แพลตฟอร์มการซื้อขาย crypto ที่ใหญ่ที่สุดของสหรัฐอเมริกา Coinbaseได้ตกลงที่จะแบ่งเงินรวม 100 ล้านดอลลาร์เพื่อยุติข้อกังวลด้านการปฏิบัติตามข้อบังคับกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหรัฐฯ ตามรายงานของ New York Times เงินจำนวนดังกล่าวแบ่งออกเป็นสองส่วน โดยส่วนหนึ่งเป็นค่าปรับและอีกส่วนถูกกำหนดให้เป็นส่วนหนึ่งของความมุ่งมั่นในการปรับปรุงความพยายามในการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายใน
Coinbase ถูกกล่าวหาว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดหลายข้อและต่อต้านการฟอกเงิน รวมถึงมาตรการตรวจสอบที่จำเป็นที่ค้างอยู่ซึ่งส่งผลต่อการทำธุรกรรมมากกว่า 100,000 รายการ สำหรับการแลกเปลี่ยน crypto ที่มีมูลค่า 7.6 พันล้านดอลลาร์ แนวทางปฏิบัติในการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ได้รับการอธิบายว่าเป็นพื้นฐานและไม่มีรูพรุน โดยมีความเสี่ยงสูงที่จะอนุญาตให้ผู้ทำผิดกฎหมายและอาชญากรฉ้อฉลเหยื่อที่ไม่สงสัยผ่านแพลตฟอร์มของตน
ก่อนหน้านี้ บริษัทได้ให้คำมั่นว่าจะปรับปรุงทีมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินระบุว่ามีภาระหนักเกินกว่าจะติดตามลูกค้าที่ไม่ซ้ำกันกว่า 100 ล้านรายได้ โดยรวมผู้ประเมินจากภายนอกเข้าไว้ด้วยกัน แต่ความพยายามดังกล่าวค่อนข้างไร้ผล ทำให้เกิดการเปิดการสอบสวนอย่างเป็นทางการเมื่อปีที่แล้ว
นับตั้งแต่ได้รับใบอนุญาตในปี 2017 Coinbase ภูมิใจในตัวเองในฐานะหนึ่งในผู้เล่น crypto ที่ใหญ่ที่สุดที่สร้างหลักในสหรัฐอเมริกา แต่ดูเหมือนว่าบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตจากนิวยอร์กจะขาดมาตรฐานการกำกับดูแลที่เข้มงวดซึ่งเป็นลักษณะเฉพาะของตลาดสหรัฐฯ
ในสหรัฐอเมริกา บริษัท crypto ได้รับการปฏิบัติตามมาตรฐานเดียวกันกับธนาคารพาณิชย์ หลายคนเชื่อว่า FTX ที่เลิกใช้แล้วอาจไม่ได้มีส่วนร่วมในการฉ้อโกงดังกล่าว หากจดทะเบียนในสหรัฐอเมริกาแทนที่จะเป็นบาฮามาส แต่ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา กองเงินบริจาคเกือบพันล้านดอลลาร์ได้รับการสนับสนุนจากเจ้าหน้าที่การเมืองและผู้มีอำนาจตัดสินใจคนสำคัญในทำเนียบขาว โดยแทบไม่ต้องสงสัยหรือตรวจสอบเลยจนถึงปี 2022 การเลือกตั้งกลางเทอม.
ยิ่งไปกว่านั้น ยังไม่มีกฎหมายที่ได้รับการอนุมัติสำหรับการดำเนินการตรวจสอบ แม้จะมีคำแนะนำจากสภาคองเกรส XNUMX ฉบับและรายงานสินทรัพย์ดิจิทัลของ SEC เนื่องจากนวัตกรรม crypto เกิดขึ้นเร็วขึ้นและแพร่กระจายไปทั่ว XNUMX ใน XNUMX ของประชากรทั้งหมดในสหรัฐอเมริกา
ด้วยการละเมิดในปัจจุบัน Coinbase จะเข้าร่วมการแลกเปลี่ยนชั้นนำเช่น Kraken และ Robinhood ซึ่งได้รับการขึ้นทะเบียนในรายการการละเมิดกฎระเบียบของสหรัฐอเมริกาแล้ว โดยมีค่าปรับรวม 30.3 ล้านดอลลาร์ ข่าวลือกำลังสุกงอมเกี่ยวกับการสืบสวนของกรมสรรพากรสี่ปีเกี่ยวกับความไม่พอใจในการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance ซึ่งตอนนี้ใกล้จะถึงแล้ว ผลลัพธ์ หากบ่งชี้ถึงบริษัทของ Changpeng Zhao จะเห็นว่า Binance สูญเสียการครอบงำครั้งใหญ่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งตั้งแต่การล่มสลายของ FTX ของ Sam Bankman-Fried
ที่มา: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/