เซลเซียสเผชิญกับความร้อนสำหรับรูงบดุล 1.2 พันล้านดอลลาร์ ลูกค้าติดหนี้ 4.7 พันล้านดอลลาร์

การยื่นฟ้องใหม่จากเซลเซียสได้อธิบายว่าเหตุใดจึงไม่สามารถตอบสนองภาระผูกพันได้ โดยแสดงให้เห็นว่าหนี้สินของผู้ให้กู้สกุลเงินดิจิทัลมีมากกว่าทรัพย์สิน

ณ วันที่ 13 กรกฎาคม บริษัทมีหนี้สินรวม 5.5 พันล้านดอลลาร์และสินทรัพย์ 4.3 พันล้านดอลลาร์ การประกาศ ทำโดย CEO Alex Mashinsky ในการยื่นคำร้องเมื่อวันพฤหัสบดี นั่นทำให้ขาดดุล 1.2 พันล้านดอลลาร์

ผู้ให้กู้เป็นหนี้ผู้ใช้มากกว่า 4.7 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าไม่สามารถชำระคืนได้เว้นแต่จะพบสภาพคล่องจากบุคคลที่สาม

การยื่นฟ้องในศาลล้มละลายในเขตทางตอนใต้ของนิวยอร์กเมื่อวันพฤหัสบดี แสดงให้เห็นว่าเซลเซียสได้ขยายเงินกู้สองจำนวน 75 ล้านดอลลาร์ให้กับกองทุนป้องกันความเสี่ยงด้านคริปโต Three Arrows Capital (3AC) เมื่อ 3AC ล้มเหลวในการชำระคืนเงินกู้ เซลเซียสได้ชำระบัญชีหลักประกันของ 3AC และขณะนี้เหลือเงิน 40.6 ล้านดอลลาร์จากกองทุนดังกล่าว Masinsky กล่าว

เป็นหนี้ 81 ล้านดอลลาร์ให้กับ Pharos USD Fund ซึ่งเป็นบริษัทซื้อขายคริปโตที่รู้จักกันน้อยในหมู่เกาะเคย์แมน การยื่นรายการอีเมล [ป้องกันอีเมล] สำหรับกองทุน ส่งสัญญาณว่าอาจเป็นบริษัทในเครือหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกับผู้ค้า crypto ในลอนดอน แลนเทิร์น เวนเจอร์ส. Blockworks ไม่ได้รับการตอบกลับจากที่อยู่อีเมลในเวลากดเกี่ยวกับการกู้ยืม เซลเซียสแยกเป็นหนี้ Alameda Research 12.8 ล้านเหรียญ

สินทรัพย์เข้ารหัสลับของเซลเซียสบางส่วนเชื่อมโยงกับการลงทุนที่มีสภาพคล่องต่ำ เช่น ธุรกิจขุด bitcoin และบริษัทเทคโนโลยีการดูแล การยื่นฟ้องกล่าวเสริมว่าไม่สามารถปฏิบัติตามการถอนตัวของผู้ใช้และให้หลักประกันเพิ่มเติมเนื่องจากสินทรัพย์ที่ไม่มีสภาพคล่องเหล่านี้และราคา crypto ที่ลดลง .

การให้ยืมสกุลเงินดิจิทัล ได้รับความนิยมอย่างล้นหลามในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยได้รับผลตอบแทนสูงจากเงินฝากของลูกค้าและเข้าถึงเงินกู้ได้ง่าย จุดมุ่งหมายที่นี่คือการทำกำไรจากการให้ยืมเงินฝากของผู้ใช้กับนักลงทุนสถาบัน

แต่หลังจากความผิดพลาดของ TerraUSD (UST) เมื่อเร็วๆ นี้และความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาคที่ส่งผลต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุน ผู้ให้กู้จำนวนมากระงับเงินทุนของลูกค้าหลังจากเห็นการถอนขึ้นอย่างมาก เซลเซียสของตัวเอง หยุดการถอน เมื่อวันที่ 12 มิถุนายน ทำให้เกิดความกลัวในหมู่ผู้ใช้ว่าพวกเขาจะสามารถรับเงินที่ถูกล็อคไว้ในแพลตฟอร์มได้หรือไม่

เงื่อนไขการใช้งานทำให้ข้อกังวลเหล่านี้เข้มข้นขึ้นเป็นพิเศษ

ในการยื่นฟ้องเมื่อวันพฤหัสบดี Mashinsky กล่าวว่าข้อตกลงผู้ใช้ระหว่างเซลเซียสและลูกค้าระบุอย่างชัดเจนว่าผู้ใช้จำเป็นต้องโอน “สิทธิ์ทั้งหมดและกรรมสิทธิ์” ของสินทรัพย์ดิจิทัลของตนไปยังผู้ให้กู้ รวมถึงสิทธิ์ในการขาย ให้ยืม และโอนตลอดระยะเวลาของ เวลา.

ผู้ให้กู้มีสินเชื่อคงค้าง 23,000 แก่ผู้กู้รายย่อยในจำนวน 411 ล้านดอลลาร์โดยมีมูลค่าตลาด 765.5 ล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ดิจิทัล ขณะนี้อยู่ระหว่างการเจรจากับบุคคลที่สามเกี่ยวกับการเพิ่มแหล่งที่เป็นไปได้ของสภาพคล่องใหม่ 

เซลเซียส ฟ้องล้มละลาย ในนิวยอร์กในสัปดาห์นี้ ประมาณหนึ่งเดือนหลังจากที่หยุดการถอนเงินบนแพลตฟอร์มเป็นครั้งแรก

Mashinsky ยังกล่าวอีกว่าบริษัทพยายามที่จะเอาชนะภาวะตกต่ำของตลาด – ซึ่งเขาเรียกว่า “cryptopocalyse” – และกล่าวโทษ “ข้อมูลเท็จ” บนโซเชียลมีเดียเกี่ยวกับความเกี่ยวข้องกับการล่มสลายของ TerraUSD อันเป็นสาเหตุให้โทเค็น CEL ลดลง 

CEL ของเซลเซียสลดลง 83% จนถึงปีนี้ แต่เพิ่มขึ้น 5.4% ในเดือนที่แล้ว และซื้อขายที่ 0.73 ดอลลาร์ ณ เวลา 1:00 น. ET ในวันศุกร์ ข้อมูลจาก Blockworks วิจัย แสดง บริษัทอ้างว่าขณะนี้มีมูลค่า CEL ประมาณ 600 ล้านดอลลาร์ โดยมีมูลค่าตามราคาตลาดอยู่ที่ 170.3 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 12 กรกฎาคม

หนึ่งวันก่อนที่เซลเซียสจะเริ่มกระบวนการล้มละลาย หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินในรัฐเวอร์มอนต์กล่าวว่าบริษัท “ล้มละลายอย่างสุดซึ้ง” และจะ เจอกันไม่ได้ ภาระผูกพันของเจ้าหนี้

แต่การล้มละลายของเซลเซียสอาจเป็นข่าวดีสำหรับอุตสาหกรรม เนื่องจาก "เป็นขั้นตอนสำคัญในการช่วยให้ตลาดสามารถก้าวต่อไปจากการล่มสลายของตลาดยืม-ให้ยืม" เจย์ เฟรเซอร์ หัวหน้าฝ่ายกลยุทธ์ของ BSTX กล่าว