งานวิจัยใหม่ของมูลนิธิ FINRA ตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงของข้อมูลประชากร ความชอบ และทัศนคติของนักลงทุน

• หนึ่งในห้าของนักลงทุนเริ่มลงทุนเมื่อเร็วๆ นี้
• นักลงทุนอายุน้อยรู้สึกสบายใจกับการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากขึ้น
• หนึ่งในสามของนักลงทุนเปิดรับ Cryptocurrencies

วอชิงตัน – (BUSINESS WIRE) – สัดส่วนจำนวนมากของนักลงทุนเข้าร่วมตลาดเมื่อไม่นานมานี้ นักลงทุนอายุน้อยมีแนวโน้มที่จะมีส่วนร่วมในพฤติกรรมการลงทุนที่เสี่ยงกว่า และหนึ่งในสามของนักลงทุนกำลังพิจารณาลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล นี่เป็นเพียงผลการวิจัยบางส่วนที่เผยแพร่ในวันนี้โดย FINRA Investor Education Foundation (FINRA Foundation)

การเรียน, "นักลงทุนในสหรัฐอเมริกา: ภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลง” เผยให้เห็นนักลงทุนรุ่นใหม่ที่อายุน้อยแต่มีประสบการณ์น้อยซึ่งมีพฤติกรรมและทัศนคติการลงทุนที่แตกต่างจากคนรุ่นเก่าอย่างมาก

“การศึกษานี้ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงทางประชากรของนักลงทุนและทัศนคติต่อการลงทุนที่เปลี่ยนแปลงไป ผลการวิจัยแสดงให้เห็นว่านักลงทุนที่มีอายุน้อยซึ่งมีอายุระหว่าง 18 ถึง 34 ปี มีแนวโน้มมากกว่านักลงทุนที่มีอายุมากกว่าที่จะลงทุนด้วยเหตุผลที่รวมถึงความรับผิดชอบต่อสังคม ความบันเทิง หรือกิจกรรมทางสังคม ข้อมูลยังแสดงให้เห็นว่านักลงทุนอายุน้อยมีความสะดวกสบายมากขึ้นกับการใช้แอพการซื้อขายบนมือถือ โดยพึ่งพาสื่อสังคมออนไลน์เป็นแหล่งข้อมูลการลงทุนและซื้อขายการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง เช่น cryptocurrencies ออปชั่น และหุ้น meme แม้ว่าสิ่งเหล่านี้บางส่วน นักลงทุนดูเหมือนจะไม่พร้อมสำหรับความเสี่ยง” กล่าว Gerri Walsh ประธานมูลนิธิ FINRA.

“ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าจากการศึกษาสามารถช่วยผู้กำหนดนโยบาย หน่วยงานกำกับดูแล และนักการศึกษาคิดใหม่เกี่ยวกับเครื่องมือและช่องทางที่จำเป็นในการให้ความรู้และปกป้องทั้งนักลงทุนที่ทำธุรกิจมานานและนักลงทุนหน้าใหม่รุ่นใหม่” Walsh กล่าวเสริม

การค้นพบนี้ได้มาจากองค์ประกอบการสำรวจนักลงทุนของ FINRA Foundation's 2021 การศึกษาความสามารถทางการเงินระดับชาติ (ม.ป.ป.). มีการสำรวจผู้ใหญ่ในสหรัฐอเมริกาจำนวน 2,824 รายที่มีการลงทุนนอกบัญชีเกษียณอายุระหว่างเดือนกรกฎาคมถึงธันวาคม 2021

พบคีย์:

• นักลงทุนมือใหม่. หนึ่งในห้าของนักลงทุนมีประสบการณ์น้อยกว่าสองปี เปอร์เซ็นต์ของนักลงทุนที่เริ่มลงทุนในสองปีก่อนการศึกษา (21 เปอร์เซ็นต์) นั้นใหญ่เกือบเท่ากับเปอร์เซ็นต์ที่เริ่มลงทุนในแปดปีก่อนหน้า (25 เปอร์เซ็นต์)

• พฤติกรรมเสี่ยง. นักลงทุนอายุน้อยมีแนวโน้มที่จะมีส่วนร่วมในพฤติกรรมการลงทุนที่เสี่ยงกว่า นักลงทุนอายุน้อย 21 เปอร์เซ็นต์รายงานตัวเลือกการซื้อขาย เทียบกับ 35 เปอร์เซ็นต์ของผู้ที่มีอายุ 54 ถึง 8 ปี และ 55 เปอร์เซ็นต์ของผู้ที่มีอายุ 23 ปีขึ้นไป เกือบหนึ่งในสี่ (ร้อยละ 12) ของนักลงทุนอายุน้อยรายงานว่าทำการซื้อโดยมีกำไร เทียบกับร้อยละ 35 ของผู้ที่มีอายุ 54 ถึง 3 ปี และ 55 เปอร์เซ็นต์ของผู้ที่มีอายุ XNUMX ปีขึ้นไป

• การยอมรับ Crypto เปอร์เซ็นต์ของนักลงทุนที่พิจารณาคริปโตเคอเรนซีเพิ่มขึ้นเป็น 33 เปอร์เซ็นต์ และ 27 เปอร์เซ็นต์ได้ลงทุนไปแล้ว — เพิ่มขึ้นจาก 18 เปอร์เซ็นต์และ 12 เปอร์เซ็นต์ตามลำดับในปี 2018 ในบรรดานักลงทุนอายุน้อยและผู้ที่มีประสบการณ์น้อยกว่าสองปี มากกว่าครึ่งลงทุน ในสกุลเงินดิจิทัล

• ความนิยมหุ้น Meme นักลงทุนสิบแปดเปอร์เซ็นต์รายงานการซื้อขายหุ้นของ GameStop, AMC หรือ Blackberry (ซึ่งเป็นหุ้นมีมที่ได้รับความนิยมในช่วงต้นปี 2021) ในบรรดานักลงทุนอายุน้อย เกือบ 35 ใน 54 รายงานการซื้อหรือขายหุ้นของหุ้นเหล่านี้ เทียบกับประมาณ 4 ใน 55 ของผู้ที่มีอายุ XNUMX ถึง XNUMX ปี และมีเพียง XNUMX เปอร์เซ็นต์ของผู้ที่มีอายุ XNUMX ปีขึ้นไป

• การพัฒนาการตั้งค่าแพลตฟอร์ม การเทรดออนไลน์ผ่านเว็บไซต์เป็นวิธีการทั่วไปในการเทรด (62 เปอร์เซ็นต์) รองลงมาคือแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ (44 เปอร์เซ็นต์) และการติดต่อผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน (44 เปอร์เซ็นต์) การใช้แอพมือถือเพิ่มขึ้นอย่างมากจาก 30 เปอร์เซ็นต์ในปี 2018 นักลงทุนอายุน้อยและนักลงทุนหน้าใหม่มีแนวโน้มที่จะใช้แอพมือถือสำหรับการซื้อขายมากกว่าผู้ตอบแบบสอบถามที่มีอายุมากกว่าหรือนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากกว่า

• แรงจูงใจ แรงจูงใจหลักสำหรับนักลงทุนเกือบทั้งหมดคือการสร้างรายได้ในระยะยาว (96 เปอร์เซ็นต์) อย่างไรก็ตาม คนส่วนใหญ่ยังต้องการทำเงินในระยะสั้น (72 เปอร์เซ็นต์) และเรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุน (65 เปอร์เซ็นต์) นักลงทุนอายุน้อยมีแนวโน้มที่จะลงทุนด้วยเหตุผลอื่นนอกเหนือจากผลกำไรระยะยาวมากกว่านักลงทุนที่มีอายุมากกว่า เช่น ความรับผิดชอบต่อสังคม ความบันเทิง และกิจกรรมทางสังคม

• แหล่งข้อมูลการลงทุน. เมื่อทำการตัดสินใจลงทุน นักลงทุนมักจะพึ่งพาการวิจัยและเครื่องมือที่จัดทำโดยบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ บทความเกี่ยวกับธุรกิจและการเงิน ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน และเพื่อน ครอบครัว หรือเพื่อนร่วมงาน ในบรรดานักลงทุนอายุน้อย ส่วนใหญ่ (ร้อยละ 60) ใช้โซเชียลมีเดียเป็นแหล่งข้อมูลการลงทุน เทียบกับร้อยละ 35 ของผู้ที่มีอายุ 35 ถึง 54 ปี และมีเพียงร้อยละ 8 ของผู้ที่มีอายุ 55 ปีขึ้นไป นักลงทุนอายุต่ำกว่า 35 ปีกว่าครึ่งใช้ YouTube (56 เปอร์เซ็นต์) และ 41 เปอร์เซ็นต์ใช้ Reddit YouTube ยังเป็นหนึ่งในช่องทางโซเชียลมีเดียยอดนิยมสำหรับข้อมูลการลงทุนสำหรับทุกวัยโดยรวม (28 เปอร์เซ็นต์)

• ความสับสนของค่าธรรมเนียม นักลงทุนจำนวนมากไม่ทราบหรือสับสนเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมต่างๆ ที่พวกเขาอาจต้องจ่ายสำหรับการลงทุน นักลงทุนมากกว่าหนึ่งในห้า (21 เปอร์เซ็นต์) ไม่คิดว่าพวกเขาต้องจ่ายค่าธรรมเนียมใด ๆ สำหรับการลงทุน และ 17 เปอร์เซ็นต์บอกว่าพวกเขาไม่รู้ว่าต้องจ่ายเท่าไหร่ ในบรรดาเจ้าของกองทุนรวม เกือบสองในห้า (38 เปอร์เซ็นต์) เชื่อว่าพวกเขาไม่จ่ายค่าธรรมเนียมหรือค่าใช้จ่ายกองทุนรวม

• ค่ากำหนดการส่งมอบการเปิดเผยข้อมูล อีเมล (ร้อยละ 38) แซงหน้าจดหมายจริง (ร้อยละ 30) เป็นวิธีที่นิยมใช้กันมากที่สุดในการรับการเปิดเผยข้อมูล การตั้งค่าอีเมลเพิ่มขึ้นตั้งแต่ปี 2015 ในขณะที่การตั้งค่าอีเมลจริงลดลง

• ความรู้ของนักลงทุนต่ำ. จำนวนคำตอบที่ถูกต้องโดยเฉลี่ยสำหรับคำถาม 10 ข้อ แบบทดสอบความรู้นักลงทุน คือ 4.7 ผู้ตอบแบบสอบถามมากกว่าสองในห้า (ร้อยละ 44) คิดว่าผลการดำเนินงานในอดีตของการลงทุนเป็นตัวบ่งชี้ที่ดีถึงผลลัพธ์ในอนาคต น้อยกว่าหนึ่งในสาม (29 เปอร์เซ็นต์) เข้าใจว่าข้อได้เปรียบหลักของกองทุนดัชนีเหนือกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันโดยทั่วไปคือค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า

เกี่ยวกับ FINRA Investor Education Foundation

FINRA Investor Education Foundation สนับสนุนการวิจัยเชิงนวัตกรรมและโครงการด้านการศึกษาที่ให้ความรู้ ทักษะ และเครื่องมือแก่ชาวอเมริกันที่ด้อยโอกาสในการตัดสินใจทางการเงินที่เหมาะสมตลอดชีวิต สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการริเริ่มของมูลนิธิ FINRA โปรดไปที่ www.finrafoundation.org.

เกี่ยวกับ FINRA

FINRA เป็นองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรที่อุทิศตนเพื่อการคุ้มครองนักลงทุนและความสมบูรณ์ของตลาด ควบคุมส่วนที่สำคัญอย่างหนึ่งของอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ นั่นคือ บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ทำธุรกิจกับสาธารณชนในสหรัฐอเมริกา FINRA ซึ่งควบคุมดูแลโดย SEC เขียนกฎ ตรวจสอบและบังคับใช้ตามกฎ FINRA และกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง ลงทะเบียนบุคลากรที่เป็นตัวแทนจำหน่ายนายหน้าและให้การศึกษาและฝึกอบรมแก่พวกเขา และแจ้งให้นักลงทุนทราบ นอกจากนี้ FINRA ยังให้การเฝ้าระวังและบริการด้านกฎระเบียบอื่นๆ สำหรับตลาดตราสารทุนและตลาดออปชัน ตลอดจนการรายงานการค้าและยูทิลิตี้อื่นๆ ในอุตสาหกรรม FINRA ยังจัดการฟอรัมการระงับข้อพิพาทสำหรับนักลงทุนและบริษัทนายหน้าและพนักงานที่ลงทะเบียน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดเยี่ยมชม www.finra.org.

ติดต่อ

ริต้า เด รามอส (646) 315-7255