Charlie Munger มีข้อความห้วน ๆ สำหรับคนที่กังวลเกี่ยวกับ 'ความยากลำบาก' นี่คือหุ้นที่ทำให้มือขวาของ Warren Buffett มีความสุขในช่วงเวลาที่ยากลำบาก

อาจเป็นปีใหม่ แต่ไม่ใช่ทุกคนที่จะตื่นเต้นกับสิ่งที่จะเกิดขึ้นในปี 2023 หุ้นตกต่ำ การเติบโตทางเศรษฐกิจดูเหมือนจะชะลอตัวและอัตราเงินเฟ้อยังคงอาละวาด

แต่ Charlie Munger มือขวาของ Warren Buffett เสนอแนะว่า จริงๆ แล้วเราควรพอใจกับสถานการณ์ปัจจุบันของเรามากกว่า

“ผู้คนมีความสุขกับสถานการณ์น้อยกว่าตอนที่สิ่งต่าง ๆ รุนแรงขึ้น” Munger กล่าวเมื่อต้นปีนี้

“มันเป็นเรื่องแปลกสำหรับคนที่อายุเท่าฉัน เพราะฉันอยู่ในช่วงกลางของภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ ซึ่งเป็นช่วงที่ความลำบากยากจะเหลือเชื่อ”

Munger เป็นที่รู้จักกันดีในฐานะรองประธานของ Berkshire Hathaway และเป็นหุ้นส่วนธุรกิจมายาวนานของ Buffett ยังดำรงตำแหน่งประธาน Daily Journal ซึ่งเป็นผู้จัดพิมพ์หนังสือพิมพ์ที่มีพอร์ตหุ้นจำนวนมากเป็นของตัวเอง

ดังนั้นหากคุณหวังว่าความสมจริงแบบทื่อๆ ของ Munger จะทำให้คุณผิดหวังในปีนี้ ทำไมไม่ลองยืมตัวเลือกการลงทุนของเขาดูล่ะ หากหุ้นทั้งสามตัวนี้สามารถทำให้ผู้คร่ำหวอดในการลงทุนอายุ 98 ปีมีความสุขได้ บางทีพวกมันก็อาจใช้ได้ผลกับคุณเช่นกัน

พลาดไม่ได้กับ

ธนาคารแห่งอเมริกา

Daily Journal ถือหุ้น 2.3 ล้านหุ้นใน Bank of America (NYSE: BAC) ณ สิ้นเดือนกันยายน มูลค่าประมาณ 69.46 ล้านดอลลาร์ในขณะนั้น ครองสัดส่วน 42.49% ของพอร์ตโฟลิโอ ซึ่งทำให้ธนาคารแห่งนี้เป็นบริษัทของ Munger ที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด

ด้วยการคาดการณ์ว่าเศรษฐกิจจะผันผวนในปีหน้า Munger จึงเข้าใจ ขณะที่หลายภาคส่วนหวั่นวิตก ขึ้นอัตราดอกเบี้ยธนาคารหวังว่าจะได้พวกเขา นั่นเป็นเพราะธนาคารให้ยืมเงินในอัตราที่สูงกว่าที่พวกเขายืม จากนั้นจึงเก็บส่วนต่างไว้

เมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ส่วนต่างของรายได้ของธนาคารก็จะกว้างขึ้น

และมันก็เกิดขึ้นที่ Bank of America ได้เพิ่มการจ่ายเงินให้กับผู้ถือหุ้นอย่างต่อเนื่อง

เรื่องราวดำเนินต่อไป

ในเดือนกรกฎาคม Bank of America ได้เพิ่มการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสขึ้น 5% เป็น 22 เซนต์ต่อหุ้น และนั่นคือหลังจากที่บริษัทจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้น 17% ในเดือนกรกฎาคม 2021

ที่ราคาหุ้นปัจจุบัน ธนาคารให้อัตราผลตอบแทนต่อปีที่ 2.7%

บัฟเฟตต์ชอบบริษัทเช่นกัน เนื่องจาก Bank of America เป็นผู้ถือครองรายใหญ่อันดับสองของ Berkshire Hathaway

ฟาร์โกเวลส์

ด้วยสินทรัพย์ประมาณ 1.9 ล้านล้านดอลลาร์ Wells Fargo (NYSE:WFC) เป็นผู้เล่นรายใหญ่อีกรายในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินของอเมริกา ให้บริการหนึ่งในสามครัวเรือนในสหรัฐอเมริกาและมากกว่า 10% ของธุรกิจขนาดเล็กในประเทศ

Daily Journal เป็นเจ้าของหุ้น Wells Fargo จำนวน 1.59 ล้านหุ้น ณ วันที่ 30 กันยายน ทำให้ธนาคารเป็นหุ้นสาธารณะที่ใหญ่เป็นอันดับสองด้วยน้ำหนัก 39.16%

ตามรายงานผลประกอบการล่าสุดของบริษัท Wells Fargo สร้างรายได้ 19.5 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 3 ซึ่งเพิ่มขึ้น 4% เมื่อเทียบเป็นรายปี กำไรอยู่ที่ 85 เซนต์ต่อหุ้นในไตรมาสนี้ ลดลงจาก 1.17 ดอลลาร์ต่อหุ้นในช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อน

อ่านเพิ่มเติม: 4 ทางเลือกง่ายๆ ในการเพิ่มเงินที่หามาได้ยากของคุณโดยที่ตลาดหุ้นไม่สั่นคลอน

ในขณะที่เศรษฐกิจเผชิญกับความไม่แน่นอนในอนาคต ฝ่ายบริหารยังคงมองโลกในแง่ดี

Charlie Scharf ซีอีโอของ Wells Fargo กล่าวในแถลงการณ์ว่า “Wells Fargo อยู่ในตำแหน่งที่ดี เนื่องจากเราจะยังคงได้รับประโยชน์จากอัตราที่สูงขึ้นและการจัดการค่าใช้จ่ายที่มีระเบียบวินัยอย่างต่อเนื่อง”

“ทั้งลูกค้าผู้บริโภคและลูกค้าธุรกิจยังคงมีสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง และเรายังคงเห็นการค้างชำระที่ต่ำเป็นประวัติการณ์และอัตราการชำระเงินที่สูงในทุกพอร์ตการลงทุนของเรา”

Wells Fargo มีอัตราเงินปันผลประจำไตรมาสที่ 30 เซนต์ต่อหุ้น ซึ่งแปลเป็นอัตราผลตอบแทนต่อปีที่ 2.9%

กลุ่มอาลีบาบา

หุ้นเทคโนโลยีของจีนไม่ได้เป็นที่ชื่นชอบของตลาดมากนัก ตัวอย่างเช่น อาลีบาบา กรุ๊ป อีคอมเมิร์ซยักษ์ใหญ่ ลดลง 26% ในปี 2022 และลดลงมากกว่า 60% ในช่วงสองปีที่ผ่านมา

แต่ Daily Journal ทำให้บริษัทเป็นบริษัทที่ถือหุ้นใหญ่เป็นอันดับสาม ณ วันที่ 30 กันยายน บริษัทถือหุ้น 300,000 หุ้นในอาลีบาบา มูลค่าหุ้น 24.0 ล้านดอลลาร์ในขณะนั้น

และการลดลงของหุ้นอาลีบาบาสามารถให้ นักลงทุนที่ตรงกันข้าม บางสิ่งบางอย่างที่จะคิดเกี่ยวกับ

ในไตรมาสที่ 3 บริษัทเทคโนโลยีของจีนมีรายได้เพิ่มขึ้น 3% จากปีที่แล้วเป็น 29.1 พันล้านดอลลาร์

ฝ่ายบริหารตั้งข้อสังเกตว่าบริษัทมีการเติบโตในระดับสูงสุด แม้ว่า “จะได้รับผลกระทบต่อความต้องการบริโภคจากการฟื้นตัวของโควิด-19 ในประเทศจีน ตลอดจนการค้าข้ามพรมแดนที่ชะลอตัวเนื่องจากต้นทุนโลจิสติกส์ที่เพิ่มขึ้นและความผันผวนของสกุลเงินต่างประเทศ”

แม้ว่าอาลีบาบาจะไม่จ่ายเงินปันผล แต่ก็ยังคงคืนเงินสดให้กับผู้ถือหุ้นผ่านทาง โปรแกรมซื้อหุ้นคืน.

ณ วันที่ 16 พฤศจิกายน บริษัทได้ซื้อหุ้นคืนประมาณ 18 หมื่นล้านดอลลาร์ภายใต้โครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 25 หมื่นล้านดอลลาร์ที่มีอยู่

จะอ่านอะไรต่อดี

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใด ๆ