ถอดรหัสหลักฐานรายงานทุนสำรองและวิธีสร้างความน่าเชื่อถือ

บทบาทของ "หลักฐานการสำรอง” คือการยืนยันว่าสถาบันการเงินมีสัดส่วน 1:1 ของเงินทุนผู้ใช้สำรองด้วยสินทรัพย์จริง บริษัท Blockchain กำลังหันไปหาบริษัทบุคคลที่สามเพื่อตรวจสอบธุรกิจของพวกเขาและให้การรับรองสินทรัพย์และหนี้สินของพวกเขา ความเคลื่อนไหวนี้เติบโตขึ้นอย่างมากหลังจากการล่มสลายของ FTX ซึ่งทำให้ผู้ใช้จำนวนมากตั้งคำถามถึงสถานะทางการเงินของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ 

มีหลายวิธีที่สถาบันสามารถแสดงหลักฐานการสำรองได้ วิธีมาตรฐานวิธีหนึ่งคือให้สถาบันจัดทำรายการทรัพย์สินทั้งหมดที่มีอยู่และพิสูจน์ว่าสถาบันมีกุญแจส่วนตัวของทรัพย์สินเหล่านั้น ซึ่งสามารถทำได้ผ่านการพิสูจน์การเข้ารหัส เช่น Merkle tree หรือโดยให้บุคคลที่สามที่เชื่อถือได้ตรวจสอบเงินสำรองของสถาบัน วิธีอื่นในการพิสูจน์ปริมาณสำรอง ได้แก่ การจัดทำรายงานอย่างสม่ำเสมอเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของสถาบันและการเปิดเผยงบการเงินต่อสาธารณะ Binance Exchange เริ่มต้นเทรนด์ “หลักฐานการสำรอง” โดยเสนอต้นไม้ Merkle และตั้งแต่นั้นมา แพลตฟอร์มหลายแห่งได้ให้การรับรองประเภทต่างๆ 

เราสามารถนึกถึงหลักฐานการสำรองเป็น Merkle tree หรือโปรโตคอลการพิสูจน์การสำรองของ Chainlink ซึ่งทั้งสองอย่างนี้จะอธิบายเพิ่มเติมด้านล่าง 

ต้นไม้ Merkle หลักฐานการสำรอง

หลักฐานสำรองของ Merkle tree เป็นกลไกที่การแลกเปลี่ยน cryptocurrency บางแห่งใช้เพื่อแสดงให้เห็นว่าพวกเขามีสินทรัพย์ cryptocurrency เพียงพอในการสำรองเพื่อครอบคลุมเงินฝากของลูกค้า

Merkle tree เป็นโครงสร้างข้อมูลที่ให้การตรวจสอบชุดข้อมูลขนาดใหญ่อย่างมีประสิทธิภาพและปลอดภัย ในบริบทของหลักฐานการสำรอง การแลกเปลี่ยนจะสร้าง Merkle tree จากรายการเงินฝากของลูกค้าทั้งหมดและยอดคงเหลือที่เกี่ยวข้อง จากนั้นการแลกเปลี่ยนจะให้แฮช "ราก Merkle" ของต้นไม้ ซึ่งเป็นตัวแทนแบบย่อของข้อมูลทั้งหมดในต้นไม้

ในการตรวจสอบหลักฐานการสำรอง ลูกค้าสามารถขอ “หลักฐาน Merkle” จากการแลกเปลี่ยน ซึ่งเป็นข้อมูลขนาดเล็กที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถตรวจสอบได้อย่างอิสระว่าเงินฝากของพวกเขารวมอยู่ในรายการเงินฝากของลูกค้าและยอดคงเหลือ ถูกต้อง. เมื่อใช้ Merkle Proof และ Merkle Root ที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ลูกค้าจะสามารถตรวจสอบได้ว่า Exchange ถือครองสินทรัพย์ในปริมาณที่ถูกต้องโดยไม่ต้องเปิดเผยข้อมูลเฉพาะของเงินฝากของลูกค้ารายอื่น

โปรโตคอล Chainlink หลักฐานการสำรอง

การแลกเปลี่ยน cryptocurrency สามารถรับหลักฐานการสำรองได้จาก Chainlink กระจายอำนาจ เครือข่ายออราเคิล ออราเคิลแบบกระจายศูนย์คือระบบที่ช่วยให้ข้อมูลภายนอกสามารถป้อนเข้าสู่สัญญาอัจฉริยะบนบล็อกเชนได้อย่างปลอดภัย

ในการรับหลักฐานการสำรองจาก Chainlink การแลกเปลี่ยนสามารถตั้งค่าสัญญาอัจฉริยะบนบล็อกเชนที่กำหนดเงื่อนไขของหลักฐานการสำรอง สัญญาสามารถระบุจำนวนสินทรัพย์ขั้นต่ำที่การแลกเปลี่ยนจำเป็นต้องถือครองเป็นทุนสำรองและความถี่ที่ต้องแสดงหลักฐานการสำรอง

จากนั้นการแลกเปลี่ยนสามารถใช้โหนด Chainlink เพื่อรับยอดรวมเงินฝากของลูกค้าในปัจจุบันและยอดคงเหลือที่เกี่ยวข้องจากฐานข้อมูล และป้อนข้อมูลนี้ลงในสัญญาอัจฉริยะ จากนั้นสัญญาอัจฉริยะสามารถใช้ข้อมูลนี้เพื่อสร้าง Merkle tree และคำนวณ Merkle root hash ซึ่ง blockchain เก็บไว้เป็นหลักฐานการสำรอง

ลูกค้าสามารถใช้โหนด Chainlink เดียวกันเพื่อขอหลักฐาน Merkle สำหรับเงินฝากเฉพาะของตนได้ พวกเขาสามารถใช้หลักฐานนี้และแฮชรูทของ Merkle ที่เปิดเผยต่อสาธารณะซึ่งจัดเก็บไว้ในบล็อกเชนเพื่อยืนยันว่าเงินฝากของพวกเขาอยู่ในทุนสำรองของการแลกเปลี่ยน

การตั้งค่านี้ทำให้มีความเป็นไปได้ที่จะมีการกระจายอำนาจและหลักฐานสำรองแบบเปิดในฐานะสัญญาอัจฉริยะ และข้อมูลที่ป้อนจะถูกจัดเก็บไว้ในบล็อกเชนสาธารณะและทุกคนสามารถตรวจสอบได้

สรุป

ความสำคัญของหลักฐานการสำรองไม่สามารถพูดเกินจริงได้ เนื่องจากช่วยให้มั่นใจได้ว่าเงินทุนของลูกค้าได้รับการปกป้อง และองค์กรสามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินได้ ด้วยการตรวจสอบและเปรียบเทียบสินทรัพย์และหนี้สินขององค์กร ทำให้สามารถระบุได้ว่ามีสินทรัพย์เพียงพอที่จะจ่ายเงินให้กับลูกค้าหรือไม่ สิ่งนี้ช่วยสร้างความไว้วางใจในองค์กรและเพิ่มความมั่นใจในความมั่นคงทางการเงิน