5 ปีของการทดลอง 'Top 10 Cryptos' และบทเรียนที่ได้รับ – Cointelegraph Magazine

เมื่อ Redditor Joe Greene เริ่มการทดลอง 10 อันดับแรกของ Cryptos ในปี 2018 เขาซื้อ Dash, NEM และ Iota มูลค่า 1,000 เหรียญสหรัฐฯ เพื่อดูราคาตกถึง 150 เหรียญสหรัฐฯ แต่ห้าปีต่อมา การทดลองของเขาได้รับผลตอบแทนมหาศาล

กฎ: ซื้อ 100 ดอลลาร์จาก 10 อันดับแรกของสกุลเงินดิจิทัลในวันที่ 1 มกราคม 2018, 2019, 2020 และ 2021 ถือไว้เท่านั้น ไม่มีขาย. ไม่มีการซื้อขาย รายงานประจำเดือน.

ทุกเดือนมกราคมตั้งแต่ปี 2018 Greene ได้ตรวจสอบรายชื่อ 10 cryptocurrencies อันดับต้น ๆ ตามมูลค่าตลาดจากสำนักงานเขตร้อนของเขาในบาหลี เขาใส่เงินของตัวเองลงไป 100 เหรียญ ติดตามผลงานทุกๆ XNUMX เดือนหรือประมาณนั้น และเผยแพร่ผลการวิจัยบนเว็บไซต์ของเขาและใน Reddit

เมื่อเขาเริ่มต้น ดัชนีคริปโตนั้นมีอยู่ไม่มากนัก ดังนั้นจึงไม่มีทางเลือกอื่นที่ง่าย Greene ได้ลงทุนในหุ้นมาหลายปีก่อนที่จะย้ายเข้าสู่ Crypto ว่า การไล่ล่าโทเค็นบนสตรีคที่ร้อนแรงนั้นอันตราย — เว้นแต่จะทำอย่างสม่ำเสมอ — และสิ่งนี้ได้รับการพิสูจน์โดยการทดลองของเขากับกองทุน Top Ten Crypto Index Funds 

Bitcoin 2017

เช่นเดียวกับเกือบทุกคนในปีนั้น Greene รู้สึกทึ่งกับการเพิ่มขึ้นอย่างกะทันหันของ Bitcoin ในช่วงตลาดกระทิงปี 2017 “ฉันจำได้ว่ากำลังหาซื้อแท่นขุดเจาะเพื่อทำเหมือง แต่ปรากฏว่าขายหมดแล้ว ดังนั้นฉันคิดว่า 'ฉันจะออกไปซื้อเหรียญแทน'” เขากล่าวกับนิตยสาร การผสมผสานของเทคโนโลยีพื้นฐาน, the องค์ประกอบทางการเงิน และทิศทางในอนาคตของหมวดสินทรัพย์ทำให้กรีนอยู่ในกลุ่มนี้ เขาได้เขียนบล็อกกับโครงการตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา 

ในตอนแรก Greene ค่อนข้างใหม่ต่อ crypto เช่นเดียวกับผู้ฟังของเขา เขาอธิบายว่า:

“ฉันอ่านผ่าน Reddit และบทความออนไลน์บางฉบับ และทุกคนก็ได้รับผลตอบแทนค่อนข้างมาก แม้ว่าจะมีเพชรอยู่ไม่กี่เม็ดก็ตาม” 

เมื่อต้องเผชิญกับความไม่แน่นอน กรีนจึงตัดสินใจยึดถือปรัชญาการลงทุนตามปกติของเขาในการยึดมั่นในสิ่งที่เขาซื้อและละเว้นจากการซื้อขายที่มากเกินไป “นอกจากคริปโตแล้ว ฉันไม่ใช่เทรดเดอร์ และฉันเชื่อว่ามีคนเพียงไม่กี่คนที่เป็นเทรดเดอร์ มีเทรดเดอร์เพียง 0.5% เท่านั้นที่สามารถทำกำไรได้ในระยะยาว” Greene กล่าว “ใช่แล้ว ฉันไม่ใช่พ่อค้า และฉันได้เรียนรู้บทเรียนมานานแล้ว” ปรัชญาพื้นฐานของ Greene คือการลงทุนในกองทุนดัชนีที่มีต้นทุนต่ำและมีความหลากหลายสูงสุดได้อย่างปลอดภัยที่สุด ซึ่งเป็นคำแนะนำของ Warren Buffett สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่เช่นกัน แต่ตอนนั้นไม่มีอะไรเหมือนเมื่อปลายปี 2017 ดังนั้นกรีนจึงตัดสินใจทำเอง

ผู้ชนะใช้เวลาทั้งหมด 

ความคิดก็คือเช่นเดียวกับหุ้น cryptocurrencies ได้แสดงสัญญาณของ "ผู้ชนะรับทั้งหมด" ซึ่งในระยะเวลานานผู้ชนะจะชนะและผู้แพ้จะสูญเสียในแง่ของผลกำไรจากการลงทุน ท้ายที่สุดแล้ว สกุลเงินดิจิทัลที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดจะดึงดูดความสนใจของสื่อทั้งหมด การค้นหาโดย Google ความสนใจของสถาบัน ความสบายใจในการค้าปลีก ฯลฯ ดังนั้น Greene จึงตั้งทฤษฎีว่าสำหรับผู้ที่ไม่ค่อยรู้เรื่องพื้นที่ crypto มากนัก ทางออกที่ดีที่สุดของพวกเขาคือเพียงแค่ยึดติดกับ ผู้เล่นชั้นนำและมีความสม่ำเสมอในการทำเช่นนั้น 

ดังนั้นตั้งแต่ปี 2018 เป็นต้นไป Greene ได้รวบรวมรายชื่อ 10 cryptocurrencies อันดับต้น ๆ บน CoinMarketCap เมื่อต้นเดือนมกราคมของทุกปี และติดตามประสิทธิภาพของพวกเขาเมื่อเวลาผ่านไป 

กรีนบอกว่าบทเรียนที่ดีที่สุดที่เขาได้เรียนรู้ในช่วงเวลานี้คือพลังของ ค่าเฉลี่ยดอลลาร์ - ดอลลาร์ — การซื้อสินทรัพย์เป็นประจำโดยไม่คำนึงถึงราคาตลาด วิธีนี้จะทำให้ความผันผวนของราคาซื้อราบรื่นขึ้นและทำให้ราคาใกล้เคียงกับราคาเฉลี่ยในช่วงเวลาที่ซื้อมากขึ้น 

“สิ่งที่ขึ้นไม่ได้อยู่เสมอ แต่ความเสี่ยงสามารถบรรเทาได้ด้วยการปรับสมดุลรายเดือน” เขากล่าว “พอร์ตโฟลิโอเริ่มต้นของฉันในปี 2018 ประกอบด้วยโทเค็น เช่น Dash, NEM, Iota เป็นต้น แม้ว่าจะมีตลาดกระทิงในช่วงปี 2020 ถึงปลายปี 2021 แต่ไม่มีโทเค็นใดที่ฉันพูดถึงสามารถกู้คืนราคาที่สูงเป็นประวัติการณ์ได้ห้ารายการ ปีที่แล้ว แต่หลังจากนั้นก็มีการชุมนุมเกิดขึ้น และหากคุณยังคงต้องปรับสมดุล คุณก็จะทำได้ดี” 

เวอร์ชัน OG ของ Crypto ฤดูหนาว

ในความเป็นจริงเมื่อ Greene วางเงิน 1,000 ดอลลาร์ในแต่ละ 10 สกุลเงินดิจิตอลชั้นนำในเดือนมกราคม 2018 ผลงานของเขาลดลงเหลือน้อยกว่า 150 ดอลลาร์ในเวลาเพียง 12 เดือนต่อมา

อย่างไรก็ตาม ความอดทนนั้นได้รับการตอบแทน และสำหรับผู้ที่ลงทุน $1,000 อย่างต่อเนื่องใน 10 อันดับแรกของ cryptocurrencies ตามมูลค่าราคาตลาดทุก ๆ มกราคมตั้งแต่ปี 2018 เป็นต้นไป พอร์ตโฟลิโอของแบบจำลองจะได้รับผลตอบแทนสะสม 87% ในช่วงเวลาเดียวกัน เกณฑ์มาตรฐาน S&P 500 จะให้ผลตอบแทน 24%

กรีนชี้ให้เห็นว่ากลยุทธ์ในการยึดติดกับผู้ชนะรายใหญ่ - หากทำอย่างสม่ำเสมอ - จะได้ผลในระยะยาว พอร์ตการลงทุน 2019 อันดับแรกของปี 2020, 2021, 2022 และ 10 ที่เขาติดตามได้กลับมา +126%, 338%, +177% และ -69% (ไม่น่าแปลกใจ) ตามลำดับจนถึงปัจจุบัน ซึ่งช่วยชดเชยประสิทธิภาพที่ไม่ดีในช่วงปีหมี . 

“มันไม่ได้มีอะไรน่าตื่นเต้น เช่นที่ Twitter shills อ้างว่าคุณจะได้รับ 10,000% ในหนึ่งสัปดาห์โดยนำเงินออมของคุณไปใช้กับ crypto” เขากล่าว “สำหรับดัชนีใด ๆ คุณจะไม่มีวันได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุด แต่มันจะปกป้องคุณจากผลลัพธ์ที่แย่ที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้” 

Greene อธิบายอย่างละเอียดว่าวิธีการของเขาจะได้ผลดีกว่าหากดัชนีสามารถติดตามตลาดทั้งหมดได้ ไม่ใช่แค่คริปโตอันดับต้นๆ “ในช่วงเวลาเดียวกัน ดัชนีคริปโตทุกตลาดจะให้ผลตอบแทนเพิ่มขึ้น 224%” เขากล่าว 

“นั่นคือความงดงามของการลงทุนดัชนี ฉันมีงานปกติและครอบครัวที่ต้องดูแล ด้วยเหตุนี้ ฉันไม่สามารถใช้เวลา 10 ชั่วโมงต่อวันเหมือนบน Twitter และ Discord และพยายามหาว่า crypto ใดจะขึ้นไปได้มากที่สุด ฉันยัง ดูดที่ NFTs. ดังนั้นเราจึงต้องการวิธีการลงทุนสำหรับคนธรรมดาที่ไม่ได้อุทิศชีวิตให้กับคริปโต” 

การทดลองและวิธีการของ Greene ได้รับความสนใจอย่างมากจากบรรดาผู้ที่อยากรู้อยากเห็นเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับบนโซเชียลมีเดีย เมื่อถูกถามเกี่ยวกับพฤติกรรมการลงทุนหรือรูปแบบการซื้อขายที่น่าสนใจใดๆ ที่เขาสังเกตเห็นในหมู่ผู้ติดตามของเขาในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Greene กล่าวว่ามีคนจำนวนมากที่มองการเคลื่อนไหวของราคาโดยใช้ประโยชน์จากการเข้าใจถึงปัญหาย้อนหลัง: “มันเหมือนกับว่า 'เฮ้ ฉันซื้อ Doge เพราะ มันขึ้นไปคุณควรได้รับมันเช่นกัน' ฉันไม่สามารถตอบสนองต่อเรื่องนั้นได้ และพวกเขาพูดถูก แต่เคล็ดลับคือการทำนายล่วงหน้า”

ยังมีเรื่องน่าประหลาดใจมากมาย: “แฟน Bitcoin จำนวนมากเปลี่ยนมาใช้ Ethereum ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเพื่อเริ่มต้น จากนั้นก็มี BNB Coin ไม่มีใครคาดคิดจริงๆ ว่าเหรียญนั้นจะใหญ่โต และผมคิดว่าไม่แม้แต่ Changpeng Zhao CEO ของ Binance ก็คาดคิดเช่นนั้น” 

ในบล็อกของเขา Greene ยังมีหัวข้อที่อุทิศให้กับความรู้ทางการเงิน โดยชี้ให้เห็นว่านักลงทุนรายย่อยควรติดตามใบเรียกเก็บเงินของพวกเขาและมีฐานะการเงินที่น่าพอใจและไม่เคยเสี่ยงมากกว่าที่จะสูญเสียได้ วิธีการของเขาหมายความว่าเขาคุ้นเคยกับคนที่มี "ความคิดแบบอนุรักษ์นิยม" มากขึ้น

“คนที่ไม่ได้ซื้อขายคริปโตแบบวันต่อวัน” เขาอธิบาย “และฉันบอกพวกเขาว่า 'อย่าโยนทุกสิ่งที่คุณมีลงใน crypto นั่นเป็นความคิดที่ไม่ดี'”

ทศวรรษของ Top 10

Greene วางแผนที่จะดำเนินการกองทุน Top Ten Crypto Index Funds ต่อไปจนกว่าจะถึงทศวรรษหรือมากกว่านั้น “ท้ายที่สุด ฉันมีครอบครัว… และงานเต็มเวลา ซึ่งบางครั้งก็ค่อนข้างเครียด” 

แต่ Greene เตือนว่าแม้ว่าผลการทดสอบสะสมจะดี แต่สิ่งสำคัญคือต้องระมัดระวังการขาดทุนอย่างรุนแรง: “ใช้เวลาในปีนี้: ตอนนี้มีเหรียญ Stablecoin สี่เหรียญในสิบอันดับแรก มันน่าเบื่อนิดหน่อย ฉันเลยต้องย้ายของนิดหน่อย” เขากล่าวพร้อมเสริมว่า “แต่ฉันน่าจะติดอยู่กับสิ่งที่ฉันรู้ดีที่สุด ฉันยังพยายามในปีนี้ที่จะได้รับ โบนัสสำหรับ DeFi. มันคือ 130 bucks เริ่มต้นที่ USD Coin ซึ่งฉันแลกเป็น TerraUSD เพื่อความสนุก จากนั้นฉันก็ส่งไปที่สมอบน LUNA ซึ่งพังทลายอย่างงดงาม”