ธนาคารลายเซ็นรายงานว่าอยู่ภายใต้การสอบสวนการฟอกเงินก่อนปิด

Signature Bank กำลังเผชิญกับการตรวจสอบข้อเท็จจริงจากกระทรวงยุติธรรมสหรัฐเกี่ยวกับข้อบกพร่องที่อาจเกิดขึ้นในความพยายามที่จะขัดขวางการฟอกเงิน ตามข้อมูลภายในที่คุ้นเคยกับเรื่องที่อ้างถึงในรายงานของ Bloomberg เมื่อวันพุธ 

การสืบสวนเกิดขึ้นทั้งในวอชิงตันและแมนฮัตตัน นับเป็นพัฒนาการที่สำคัญสำหรับสถาบันการเงินในนิวยอร์ก

ภาพ: ข่าวอนาโดลู

ธนาคารลายเซ็นมีส่วนร่วมในกิจกรรมทางอาญา?

DOJ มีความกังวลเป็นพิเศษว่าธนาคารกำลังดำเนินการป้องกันเพื่อคัดกรองเจ้าของบัญชีและติดตามกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือไม่

บลูมเบิร์กอ้างอิง ผู้ไม่ประสงค์ออกนามสองคนกล่าวว่า ก.ล.ต. กำลัง “ตรวจสอบ” ธนาคารซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนแยกต่างหาก ไม่มีการเปิดเผยรายละเอียดการสอบสวนของ ก.ล.ต. ในรายงาน

ธนาคารที่ถูกพบว่าเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินอาจถูกตั้งข้อหาและบทลงโทษมากมาย รวมถึงค่าปรับจำนวนมาก การเสียใบอนุญาตการธนาคาร และแม้แต่การถูกดำเนินคดีทางอาญา

ภาพ: เก็ตตี้อิมเมจ

การเรียกเก็บเงินอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับความรุนแรงและขอบเขตของกิจกรรมการฟอกเงิน แต่อาจรวมถึงการละเมิดกฎหมายความลับของธนาคาร พระราชบัญญัติผู้รักชาติของสหรัฐอเมริกา และกฎหมายของรัฐบาลกลางและรัฐอื่นๆ

ค่าใช้จ่ายที่อาจเกิดขึ้นบางประการที่ธนาคารอาจเผชิญสำหรับการฟอกเงิน ได้แก่ การอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมทางการเงินสำหรับองค์กรอาชญากรรม การไม่รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างเหมาะสม และการละเลยที่จะจัดตั้งและคงไว้ซึ่งโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพ 

ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจส่งผลให้เกิดความเสียหายทางการเงินและชื่อเสียงอย่างมากต่อธนาคาร รวมถึงความรับผิดทางอาญาที่อาจเกิดขึ้นสำหรับพนักงานและผู้บริหารแต่ละคนที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิด

Federal Reserve ยึด Signature Bank

ธนาคารกลางสหรัฐประกาศเมื่อวันที่ 12 มีนาคมว่าหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐมี ปิดลายเซ็นธนาคารซึ่งมีไคลเอนต์สกุลเงินดิจิตอลหลายตัว

มีรายงานว่าลายเซ็นและพนักงานของบริษัทไม่ต้องเผชิญกับข้อกล่าวหาเรื่องการประพฤติมิชอบ และ ก.ล.ต. และ DOJ อาจปิดการสอบสวนโดยไม่ตั้งข้อหาหรือดำเนินการใดๆ เพิ่มเติม

ความทันเวลาของการสอบสวนและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อการตัดสินใจล่าสุดโดยหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐนิวยอร์กในการปิดธนาคารยังไม่ทราบ

ในกราฟรายวัน มูลค่าตลาดรวมของสกุลเงินดิจิตอลได้ทะลุ 1 ล้านล้านดอลลาร์อีกครั้ง ดังที่แสดงในแผนภูมิ TradingView.com

แม้ว่าผลที่ตามมาสำหรับธนาคารที่มีส่วนร่วมในการฟอกเงินอาจรุนแรง แต่เน้นถึงความสำคัญของมาตรการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดและความพยายามเชิงรุกในการตรวจจับและป้องกันกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย

นอกจากบทลงโทษทางการเงินแล้ว ธนาคารที่มีส่วนร่วมในการฟอกเงินยังอาจต้องเสียใบอนุญาตการธนาคารอีกด้วย สิ่งนี้สามารถส่งผลร้ายแรงต่อการดำเนินงานของธนาคาร เนื่องจากเป็นการขัดขวางการดำเนินงานในอุตสาหกรรมการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ

DOJ สำนักงานอัยการสหรัฐฯ ในเขตทางตอนใต้ของนิวยอร์ก และ SEC ต่างปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นต่อ Bloomberg

- ภาพเด่นจาก Hum Law Firm