Yield App และ Haven1 มองหาการเปลี่ยนแปลงอนาคตของ DeFi

ปีนี้อาจสร้างหรือทำลายการเงินแบบกระจายอำนาจ (Defi). ในปี 2021 นวัตกรรม DeFi หยุดนิ่ง แม้ว่าในขณะที่ ตลาด crypto พุ่งขึ้นสูงสุดเป็นประวัติการณ์

ในปี 2022 การแฮ็ก DeFi จำนวนมากและความล้มเหลวของการเงินแบบรวมศูนย์ (CeFi) ทำให้ความไว้วางใจในอุตสาหกรรมเสียหาย และผลตอบแทนที่ได้รับลดลงจนเกือบเป็นศูนย์ 12 เดือนที่จะถึงนี้จะมีส่วนสำคัญในการกำหนดอนาคตของ DeFi ให้เป็นทางเลือกที่เป็นไปได้สำหรับนักลงทุนกระแสหลัก

คุณกำลังมองหาข่าวด่วนเกร็ดน่าสนใจและการวิเคราะห์ตลาดหรือไม่?

ลงทะเบียนเพื่อรับจดหมายข่าว Invezz วันนี้

จากจุดสูงสุดที่ 180 ล้านดอลลาร์จนถึงระดับต่ำสุดในปัจจุบันที่ 41 ล้านดอลลาร์ DeFi ได้สลัดคลื่นที่ปั่นป่วนออกไป มูลค่ารวมที่ถูกล็อก (TVL) ในโปรโตคอล DeFi ในขณะนี้อยู่ที่ระดับที่เห็นครั้งล่าสุดเมื่อสองปีที่แล้ว โดยกลับรายการกำไรที่เกิดขึ้นจนถึงปี 2021 การลดลงอย่างมากของ TVL นี้เป็นผลมาจากราคาที่ลดลงของ สินทรัพย์ DeFi เช่น ETH, CRV และ AAVE

แต่อาการป่วยไข้ที่ส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรม DeFi ไม่ใช่ปัญหาด้านราคา แต่เป็นเพียงอาการของปัญหาที่แท้จริง นั่นคือการขาดนวัตกรรม DeFi อย่างที่เราทราบกันดีว่าเริ่มมีชีวิตด้วยการเปิดตัว Uniswap ในช่วงปลายปี 2018 ในฐานะการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจที่ใช้งานได้จริงตัวแรก (DEX) สามารถให้เครดิตกับสิ่งต่อไปนี้: การทำหลายโทเค็น, DeFi ดั้งเดิมสำหรับการให้ยืม, การยืม, การซื้อขายและการประดิษฐ์ทุกอย่างตั้งแต่การทำฟาร์มผลตอบแทนไปจนถึงอัลกอริทึม Stablecoin

ในช่วงสองปีแรก DeFi เติบโตขึ้นเนื่องจากนักพัฒนาซอฟต์แวร์และผู้ใช้ต่างตกหลุมรักเครื่องมือที่สร้างระบบกระจายอำนาจสำหรับการจัดการความมั่งคั่ง การออมเงิน และการชำระเงิน อย่างไรก็ตาม ในช่วงประมาณปี 2021 การระเบิดของนวัตกรรม DeFi ในยุค Cambrian นี้ทำให้การรวบรวมข้อมูลช้าลง อุตสาหกรรมที่เริ่มต้นด้วยคำมั่นสัญญาว่าจะให้ธนาคารแก่คนไร้ธนาคารได้เสื่อมโทรมลงเป็นจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ แผนการ Ponzi ที่ซับซ้อนขับเคลื่อนโดยผลผลิตที่ไม่ยั่งยืนและ APY ที่เป็นไปไม่ได้

การเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์ DeFi

หากมาตรฐาน DeFi ในปี 2021 หยุดนิ่ง ปีที่แล้วก็แพร่ระบาด ในขณะที่เหตุการณ์ที่ทำให้ตลาดคริปโตสั่นคลอนในปี 2022 นั้นไม่จำเป็นต้องมีการบอกเล่าซ้ำ พวกเขาพิสูจน์แล้วว่าทั้ง DeFi หรือ CeFi นั้นไม่มีภูมิคุ้มกันจากความเปราะบางของมนุษย์แบบเดียวกับที่โค่นล้มอาณาจักรที่ยิ่งใหญ่: ความโลภ ความอิจฉา และการหลอกลวง จากเงิน 2 พันล้านดอลลาร์ที่เสียไปในการหาช่องโหว่ของสะพาน ไปจนถึงจำนวนทวีคูณที่หายไปจากการล่มสลายของ Stablecoin อัลกอริธึมของ Terra และผลกระทบแบบโดมิโนที่ตามมา ผู้ชนะในปีที่แล้วคือโครงการที่ยังคงอยู่

หนึ่งในผู้รอดชีวิตเหล่านั้นคือ Yield App (กปปส). ด้วยการปฏิบัติตามกรอบการบริหารความเสี่ยงด้านการลงทุนที่เข้มงวดเพื่อหลีกเลี่ยงการล่อลวงของ UST และผลิตภัณฑ์ DeFi ที่ล้มเหลวที่คล้ายกัน แพลตฟอร์มความมั่งคั่งทางดิจิทัลจึงช่วยผู้ใช้จากความหายนะทางการเงิน

เมื่อการแฮ็กเพิ่มจำนวนขึ้นและผลตอบแทนลดลง อนาคตของ DeFi ก็ชัดเจนขึ้นอยู่กับว่าจะสามารถพัฒนาได้หรือไม่ นั่นคือเมื่อ แอปผลผลิต คิดค้นโซลูชันใหม่: ระบบสำหรับจับองค์ประกอบที่ประสบความสำเร็จสูงสุดของ DeFi โดยปราศจากอันตรายที่ขับไล่นักลงทุนจำนวนมาก ผลลัพธ์ของการกลับสู่กระดานวาดภาพนี้คือ Haven1 ซึ่งเป็นโปรโตคอลที่ดูแตกต่างอย่างสิ้นเชิงกับสิ่งที่ทำใน DeFi

DeFi พบที่หลบภัย

Haven1 ได้รับการออกแบบให้เป็นเครือข่ายที่ปลอดภัยสำหรับนักลงทุนสถาบันและมืออาชีพในการโต้ตอบโดยไม่ต้องกลัวการแฮ็กหรือการหาประโยชน์ พยายามที่จะส่งมอบกรณีการใช้งานทั้งหมดที่มีอยู่ใน DeFi – การให้กู้ยืม การออม การซื้อขาย ผลตอบแทน – โดยไม่มีความเสี่ยงที่ทำให้ DeFi เป็นสภาพแวดล้อมที่เป็นปฏิปักษ์

Haven1 ได้รับการออกแบบมาเพื่อใช้งานเป็น Ethereum sidechain จะได้รับ KYC อย่างสมบูรณ์และเป็นไปตามข้อกำหนด ไม่ค่อยสนุกนักหากคุณเป็นลิงที่พยายามจะเข้าสู่ memecoin ล่าสุด แต่มีประโยชน์อย่างมากสำหรับนักลงทุนมืออาชีพที่พยายามหลีกเลี่ยงการถูกหลอกล่อ ฟิชชิ่ง หรือสมบุกสมบัน

ความท้าทายในการสร้าง blockchain ที่ได้รับอนุญาตซึ่งเชื่อมต่อกับโลกที่ไม่ได้รับอนุญาตของ Ethereum และทุกสิ่งทุกอย่างที่อยู่นอกเหนือไปจากนี้มีความสำคัญมาก เราจะจับองค์ประกอบที่ประสบความสำเร็จสูงสุดของ DeFi และรวมเข้ากับห่วงโซ่ที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างไร โดยไม่ทำลายทุกสิ่งที่ทำให้การกระจายอำนาจน่าสนใจ

ความพยายามในการสร้าง “CeDeFi” นั้นค่อนข้างราบเรียบ ระลึกถึงโปรแกรมการเดิมพันเหล่านั้นในการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์และแผนการให้กู้ยืมประเภทต่างๆ ที่กลายเป็นความเสียหายจากการล่มสลายของการเข้ารหัสลับครั้งใหญ่ในปี 2022

เมื่อทราบถึงความล้มเหลวเหล่านี้ ทีมงาน Yield App ได้พิจารณาอย่างรอบคอบว่าพวกเขาสามารถปรับปรุงองค์ประกอบที่น่าตื่นเต้นที่สุดของ DeFi ได้อย่างไร ทิม ฟรอสต์ CEO ของ Yield App มีจริง ก่อนหน้านี้ได้แบ่งปันความคิดของเขาเกี่ยวกับการลงทุน DeFi.

กรณีการใช้งานที่เสนอ ได้แก่ การให้กู้ยืมแบบออนไลน์ที่ขับเคลื่อนโดยคะแนนเครดิตในโลกแห่งความเป็นจริง ในลักษณะที่คล้ายคลึงกับสินเชื่อส่วนบุคคลแบบดั้งเดิม กรอบข้อมูลประจำตัวที่พิสูจน์ได้ยังสนับสนุนการรวม blockchain กับสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง ตัวอย่างเช่น การดำเนินการนี้อาจช่วยให้ NFT ใช้เป็นหลักฐานการเป็นเจ้าของทรัพย์สินได้ ซึ่งจะอำนวยความสะดวกในการสร้างเครื่องมือการลงทุนที่สนับสนุนโดยอสังหาริมทรัพย์

Haven1 เป็นโครงการที่มีความทะเยอทะยาน และยังคงต้องรอดูว่ากลุ่มเป้าหมายของ HNW และนักลงทุนมืออาชีพจะเข้าร่วมหรือไม่ เมื่อห่วงโซ่ซึ่งใช้ฉันทามติของ Proof of Authority เปิดตัวในที่สุด แต่เป็นที่แน่ชัดว่า DeFi ในรูปแบบปัจจุบันนั้นไม่ถูกใจผู้ใช้จำนวนมาก ซึ่งอาจเคยผ่านสมบุกสมบันมามากพอที่จะได้รับความไว้วางใจอย่างเต็มที่ในโปรโตคอลที่ไม่ได้รับอนุญาต

อนาคตของ DeFi 

คาดว่าการตรวจสอบด้านกฎระเบียบจะเข้มข้นขึ้นเมื่อ DeFi เผชิญกับปีที่ยิ่งใหญ่ที่สุด หากปี 2022 เป็นเรื่องของการอยู่รอด ปี 2023 จะเป็นเรื่องเกี่ยวกับการนำทางไปสู่ภูมิทัศน์ใหม่ที่การปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นกุญแจสำคัญ นี่อาจไม่ใช่สิ่งที่ชนะ 100x และ APYs สามหลัก แต่ถ้า DeFi สามารถให้ผลตอบแทนที่ยั่งยืนในลักษณะที่ปลอดภัย ก็อาจนำความเป็นอิสระทางการเงินมาสู่คนนับล้านได้