ท็อปไลน์
Charles Schwab จะจ่ายเงินเกือบ 200 ล้านดอลลาร์หลังจากการสอบสวนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์พบว่าบริการ "ที่ปรึกษาหุ่นยนต์" แนะนำให้ลูกค้าลงทุนอย่างไม่เหมาะสมและไม่เตือนลูกค้าอย่างเพียงพอเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ ก.ล.ต. ประกาศ วันจันทร์
Charles Schwab จะจ่ายเงินเกือบ 200 ล้านดอลลาร์หลังจากการสอบสวนของ SEC ในการให้บริการที่ปรึกษาโรโบ
เก็ตตี้อิมเมจ
ข้อเท็จจริงที่สำคัญ
ก.ล.ต. กล่าวว่า บริษัท ย่อยเพื่อการลงทุนของ Schwab สามแห่งโดยใช้ที่ปรึกษา robo-advisor ของ Schwab Intelligent Portfolio ของบริษัท จัดสรรสินทรัพย์ของลูกค้าเป็นการลงทุนเงินสดในลักษณะที่บริษัทรู้ว่า "จะทำให้ลูกค้าทำเงินได้น้อยลงแม้ในขณะที่รับความเสี่ยงเท่ากัน" ระหว่างเดือนมีนาคม 2015 ถึงพฤศจิกายน 2018.
ในทางกลับกัน Schwab ก็รับเงินสดพิเศษและทำกำไรพิเศษโดยการกู้ยืมผ่านธนาคารในเครือ ก.ล.ต. กล่าว
Schwab “ไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหา” บริษัท กล่าวใน คำสั่ง วันจันทร์ปกป้องผลิตภัณฑ์ที่ปรึกษาหุ่นยนต์
บริษัทจะจ่ายเงินจำนวน 186.5 ล้านดอลลาร์ หรือค่าปรับทางแพ่ง 135 ล้านดอลลาร์ และค่าปรับทางแพ่ง 52 ล้านดอลลาร์ และดอกเบี้ยจ่ายล่วงหน้า XNUMX ล้านดอลลาร์ ให้กับลูกค้าที่ได้รับอันตราย
ใบเสนอราคาที่สำคัญ
“ความประพฤติของ Schwab นั้นร้ายแรง และการกระทำในวันนี้ส่งข้อความที่ชัดเจนไปยังที่ปรึกษาว่าพวกเขาต้องมีความโปร่งใสกับลูกค้าเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ และค่าธรรมเนียมดังกล่าวส่งผลต่อผลตอบแทนของลูกค้าอย่างไร” Gurbir Grewal ผู้อำนวยการกองบังคับใช้ของ SEC กล่าวใน คำสั่ง.
แทนเจนต์
หุ้นของ Schwab ร่วง 2.7% ในการซื้อขายเมื่อวันจันทร์ หลังการเทขายออกในวงกว้างอย่างใกล้ชิดและมีแนวโน้มว่าจะไม่ได้รับผลกระทบจากการจ่ายเงิน เนื่องจากบริษัท รายงาน ค่าใช้จ่ายเกือบ 200 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สองของปี 2021 ที่เกี่ยวข้องกับการสอบสวนของ ก.ล.ต.
จำนวนมาก
33.6 ล้าน นั่นคือจำนวนบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใช้งานอยู่ Charles Schwab จัดการ ณ สิ้นไตรมาสแรกของปี 2022 ตามสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ล่าสุด เอกสารที่ยื่นต่อ ในเดือนเมษายน โดยมีสินทรัพย์ลูกค้ารวม 7.86 ล้านล้านเหรียญ
อ่านเพิ่มเติม
ค่าใช้จ่าย 200 ล้านดอลลาร์ของ Schwab ทำให้มีการตรวจสอบ Robo-Advising (Bloomberg)
ที่มา: https://www.forbes.com/sites/dereksaul/2022/06/13/schwab-will-pay-187-million-to-settle-claims-it-misled-clients/