Berkshire Hathaway เหมาะสำหรับ IRA หรือไม่

เบิร์กเชียร์ แฮททาเวย์ (BRK.A, BRK.B) เป็นกลุ่มบริษัทโฮลดิ้งที่เป็นที่รู้จักดีที่สุดจากประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (CEO) ที่มีชื่อเสียง วอร์เรนบัฟเฟท- หรือที่รู้จักกันในชื่อ Oracle of Omaha บัฟเฟตต์สร้างบริษัทมาหลายทศวรรษและเป็นหนึ่งในบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดในโลกโดยมีมูลค่าสุทธิประมาณ 106.3 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนธันวาคม 2022

Berkshire Hathaway เริ่มต้นจากการเป็นบริษัทผลิตสิ่งทอ บัฟเฟต เริ่มซื้อหุ้นตั้งแต่อายุยังน้อย ในปี 1965 เขาเข้าควบคุมบริษัททันที ในไม่ช้าบัฟเฟตต์ก็เริ่มออกจากธุรกิจโรงทอผ้าและเพิ่มธุรกิจจากที่อื่น อุตสาหกรรม รวมถึงการประกันภัย การค้าปลีก และสื่อในพอร์ตโฟลิโอโดยรวมของ Berkshire เบิร์กเชียร์มี มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 676.23 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 26 ธันวาคม 2022

Buffet สร้างชื่อเสียงตลอดเส้นทางในฐานะนักลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดคนหนึ่งในประวัติศาสตร์ ซึ่งทำให้หุ้น Berkshire Hathaway เป็นที่ต้องการของนักลงทุนรายอื่น

ผลงานของ Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway คือ กลุ่ม บริษัท ในเครือ ของบริษัทต่างๆ นอกจากนี้ยังลงทุนในบริษัทมหาชน การเปลี่ยนแปลงที่บัฟเฟตต์ทำในพอร์ตโฟลิโอของ Berkshire มักจะทำให้ราคาหุ้นของบริษัทที่ซื้อขายและได้รับการรายงานข่าวจากสื่อมีนัยสำคัญ การถือครองหลักทรัพย์สาธารณะสูงสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2021 ได้แก่:

1. แอปเปิ้ลAAPL) ด้วยสัดส่วนการถือหุ้น 157.5 พันล้านดอลลาร์ โดยถือหุ้น 5.4% ของบริษัทเทคโนโลยี
2. ธนาคารแห่งอเมริกา (บัค) ด้วยสัดส่วนการถือหุ้น 45 พันล้านดอลลาร์ ถือหุ้น 12.3% ของธนาคาร
3. อเมริกัน เอ็กซ์เพรส (AXP) ด้วยสัดส่วนการถือหุ้น 25 หมื่นล้านดอลลาร์ โดยถือหุ้น 19.6% ของบริษัทบัตรเครดิต
4. โคคาโคลา (KO) ด้วยสัดส่วนการถือหุ้น 24 ล้านดอลลาร์ โดยถือหุ้น 9.3% ของบริษัทเครื่องดื่ม

สไตล์การบริหารของ Warren Buffett

บัฟเฟตต์เป็นระยะยาว ซื้อแล้วถือ นักลงทุนที่เน้นคุณค่า เขาเป็นที่รู้จักมานานแล้วว่าเน้นการลงทุนในบริษัทที่เขารู้จัก ด้วยเหตุนี้ เขามักจะหลีกเลี่ยงความเสี่ยงสูง โมเมนตัม ชื่อ ความชอบของเขาคือธุรกิจที่มีความมั่นคงและเติบโตช้า โดยทั่วไปบัฟเฟตต์จะลงทุนโดยมีแผนจะถือไว้อย่างน้อย 10 ปี

หนึ่งในคำพูดยอดนิยมของบัฟเฟตต์คือ “การซื้อบริษัทที่ยอดเยี่ยมในราคาที่ยุติธรรมย่อมดีกว่าการซื้อบริษัทที่ยุติธรรมในราคาที่ยอดเยี่ยม”

การซื้อ Precision Castparts ของ Berkshire ในปี 2015 ด้วยเงินสด 235 ดอลลาร์ต่อหุ้น แตกต่างจากรูปแบบการลงทุนแบบดั้งเดิมของ Buffett เล็กน้อย แม้ว่า Precision จะจัดอยู่ในประเภทของธุรกิจที่ Buffett มักจะชื่นชอบ แต่ Berkshire ก็จ่าย 21% เบี้ยประกันภัย ต่อหุ้นเพื่อซื้อ ออกจากการตั้งค่าของบัฟเฟตต์สำหรับมูลค่าที่ดีในการเทรดของเขา

การแสดงของ Berkshire Hathaway

สไตล์การลงทุนและทางเลือกของบัฟเฟตต์นั้นค่อนข้างอนุรักษ์นิยม ผลงาน โดยรวมมีความผันผวนน้อยกว่าค่าเฉลี่ย หลักการของ ความเสี่ยงและผลตอบแทน การแนะนำหุ้นที่มีระดับความเสี่ยงต่ำก็มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ต่ำกว่าเช่นกัน

บัฟเฟตต์ได้ส่งมอบผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยในระยะยาว ตั้งแต่ปี 1965 ถึง 2020 ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของหุ้น Berkshire อยู่ที่ 20% ในขณะที่ S&P 500 ผลตอบแทนต่อปี 10.2%

นักลงทุนที่มีรายได้มักจะพบว่าขาด อัตราเงินปันผลตอบแทน เป็นหนึ่งในข้อเสียของการลงทุนในหุ้น Berkshire Hathaway Berkshire จ่ายเงินปันผลเพียงครั้งเดียวในปี 1967

สำหรับผู้ที่พิจารณาว่า Berkshire Hathaway เป็น บัญชีเกษียณส่วนบุคคล การถือครอง (IRA) เป็นเรื่องที่น่ากังวลน้อยกว่า เนื่องจากโดยทั่วไปไม่แนะนำให้ถอนออกจากบัญชี IRA จนกว่าบุคคลนั้นจะมีอายุครบ59½ปี

สองคลาสแบ่งปัน

หนึ่งในคุณสมบัติที่ผิดปกติที่สุดของหุ้น Berkshire Hathaway คือราคาหุ้น มันไม่เคยแยก เมื่อวันที่ 23 ธันวาคม 2022 Berkshire Hathaway's หุ้นคลาสเอ (BRK.A) ปิดที่ 463,400 ดอลลาร์ต่อหุ้น ทำให้แม้แต่การซื้อหุ้นเพียงครั้งเดียวก็ไม่สามารถเข้าถึงได้จากนักลงทุนจำนวนมาก บัฟเฟตต์ชัดเจนว่าเขาชอบดึงดูดนักลงทุนระยะยาวมากกว่าเทรดเดอร์

ในปี 1996 บัฟเฟตต์ยอมรับบางส่วนโดยออก บล็อกหุ้นคลาส B เพื่อทำให้บริษัทของเขาสามารถเข้าถึงได้มากขึ้น หุ้นเหล่านี้สร้าง 50 ต่อ 1 การแบ่งหุ้น ในเดือนมกราคม 2010 และปิดที่ 306.49 ดอลลาร์ต่อหุ้นในวันที่ 23 ธันวาคม 2022

โดยพื้นฐานแล้วหุ้นเหล่านี้ไม่มีความแตกต่างนอกราคาหุ้น ความยืดหยุ่นในการซื้อขายเป็นข้อได้เปรียบหลักของการถือหุ้น Berkshire Hathaway Class B

Berkshire Hathaway เหมาะสมกับบัญชี IRA หรือไม่

สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ หุ้นคลาส B เป็นทางเลือกเดียวเมื่อต้องการเพิ่ม Berkshire Hathaway ใน IRA เงินสมทบประจำปีสูงสุดสำหรับ IRA คือ 6,000 ดอลลาร์ต่อปีสำหรับปี 2022 และเพิ่มขึ้นเป็น 6,500 ดอลลาร์ในปี 2023 ผู้ที่มีอายุ 50 ปีขึ้นไปสามารถทำเงินเพิ่มได้ สมทบทุน ของ $ 1,000

ซึ่งหมายความว่าหุ้นคลาส A ไม่ใช่ทางเลือกเว้นแต่นักลงทุนจะสร้างพอร์ตโฟลิโอขนาดใหญ่ หุ้นคลาส B อยู่ในมือของนักลงทุนทุกคน

กองทุนรวมและ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่มีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายและมีชื่อเสียงในวงกว้าง มักได้รับการแนะนำให้เป็นพอร์ตหลักสำหรับการเกษียณอายุ การซื้อหุ้นของ Berkshire Hathaway คล้ายกับการซื้อหุ้นของกองทุนรวมมูลค่าหุ้นขนาดใหญ่ หุ้นคลาส B จึงสามารถถือครองพอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุได้

บรรทัดด้านล่าง

องค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอของธุรกิจที่พัฒนาแล้วซึ่งมีความมั่นคงซึ่งสามารถดำเนินการได้อย่างประสบความสำเร็จในสภาพแวดล้อมของตลาดส่วนใหญ่ทำให้ Berkshire Hathaway เป็นการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับบัญชี IRA ส่วนใหญ่ รูปแบบการลงทุนของบัฟเฟตต์ในระยะยาวสอดคล้องกับลักษณะระยะยาวของบัญชี IRA

น้อง นักลงทุน สามารถใช้หุ้นเป็นหลักในการถือระยะยาวเพื่อให้พอร์ตเติบโตได้ ผู้เกษียณอายุมีแนวโน้มที่จะรักษาการจัดสรรหุ้นที่ต่ำกว่าในพอร์ตการลงทุนโดยรวมโดยการรักษาทุนเป็นข้อพิจารณาหลัก อย่างไรก็ตาม ตราสารทุนยังมีความจำเป็นในพอร์ตเหล่านี้เพื่อช่วยให้นำหน้าอัตราเงินเฟ้อ และ Berkshire Hathaway สามารถเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดในการเติมเต็มส่วนนั้นของพอร์ต