ธนาคารซิลเวอร์เกตติดอยู่ในการสอบสวนการฟอกเงินโดย DOJ

Silvergate Bank ผู้ให้กู้ crypto ที่เพิ่งได้รับเงินลงทุน 200 ล้านดอลลาร์จาก Peter Thiel's Founders Fund กำลังถูกสอบสวนโดยกระทรวงยุติธรรมแห่งสหรัฐอเมริกา (DOJ) สำหรับการติดต่อกับบริษัทแลกเปลี่ยน cryptocurrency FTX และ Alameda Research ธนาคารมีมูลค่าเกือบ 1 พันล้านดอลลาร์หลังการลงทุน

DOJ กล่าวหาว่า Silvergate ล้มเหลวในการตรวจสอบบัญชีลูกค้าอย่างเหมาะสม ซึ่งส่งผลให้มีการฟอกเงินหลายล้านดอลลาร์ผ่าน FTX และ Alameda Research การสืบสวนที่กำลังดำเนินอยู่เป็นส่วนหนึ่งของก การสอบสวนที่ใหญ่ขึ้น เข้าสู่กิจกรรมการฟอกเงินที่ดำเนินการผ่านการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนจริง

ข้อกล่าวหาเรื่องการฟอกเงิน

รายงานระบุว่า Silvergate อนุญาตให้มีการโอนเงินจำนวนมากโดยไม่มีการตรวจสอบหรือกำกับดูแลที่เหมาะสม บางครั้งอาจสูงถึงหลายแสนดอลลาร์ต่อวัน ซึ่งสร้างสภาพแวดล้อมที่สะดวกสำหรับอาชญากรในการเคลื่อนย้ายเงินโดยไม่ถูกตรวจจับ เดอะ DOJ เชื่อว่า สิ่งนี้สร้างความเสี่ยงที่สำคัญสำหรับนักลงทุนที่ไว้วางใจบริการของ Silvergate

ข่าวนี้อาจทำให้ตกใจสำหรับผู้ที่อยู่ในชุมชน crypto ที่มองว่า Silvergate เป็น ธนาคาร ที่มีท่าทีค่อนข้างผ่อนปรนต่อสกุลเงินดิจิทัลเมื่อเทียบกับธนาคารอื่นๆ อย่างไรก็ตาม มันเน้นย้ำถึงความสำคัญของสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrencies ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินที่จัดตั้งขึ้นโดยหน่วยงานเช่น FinCEN และ OFAC

การถือครองในธนาคารซิลเวอร์เกต

บริษัทจัดการกองทุนรายใหญ่หลายแห่งถือหุ้นในธนาคารซิลเวอร์เกต ซึ่งรวมถึง State Street, BlackRock และ Vanguard จากการยื่นต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) State Street เปิดเผยว่า เงินเดิมพัน 9.3% ใน Silvergate Capital ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2021

Vanguard แสดงสัดส่วนการถือหุ้น 8.59% ในบริษัท ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2021 ตาม ยื่นจดทะเบียน ตั้งแต่กุมภาพันธ์ 2022

BlackRock เพิ่มเดิมพันใน Silvergate

BlackRock (BLK) ส่งหุ้นของ Silvergate Capital สูงขึ้นอย่างรวดเร็วในวันที่ 31 มกราคมหลังจากเปิดเผย เงินเดิมพัน 7.2% ณ วันที่ 31 ธ.ค. ยักษ์ใหญ่ด้านการจัดการสินทรัพย์ถือหุ้นในซิลเวอร์เกทมากกว่า 228,000 หุ้น เพิ่มขึ้นจากประมาณ 187,000 หุ้นที่เป็นเจ้าของเมื่อหนึ่งปีก่อนหน้านี้ซึ่งคิดเป็น 6.3% ของความเป็นเจ้าของในขณะนั้น 

เนื่องจากตลาดหมี crypto ในปี 2022 ซึ่งรุนแรงขึ้นจากการล่มสลายของ FTX crypto exchange ในเดือนพฤศจิกายน หุ้นของ Silvergate ลดลง 90% เมื่อเทียบเป็นรายปีก่อนที่จะเพิ่มขึ้น 9.96% ในวันที่ 31 มกราคม การชุมนุมบรรเทาทุกข์นี้ส่วนใหญ่ จากการยื่นฟ้องของ BlackRock ที่เปิดเผยสัดส่วนการถือหุ้นที่เพิ่มขึ้นในบริษัท

เวลาที่มีปัญหาสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล

อุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลมีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในช่วงไตรมาสที่สี่ของปี 2022 โดยมีเลเวอเรจสูงเกินความจำเป็นซึ่งนำไปสู่การล้มละลายที่มีชื่อเสียง สิ่งนี้สร้างวิกฤตความเชื่อมั่นทั่วทั้งระบบนิเวศและผลักดันให้ผู้เข้าร่วมจำนวนมากเปลี่ยนไปใช้ตำแหน่ง 'ปิดความเสี่ยง'

ซิลเวอร์เกทประสบปัญหาเงินฝากจำนวนมากไหลออก จากนั้นได้ดำเนินการเพื่อรักษาสภาพคล่องของเงินสด 

บริษัทใช้เงินทุนขายส่งและขายตราสารหนี้เพื่อรับมือกับระดับเงินฝากที่ลดลงอย่างต่อเนื่องและรักษางบดุลที่มีสภาพคล่องสูง

ซิลเวอร์เกทเตรียมพร้อมสำหรับระยะเวลาที่ยาวนานของเงินฝากที่ลดลง ด้วยการจัดการค่าใช้จ่ายและประเมินกลุ่มผลิตภัณฑ์และความสัมพันธ์กับลูกค้า บริษัทยังตัดสินใจลดพนักงานลงอย่างมากเนื่องจากสภาพความเป็นจริงทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน

“ภารกิจของเราไม่เคยเปลี่ยนแปลง” Alan Lane ซีอีโอของ Silvergate กล่าว “เรายังคงทุ่มเทเพื่อนำเสนอบริการที่มีมูลค่าเพิ่มสำหรับลูกค้าสถาบันหลักของเรา และเชื่อมั่นในศักยภาพของอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อรักษาความมุ่งมั่นนี้ เรากำลังดำเนินการเพื่อแก้ไขสถานการณ์ปัจจุบัน ในขณะที่รักษางบดุลที่มีสภาพคล่องสูงและฐานะเงินกองทุนที่แข็งแกร่ง”

ผลกระทบต่อหุ้นซิลเวอร์เกต

หุ้นในซิลเวอร์เกทเพิ่มสูงขึ้น 38% และตอนนี้เพิ่มขึ้น 30% จากปีจนถึงปัจจุบัน แม้จะมีข่าวเชิงบวก แต่ราคาหุ้นยังคงลดลง 80% เมื่อเทียบเป็นรายปี เนื่องจากตลาดหมี crypto และ ความสัมพันธ์ของธนาคาร ด้วยการแลกเปลี่ยน crypto FTX ที่ล้มเหลว

Silvergate Capital เป็นบริษัทแม่ของ Silvergate Bank ธนาคารให้บริการโซลูชั่นโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแก่อุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล Silvergate เป็นธนาคารที่ได้รับอนุญาตจากแคลิฟอร์เนียซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในซานดิเอโก