อย่าทิ้งร่องรอยของกระดาษ: วิธีที่กลุ่มพลเมืองอธิปไตยใช้ธุรกิจซ่อมแซมเครดิตปลอมเพื่อรวบรวมอาณาจักรอสังหาริมทรัพย์

เมื่อลูกเรือ ซึ่งรวมถึงนายหน้าจำนอง ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ และทนายความ ถูกฟ้องเมื่อต้นปีนี้ หลายคนเข้าศาลด้วยการยื่นเรื่องไร้สาระที่อ้างว่าเป็นพลเมืองที่มีอำนาจสูงสุด และศาลสหรัฐฯ ไม่มีเขตอำนาจศาลเหนือพวกเขา

ผู้ติดตามการเคลื่อนไหวของพลเมืองที่มีอำนาจอธิปไตยปฏิเสธความชอบธรรมของรัฐบาลสหรัฐฯ และมักปฏิเสธที่จะจ่ายภาษีและสร้างระบบกฎหมายผ่านการยื่นฟ้องต่อศาลที่ไม่มีที่สิ้นสุดและเป็นการขัดขวาง 

ผู้สมรู้ร่วมคิดสามคนหายตัวไปและหลบหนีไปเป็นเวลาหลายเดือน แต่ถูกควบคุมตัวเมื่อสัปดาห์ที่แล้วในข้อหาที่เกี่ยวข้องกับสิ่งที่อัยการของรัฐบาลกลางในเท็กซัสอธิบายว่าเป็นการจำนองหลายชั้น การซ่อมแซมสินเชื่อ และโครงการฉ้อโกงสินเชื่อของรัฐบาล 

Heather Ann Campos และ David Lewis Best, Jr. จากเท็กซัสถูกฟ้องในเดือนมกราคมและมีกำหนดจะมอบตัวเพื่อเผชิญข้อกล่าวหา แต่แล้วก็ถูกกล่าวหาเป็นเวลาหลายเดือนอัยการกล่าว สตีเฟน ลาเวิร์น แครบทรี จากยูทาห์ ถูกฟ้องในภายหลังและหลบหนีหลังจากโพสต์การทัณฑ์บน

ข้อความที่ฝากไว้กับทนายความของ Campos และ Crabtree จะไม่ถูกส่งกลับทันที เบสท์ ทนายความของจูเนียร์กล่าวว่า “ยังเร็วเกินไปที่จะด่วนสรุปในกรณีนี้”

Steven Tetsuya Morizono และ Albert Lugene Lim ซึ่งเป็นหัวโจกที่ถูกกล่าวหาของโครงการนี้ ถูกจับกุมเมื่อเดือนมีนาคมที่ผ่านมา หลังจากผู้สอบสวนกล่าวว่าพวกเขาถูกพบว่าพักอยู่ที่โรงแรมแห่งหนึ่งภายใต้ชื่อญาติพร้อมกระเป๋าที่เต็มไปด้วยเงินสดและ ปรากฏว่ากำลังเตรียมออกนอกประเทศ Morizono เป็นพลเมืองของญี่ปุ่นและ Lim มีความสัมพันธ์กับเม็กซิโก

ข้อความที่ฝากไว้กับทนายความของ Morizono และ Lim จะไม่ถูกส่งกลับทันที 

หากถูกตัดสินว่ามีความผิด ทุกคนต้องโทษจำคุกสูงสุด 30 ปี และปรับสูงสุด 1 ล้านดอลลาร์

หัวใจของกลโกงคือธุรกิจซ่อมแซมสินเชื่อที่ดำเนินงานภายใต้ชื่อ KMD Credit, KMD Capital และ Jeff Funding ตามเอกสารของศาล

กลุ่มจะส่งใบสมัครในนามของลูกค้าที่มีเครดิตไม่ดี โดยอ้างว่าพวกเขาตกเป็นเหยื่อของการขโมยข้อมูลประจำตัว ใบสมัครของ Federal Trade Commission และหน่วยงานด้านเครดิตจะได้รับการสนับสนุนด้วยเอกสารปลอมและมักจะได้รับการอนุมัติ ทำให้ลูกค้าได้รับคะแนนเครดิตที่ดีขึ้น อัยการกล่าว

จากนั้นกลุ่มจะใช้ข้อมูลประจำตัวของลูกค้า ซึ่งบางครั้งพวกเขาก็ไม่รู้ตัวเลยว่าจะสมัครสินเชื่อบ้าน บัตรเครดิต และล่าสุดเพื่อขอความช่วยเหลือจากโควิด-19 การจำนองปลอมจะใช้เพื่อซื้อบ้านในเท็กซัสและอื่น ๆ และกลุ่มจะรวบรวมรายได้ค่าเช่าบ้านที่สร้างขึ้นตามที่อัยการกล่าว

โดยรวมแล้ว กลุ่มบริษัทได้ซื้อบ้านหลายสิบหลังมูลค่าหลายล้านดอลลาร์ อัยการกล่าว

อัยการกล่าวว่า Morizono ยืนยันว่าทุกคนที่ทำงานกับกลโกงนั้นใช้ข้อมูลประจำตัวปลอม เขาไปโดย Jeff Lucian และเก็บเอกสารเกี่ยวกับโครงการให้น้อยที่สุด 

“Morizono ไม่ต้องการร่องรอยของกระดาษเพราะเอกสารเหล่านั้นสามารถ 'ทำให้พวกเขามีปัญหา' ได้ และเครื่องทำลายเอกสารถูกนำเข้ามาในสำนักงาน” อัยการเขียนในเอกสารของศาล โดยอ้างหนึ่งในผู้ร่วมสมรู้ร่วมคิดของ Morizono 

ทนายความของ Morizono กล่าวในเอกสารของศาลว่าในขณะที่ลูกค้าของเธอได้โต้แย้งในตอนแรกว่าเขาเป็นพลเมืองที่มีอำนาจอธิปไตยและศาลของสหรัฐฯไม่มีอำนาจเหนือเขา แต่ภายหลังเขาได้ละทิ้งปรัชญาและยอมรับอำนาจของศาล