ในโลกของการลงทุนคงไม่มีใครฉูดฉาดไปกว่า พันธบัตรเทศบาล. หากหุ้นและพันธบัตรบริษัทเป็นเหมือนสเต็กและมันฝรั่งอบในจานการลงทุนของคุณ พันธบัตรเทศบาลก็เหมือนกะหล่ำดาวนึ่ง แต่ประเภทสินทรัพย์ที่ถูกมองข้ามนี้อาจมีช่วงเวลาของมัน บริษัทการเงิน Morningstar เชื่อว่าหลังจากปี 2022 ที่ยากลำบาก ปีนี้อาจเป็นช่วงเวลาที่ดีเป็นพิเศษในการออกพันธบัตรเทศบาลในพอร์ตโฟลิโอของคุณ
สำหรับความช่วยเหลือในการลงทุนในพันธบัตรเทศบาล โปรดพิจารณา ร่วมงานกับที่ปรึกษาทางการเงิน.
ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับพันธบัตรเทศบาล
พันธบัตรเทศบาลคือ ตราสารหนี้ ซื้อจากรัฐบาลของรัฐ เทศมณฑล หรือเมือง พันธบัตรรัฐบาลกลางถือเป็นสินทรัพย์อีกประเภทหนึ่ง หน่วยงานของรัฐเสนอพันธบัตรเทศบาลเพื่อชำระค่าโครงการและโดยทั่วไปจะจ่ายดอกเบี้ยทุกครึ่งปี
พันธบัตรเทศบาลที่พบมากที่สุดสองประเภท ได้แก่ พันธบัตรภาระผูกพันทั่วไป (GO) และพันธบัตรรายได้ ในขณะที่อดีตได้รับการสนับสนุนโดยเครดิตของเมืองและรัฐที่ออกพันธบัตร ส่วนหลังได้รับการสนับสนุนโดยรายได้ที่จะเกิดจากโครงการกองทุนตราสารหนี้ – เหมือนสะพานใหม่
พันธบัตรเทศบาลได้รับการยกเว้นจากภาษีของรัฐบาลกลาง และในหลายกรณี ภาษีของรัฐและท้องถิ่นด้วย พันธบัตรเทศบาลสามารถครบกำหนดในไม่กี่ปีหรือนานถึงหนึ่งทศวรรษ สามารถซื้อได้ด้วยบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ใน กองทุนรวม or กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือด้วยความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางการเงิน
พันธบัตรเทศบาลในปี 2023
ในขณะที่พันธบัตรเทศบาลมักเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอที่มีความสมดุล Morningstar กล่าวว่าปี 2023 มีแนวโน้มที่ดีเป็นพิเศษสำหรับตราสารหนี้ที่ถูกมองข้าม
Katherine Lynch นักวิเคราะห์ของ Morningstar เขียนว่า “อัตราผลตอบแทนของหลักทรัพย์เทศบาลอยู่ในระดับสูงสุดในรอบหลายปี กองทุนตราสารหนี้ระดับกลางเฉลี่ยอยู่ที่ 3% เทียบกับประมาณ 1% ในปีที่แล้ว”
ในทำนองเดียวกัน Lynch ตั้งข้อสังเกตว่าโดยทั่วไปแล้วทั้งรัฐบาลของรัฐและท้องถิ่นได้เสริมสร้างฐานะการคลังของตนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ซึ่งหมายความว่าคุณภาพของสินเชื่อนั้นแข็งแกร่งมาก ซึ่งหมายความว่าแม้ว่าจะมีภาวะถดถอยที่รุนแรงขึ้นในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า พันธบัตรเทศบาลก็ควรจะอยู่ในสถานะที่ดีเมื่อเทียบกับหุ้นกู้ของบริษัท
พันธบัตรเทศบาลเข้ากับโปรไฟล์ของคุณอย่างไร
เพียงเพราะพันธบัตรเทศบาลมีความแข็งแกร่งไม่ได้หมายความว่าคุณควรชำระสินทรัพย์ทั้งหมดของคุณแล้วรีบซื้อมัน ให้ดูที่พอร์ตโฟลิโอของคุณทุ่มเทให้กับตราสารหนี้ตราสารหนี้และพิจารณาเปลี่ยนเงินบางส่วนของคุณเป็นพันธบัตรเทศบาล
หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการพิจารณาว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณควรอยู่ในตราสารหนี้เท่าใด ให้ใช้ SmartAsset's เครื่องคำนวณการจัดสรรสินทรัพย์ฟรี.
บรรทัดด้านล่าง
หลังจากปีที่ผ่านมาในปี 2023 ดูเหมือนจะเป็นปีที่แข็งแกร่งสำหรับพันธบัตรเทศบาล ดังที่ Morningstar กล่าว รัฐบาลท้องถิ่นและรัฐต่างมีสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งและผลตอบแทนก็แข็งแกร่ง ดังนั้นหนี้ภาครัฐเหล่านี้จึงเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่มองหาตัวเลือกการลงทุนตราสารหนี้
เคล็ดลับการลงทุน
A ที่ปรึกษาทางการเงิน สามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างถูกต้องเกี่ยวกับพันธบัตรเทศบาล เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการตรวจสอบสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์ที่ปรึกษาที่ตรงกับที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพื่อตัดสินใจว่าคู่ใดที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.
หากคุณต้องการทราบว่าการลงทุนของคุณจะคุ้มค่าเพียงใด ให้ใช้ SmartAsset's เครื่องคำนวณการลงทุนฟรี.
เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/Dzmitry Skazau, ©iStock.com/designer491
โพสต์ Morningstar กล่าวว่าทรัพย์สินที่ถูกมองข้ามนี้สามารถแยกตัวออกมาในปี 2023 ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/morningstar-says-overlooked-asset-could-140001328.html