มีรายงานว่า FTX ใช้บัญชีธนาคารของ Alameda ในการประมวลผลเงินของลูกค้า

มหากาพย์การแพร่ระบาดของ FTX มีการเปิดเผยใหม่ๆ เกี่ยวกับการประพฤติมิชอบทุกวัน และตอนล่าสุดทำให้ การสมรู้ร่วมคิดระหว่างการแลกเปลี่ยน crypto ที่ล้มเหลว และบริษัทในเครือ Alameda Research ตั้งแต่เริ่มต้น

FTX เช่นเดียวกับการแลกเปลี่ยน crypto อื่น ๆ พบว่าเป็นการยากที่จะให้พันธมิตรธนาคารดำเนินการธุรกรรม fiat เนื่องจากธนาคารลังเลที่จะผูกมัดกับการแลกเปลี่ยน crypto เนื่องจากขาดการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ FTX เอาชนะปัญหานี้โดยใช้บัญชีธนาคารของบริษัทในเครือเพื่อดำเนินการธุรกรรมสำหรับการแลกเปลี่ยน crypto

อดีต CEO ของ FTX Sam Bankman-Fried ได้รับการยืนยัน ในการสนทนากับ Vox ว่าบริษัทแลกเปลี่ยนใช้บัญชีธนาคารของ Alameda เพื่อโอนเงินฝากของลูกค้า มีรายงานว่าลูกค้าบางราย ถาม เพื่อโอนเงินผ่าน Alameda ซึ่งเป็นพันธมิตรด้านการธนาคารกับธนาคาร Fintech Silvergate Capital

การปะทะกันระหว่าง Alameda และ FTX เกี่ยวกับกองทุนของลูกค้ากลายเป็นประเด็นหลักของความล้มเหลวในเวลาต่อมา Bankman-Fried อ้างว่าแม้ว่า FTX ไม่เคยเล่นการพนันกับเงินของผู้ใช้ แต่ก็ให้ Alameda ยืมพวกเขา อดีต CEO อ้างว่าเขาคิดว่า Alameda มีหลักประกันเพียงพอที่จะสนับสนุนเงินกู้ แต่ตามที่รายงานแนะนำ ส่วนใหญ่อยู่ใน FTX Token (FTT).

คำกล่าวอ้างของอดีต CEO ของการแลกเปลี่ยน crypto ที่ล้มเหลวเกี่ยวกับการใช้เงินของลูกค้าในทางที่ผิดนั้นแตกต่างกันไปในบางครั้ง ประการแรก Bankman-Fried อ้างว่าบริษัทแลกเปลี่ยนและ Alameda เป็นหน่วยงานอิสระ และต่อมาก็รับประกันว่าเงินของลูกค้ามีความปลอดภัย ลบทวีตของเขาเกี่ยวกับการเรียกร้อง ต่อมา

ที่เกี่ยวข้อง หลังจาก FTX: Defi สามารถเข้าสู่กระแสหลักได้หากสามารถเอาชนะข้อบกพร่องได้

ข้อกล่าวหารอบตัว การใช้ช่องโหว่ทางธนาคารในทางที่ผิด เกิดขึ้นเมื่อสัปดาห์ที่แล้วเมื่อกระบวนการล้มละลายเปิดเผยว่า FTX เป็นเจ้าของหุ้นในธนาคารขนาดเล็กในชนบทจากรัฐวอชิงตันผ่านบริษัทในเครือ Alameda ในเวลานั้น หลายคนกล่าวหาว่าการลงทุนในธนาคารในชนบทนั้นทำไปเพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนดในการขอใบอนุญาตธนาคาร

ขอบเขตของการกระทำผิดในการใช้บัญชีธนาคารของ Alameda สำหรับเงินฝากของลูกค้า FTX ขึ้นอยู่กับการจัดการระหว่างธนาคารและ Alameda ในแถลงการณ์ของ Bloomberg Silvergate กล่าวว่าธนาคารไม่ได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับลูกค้าหรือกิจกรรมของพวกเขาตามนโยบายของบริษัท Silvergate ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นของ Cointelegraph ในขณะที่เขียน