รักษาการผู้อำนวยการ FinCEN กล่าวว่าบทบัญญัติของ PATRIOT Act นั้นไม่ 'ขนาดเหมาะสม' สำหรับการบังคับใช้คริปโต

Him Das รักษาการผู้อำนวยการเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐอเมริกาหรือ FinCEN กล่าวว่าเครื่องมือบางอย่างของสำนักงานรัฐบาลในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายอาจไม่เหมาะกับคริปโต

ในการพิจารณาคดีเมื่อวันพฤหัสบดีของคณะกรรมการบริการทางการเงินของสภาผู้แทนราษฎรเรื่อง “การกำกับดูแลเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน” Das จ่าหน้า ข้อกังวลจากฝ่ายนิติบัญญัติเกี่ยวกับอำนาจของ FinCEN ในการติดตามข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ผิดกฎหมาย Andy Barr ผู้แทนรัฐเคนตักกี้กล่าวว่า "มาตรการพิเศษ" ในปัจจุบันจำนวนมาก FinCEN เป็น มีอำนาจ เพื่อใช้ภายใต้มาตรา 311 ของ PATRIOT Act นั้น “ไม่ค่อยได้ใช้” ในขณะที่ Das บอกเป็นนัยว่าสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นพื้นฐานใหม่สำหรับกฎหมายที่มุ่งเป้าไปที่การต่อต้านการฟอกเงินหรือ AML และการต่อต้านการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้ายหรือ CFT

“มาตรา 311 ได้ประกาศใช้ในช่วงเวลาที่ความสัมพันธ์ทางการเงินและธุรกรรมส่วนใหญ่ทำผ่านระบบธนาคารแบบดั้งเดิมซึ่งมีความสัมพันธ์ในบัญชีผู้สื่อข่าวแบบดั้งเดิม” Das กล่าว “ในปัจจุบันนี้ การทำธุรกรรมข้ามพรมแดนมักจะรวมถึงธุรกิจบริการเงิน ระบบการชำระเงิน […] บ้านแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและสกุลเงินดิจิตอล”

Das เสริมว่าอำนาจปัจจุบันของ FinCEN ภายใต้ PATRIOT Act ไม่น่าจะหยุดนักแสดงจากการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายสำหรับการโจมตี ransomware และตลาด darknet:

“ปัจจุบันหน่วยงานมาตรา 311 นั้นไม่มีขนาดที่เหมาะสมสำหรับประเภทของภัยคุกคามที่เราเห็นผ่านการใช้คริปโตเคอเรนซี”

นอกเหนือจากคำถามเกี่ยวกับอำนาจของ FinCEN ในการประเมินธุรกรรมที่น่าสงสัยแล้ว ฝ่ายนิติบัญญัติหลายคนยังตั้งคำถามว่าสำนักงานจะจัดการกับผู้มีอำนาจและหน่วยงานของรัสเซียโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรได้อย่างไร ดาสย้ำ ตำแหน่งของ FinCEN ตั้งแต่เดือนมีนาคม ว่ารัฐบาลรัสเซียไม่น่าจะใช้สกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้เพื่อหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรขนาดใหญ่ แต่จะติดตามสถานการณ์ต่อไป:

“เราไม่ได้เห็นการหลีกเลี่ยงในวงกว้างจากการใช้สกุลเงินดิจิทัล แต่เราคำนึงถึงสิ่งนั้นและเรากำลังทำงานร่วมกับสถาบันการเงินเพื่อให้พวกเขาตระหนักถึงศักยภาพที่เราสามารถระบุการหลีกเลี่ยงในวงกว้างได้โดยใช้ cryptocurrency และดำเนินการด้วยเช่นกัน”

ที่เกี่ยวข้อง ตอนใหม่ของกฎระเบียบการเข้ารหัสลับ: The Empire Strikes Back

จากข้อมูลของ Das FinCEN จะพิจารณาถึงวิธีจัดการกับข้อกำหนดการตรวจสอบทางการเงินสำหรับบริษัท crypto ที่อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมบางอย่างให้กับกระเป๋าเงินที่ดูแลตนเองหรือไม่ได้โฮสต์ กระทรวงการคลังสหรัฐ เสนอกฎการรู้จักลูกค้าของคุณ บนกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์สำหรับธุรกรรมมากกว่า $3,000 ในเดือนธันวาคม 2020 และ พูดเป็นนัย ในวาระครึ่งปีและแผนกำกับดูแลที่เผยแพร่ในเดือนมกราคม จะพิจารณาการควบคุมด้านนี้ของพื้นที่เข้ารหัสลับ

“ไม่ใช่ว่ากระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์นั้นจะทึบแสงทั้งหมด” Das กล่าว “กระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์มักจะทำธุรกรรมกับการแลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซี่ ซึ่งอยู่ภายใต้ระเบียบ AML/CFT […] การบังคับใช้กฎหมายสามารถมีส่วนร่วมกับการแลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซีที่เกี่ยวข้องกับการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและรายงานอื่น ๆ ที่อาจนำไปใช้กับพวกเขาในแง่ของการได้รับปริญญา ความเข้าใจในแง่ของการทำธุรกรรมกับกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์เช่นกัน”