ฉันต้องจ่ายภาษีเท่าไหร่กับงานเสริม?

เศรษฐกิจแบบกิ๊กทำให้งบประมาณของชาวอเมริกันหลายล้านคนลดลง - แต่มีผลกระทบทางภาษีจากการหางานเสริม โชคดีที่คุณทำได้ ลดภาษี ในงานด้านของคุณขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ

หากต้องการความช่วยเหลือในการพิจารณาว่างานเสริมจะส่งผลต่อภาษีของคุณอย่างไร โปรดพิจารณา ร่วมงานกับที่ปรึกษาทางการเงิน.

คุณต้องรายงานรายได้ของคุณจากงานเสริมหรือไม่?

กฎหมายภาษีของรัฐบาลกลางกำหนดให้คุณต้องรายงานรายได้จาก งานรอง. แม้ว่าภาษีอาจออกจากเช็คเงินเดือนของคุณโดยอัตโนมัติจากงานประจำวัน แต่ความเร่งรีบด้านข้างของคุณก็เกิดขึ้น รายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ. ด้วยเหตุนี้ คุณจึงต้องรายงานรายได้นี้เมื่อยื่นภาษี การไม่ทำเช่นนั้นอาจส่งผลให้เกิดการลงโทษทางการเงินอย่างหนัก

ข้อยกเว้นเดียวสำหรับกฎนี้คือหากคุณอายุต่ำกว่า 65 ปีและปฏิบัติตามเงื่อนไขข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้:

• คุณยื่นภาษีเดี่ยวและทำเงินได้น้อยกว่า $12,550 ในปีนี้

• คุณยื่นร่วมกันและทำเงินได้น้อยกว่า $25,100 หรือ $26,450 ในปีนี้ หากคู่สมรสฝ่ายหนึ่งอายุมากกว่า 65 ปี และอีกฝ่ายหนึ่งอายุน้อยกว่า 65 ปี

• คุณยื่นเรื่องเป็นหัวหน้าครอบครัวและทำเงินได้น้อยกว่า 18,800 ดอลลาร์ในปีนี้

• คุณ จดทะเบียนสมรสแยกกัน และทำเงินได้น้อยกว่า $5 ในปีนี้

• คุณยื่นคำร้องในฐานะแม่หม้ายหรือพ่อหม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและทำเงินได้น้อยกว่า 25,100 ดอลลาร์ในปีนี้

โดยทั่วไป คุณควรยื่นภาษีแม้ว่าคุณจะมีรายได้ไม่ถึงเกณฑ์ที่จะต้องยื่นภาษีก็ตาม คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีเฉพาะ เช่น ได้รับเครดิตภาษีรายได้ที่สามารถสร้างผลกำไรคืนจากภาครัฐ ดังนั้น การรายงานรายได้จากงานเสริมจึงเป็นสิ่งจำเป็นหากคุณมีรายได้สูงกว่าเกณฑ์สำหรับประเภทการยื่นแบบของคุณ และน่าจะเป็นประโยชน์ทางการเงินหากคุณต่ำกว่านั้น

คุณต้องจ่ายภาษีเท่าไหร่กับงานเสริม?

โดยปกติแล้ว คุณจะชำระเงิน ภาษีการจ้างงานตนเอง คิดเป็น 15.3% นอกจากนี้ คุณจะจ่ายภาษีเงินได้ต่อคุณ วงเล็บภาษี. ภาษีเงินได้มีตั้งแต่ 10% ถึง 37% ขึ้นอยู่กับระดับรายได้และสถานะการยื่นของคุณ ดังนั้น ขอแนะนำให้กำหนดอย่างน้อย 25% ของรายได้ของคุณสำหรับการชำระภาษี

คุณน่าจะได้รับ แบบฟอร์ม 1099 สำหรับรายได้งานเสริมของคุณ (ตรงข้ามกับ W-2 คุณจะได้รับจากนายจ้างของคุณเก้าถึงห้า) ภายในวันที่ 31 มกราคม แม้ว่า W-2 จะแสดงรายได้ของคุณพร้อมหักภาษีแล้ว แบบฟอร์ม 1099 จะแสดงจำนวนเงินที่คุณทำในฐานะผู้รับเหมาอิสระ

เรื่องราวดำเนินต่อไป

จำไว้ว่า คุณจะได้รับแบบฟอร์ม 1099 หนึ่งแบบฟอร์มต่อการเร่งรีบแต่ละครั้ง ตัวอย่างเช่น หากคุณเป็นคนขับ Uber และเป็นเจ้าของ Airbnb คุณจะได้รับ 1099 จากแต่ละบริษัทโดยระบุรายละเอียดว่าคุณได้เงินเท่าไรจากการทำงานกับแต่ละบริษัท หากคุณทำเงินได้น้อยกว่า $600 จากความเร่งรีบด้านใดด้านหนึ่งของคุณ คุณอาจไม่ได้รับ 1099 ในกรณีนี้ คุณยังคงต้องรายงานรายได้หากมีรายได้มากกว่า $400

วิธีชำระบิลภาษีโดยประมาณของคุณ

คุณจะต้องชำระใบกำกับภาษีเงินได้การจ้างงานตนเองโดยประมาณเป็นรายไตรมาส ดังนั้น คุณจะต้องจ่ายภาษีตามกำหนดเวลาต่อไปนี้:

• คุณจ่ายภาษีในวันที่ 15 เมษายนสำหรับรายได้ที่ได้รับตั้งแต่วันที่ 1 มกราคมถึง 31 มีนาคม

• คุณจ่ายภาษีในวันที่ 15 มิถุนายนสำหรับรายได้ที่ได้รับตั้งแต่วันที่ 1 เมษายนถึง 31 พฤษภาคม

• คุณจ่ายภาษีในวันที่ 15 กันยายนสำหรับรายได้ที่ได้รับตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายนถึง 31 สิงหาคม

• คุณจ่ายภาษีในวันที่ 15 มกราคมสำหรับรายได้ที่ได้รับตั้งแต่วันที่ 1 กันยายนถึง 31 ธันวาคม

ในการส่งการชำระเงิน คุณมีหลายตัวเลือก:

• ชำระเงินบนเว็บไซต์ของ IRS (irs.gov/payments) ด้วยบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต

• เจ้าของธุรกิจสามารถชำระเงินทางโทรศัพท์และทางออนไลน์ได้หลังจากลงทะเบียนในบริการชำระภาษีของรัฐบาลกลางทางอิเล็กทรอนิกส์

• ดาวน์โหลดแอป IRS2Go และชำระเงินบนสมาร์ทโฟนหรือแท็บเล็ตของคุณ

• ส่งเช็คหรือธนาณัติไปที่สำนักงาน IRS ในพื้นที่ของคุณ

นอกจากนี้ หลังจากปีภาษี คุณจะยื่นภาษีตามปกติในวันที่ 15 เมษายน คุณจะใช้แบบฟอร์ม 1099-NEC จากความเร่งรีบแต่ละด้านของคุณ แบบฟอร์มนี้กำหนดจำนวนเงินที่คุณทำในฐานะผู้ที่ไม่ใช่พนักงานของบริษัท ตัวอย่างเช่น หากคุณเป็นคนขับ Instacart ในปี 2022 คุณจะได้รับแบบฟอร์ม 1099-NEC จากบริษัทภายในวันที่ 31 มกราคม 2023 ซึ่งแสดงรายได้ของคุณ จากนั้นคุณมีเวลาถึงวันที่ 15 เมษายนในการยื่นภาษีสำหรับปี 2022 รายได้จาก 1099-NEC จะเข้าสู่แบบฟอร์ม 1040 ตาราง C เมื่อคุณยื่น โปรดจำไว้ว่าคุณจะต้องยื่นแบบรายไตรมาสและยื่นแบบสิ้นปี

จะเกิดอะไรขึ้นหากคุณไม่จ่ายภาษีให้กับงานเสริมของคุณ

ไม่เสียภาษี งานด้านของคุณจะส่งผลให้ถูกลงโทษทางการเงินจากกรมสรรพากร โดยเฉพาะอย่างยิ่ง IRS จะเรียกเก็บภาษีเนื่องจากรายได้บวกกับอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงสำหรับไตรมาสนั้น ดังนั้น คุณจะต้องชำระภาษีที่ค้างชำระพร้อมค่าปรับเป็นเปอร์เซ็นต์ นอกจากนี้ คุณอาจต้องเสียค่าปรับ 0.5% ในแต่ละเดือนที่คุณไม่ได้จ่ายภาษี

ที่กล่าวว่า IRS จะไม่ลงโทษคุณหากคุณชำระภาษีรายไตรมาสซึ่งผิดจากเป้าหมายเล็กน้อย ตราบใดที่คุณจ่ายภาษีอย่างน้อย 90% ที่ค้างชำระตลอดทั้งปี คุณจะไม่ต้องเสียค่าปรับทางการเงินสำหรับภาษีค้างชำระ (โดยที่คุณสร้างส่วนต่างในการคืนภาษีประจำปีของคุณ)

วิธีหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีสำหรับงานเสริม

ในขณะที่คุณไม่สามารถหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีจากความเร่งรีบด้านข้างของคุณได้โดยสิ้นเชิง รายการหัก เมื่อคุณยื่นภาษีสามารถลดภาระภาษีของคุณได้ ตัวอย่างเช่น กลยุทธ์ต่อไปนี้สามารถลดภาษีของคุณได้:

ค่าใช้จ่ายทั่วไปและจำเป็นสำหรับธุรกิจของคุณ

ในฐานะผู้ยื่นภาษีที่ประกอบอาชีพอิสระ ค่าใช้จ่ายบางส่วนของคุณถือเป็นเรื่องปกติและจำเป็น ค่าใช้จ่ายธรรมดา เป็นต้นทุนที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในการดำเนินธุรกิจของคุณ ตัวอย่างเช่น ค่าใช้จ่ายของเครื่องใช้สำนักงานและกรมธรรม์ประกันภัยที่กำหนดโดยกฎหมายสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้

ในทางกลับกัน ค่าใช้จ่ายที่จำเป็นมีประโยชน์แต่ไม่สำคัญต่องานของคุณ ตัวอย่างเช่น คุณสามารถหัก 50% ของค่าอาหารที่คุณใช้พูดคุยธุรกิจ ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเก็บใบเสร็จทุกรายการสำหรับค่าใช้จ่ายทั่วไปและที่จำเป็นเพื่อเพิ่มการหักเงินนี้

ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ

ในขณะที่พนักงาน W-2 เข้าถึงการหักเงินที่เกี่ยวข้องกับงานได้อย่างจำกัด แต่พนักงานที่ทำงานอิสระก็มีละติจูดมากกว่า ตัวอย่างเช่น ความเร่งรีบด้านข้างจำนวนมากจำเป็นต้องใช้ยานพาหนะ ดังนั้น คุณจึงสามารถหักค่าใช้จ่ายสำหรับค่าน้ำมัน ค่าซ่อมแซม ค่าลงทะเบียน และค่าประกันภัยได้

นอกจากนี้ คุณสามารถหักค่าโทรศัพท์มือถือได้หากคุณใช้โทรศัพท์ในการทำงาน ตัวอย่างเช่น หากการใช้โทรศัพท์ครึ่งหนึ่งของคุณเกี่ยวข้องกับธุรกิจ คุณสามารถหักภาษีโทรศัพท์รายเดือนได้ 50% จากภาษีของคุณ

การหักโฮมออฟฟิศ

หากคุณใช้บ้านเพื่อจัดการเรื่องวุ่นวายหรือธุรกิจขนาดเล็ก คุณสามารถใช้ประโยชน์จากการหักลดหย่อนโฮมออฟฟิศได้ ในการทำเช่นนั้น คุณต้องมีพื้นที่ที่กำหนดซึ่งคุณใช้เฉพาะสำหรับการทำงานเป็นประจำ นอกจากนี้ พื้นที่นี้จะต้องเป็นจุดหลักในการดำเนินธุรกิจของคุณ ธุรกิจบางประเภท เช่น การจัดเก็บสินค้า บริการรับเลี้ยงเด็ก และการต้อนรับ ไม่เข้าเกณฑ์สำหรับการหักเงินนี้

ติดตามค่าใช้จ่ายของคุณ

การเก็บบันทึกรายละเอียดเป็นสิ่งสำคัญ เพิ่มการหักเงินของคุณให้สูงสุด. นอกจากนี้ คุณจะต้องสำรองตัวเลขภาษีของคุณหากกรมสรรพากรตรวจสอบคุณ ดังนั้น ขอแนะนำให้บันทึกใบเสร็จที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจทั้งหมด บันทึกค่าใช้จ่าย และสร้างระบบที่ช่วยให้คุณสามารถจัดระเบียบข้อมูลนี้ได้ หากคุณมีสถานการณ์ด้านภาษีที่ซับซ้อนหรือต้องการความช่วยเหลือในการขอคืนภาษีให้ได้มากที่สุด การทำงานร่วมกันจะเป็นประโยชน์ ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี.

บรรทัดด้านล่าง

ความเร่งรีบด้านข้างอาจสร้างกำไรได้ แต่พวกเขายังเรียกเก็บภาษีจากรายได้ที่ได้รับอีกด้วย นอกจากนี้ การไม่ชำระภาษีเหล่านี้เป็นรายไตรมาสอาจต้องรับโทษทางการเงินจากกรมสรรพากร อย่างไรก็ตาม ด้วยการจ่ายภาษีให้ถูกต้องตรงเวลาและเพิ่มการหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจให้มากที่สุด คุณจะสามารถลดภาษีจากงานเสริมและพกเงินสดที่หามาได้อย่างยากลำบากมากขึ้น

เคล็ดลับภาษีสำหรับงานเสริม

• การทำงานหลายงานอาจทำให้การติดตามค่าใช้จ่ายและการยื่นเอกสารในเวลาที่เหมาะสมเป็นเรื่องท้าทาย ก ที่ปรึกษาทางการเงิน สามารถช่วยคุณจัดระเบียบการเงินและยื่นภาษีได้อย่างถูกต้อง การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมไม่ใช่เรื่องยาก สมาร์ทแอสเซท เครื่องมือฟรี จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการตรวจสอบสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์ที่ปรึกษาที่ตรงกับที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพื่อตัดสินใจว่าคู่ใดที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.

• การหาภาษีของคุณอาจเป็นเรื่องที่ท่วมท้น สมาร์ทแอสเซท เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ จะช่วยคุณคำนวณภาษีของรัฐบาลกลาง รัฐ และท้องถิ่น

เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/gahsoon, ©iStock.com/SB Arts Media, ©iStock.com/Antonio_Diaz

โพสต์ วิธีหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีสำหรับงานเสริม ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.