'นี่อาจเป็นสัญญาณบ่งชี้ว่าพวกเขาหลอกลวงเรา' ที่ปรึกษาทางการเงินของเราขอสำเนาหนังสือเดินทางและใบอนุญาตของเรา เราควรจะระมัดระวัง?

คำถาม: คู่ของฉันและฉันได้ว่าจ้างบริการของนักวางแผนทางการเงิน เราอยู่ในขั้นเริ่มต้นของการตั้งค่า และพวกเขาได้ขอสำเนาหนังสือเดินทางและใบอนุญาตที่ตรวจสอบแล้วของเรา นี่เป็นส่วนมาตรฐานในการจัดทำแผนทางการเงินหรือไม่? นักวางแผนมักขอข้อมูลส่วนบุคคลใด และนี่อาจเป็นสัญญาณบ่งชี้ว่าพวกเขาหลอกลวงเรา (กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงินใหม่? เครื่องมือนี้สามารถช่วยจับคู่คุณกับที่ปรึกษาที่อาจตอบสนองความต้องการของคุณได้)

คำตอบ: นี่เป็นคำถามที่ยอดเยี่ยมมาก และคำถามที่หลายคนอาจคิดว่าจำเป็น ทำให้พวกเขาส่งต่อข้อมูลส่วนบุคคลส่วนใหญ่ไปให้คนแปลกหน้าเสมือน 

อันดับแรก สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่า KYC ซึ่งย่อมาจาก 'Know Your Customer' เป็นมาตรฐานในอุตสาหกรรมการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาทางการเงินสามารถตรวจสอบตัวตนของลูกค้าและสิ่งอื่น ๆ ได้ “ใช่ การยืนยันตัวตนของคุณและยืนยันว่าคุณเป็นคนที่คุณบอกว่าคุณคือส่วนมาตรฐานของการมีส่วนร่วมกับนักวางแผนทางการเงินที่ถูกกฎหมาย” Kaleb Paddock นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจาก Ten Talents Financial Planning กล่าว

แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณจำเป็นต้องให้ข้อมูลทั้งหมดของคุณ โดยปกติ นักวางแผนทางการเงินจะขอใบขับขี่เพื่อตรวจสอบและปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC “การขอหนังสือเดินทางนั้นดูจะละเอียดเกินไป และคุณอาจถามว่าเพียงแค่ให้สำเนาใบอนุญาตขับรถก็เพียงพอต่อความต้องการของพวกเขาแล้ว นอกจากนี้ หากคุณไม่ได้ตั้งค่าบัญชีการเงินหรือว่าจ้างพวกเขาสำหรับการจัดการการลงทุน ก็ไม่มีเหตุผลที่พวกเขาควรจะขอหมายเลขประกันสังคมของคุณ” Paddock กล่าว

มีปัญหากับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณหรือมองหาที่จะจ้างใหม่หรือไม่? อีเมล [ป้องกันอีเมล].

Danielle Miura นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจาก Spark Financials กล่าวว่าจากประสบการณ์ของเธอ เธอเคยได้ยินเกี่ยวกับนักวางแผนทางการเงินที่ขอใบอนุญาตแต่ไม่ใช่หนังสือเดินทาง “โดยปกติ การรวบรวมเอกสารเป็นขั้นตอนหนึ่งในการสร้างแผนทางการเงิน หากคุณรู้สึกไม่สบายใจที่จะให้ข้อมูลหนังสือเดินทางของคุณ ให้ถามที่ปรึกษาทางการเงินของคุณว่าทำไมพวกเขาถึงต้องการข้อมูลส่วนบุคคลนี้” มิอุระกล่าว (กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงินใหม่? เครื่องมือนี้สามารถช่วยจับคู่คุณกับที่ปรึกษาที่อาจตอบสนองความต้องการของคุณได้)

หากคุณยังกังวลว่าจะถูกหลอกลวง มิอุระแนะนำให้ทำวิจัยเกี่ยวกับภูมิหลังของผู้วางแผน “ให้นายหน้าตรวจสอบที่ finra.org และเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับบริษัทและการกำหนดตำแหน่ง” Miura กล่าว นี้ ให้คำแนะนำ จะช่วยให้คุณเข้าใจคำถามทั้งหมดก่อนที่จะตรวจสอบที่ปรึกษาทางการเงินและ นี้ หนึ่งจะให้คำแนะนำเพิ่มเติมสำหรับการตรวจสอบที่ปรึกษา

ยังคงรู้สึกไม่แน่ใจเกี่ยวกับเอกสารใดที่คุณควรมอบให้แก่ที่ปรึกษาที่มีศักยภาพ เว็บไซต์ผู้บริโภคของคณะกรรมการ CFP Let's Make a Plan มี หน้า ทุ่มเทให้กับคำถามเช่นนี้ เรียกว่ารายการตรวจสอบสำหรับการเยี่ยมชมครั้งแรกของคุณกับนักวางแผนทางการเงิน

มีปัญหากับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณหรือมองหาที่จะจ้างใหม่หรือไม่? อีเมล [ป้องกันอีเมล].