รัฐไอโอวาปรับ BlockFi สำหรับการพูดเกินจริงเกี่ยวกับการยึดหลักประกัน

รัฐไอโอวาได้สั่งให้ BlockFi Lending LLC จ่ายค่าปรับและยุติการแสดงข้อความอันเป็นเท็จเกี่ยวกับหลักทรัพย์ที่เสนอ

ผู้ให้กู้ Crypto BlockFi อยู่ในน้ำร้อนกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐในไอโอวาหลังจากทำการเรียกร้องเท็จเกี่ยวกับสถานะหลักประกันของสินเชื่อที่เสนอ

สำนักงานหลักทรัพย์และอุตสาหกรรมควบคุมของกองประกันไอโอวาเป็นประธานในเรื่องนี้ภายใต้ ไอโอวา รหัส 502.604พระราชบัญญัติหลักทรัพย์แบบสม่ำเสมอซึ่งให้อำนาจแก่ร่างกายในการ "ออกคำสั่งให้บุคคลนั้นยุติและเลิก" จากการมีส่วนร่วมใน "การกระทำ การปฏิบัติ หรือการประกอบธุรกิจ" อันเป็นการฝ่าฝืน 502 บท แห่ง พ.ร.บ. หลักทรัพย์ฯ

“ในขณะที่นวัตกรรม เช่น cryptocurrencies อาจให้การเติบโตและวิวัฒนาการในระบบการเงิน มันเป็นสิ่งสำคัญที่หน่วยงานกำกับดูแลจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าสิ่งนี้เกิดขึ้นภายในกรอบที่เหมาะสมซึ่งปกป้องนักลงทุนในขณะที่ยังคงอำนวยความสะดวกในการสร้างเงินทุน” กล่าวว่า Doug Ommen คณะกรรมการการประกันภัยไอโอวาผู้ออกคำสั่งยินยอมให้บริษัท

นอกเหนือจากข้อตกลง 50 ล้านดอลลาร์ที่แบ่งเท่าๆ กันใน 53 เขตอำนาจศาล รวมถึง 50 รัฐในสหรัฐฯ และดิสตริกต์ออฟโคลัมเบีย เปอร์โตริโก และหมู่เกาะเวอร์จินของสหรัฐอเมริกาแล้ว BlockFi ยังได้รับคำสั่งให้จ่ายค่าปรับทางปกครองจำนวน 943,000 ดอลลาร์แก่รัฐไอโอวาใน ห้างวดประมาณ 188,000 เหรียญสหรัฐ

BlockFi เผชิญกับเสียงเพลง

คำสั่งนี้เป็นจุดสูงสุดของการสอบสวนร่วมกัน 53 รัฐโดยสมาคมผู้ดูแลหลักทรัพย์แห่งอเมริกาเหนือในกิจกรรมการให้กู้ยืมของ BlockFi หนึ่งในสมาชิกของสมาคม มลรัฐนิวเจอร์ซีย์ ยื่น คำสั่งหยุดและยกเลิกเมื่อวันที่ 19 กรกฎาคม พ.ศ. 2021 โดยกล่าวหาว่า BlockFi บริษัทโฮลดิ้ง BlockFi Inc. และบริษัทในเครือ BlockFi Trading LLC เสนอขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน

รัฐแอละแบมาและ เวอร์มอนต์ ต่อมาได้ยื่นคำสั่งให้แสดงสาเหตุที่กล่าวหาว่า BlockFi บริษัทในเครือและบริษัทโฮลดิ้งกำลังผลักดันหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียนกับผู้อยู่อาศัย

BlockFi อ้างสิทธิ์บนเว็บไซต์ว่าเงินกู้ "โดยปกติ" มีหลักประกันมากเกินไป (หลักประกันที่โพสต์เกินจำนวนเงินที่ยืม) โดยไม่ต้องให้หลักฐาน จากการสอบสวน หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐไอโอวาพบว่ามีเพียง 17% ของสินเชื่อที่เสนอในปี 2021, 16% ในปี 2020 และ 24% ในปี 2019 ที่มีหลักประกันเกิน สุนัขเฝ้าบ้านของรัฐอ้างว่านักลงทุนถูกเข้าใจผิดว่าให้ความคุ้มครองมากกว่าที่มีอยู่

“Iowans ควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาลงทุนเฉพาะในสิ่งที่พวกเขาควรจะยอมเสีย” Ommen สรุป

ในการชำระบัญชี บริษัทไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อสรุปในคำสั่งยินยอม BlockFi เพิ่งจ่ายไป 100 ล้านดอลลาร์ให้สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สำหรับการเสนอขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน

บริษัท crypto รายใหญ่อื่น ๆ แสวงหาความชัดเจนด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่มีดอกเบี้ย

ในเดือนเมษายน 2022 Be[In]Crypto รายงาน วิชาเอกนั้น บริษัท crypto Kraken, Bitstamp และ Circle กระตือรือร้นที่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่มีดอกเบี้ยและไม่ต้องการใช้เส้นทางเดียวกับ BlockFi และ Celsius แต่ต้องการความชัดเจนด้านกฎระเบียบ

 “ผู้เล่น crypto บางคนในสหรัฐอเมริกาประสบปัญหาใหญ่กับวิธีจัดการสินเชื่อและข้อเสนอประเภทเครดิต เราไม่ต้องการที่จะไปที่นั่น ดังนั้นเราจะมีความขยันขันแข็ง” Bobby Zagotta ซีอีโอของ BitStamp USA กล่าวในขณะนั้น

ในเดือนกันยายนปีที่แล้ว หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐเท็กซัส สั่งซื้อ เซลเซียสซึ่งให้ผลตอบแทนสูงถึง 17% สำหรับโทเค็นที่เดิมพัน ให้ปรากฏในการพิจารณาคดีโดยให้เหตุผลว่าเหตุใดจึงควรได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในรัฐต่อไป

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ

ข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่ในเว็บไซต์ของเราเผยแพร่โดยสุจริตและเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น การดำเนินการใด ๆ ที่ผู้อ่านดำเนินการกับข้อมูลที่พบในเว็บไซต์ของเราถือเป็นความเสี่ยงของตนเอง