CeDeFi คืออะไรและเหตุใดจึงสำคัญ

CeDeFi เป็นระบบการเงินใหม่ที่รวมระบบแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ ให้ความเป็นส่วนตัว ลดค่าธรรมเนียม และใช้งานง่าย

ข้อเสียของ CeDeFi คืออะไร?

ในปัจจุบัน ข้อเสียหลักของ CeDeFi คือเส้นโค้งการเรียนรู้ที่สูงซึ่งเกี่ยวข้องกับโปรโตคอลเนื่องจากความซับซ้อน แนวคิดนี้ยังคงอายุน้อย และอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและเป็นมิตรกับผู้ใช้จะต้องปรากฏขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

CeDeFi ยังอาศัย Ethereum เป็นอย่างมาก เนื่องจากโปรโตคอล CeDeFi ส่วนใหญ่ยังคงสร้างอยู่บน Ethereum blockchain หาก Ethereum ล้มเหลว CeDeFi ก็มีแนวโน้มที่จะล้มเหลวเช่นกัน อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงนี้บรรเทาลงได้ด้วยข้อเท็จจริงที่ว่าบล็อคเชนอื่นๆ เริ่มใช้โปรโตคอล CeDeFi

ข้อเสียอีกประการของ CeDeFi คือมันยังค่อนข้างใหม่และไม่ได้รับการพิสูจน์ แม้ว่าภาคธุรกิจจะมีการเติบโตอย่างมากในปีที่ผ่านมา แต่ก็ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น ด้วยเหตุนี้ โปรโตคอล CeDeFi จึงมีความผันผวนสูง ดังนั้นจึงอาจยังไม่พร้อมสำหรับการใช้งานจำนวนมาก

ในที่สุด CeDeFi ก็ไม่มีส่วนแบ่งที่ยุติธรรมในการหลอกลวง เนื่องจากขาดกฎระเบียบ มีการหลอกลวงหลายครั้งในพื้นที่ CeDeFi ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องระมัดระวัง ใช้เฉพาะโปรโตคอล CeDeFi ที่มีชื่อเสียง และดู CeDeFi เป็นโซลูชันที่เป็นไปได้สำหรับการรวมผลิตภัณฑ์และแอปพลิเคชัน DeFi เข้ากับระบบการเงินกระแสหลัก

ซื้อ a การอนุญาต สำหรับบทความนี้ ขับเคลื่อนโดย SharpShark

ข้อดีของ CeDeFi คืออะไร?

ข้อดีของ CeDeFi ได้แก่ ค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า ความปลอดภัยที่ดีขึ้น การเข้าถึง ความเร็ว และต้นทุนที่ต่ำกว่า

แนวทางที่เป็นนวัตกรรมของ CeDeFi ในการธนาคารแบบกระจายอำนาจทำให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ crypto ของ CeDeFi โดยไม่ต้องมีการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้อาจทำธุรกรรมระหว่างกันโดยตรง โดยไม่จำเป็นต้องใช้คนกลาง

ข้อดีที่สำคัญของ CeDeFi คือค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า ธุรกรรม CeDeFi มีราคาต่ำกว่าบนแพลตฟอร์มที่เทียบเคียงได้ เนื่องจากมีพ่อค้าคนกลางที่เกี่ยวข้องน้อยกว่า โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเครือข่ายที่ไม่ใช้ Ethereum 

Ethereum มีค่าธรรมเนียมก๊าซที่สูงมาก เช่น ธุรกรรม DEX มีมูลค่าหลายร้อยดอลลาร์ นอกจากนี้ยังมักทำให้เกิดปัญหาความแออัดของเครือข่าย ทำให้เกิดความล่าช้า ในทางกลับกัน Binance CeDeFi มีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ามากและเร่งการทำธุรกรรมโดยอนุญาตให้ผู้ใช้ยอมรับค่าธรรมเนียมในไม่กี่วินาที

ข้อดีเด่นอีกประการหนึ่งคือความปลอดภัยที่ดีขึ้น แฮกเกอร์จะพบว่าการเจาะเข้าไปในเครือข่าย CeDeFi นั้นยากกว่าที่พวกเขาจะทำกับระบบธนาคารแบบเดิมๆ เนื่องจากโครงสร้างแบบกระจายอำนาจของเครือข่าย

นอกจากนี้ CeDeFi ยังสามารถเข้าถึงได้อย่างไม่น่าเชื่อ เนื่องจากใครก็ตามที่มีกระเป๋าเงิน Ethereum สามารถใช้โปรโตคอล CeDeFi ได้ ช่วยลดอุปสรรคในการเข้าใช้งานสำหรับผู้ใช้ที่มีประสบการณ์น้อย และช่วยให้พวกเขาสามารถสำรวจเพิ่มเติมเกี่ยวกับ DeFi โดยนำเสนอตัวเลือกการค้าที่ตรวจสอบแล้วซึ่งตรวจสอบโดยเกณฑ์ต่างๆ รวมถึง KYC ค่าธรรมเนียม และอื่นๆ

ธุรกรรมทางการเงินที่ดำเนินการผ่าน CeDeFi สามารถจัดการได้เร็วกว่าการทำธุรกรรมผ่านระบบการเงินแบบดั้งเดิมอย่างมาก เนื่องจาก CeDeFi ไม่จำเป็นต้องรอการอนุมัติจากบุคคลที่สาม ซึ่งอาจใช้เวลาหลายวันถึงหลายสัปดาห์

เทคโนโลยี CeDeFi ยังมีความยืดหยุ่นมากกว่าระบบการเงินทั่วไป ทำให้สามารถปรับเปลี่ยนให้ตรงกับความต้องการของผู้ใช้แต่ละคนได้ ตัวอย่างเช่น กลยุทธ์พอร์ตผลตอบแทนอัตโนมัติ (YAP) โดย Midas กระจายความเสี่ยงพอร์ตโดยการเปิดเผยนักลงทุนไปยังสินทรัพย์ที่หลากหลายโดยไม่ต้องมีภาระในการซื้อสินทรัพย์ดิจิทัลแยกต่างหาก ที่สำคัญที่สุดคือ YAP จะทำการปรับสมดุลรายเดือนโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนเพื่อเพิ่มผลกำไรสูงสุด 

การปรับสมดุลใหม่นี้ช่วยให้ Midas สามารถใช้ประโยชน์จากความผันผวนของตลาดโดยหวังว่าจะสามารถให้พอร์ตเติบโตอย่างมั่นคงในระยะยาวด้วยการรักษาความปลอดภัยผลกำไรจากสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพดีกว่าในขณะที่ลงทุนซ้ำในสินทรัพย์ที่ด้อยประสิทธิภาพ

นอกจากนี้ เนื่องจากโครงการและโทเค็นได้รับการประเมินและตรวจสอบอย่างละเอียดโดยการแลกเปลี่ยน CeDeFi การทำธุรกรรมที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นจึงเป็นไปได้ CeDeFi ให้ความเป็นส่วนตัวมากกว่าระบบการชำระเงินทั่วไป เนื่องจากเครือข่ายแบบกระจายอำนาจทำให้บุคคลภายนอกติดตามธุรกรรมของผู้ใช้ได้ยากขึ้น

ใครเป็นผู้แนะนำ CeDeFi สู่ตลาด crypto?

Binance มีส่วนอย่างมากในการเติบโตของ CeDeFi — Changpeng Zhao ซีอีโอของ Binance เป็นผู้คิดค้นคำว่า “CeDeFi” ในเดือนกันยายน 2020 ระหว่างการเปิดตัว Binance Smart Chain

พิจารณาว่า ความนิยมของ Ethereum เป็นผลมาจากฟังก์ชั่นสัญญาอัจฉริยะ Binance ยังตระหนักว่าต้องสร้างเครือข่ายบล็อกเชนอื่นเพื่อแข่งขันกับ Ethereum และระบบนิเวศ DeFi ด้วยเหตุนี้ Binance จึงทำการรีแบรนด์เครือข่ายบล็อคเชนที่มีอยู่เป็น BNB สมาร์ทเชนทางแยกของ Ethereum ที่มีการเพิ่มประสิทธิภาพสำหรับค่าธรรมเนียมต่ำและปริมาณธุรกรรมสูง 

แม้ว่าจะเสียสละการกระจายอำนาจและการต่อต้านการเซ็นเซอร์ แต่ก็ยังดูเหมือนว่าจะได้ผล แม้ว่าจะถูกวิพากษ์วิจารณ์จากผู้สนับสนุนการกระจายอำนาจ แต่ BNB Chain เติบโตอย่างทวีคูณตั้งแต่เดือนกันยายน 2020 ด้วยความสามารถในการให้ทุนสนับสนุนโครงการอย่างรวดเร็ว นำไปสู่การเพิ่มขึ้นของ CeDeFi

นอกจาก Binance แล้ว นักลงทุนยังสามารถสร้างกระแสผลตอบแทนที่ป้องกันความเสี่ยงผ่านกลยุทธ์ดิจิทัลที่มีอยู่โดยใช้แพลตฟอร์มการลงทุน CeDeFi แบบไฮบริดของ Midas สำหรับรายได้แบบพาสซีฟที่เชื่อถือได้ นอกจากนี้ Midas อ้างว่ามีเครือข่ายขนาดใหญ่ของกระบวนการแบ็กเอนด์ในตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่มีความผันผวน ซึ่งพยายามป้องกันความเสี่ยงและปกป้องตัวเลือกการลงทุนส่วนหน้าที่นำเสนอแก่บุคคลทั่วไป

การผสานรวมกับการดูแลและการถ่ายโอน cryptocurrency ของ Fireblocks ที่มีความปลอดภัยสูงได้ปกป้องระบบนิเวศดิจิทัลของ Midas สำหรับสินทรัพย์การดูแลที่เก็บไว้ FireBlocks ให้การป้องกันทางดิจิทัลในเชิงพาณิชย์

DeFi คืออะไร

DeFi หมายถึงผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่หลากหลายซึ่งสร้างขึ้นจากเทคโนโลยีบล็อกเชนในพื้นที่บล็อกเชนสาธารณะ มันทำงานนอกระบบแบบรวมศูนย์แบบเดิม เช่น ธนาคารและบัตรเครดิต

สามารถเข้าถึงได้ผ่าน แอพพลิเคชั่นกระจายอำนาจ (DApps)ซึ่งดำเนินการแบบ peer-to-peer โดยไม่จำเป็นต้องใช้หน่วยงานส่วนกลาง เช่น ธนาคาร บริษัทบัตรเครดิต หรือนายหน้า ด้วย DeFi ทุกคนสามารถเข้าถึงระบบการเงินทางเลือก เช่น การให้ยืมและการกู้ยืม

ใน CeFi การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์จะจัดการการซื้อขาย crypto ทั้งหมด หมายความว่าผู้ใช้ไม่มีสิทธิ์เข้าถึงคีย์ส่วนตัวหรือเป็นเจ้าของ crypto ของพวกเขาจริงๆ นอกจากนี้ยังอยู่ภายใต้ข้อกำหนดและเงื่อนไขของการแลกเปลี่ยน ราคาและค่าธรรมเนียมก๊าซ

ในทางตรงกันข้าม ผู้ใช้ DeFi สามารถควบคุมเงินทุนของตนได้อย่างสมบูรณ์ เนื่องจากไม่มีหน่วยงานส่วนกลางที่จัดการธุรกรรม โปรโตคอลที่ใช้บล็อคเชนทำให้ผู้ใช้สามารถซื้อ ขาย จัดเก็บและแลกเปลี่ยนเงินได้ตามต้องการ ทั้ง DeFi และ CeFi มีข้อดีและข้อเสีย CeFi ทำให้การแปลงคำสั่งเป็น crypto ง่ายขึ้น ซึ่งแตกต่างจาก DeFi แต่ DeFi ไม่ได้รับอนุญาตและไม่จำเป็นต้องมีกระบวนการ KYC

CeFi คืออะไร?

CeFi เป็นสถาบันการเงินที่มีโครงสร้างที่ช่วยให้ผู้บริโภคสามารถยืมหรือให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลผ่านการแลกเปลี่ยนที่มีการควบคุม

มันทำงานคล้ายกับอุตสาหกรรมการธนาคารทั่วไป ผู้ใช้ใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นหลักประกันเมื่อยืมเงินหรือได้รับดอกเบี้ยเมื่อให้ยืม แพลตฟอร์ม CeFi ทำหน้าที่เป็น “ผู้ดูแล” สินทรัพย์ดิจิทัลของคุณ คุณละทิ้งการควบคุมสกุลเงินดิจิตอลของคุณเมื่อแพลตฟอร์ม CeFi "ป้องกัน" เพื่อทำเงิน หากแพลตฟอร์มถูกแฮ็ก ทรัพย์สินของคุณอาจมีความเสี่ยง

CeFi มีส่วนแบ่งการตลาดมากกว่า DeFi เนื่องจากมีการใช้งานแพลตฟอร์ม CeFi กันอย่างแพร่หลาย Binance, Coinbase และ Diem เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม CeFi ยอดนิยม อย่างไรก็ตาม เนื่องจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่แพงของ CeFi ที่เกิดจากการมีส่วนร่วมของบุคคลที่สาม การขาดความโปร่งใสและความเป็นเจ้าของในทรัพย์สินดิจิทัลของคุณ DeFi จึงกลายเป็นที่นิยม

มีโปรโตคอล CeDeFi หรือไม่

ตัวอย่างที่ได้รับความนิยมมากที่สุดของโปรโตคอล CeDeFi ได้แก่ MakerDAO, Synthetix และ Compound ซึ่งมีความสามารถเหมือน DeFi ในขณะที่ยังคงรวมศูนย์ แพลตฟอร์มการลงทุนเข้ารหัสลับเช่น Midas.Investments เป็นอีกตัวอย่างหนึ่ง

MakerDAO, Synthetix และ Compound ทั้งหมดสร้างขึ้นบน บล็อกเชน Ethereum. Midas.Investments อัปเดตแพลตฟอร์มในเดือนสิงหาคม 2022 เพื่อรวมกลยุทธ์ CeDeFi ตามที่ทีมงาน Midas แนวทางใหม่นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อสะท้อน DeFi โดยการสร้างสัญญาอัจฉริยะเพื่อจัดการสินทรัพย์ภายใต้โปรโตคอลการให้กู้ยืมต่างๆ ซึ่งรวมถึงการให้กู้ยืม การยืม และเลเวอเรจแบบนุ่มนวล ซึ่งช่วยให้เงินทุนไหลเข้าพื้นที่ DeFi ได้อย่างดีเยี่ยม 

เช่นเดียวกับความพยายามของ CeDeFi หลายๆ ด้าน Midas ตั้งเป้าที่จะมอบตัวเลือก DeFi ที่ปรับให้เข้ากับโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้า ในขณะที่อนุญาตให้เข้าถึงเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงจาก CeFi เพื่อให้เข้าใจ CeDeFi มากขึ้น เรามาทำความเข้าใจกับ CeFi และ DeFi กันก่อน

CeDeFi คืออะไร?

CeDeFi เป็นการรวมตัวของ CeFi และ DeFi โดยผสมผสานคุณลักษณะและคุณลักษณะที่ดีที่สุดของระบบการเงินทั้งสองระบบ

มาระยะหนึ่งแล้ว ระบบการเงินถูกแบ่งออกเป็นระบบการเงินแบบรวมศูนย์ (CeFi) และ การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi). CeFi เป็น ระบบการเงินแบบดั้งเดิมที่เปิดใช้งานโดยธนาคารในขณะที่ DeFi ขึ้นอยู่กับ cryptocurrencies และ สัญญาสมาร์ท.

อย่างไรก็ตาม ระบบใหม่ “CeDeFi” ที่ผสมผสานระหว่างศูนย์กลางและการกระจายอำนาจ เงินทุนได้เกิดขึ้นและกำลังได้รับแรงฉุด ดังนั้น, CeDeFi คืออะไรและทำงานอย่างไร

CeDeFi นำเสนอคุณสมบัติเช่นเดียวกับโปรโตคอล DeFi ในขณะที่ถูกรวมศูนย์ ทำให้ผู้คนสามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์ DeFi เช่น การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX), ผู้รวบรวมสภาพคล่อง, เครื่องมือทำฟาร์มให้ผลผลิต และ โปรโตคอลการให้ยืม — ยังคงใช้ประโยชน์จากข้อดีของระบบ CeFi

แตกต่างจาก DeFi ซึ่งไม่มีสิทธิ์และพร้อมใช้งานสำหรับทุกคน โครงการ CeDeFi พึ่งพาการรวมศูนย์มากกว่า มักถูกควบคุมโดยเอนทิตีกลุ่มเดียวหรือกลุ่มเล็ก ซึ่งช่วยให้สามารถควบคุมได้มากขึ้น (คล้ายกับ CeFi)

โดยรวมแล้ว ระบบนิเวศ CeDeFi ซึ่งเป็นลูกผสมของโมเดลแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ มีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงรูปแบบสกุลเงินดิจิทัลแบบดั้งเดิมเพื่อให้สามารถทำธุรกรรมได้รวดเร็วขึ้น ปรับปรุงความปลอดภัย ปริมาณธุรกรรมที่มากขึ้น และค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าระบบแบบเดิม

ที่มา: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter