หลังจากการยื่นขอล้มละลายเพียงไม่กี่สัปดาห์หลังจากการระงับการถอนของลูกค้า มีปัญหา cryptocurrency บริษัท สินเชื่อเซลเซียส Network LLC ถูกตบด้วยชุดดำเนินคดีแบบกลุ่มที่เสนอโดยกล่าวหาว่า บริษัท มีงานหลอกลวงเหมือน Ponzi
แท้จริง การเรียนเสนอต่อศาลรัฐบาลกลางในรัฐนิวเจอร์ซีย์ของสหรัฐฯ กล่าวหาว่า เซลเซียสสร้างเงิน 10 หมื่นล้านดอลลาร์จากการขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียนในโครงการ Ponzi และโน้มน้าว นักลงทุน ที่จะซื้อมัน ทางการเงิน สินค้าในอัตราที่สูงเกินจริง กฎหมาย 360 รายงาน ในเดือนกรกฎาคม 14
เอกสารการดำเนินคดีแบบกลุ่มมีให้โดยอดีตสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.) ทนายความบังคับใช้กฎหมาย John Reed Stark ใคร โพสต์ ในบัญชี Twitter ของเขาเมื่อวันที่ 15 กรกฎาคม
ตามคำฟ้อง โจทก์ Taylor Goines “ซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินของ Celsius ในช่วงระยะเวลาที่เกี่ยวข้องและได้รับความเดือดร้อน การลงทุน การสูญเสีย” อันเป็นผลมาจากความประพฤติของจำเลย รวมถึง Celsius Network, หน่วยงานที่เกี่ยวข้องสองแห่ง, CEO Alexander Mashinsky และกรรมการบริหารสามคน – David Barse, Alan Jeffrey Carr และ Shlomi Danier Leon
โครงการ Ponzi ที่ถูกกล่าวหาคลี่คลาย
นอกจากนี้ การร้องเรียนยังระบุด้วยว่าการล่มสลายของ crypto เมื่อเร็ว ๆ นี้เผยให้เห็นถึงความเปราะบางของระบบนิเวศของ Celsius และข้อเท็จจริงที่ว่า Celsius ไม่มีทรัพย์สินเพียงพอที่จะปฏิบัติตามภาระผูกพันในการถอนตัวต่อนักลงทุน ในความเป็นจริง:
“เช่นเดียวกับโครงการ Ponzi อย่างแท้จริง เซลเซียสสามารถรักษาอัตราผลตอบแทนตามสัญญาได้โดยการนำนักลงทุนรายใหม่เข้ามาอย่างต่อเนื่อง ซึ่งจะมีการใช้เงินไหลเข้าใหม่เพื่อจ่ายผลตอบแทนให้กับนักลงทุนรายเก่า”
ตามข้อความการดำเนินการในชั้นเรียน เซลเซียสถือพันล้านดอลลาร์ในตำแหน่งที่มีเลเวอเรจในการเงินแบบกระจายอำนาจ (Defi) โปรโตคอลที่ถูกคุกคามด้วยการชำระบัญชีในช่วงที่ตลาด crypto ตกต่ำ
เพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้มีการชำระบัญชี เซลเซียสถูกบังคับให้ปรับใช้สินทรัพย์สภาพคล่องมากกว่า 750 ล้านดอลลาร์ ซึ่งไม่สามารถใช้เพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันในการถอนได้อีกต่อไป ส่งผลให้บริษัทระงับการถอน แลกเปลี่ยน และโอนผู้ใช้
สัญญาเท็จและข้อกล่าวหาเพิ่มเติม
นอกจากนี้ โจทก์ยังกล่าวอีกว่าเซลเซียสขาย “บัญชีรับเงิน” ให้กับลูกค้าที่ให้ยืมสินทรัพย์คริปโตแก่บริษัทเพื่อแลกกับการค้ำประกันของบริษัทในการจ่ายดอกเบี้ยรายเดือนแบบผันแปร
ความสนใจของเซลเซียสเกิดขึ้นจากการให้กู้ยืมเงินคริปโตแก่สถาบันและบริษัทต่างๆ ให้ยืมเงินดอลลาร์สหรัฐและเหรียญ stablecoin แก่นักลงทุนรายย่อย และลงทุนใน “การลงทุนสกุลเงินดิจิทัลที่มีการเก็งกำไรสูงอื่นๆ
จากนั้นบริษัทจึงรวมสินทรัพย์เหล่านี้เข้าด้วยกันเพื่อเป็นทุนในการดำเนินการให้กู้ยืมและซื้อขายกรรมสิทธิ์ ตามที่คดีอธิบาย:
“แม้จะมีความเสี่ยงเพิ่มขึ้น และขาดการป้องกันและกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ ณ เดือนมีนาคม 2021 เซลเซียสถือครองมูลค่า 10 ล้านดอลลาร์จากการขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียนเหล่านี้ ซึ่งเป็นการละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางและของรัฐ ซึ่งสูงสุดที่มากกว่า 25 ล้านดอลลาร์ในเวลาต่อมา ปี."
ในขณะเดียวกัน เจสัน สโตน อดีตผู้จัดการการลงทุนของเซลเซียสยังฟ้องนายจ้างครั้งเดียวของเขาเมื่อวันที่ 7 กรกฎาคม โดยอ้างว่าเกี่ยวข้องกับ การจัดการตลาด crypto โดยไม่ต้องใช้มาตรการทางบัญชีขั้นพื้นฐานเพื่อปกป้องเงินฝากของลูกค้า เช่น ฟินโบลด์ รายงานก่อนหน้านี้
ที่มา: https://finbold.com/celsius-much-like-a-literal-ponzi-scheme-class-action-suit-alleges/