5 โครงการ DeFi ที่น่าเชื่อถือที่สุดที่น่าจับตามองในปี 2023

การเงินแบบกระจายอำนาจพร้อมที่จะฟื้นตัวในขณะที่พื้นที่ cryptocurrency เตรียมพร้อมสำหรับการวิ่งขึ้นครั้งใหญ่ครั้งต่อไป ในขณะที่ปี 2022 ไม่ใช่ปีที่ดีที่สุดสำหรับ crypto หรือ DeFi ด้วยมูลค่าที่ลดลงอย่างรวดเร็วและโครงการที่มีชื่อเสียงหลายโครงการที่แยกจากกัน มีการรับรู้อย่างกว้างขวางว่าจากนี้ไป ทางเดียวคือขึ้น!

มุมมองนั้นขึ้นอยู่กับความรู้สึกทั่วไปที่ราคา cryptocurrency ดูเหมือนจะผ่านจุดต่ำสุด ด้วยเหตุนี้ หลายคนจึงเชื่อว่าเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่โทเค็นหลักอย่าง Bitcoin และ Ethereum จะเริ่มฟื้นมูลค่าบางส่วนที่พวกเขาได้สูญเสียไปในช่วงสองสามเดือนที่ผ่านมา เมื่อตลาดการเข้ารหัสลับตีกลับ มีแนวโน้มว่าจะจุดประกายให้เกิดคลื่นลูกที่สองของการลงทุนใน DeFi ซึ่งนำไปสู่โอกาสอันยิ่งใหญ่สำหรับผู้ที่สนับสนุนม้าที่เหมาะสม

คำถามเช่นเคยคือฉันควรลงทุนที่ไหน? ภาคส่วน DeFi ประกอบด้วยโปรโตคอลที่แตกต่างกันหลายร้อยรายการ แต่ไม่ใช่ทั้งหมดที่สร้างขึ้นบนพื้นฐานที่มั่นคง นักลงทุนที่ระมัดระวังจึงควรพิจารณาเฉพาะโครงการ DeFi ที่น่าเชื่อถือที่สุดในปี 2023 หากพวกเขาต้องการสร้างความอุ่นใจ

บล็อกพันธมิตร

มากกว่าแค่โปรโตคอล บล็อกพันธมิตร เป็นผู้สร้างแพลตฟอร์มโครงสร้างพื้นฐาน DeFi ที่ครอบคลุม ซึ่งไม่เพียงแต่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการยืม ให้ยืม และเดิมพัน crypto แต่ยังรวมถึงผู้พัฒนาโครงการ DeFi อื่นๆ ด้วย นอกเหนือจากข้อเสนอการลงทุนแบบกระจายศูนย์แล้ว ยังมี KYC/AML ที่ไม่น่าเชื่อถือและการตรวจสอบตัวตน บริการเพียร์ทูเพียร์และ NFT ที่สอดคล้อง การปฏิบัติตามกฎระเบียบข้ามพรมแดน API ข้อมูลการลงทุนแบบ on-chain และ off-chain และอื่นๆ อีกมาก

AllianceBlock ก่อตั้งขึ้นในเดือนสิงหาคม 2018 โดย Rachid Ajaja และ Matthijs de Vries ในช่วงเวลาที่การลงทุนใน ICO หรือการเสนอเหรียญเริ่มต้นกำลังเฟื่องฟู ผู้ก่อตั้งมุ่งมั่นที่จะหาวิธีที่จะทำให้การลงทุน crypto โปร่งใส เท่าเทียมกันและยุติธรรมมากขึ้น ตั้งแต่นั้นมา AllianceBlock ได้ขยายขอบเขตและตั้งเป้าที่จะเป็นสะพานเชื่อมระหว่าง DeFi และเครื่องมือทางการเงินแบบดั้งเดิมที่ธนาคารนำเสนอ เช่น เงินกู้ พันธบัตร การออม และการสะสมทุน

หนึ่งในเป้าหมายหลักของ AllianceBlock คือการนำ DeFi เข้าสู่กระแสหลัก แม้ว่าอุตสาหกรรม DeFi จะขึ้นชื่อในด้านผลประโยชน์ เช่น ความคุ้มค่าและความสามารถในการเข้าถึง แต่ก็ยังประสบปัญหาขาดการกำกับดูแลและกฎระเบียบที่เหมาะสม เนื่องจากสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมต้องดำเนินการภายใต้กรอบการกำกับดูแลที่เข้มงวด หลายคนจึงไม่สามารถสำรวจโอกาสภายใน DeFi ได้

นี่เป็นความท้าทายที่ AllianceBlock พยายามแก้ไข ทำให้สถาบันที่รวมศูนย์และนักลงทุนรายย่อยสามารถโต้ตอบกับ DeFi ในลักษณะที่มีการควบคุมได้ การทำเช่นนี้หวังว่าจะช่วยให้ผู้ใช้โอนเงินเข้าและออกจากการเงินแบบเดิมไปยังโปรโตคอล DeFi ได้ง่ายขึ้น

หนึ่งใน AllianceBlock's ผลิตภัณฑ์ที่โดดเด่นที่สุดคือ DeFi Terminalซึ่งเป็นบริการที่ทำให้ง่ายสำหรับนักพัฒนา ผู้สร้าง และผู้ใช้รายย่อยในการเข้าร่วมในระบบนิเวศ DeFi ผ่านแพลตฟอร์มการขุดสภาพคล่องและการปักหลักแบบบูรณาการ การขุดสภาพคล่องเกี่ยวข้องกับการให้ยืมสินทรัพย์ crypto แก่ AllianceBlock DEX เพื่อแลกกับรางวัลปกติในรูปของเปอร์เซ็นต์ของค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมแต่ละรายการ DeFi Terminal ยังเปิดใช้งานการ Stake ซึ่งผู้ใช้สามารถล็อคทรัพย์สินของพวกเขาในสัญญาอัจฉริยะเพื่อช่วยตรวจสอบธุรกรรมเครือข่ายและรับรางวัล

เช่นเดียวกับโอกาสเหล่านี้ DeFi Terminal ยังมีเครื่องมือสำหรับนักพัฒนาและแบรนด์ในการสร้างแคมเปญที่มุ่งโน้มน้าวให้ผู้ใช้จัดหาสภาพคล่องให้กับโทเค็นแบรนด์ของตนเอง ด้วยการสร้างแคมเปญ แบรนด์สามารถมั่นใจได้ว่าโทเค็นของตนมีสภาพคล่องที่จำเป็นใน AllianceBlock DEX หรือการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจอื่นๆ บนเครือข่ายที่รองรับ เช่น Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon และอื่นๆ

ผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ในชุดของ AllianceBlock ได้แก่ chain-agnostic สะพานที่ DEXและแพลตฟอร์มการระดมทุนแบบ P2P ที่เรียกว่า กองทุน.

Aave

ยากที่จะนึกถึงชื่อที่เป็นสัญลักษณ์และเป็นที่จดจำในภาค DeFi มากกว่า Aave และมีเหตุผลที่ดีสำหรับสิ่งนั้น นับตั้งแต่ปี 2018 Aave ได้กลายเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ที่มีชื่อเสียงมากที่สุด โดยมอบสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยสำหรับผู้ใช้ในการให้ยืมและยืมเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงโดยไม่ต้องมีคนกลาง

Aave มีรูปแบบที่เรียบง่ายที่ช่วยให้ผู้ที่ให้ยืมได้รับดอกเบี้ย กับผู้ที่ยืมโดยชำระดอกเบี้ยเงินกู้ของตน โปรโตคอลนี้สร้างขึ้นบน Ethereum และรองรับโทเค็น ERC-20 ทั้งหมด และได้ขยายเพื่อรองรับบล็อกเชนอื่นๆ เช่น Avalanche, Fantom และ Harmony มันถูกควบคุมโดยชุมชนของตนผ่านองค์กรอิสระที่กระจายอำนาจ ซึ่งผู้ถือโทเค็น AAVE ลงคะแนนเสียงในการตัดสินใจที่สำคัญ

Aave มอบทางเลือกมากมายให้กับผู้ใช้ DeFi ด้วยพูลมากกว่า 30 รายการสำหรับสินทรัพย์ที่ใช้ Ethereum และตลาดเพิ่มเติมบนเครือข่ายอื่นๆ นอกจากนี้ยังมีแหล่งเงินกู้สำหรับสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง ซึ่งรวมถึงใบแจ้งหนี้การขนส่งสินค้าและอสังหาริมทรัพย์ Aave นำเสนอกลุ่มเหล่านี้ด้วยการเป็นพันธมิตรกับ Centrifuge ซึ่งเป็นโปรโตคอล DeFi ที่ช่วยให้ธุรกิจสามารถสร้างโทเค็นของสินทรัพย์บางประเภทได้ โทเค็นเหล่านี้สามารถซื้อขายได้อย่างอิสระ โดยทำหน้าที่คล้ายกับพันธบัตรและรับผลตอบแทนตามปกติ

เช่นเดียวกับโปรโตคอล DeFi ทั้งหมด ยังมีองค์ประกอบของความเสี่ยงเมื่อให้ยืมสินทรัพย์เข้ารหัสลับบน Aave เงินให้กู้ยืมต้องมีหลักประกันมากเกินไปและโปรโตคอลใช้การชำระบัญชีเพื่อจัดการหนี้ ในกรณีที่มีสภาพคล่องไม่เพียงพอที่จะชำระคืนผู้ให้กู้หลังจากชำระบัญชีหลักประกันแล้ว เงินทุนจะถูกนำออกจากโมดูลความปลอดภัย นี่คือกลุ่มสภาพคล่องพิเศษที่มีโทเค็น AAVE ที่ฝากโดยผู้ใช้แพลตฟอร์ม มันจ่ายรางวัลในอัตราที่สูงขึ้น แต่โทเค็นภายในนั้นมีความเสี่ยงที่จะถูกชำระบัญชีในกรณีที่ระบบต้องการการเพิ่มทุน

Aave ได้รับการยกย่องอย่างกว้างขวางว่าเป็นหนึ่งในระบบนิเวศ DeFi ที่น่าเชื่อถือที่สุด แต่ไม่ได้หยุดอยู่ที่เกียรติยศ เมื่อต้นปีนี้ Aave DAO โหวตอนุมัติข้อเสนอ เพื่อเปิดตัว Stablecoin ใหม่ที่สร้างผลตอบแทนที่เรียกว่า GHO GHO จะกลายเป็น stablecoin ดั้งเดิมบน Aave แผนดังกล่าวกำหนดให้ GHO เชื่อมโยงกับดอลลาร์สหรัฐและได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์ดิจิทัลที่หลากหลาย Aave หวังที่จะใช้ GHO เพื่อ ทำให้การยืมเหรียญ stablecoin สามารถแข่งขันได้มากขึ้นในขณะที่สร้างรายได้เพิ่มเติมโดยการโอน 100% ของดอกเบี้ยเงินกู้ GHO ไปยัง DAO

orbs

สิ่งที่สำคัญพอๆ กับโปรโตคอล DeFi ก็คือชั้นโครงสร้างพื้นฐานที่ใช้งาน และนี่คือสิ่งที่ เครือข่ายออร์บ กำลังมองหาการปรับปรุง Orbs เรียกตัวเองว่าเป็นเลเยอร์โครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนแบบเปิดที่กระจายอำนาจซึ่งมุ่งเน้นไปที่การเร่งแอปพลิเคชัน DeFi ในหลาย ๆ เชน

Orbs ถือได้ว่าเป็นแบ็กเอนด์แบบกระจายอำนาจที่เปิดใช้งานความสามารถใหม่ๆ สำหรับ DeFi โดยทำงานร่วมกับบล็อคเชนของ Layer-1 ที่มีอยู่ เช่น Ethereum และเครือข่าย Layer-2 เช่น Polygon มันสร้างสแต็กโครงสร้างพื้นฐานแบบแบ่งชั้นสำหรับ DeFi ที่ช่วยให้แอปพลิเคชันที่กระจายอำนาจสามารถใช้ประโยชน์จากบริการการดำเนินการที่ได้รับการปรับปรุงของ Orbs ด้วยวิธีนี้จะช่วยให้นักพัฒนาสามารถสร้างแอป DeFi ที่ซับซ้อนยิ่งขึ้นได้

ตัวอย่างที่ดีของสิ่งนี้คือโปรโตคอล Open DeFi Notification ของ Orb ซึ่งให้การอัปเดตล่าสุดเกี่ยวกับเหตุการณ์ on-chain ที่สำคัญที่สุด

ล่าสุด Orbs ประกาศ โปรโตคอลราคาถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักแบบกระจายอำนาจแบบใหม่ที่สามารถรองรับประเภทคำสั่งใหม่สำหรับ DEX และผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ TWAP เป็นเทคนิคที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในการซื้อขายอัลกอริธึมในอุตสาหกรรมการเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งผู้ค้าใช้ราคาเฉลี่ยที่ถ่วงน้ำหนักด้วยเวลาเพื่อลดผลกระทบของคำสั่งซื้อจำนวนมากในตลาด วิธีการทำงานคือ คำสั่งจะถูกแบ่งออกเป็นการซื้อขายย่อยๆ หลายรายการ โดยแต่ละคำสั่งจะดำเนินการตามช่วงเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในช่วงเวลาที่กำหนด

จนถึงขณะนี้ ข้อจำกัดของสัญญาอัจฉริยะ EVM ทำให้ TWAP ใช้งานใน DeFi ได้ยากมาก Orbs เปลี่ยนแปลงโดยการใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานแบ็คเอนด์เพื่อให้แน่ใจว่าคำสั่ง TWAP ทั้งหมดถูกดำเนินการในราคาที่เหมาะสม โดยมีค่าธรรมเนียมที่ยุติธรรม ในรูปแบบที่ปลอดภัยและกระจายอำนาจ บริการนี้มุ่งเป้าไปที่ DEX และ AMM ที่ต้องการให้ผู้ใช้มีวิธีการที่ซับซ้อนมากขึ้นในการแลกเปลี่ยนโดยใช้กลยุทธ์อัลกอริทึม คล้ายกับที่มีอยู่ใน TradFi

เค้กเดฟี่

การมีเค้กและกินเป็นความฝันของผู้ใช้ DeFi ทุกคน นักลงทุนต้องการผลตอบแทนทั้งหมดโดยไม่ต้องเสี่ยง และนี่คือสิ่งที่ เค้กเดฟี่ มีเป้าหมายที่จะส่งมอบ

Cake DeFi ซึ่งตั้งอยู่ในสิงคโปร์ ได้สร้างแพลตฟอร์ม DeFi หลักด้วยบริการ Stake การให้ยืม และการขุดสภาพคล่อง ทำให้นักลงทุนสามารถฝากสินทรัพย์ crypto และรับรายได้แบบพาสซีฟ ระบบนิเวศ DeFi นั้นใช้เครือข่าย DeFi Chain blockchain ซึ่งเป็นทางแยกของ Bitcoin blockchain ดั้งเดิมและขับเคลื่อนโดยโทเค็น DFI ดั้งเดิม

ผลิตภัณฑ์แปลกใหม่ที่สุดของ Cake DeFi คือชื่อที่เหมาะสม EARN ซึ่งก็คือ a บริการขุดสภาพคล่องด้านเดียว สำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับรางวัลแบบพาสซีฟในขณะที่ปกป้องตนเองจากความผันผวนแบบดั้งเดิมของตลาดคริปโต

ตามที่ผู้ร่วมก่อตั้งและ CEO ของ Cake DeFi Dr. Julian Hosp เข้าใจดีว่านักลงทุนกลายเป็นคนที่ไม่ชอบความเสี่ยงมากขึ้นในปีที่แล้ว เนื่องจากการเริ่มต้นของฤดูหนาวของ crypto ด้วยเหตุนี้ EARN จึงมุ่งหวังที่จะให้นักลงทุนเหล่านั้นได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนอย่างโปร่งใสในขณะที่รักษาความเสี่ยงให้น้อยที่สุด

“EARN จะทำให้ผู้ใช้ได้รับผลตอบแทนจาก Bitcoin ที่ไม่มีใครเทียบได้ ซึ่งสามารถติดตามบนบล็อคเชนได้อย่างโปร่งใส” Hosp กล่าว “คุณสมบัติการป้องกันความผันผวนยังจะปกป้องพวกเขาจากการสูญเสียที่ไม่ถาวร โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ตลาดผันผวน”

EARN ของ Cake DeFi ใช้อัลกอริธึมที่ชาญฉลาดเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้จะสร้างผลตอบแทนที่แข่งขันได้โดยไม่คำนึงถึงกลไกตลาดที่อยู่นอกเหนือการควบคุม เป็นไปได้ที่จะจัดสรร BTC หรือ DFI และรับรางวัลจากเงินฝากเหล่านั้นทุก ๆ 24 ชั่วโมงโดยมีอัตราผลตอบแทนร้อยละ 10 ต่อปีที่อ้างสิทธิ์ แน่นอนว่ามีโปรโตคอล DeFi ที่ให้ APY ที่สูงกว่านี้ แต่มีเพียงไม่กี่ตัวที่ให้การป้องกันแบบเดียวกับที่ EARN ทำ รางวัลจะถูกจัดสรรในโทเค็น EARN ซึ่งเป็นสินทรัพย์ดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม และถูกผสมอัตโนมัติเพื่อเพิ่มผลตอบแทนในระยะยาว

Cake DeFi กล่าวว่าอัลกอริธึมของ EARN ได้รวมเอาผลตอบแทนสูงของการขุดสภาพคล่องเข้ากับความผันผวนต่ำของการปล่อยสินเชื่อ crypto เพื่อให้เป็นไปตามคำมั่นสัญญา

จนถึงปัจจุบัน ผลิตภัณฑ์ของ Cake DeFi ได้พิสูจน์ตัวเองแล้วว่าเป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์ที่น่าเชื่อถือที่สุดในอุตสาหกรรม DeFi รายงานเพื่อความโปร่งใส Q2 2022 ล่าสุด ไฮไลท์ เมื่อไม่นานมานี้มีลูกค้าทะลุหลักเป้าหมายหนึ่งล้านรายโดยได้รับรางวัลมากกว่า 375 ล้านดอลลาร์จนถึงปัจจุบัน

unswap

unswap เป็นหนึ่งใน DEX ที่ใหญ่ที่สุดและเป็นที่รู้จักมากที่สุดในธุรกิจ และเป็นเครื่องมือที่จำเป็นสำหรับนักลงทุน DeFi ส่วนใหญ่ สิ่งแรกและสำคัญที่สุดคือ Uniswap เปิดโอกาสให้ผู้ค้าแลกเปลี่ยนโทเค็นสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างปลอดภัยและสะดวก โดยมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่าการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เพียงครั้งเดียว ผู้ใช้ยังสามารถได้รับรายได้แบบพาสซีฟโดยการฝากโทเค็นลงในกลุ่มสภาพคล่อง

Uniswap ใช้โมเดล AMM ที่อาศัยสัญญาอัจฉริยะในการกำหนดราคาและดำเนินการซื้อขาย ด้วยเหตุนี้ แพลตฟอร์มจึงมีการกระจายอำนาจอย่างสมบูรณ์ โดยไม่มีตัวกลางเข้ามาเกี่ยวข้อง

เช่นเดียวกับ Aave Uniswap สามารถอำนวยความสะดวกในการซื้อขาย crypto เนื่องจากการใช้กลุ่มสภาพคล่องซึ่งเป็นกลุ่มของเงินที่ผู้ใช้มีส่วนร่วมซึ่งถูกล็อคในสัญญาอัจฉริยะ เงินเหล่านี้ใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อขายของผู้ใช้ที่ต้องการซื้อและขายคู่สกุลเงินดิจิตอลต่างๆ ในแต่ละธุรกรรมบน Uniswap จะมีการเก็บค่าธรรมเนียมเล็กน้อย จากนั้นจึงกระจายไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องของพูล ด้วยวิธีนี้ จะเป็นประโยชน์ร่วมกัน เนื่องจากผู้ค้าสามารถแลกเปลี่ยนโทเค็นด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและผู้จัดหาสภาพคล่องสามารถได้รับรางวัลสำหรับการทำเช่นนั้น

มีเหตุผลที่ดีว่าทำไม Uniswap จึงกลายเป็นหนึ่งใน DEX ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในพื้นที่ DeFi DEX ส่วนใหญ่มอบประสบการณ์การใช้งานที่ไม่ดีแก่ผู้ใช้ด้วยการออกแบบที่ยุ่งยาก ในขณะที่ Uniswap ขึ้นชื่อเรื่องอินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่ลื่นไหลและเรียบง่าย เว็บและแอพมือถือของ Uniswap นั้นใช้งานง่ายมากและมีการออกแบบที่ขัดเกลาอย่างมากซึ่งดูเป็นมืออาชีพอย่างยิ่ง ง่ายต่อการเชื่อมต่อกระเป๋าเงิน crypto และเริ่มต้น โดยการแลกเปลี่ยนโทเค็นหรือการจัดหาสภาพคล่อง

ด้วยความเป็นมิตรต่อผู้ใช้ Uniswap ได้สร้างผู้ชมจำนวนมากซึ่งให้ข้อได้เปรียบที่สำคัญเป็นอันดับสอง เนื่องจากมีผู้ใช้มากกว่า จึงมีการล็อคมูลค่ารวมมากกว่า ซึ่งหมายถึงสภาพคล่องที่มากกว่า DEX อื่นๆ ด้วยเหตุนี้ เทรดเดอร์จึงไม่น่าจะประสบปัญหาหรือข้อจำกัดใดๆ เมื่อแลกเปลี่ยนโทเค็นประเภทต่างๆ

สุดท้ายแต่ไม่ท้ายสุด Uniswap รองรับกระเป๋าเงินดิจิตอลที่หลากหลาย รวมถึง MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet และอื่นๆ อีกมากมาย โดยรวมแล้วมันใช้งานง่ายมากและเหมาะสำหรับทุกคน อธิบายได้ว่าทำไม Uniswap ถึงเป็นหนึ่งในแอพ DeFi ที่น่าเชื่อถือที่สุดในธุรกิจ