กลยุทธ์หลายสินทรัพย์เป็นรูปแบบการลงทุนที่จัดให้มีสินทรัพย์ทางการเงินที่หลากหลาย เช่น หุ้น พันธบัตร และเงินสดในพอร์ตโฟลิโอ กลยุทธ์หลายสินทรัพย์สามารถให้ความหลากหลายมากขึ้นและความเสี่ยงด้านลบน้อยลง ในขณะเดียวกันก็เพิ่มรายได้และศักยภาพในการเติบโตเมื่อเทียบกับกลยุทธ์ที่เน้นสินทรัพย์ประเภทเดียว ผู้จัดการการลงทุนมืออาชีพที่ดูแลกองทุนที่มีการเติบโตอย่างสมดุล หลากหลาย และวันที่เป้าหมายอาจใช้กลยุทธ์หลายสินทรัพย์ หากต้องการเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะกับคุณ ลองปรึกษากับ ที่ปรึกษาทางการเงิน.
กำหนดกลยุทธ์หลายสินทรัพย์
An กลยุทธ์การลงทุน เป็นแนวทางเฉพาะในการลงทุนที่มีผลต่อการตัดสินใจของนักลงทุน แนวทางการลงทุนที่สำคัญ ได้แก่ การเจริญเติบโต, เงินได้, ความคุ้มค่า และ รับผิดชอบต่อสังคม กลยุทธ์
การจัดสรรสินทรัพย์ สามารถเป็นหนึ่งในลักษณะที่กำหนดของกลยุทธ์การลงทุน ตัวอย่างเช่น กลยุทธ์การเติบโตเรียกร้องให้ลงทุนในหุ้นส่วนใหญ่หรือทั้งหมดในหุ้นที่มีแนวโน้มสูงกว่าค่าเฉลี่ยเพื่อเพิ่มมูลค่า กลยุทธ์รายได้เน้นการซื้อตราสารหนี้เช่นพันธบัตรเพื่อรับเงินสดจากเงินปันผล นอกจากหุ้นและพันธบัตรแล้ว สินทรัพย์หลักอีกสองประเภทคือเงินสดและทางเลือก ทางเลือกอื่นอาจรวมถึงการลงทุนอื่นๆ เกือบทุกชนิด ตั้งแต่อสังหาริมทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ไปจนถึงตราสารอนุพันธ์และทุนส่วนตัว
กลยุทธ์หลายสินทรัพย์เป็นกลยุทธ์ที่ช่วยให้ผู้จัดการการลงทุนสามารถลงทุนกองทุนพอร์ตโฟลิโอในสินทรัพย์ที่หลากหลาย กองทุนหรือพอร์ตการลงทุนที่มีหลายสินทรัพย์อาจมีส่วนผสมของหุ้น พันธบัตร เงินสด และการลงทุนทางเลือก
กลยุทธ์อาจกำหนดรูปแบบการลงทุนเฉพาะ เช่น ใช้งานหรือไม่โต้ตอบ. รูปแบบการลงทุนแบบแอคทีฟเรียกร้องให้ผู้จัดการพยายามเอาชนะตลาดด้วยการซื้อและขายสินทรัพย์ แนวทางการลงทุนแบบพาสซีฟได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามเกณฑ์มาตรฐานเฉพาะ ซึ่งมักเป็นดัชนี และลดการซื้อและขาย ตลอดจนค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายอื่นๆ กลยุทธ์หลายสินทรัพย์อาจเป็นแบบพาสซีฟหรือแอคทีฟก็ได้
ประโยชน์ของกลยุทธ์หลายสินทรัพย์
การเปลี่ยน เป็นประโยชน์อย่างหนึ่งของกลยุทธ์หลายสินทรัพย์ เมื่อพอร์ตโฟลิโอถูกลงทุนเฉพาะในประเภทสินทรัพย์ประเภทเดียว พอร์ตนั้นจะมีความเสี่ยงที่จะตกต่ำซึ่งส่งผลต่อประเภทสินทรัพย์นั้น การวางพอร์ตกองทุนไว้ในสินทรัพย์หลายประเภท ซึ่งบางประเภทอาจมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเมื่อสินทรัพย์อื่นๆ ลดลง สามารถทำให้ผลตอบแทนโดยรวมราบรื่น ปรับปรุงความสม่ำเสมอ และช่วยลดความเสี่ยงโดยการป้องกันการสูญเสีย
กลยุทธ์หลายสินทรัพย์ยังสามารถเพิ่มรายได้ให้กับพอร์ตโฟลิโอเมื่อเทียบกับการลงทุนในหุ้นสามัญเท่านั้น เมื่อเทียบกับกลยุทธ์ด้านรายได้ วิธีการแบบหลายสินทรัพย์สามารถเพิ่มศักยภาพในการเติบโตนอกเหนือจากโอกาสในการรับเงินปันผล
การลงทุนหลายสินทรัพย์
นักลงทุนรายย่อยที่ต้องการหาเงินทุนสำหรับการเกษียณอย่างปลอดภัยมักจะใช้กลยุทธ์หลายสินทรัพย์ กลยุทธ์เหล่านี้เหมาะสำหรับผู้ออมเพื่อการเกษียณอายุที่มองหาการสะสมความมั่งคั่งในระยะยาวและสม่ำเสมอ ในขณะเดียวกันก็จำกัดความเสี่ยงต่อความผันผวนของมูลค่าสินทรัพย์แต่ละประเภท
กองทุนรวมหลายแห่งมีส่วนร่วมในกลยุทธ์หลายสินทรัพย์ กองทุนเหล่านี้บางส่วนเรียกว่ากองทุนหลายสินทรัพย์ แต่กองทุนที่มีชื่อเช่นการเติบโตและรายได้ที่สมดุลและหลากหลายก็มีแนวโน้มที่จะจัดการด้วยกลยุทธ์หลายสินทรัพย์
กองทุนรวมหลายสินทรัพย์ประเภทหนึ่งที่ได้รับความนิยม โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบัญชีเกษียณคือ กองทุนวันที่เป้าหมาย. กองทุนเหล่านี้มักจะตั้งชื่อตามปีในอนาคต เช่น 2030 และทำการตลาดให้กับนักลงทุนที่วางแผนจะเกษียณอายุในปีนั้นหรือประมาณปีนั้น
ผู้จัดการกองทุนตามเป้าหมายโดยทั่วไปมีอำนาจในการลงทุนในประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลาย ซึ่งสอดคล้องกับกลยุทธ์หลายสินทรัพย์ ในความพยายามที่จะรักษาผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและจัดการความเสี่ยง ตัวอย่างเช่น ผู้จัดการของกองทุนเหล่านี้มักจะเปลี่ยนการจัดสรรสินทรัพย์จากหุ้นที่มีความเสี่ยงเป็นการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีเสถียรภาพมากขึ้นเมื่อใกล้ถึงวันเกษียณเป้าหมาย กองทุนเป้าหมายอาจลงทุนในทางเลือกอื่น เช่น ออปชัน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์หลายสินทรัพย์เพื่อจัดการความเสี่ยงด้วยการป้องกันความเสี่ยง
กองทุนบางกองทุนที่จัดการในรูปแบบหลายสินทรัพย์ได้รับการระบุว่าเป็นกองทุนหลายสินทรัพย์โดยเฉพาะ กองทุนที่มีชื่อเช่นการเติบโตและรายได้ที่สมดุลและหลากหลายมีแนวโน้มที่จะดำเนินการด้วยกลยุทธ์หลายสินทรัพย์
บรรทัดด้านล่าง
กลยุทธ์การลงทุนหลายสินทรัพย์รองรับการลงทุนในประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลาย แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ประเภทเดียว ตัวอย่างเช่น แทนที่จะลงทุนในหุ้นเติบโตหรือพันธบัตรเพียงอย่างเดียว กลยุทธ์หลายสินทรัพย์อาจเปิดใช้งานและสนับสนุนการลงเงินในสินทรัพย์ทั้งสองประเภทนี้ รวมถึงสินทรัพย์อื่นๆ รวมถึงเงินสดและทางเลือกอื่นๆ นักลงทุนรายย่อยและผู้จัดการกองทุนมืออาชีพอาจใช้กลยุทธ์หลายสินทรัพย์ กลยุทธ์การลงทุนหลายสินทรัพย์สัญญาว่าจะจัดการความเสี่ยงและปรับปรุงผลตอบแทนและความสม่ำเสมอโดยการเพิ่มความหลากหลายเมื่อเทียบกับแนวทางที่มุ่งเน้นมากขึ้น
เคล็ดลับในการลงทุน
ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถอธิบายถึงประโยชน์และการใช้กลยุทธ์การลงทุนหลายสินทรัพย์ และวิธีที่อาจเป็นวิธีที่ดีสำหรับคุณในการบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินของคุณ เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการตรวจสอบสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์ที่ปรึกษาที่ตรงกับที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพื่อตัดสินใจว่าคู่ใดที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้, เริ่มตอนนี้เลย.
An เครื่องคำนวณการจัดสรรสินทรัพย์ สามารถแนะนำคุณในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนที่จัดสรรสินทรัพย์ระหว่างหุ้น พันธบัตร และเงินสดในลักษณะที่เหมาะสมกับลักษณะเฉพาะของคุณ โดยการพิจารณาความเสี่ยง อายุ เป้าหมาย และปัจจัยอื่น ๆ ของคุณ คุณสามารถกระจายเงินลงทุนที่มีอยู่เพื่อให้ตรงกับความต้องการของคุณมากที่สุดสำหรับรายได้ การเติบโต ความปลอดภัย และสภาพคล่อง
เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
โพสต์ กลยุทธ์หลายสินทรัพย์คืออะไร? ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html