EU ตกลงในกฎหมาย Crypto AML ใหม่สำหรับการติดตามการโอน Crypto

ระเบียบการโอนเงิน (TOFR) เป็นเรื่องของข้อตกลงเบื้องต้นระหว่างรัฐสภา คณะมนตรี และคณะกรรมาธิการของสหภาพยุโรป เมื่อวันที่ 29 มิถุนายน กรอบการกำกับดูแลที่สหภาพยุโรปได้กำหนดไว้สำหรับกฎระเบียบด้านสกุลเงินดิจิทัล ได้แก่ TOFR

EU กำหนดโทนสำหรับการติดตามการโอน Crypto

อาชญากรจะพบว่าการใช้สกุลเงินดิจิทัลทำได้ยากขึ้นสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ต้องขอบคุณสหภาพยุโรป ผู้เจรจาจากตำแหน่งประธานสภาและรัฐสภายุโรปได้บรรลุข้อตกลงชั่วคราวเกี่ยวกับข้อเสนอในการปรับปรุงระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับข้อมูลที่ต้องจัดเตรียมควบคู่ไปกับการโอนทางการเงินโดยรวมการโอนสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัล

ข้อตกลงนี้ขยายขอบเขตการใช้ "กฎการเดินทาง" ของการเงินแบบดั้งเดิมเพื่อให้ครอบคลุมการโอนสินทรัพย์ crypto

หากมีการสอบสวนเรื่องการฟอกเงินและการระดมทุนของผู้ก่อการร้าย ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับ (CASP) จะต้องให้ข้อมูลนี้กับหน่วยงานที่เหมาะสม

ผู้เจรจาของรัฐสภาทำให้มั่นใจได้ว่าไม่มีจำนวนเงินขั้นต่ำหรือการยกเว้นสำหรับการโอนมูลค่าต่ำ ตามที่วางแผนไว้ก่อนหน้านี้ เนื่องจากธุรกรรมสินทรัพย์เข้ารหัสลับเพียงแค่หลีกเลี่ยงเกณฑ์ที่มีอยู่ที่จะเปิดใช้งานข้อกำหนดในการตรวจสอบย้อนกลับ

Ernest Utasun สมาชิกสภานิติบัญญัติแห่งสหภาพยุโรปกล่าวถึงข้อตกลงชั่วคราวในa ชุดทวีต เพื่อเป็นการตอบสนองต่อ “การเข้ารหัสลับป่าตะวันตกที่ไม่ได้รับการควบคุม”

ด้วยข้อตกลงใหม่นี้ สหภาพยุโรปจะสามารถจัดการกับอันตรายของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีใหม่เหล่านี้ ในขณะที่ยังคงรักษาการแข่งขัน ปกป้องลูกค้า และรักษาความสมบูรณ์ทางการเงินของตลาดภายใน

“เป็นเวลานานเกินไป สินทรัพย์เข้ารหัสลับอยู่ภายใต้เรดาร์ของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของเรา” หนึ่งในผู้ร่างกฎหมายชั้นนำของสหภาพยุโรปที่กำลังเจรจาเกี่ยวกับกฎ Assita Kanko กล่าวในแถลงการณ์ “มันจะยากกว่ามากที่จะใช้สินทรัพย์ crypto ในทางที่ผิด และผู้ค้าที่ไร้เดียงสาและนักลงทุนจะได้รับการคุ้มครองที่ดีขึ้น”

การอ่านที่เกี่ยวข้อง | ธนาคารกลางยุโรปเผยแพร่รายงานความเสี่ยงเกี่ยวกับ Bitcoin เปรียบเทียบ Crypto กับ Tulip Mania

กระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์

กฎระเบียบยังใช้กับการโต้ตอบระหว่างกระเป๋าเงินที่โฮสต์ที่ควบคุมโดย CASP และธุรกรรมจากกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ (ที่อยู่กระเป๋าเงิน crypto ที่ถือโดยผู้ใช้ส่วนตัว)

หากลูกค้าส่งหรือรับเงินมากกว่า 1000 ยูโรเข้าหรือออกจากกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ของตน CASP จะต้องยืนยันว่ากระเป๋าเงินนั้นเป็นเจ้าของจริงหรืออยู่ภายใต้การควบคุมที่มีประสิทธิภาพของลูกค้า

สมาชิกสภานิติบัญญัติ ระบุไว้ในเดือนมีนาคม พวกเขาต้องการขยายขอบเขตของการเรียกเก็บเงินอย่างมีนัยสำคัญเพื่อรวมธุรกรรมกับกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ไม่ได้โฮสต์หรือที่ไม่ได้ดำเนินการโดยการแลกเปลี่ยน crypto ที่ได้รับอนุญาตหรือผู้ให้บริการที่ได้รับการควบคุมรายอื่น และเพื่อรายงานข้อมูลธุรกรรมทั้งหมดไปยังหน่วยงานโดยไม่คำนึงถึงความเสี่ยง

BTC/USD ตกลงต่ำกว่า $20k แหล่งที่มา: TradingView

การโอนเงินระหว่างบุคคลซึ่งดำเนินการโดยไม่มีผู้ให้บริการ เช่น การทำธุรกรรมบนแพลตฟอร์มการซื้อขาย bitcoin หรือระหว่างผู้ให้บริการที่ดำเนินการในนามของตนเองจะได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนด

ก่อนที่กฎระเบียบจะได้รับการอนุมัติขั้นสุดท้าย สถาบันของสหภาพยุโรปกำลังหาประเด็นทางเทคนิค ปลายวันพฤหัสบดี การเจรจายังมีกำหนดจะสรุปข้อตกลงแยกต่างหากสำหรับกฎหมายสกุลเงินดิจิตอลที่ครอบคลุมที่เรียกว่า Markets in Crypto Assets หรือ MiCA

พวกเขาเป็นส่วนหนึ่งของความคิดริเริ่มของสหภาพยุโรปที่จะเป็นผู้นำของโลกในการหลอกลวงตลาด cryptocurrency อันธพาลในช่วงเวลาที่มูลค่าลดลง ล้างโชคชะตา สงสัยและจุดชนวนเรียกร้องให้มีการตรวจสอบเพิ่มเติม

การอ่านที่เกี่ยวข้อง | เหตุใดสหภาพยุโรปจึงโหวตคัดค้านการห้ามการขุด Bitcoin โดยพฤตินัย

ภาพเด่นจาก Getty Images และแผนภูมิจาก tradingview.com