 หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินพบปัญหาเกี่ยวกับการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงินของบริษัทที่ลงวันที่ “ย้อนหลังไปถึงปี 2018” NYT กล่าว 

ในเวลานั้นการแลกเปลี่ยน crypto มุ่งมั่นที่จะว่าจ้างบริษัทอิสระเพื่อแก้ไขปัญหาเกี่ยวกับโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ บริษัทได้ติดตั้งระบบภายในองค์กรเพื่อติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัย แต่หน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์กต้องการมากกว่านั้น 

Adrienne Harris ผู้อำนวยการฝ่ายบริการทางการเงินของรัฐนิวยอร์กกล่าวว่า:

เราพบความล้มเหลวที่รับประกันว่าจะติดตั้งจอภาพอิสระแทนที่จะรอการยุติ เราพูดตรงไปตรงมาเกี่ยวกับข้อกังวลทางการเงินที่ผิดกฎหมายในพื้นที่ นี่คือเหตุผลที่กรอบการทำงานของเราทำให้บริษัท crypto มีมาตรฐานเดียวกันกับธนาคาร

ดังนั้น NYDFS จึงเริ่มการสอบสวนอย่างเป็นทางการในปี 2021 โดยใช้การตรวจสอบประวัติที่ไม่เหมาะสมและการติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัยช้าเป็นข้อแก้ตัว นอกจากผู้ตรวจสอบอิสระรายแรกแล้ว Coinbase ยังได้รับคำสั่งให้จ้างบริษัทอิสระแห่งที่สองสำหรับโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด 

Paul Grewal หัวหน้าเจ้าหน้าที่ฝ่ายกฎหมายของ Coinbase กล่าวเพิ่มเติมว่า:

เรามองว่าการแก้ไขนี้เป็นขั้นตอนที่สำคัญในความมุ่งมั่นของเราในการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง การมีส่วนร่วมของเรากับหน่วยงานกำกับดูแลหลัก และการผลักดันให้เราปฏิบัติตามกฎระเบียบมากขึ้นในพื้นที่การเข้ารหัสลับ – สำหรับตัวเราเองและผู้อื่น (…) Coinbase ยังคงมุ่งมั่นที่จะเป็นผู้นำและแบบอย่างในพื้นที่ crypto และนั่นหมายถึงการเป็นพันธมิตรกับหน่วยงานกำกับดูแลเมื่อต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบและด้านอื่นๆ

Coinbase สามารถดำเนินการต่อได้

Coinbase และ New York Department of Financial Services จะทำงานร่วมกันไปอีกอย่างน้อยหนึ่งปี NYT อ้างว่า บริษัทมีงานค้างมากกว่า 100,000 "การแจ้งเตือน" เกี่ยวกับธุรกรรมที่อาจผิดกฎหมายหรือน่าสงสัย 

ตามที่ Grewal บริษัท ได้ทำ "การลงทุนจำนวนมาก" ในโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดแล้ว. การลงทุนเหล่านี้รวมถึงการสร้างเครื่องมือวิเคราะห์แบบออนไลน์, Coinbase Tracer และโซลูชั่นอื่นๆ 

 การแลกเปลี่ยน crypto ยังตรวจสอบทุกธุรกรรมบนแพลตฟอร์มด้วยระบบตรวจสอบธุรกรรม (TMS) เครื่องมือนี้ช่วยให้สามารถ "ตรวจจับรูปแบบการฉ้อโกง การฟอกเงิน หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ และตั้งค่าสถานะเพื่อการตรวจสอบเพิ่มเติม"

การแลกเปลี่ยน crypto ยังสร้างความสามารถในการวัดความเสี่ยงของลูกค้าและใช้การควบคุมที่มากขึ้นกับ “ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง” ในขณะที่ปฏิบัติตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคารสหรัฐและกฎการเดินทาง วิธีแก้ปัญหาเหล่านี้เป็นที่ถกเถียงกันอยู่แต่ Coinbase อ้างว่าพวกเขาปกป้อง “ความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัว” ของผู้ใช้

Grewal เน้นความสำคัญของความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลและความสำคัญของการสรุปการสอบสวนนี้ บริษัทสามารถดำเนินการต่อไปได้ในขณะที่ยังคงการดำเนินงานไว้เหมือนเดิม ซึ่งเป็นเรื่องปกติสำหรับบริษัทคริปโตภายใต้การตรวจสอบข้อเท็จจริงในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา

ตามที่เขียนนี้ COIN ซื้อขายที่ $37 โดยมีการขาดทุนบางส่วนในช่วงการซื้อขายวันนี้