ที่ปรึกษา 4 ครั้งควรใช้การจัดทำดัชนีแบบกำหนดเองตาม Vanguard

การจัดทำดัชนีโดยตรง เป็นกลยุทธ์ยอดนิยมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการสร้างความแตกต่างให้กับลูกค้าที่มีศักยภาพ – แต่มันคืออะไรและเมื่อใดจึงจะเหมาะสมสำหรับลูกค้า

แน่นอนว่าแนวคิดเบื้องหลังการจัดทำดัชนีไม่ใช่เรื่องใหม่ John Bogle ผู้ก่อตั้ง Vanguard Group ได้สร้างกองทุนรวมดัชนีแห่งแรกของโลกในปี 1975 เมื่อเขาเปิดตัวกองทุน Vanguard 500 ซึ่งไม่ได้ทำอะไรมากไปกว่าติดตามหุ้นที่อยู่ในดัชนี Standard & Poor's 500 แทนที่จะเป็นสถานการณ์ที่ซับซ้อนที่ผู้จัดการกองทุนเลือกหุ้นรายตัว ดัชนีนั้นง่ายสำหรับนักลงทุนในการทำความเข้าใจ ให้ความเสี่ยงในวงกว้างต่อหุ้นของสหรัฐฯ และมีราคาถูกในการดำเนินการ ส่งผลให้ค่าธรรมเนียมถูกลง

ในปี 2021 มีกองทุนรวม 7,481 กองทุนในสหรัฐฯ – และจำนวนรวมนั้นลดลงจากปี 2020 แต่แม้จะมีผู้จัดการกองทุนดัชนีมากมายเหลือเฟือที่สามารถติดตามได้ กองทุนยังคงมีเป้าหมายที่จะครอบคลุมหุ้นที่หลากหลาย ข้อดีของการจัดทำดัชนีแบบกำหนดเอง หรือที่เรียกว่าการจัดทำดัชนีโดยตรงหรือการจัดทำดัชนีส่วนบุคคล หลีกเลี่ยงวิธีการขนาดเดียวที่เหมาะกับทุกคนเพื่อสร้างดัชนีที่ออกแบบมาเพื่อบรรลุเป้าหมายของนักลงทุนรายเดียว การจัดทำดัชนีแบบกำหนดเองอาจเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนในการพอใจกับตลาดที่ท้าทาย และจะได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ เนื่องจาก O'Shaughnessy คาดการณ์ว่าภายในปี 2025 ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่จะมีซอฟต์แวร์สำหรับจัดการดัชนีที่กำหนดเอง

หากต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดทำดัชนีแบบกำหนดเองในแผนทางการเงินของคุณ ให้ลองทำงานร่วมกับ ที่ปรึกษาทางการเงิน.

การจัดทำดัชนีแบบกำหนดเองคืออะไร?

ดัชนีที่กำหนดเองถูกตั้งค่าเป็นบัญชีที่มีการจัดการแยกต่างหากสำหรับนักลงทุนที่ซื้อหุ้นแต่ละตัวโดยตรง การเลือกเหล่านั้นอิงตามดัชนีที่มีอยู่ จากนั้นจึงปรับและปรับแต่งโดยใช้ซอฟต์แวร์ที่ซับซ้อนเพื่อให้ตรงกับความต้องการ สถานการณ์ และลำดับความสำคัญของเจ้าของบัญชีแต่ละราย แน่นอนว่าบัญชีเหล่านี้มีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า และเหมาะที่สุดสำหรับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงซึ่งมีพอร์ตการลงทุนจำนวนมากที่สามารถรับประโยชน์จากตัวเลือกที่ปรับแต่งได้หลากหลาย โดยเฉพาะในสี่สถานการณ์

การเก็บเกี่ยวที่เสียภาษี: แม้ว่าดัชนีที่กำหนดจะสูงขึ้น หุ้นบางตัวก็ซื้อขายกันแบบขาดทุน เนื่องจากนักลงทุนในดัชนีที่กำหนดเองถือหุ้นแต่ละหุ้น จึงเป็นไปได้ที่จะขายหุ้นที่ลดลง ทำให้เกิดผลขาดทุนทางภาษีที่สามารถใช้เพื่อหักล้างภาษีที่เกิดจากกำไรโดยรวมของดัชนี ข้อดีอีกประการหนึ่งคือสามารถแยกการขาดทุนและกำไรระยะยาวและระยะสั้นภายในดัชนีได้

เรื่องราวดำเนินต่อไป

การลงทุน ESG: นักลงทุนที่ใส่ใจต่อสังคมกังวลเกี่ยวกับนโยบายและมาตรฐานด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาลของบริษัทที่ตนถือหุ้น แตกต่างจากการลงทุนในดัชนีมาตรฐาน ดัชนีแบบกำหนดเองสามารถออกแบบเพื่อหลีกเลี่ยงหุ้นของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับเชื้อเพลิงฟอสซิลหรืออาวุธ ตัวอย่างเช่น เพื่อรวมบริษัทที่ส่งเสริมความหลากหลายและการรวมเข้าด้วยกัน หรือเพื่อหลีกเลี่ยงบริษัทที่มีความสัมพันธ์ทางการเมืองโดยเฉพาะหรือมีประวัติผิดกฎหมาย พฤติกรรม.

ปัจจัยการลงทุน: การลงทุนในบริษัทที่มีลักษณะเฉพาะ - "ปัจจัย" เช่น มูลค่า การเติบโตอย่างรวดเร็ว หรือในตลาดที่มีความเชี่ยวชาญสูงนั้นเป็นเรื่องยากที่จะประสบความสำเร็จด้วยกองทุนรวมมาตรฐานหรือ ETF ด้วยหุ้นแต่ละตัวที่มีอยู่จริง ดัชนีที่กำหนดเองสามารถปรับแต่งให้ตรงกับเกณฑ์เหล่านั้นได้

การเปลี่ยน: ดัชนีมาตรฐานที่สร้างขึ้นจากการเติบโต มูลค่า หรือปัจจัยอื่น ๆ อาจจบลงด้วยการกระจุกตัวมากเกินไปในบางภาคส่วน เช่น เทคโนโลยี นอกจากนี้ ผู้บริหารระดับสูงอาจต้องถือหุ้นจำนวนมากในนายจ้างของตน ตัวอย่างเช่น CEO ด้านการดูแลสุขภาพสามารถสร้างดัชนีที่กำหนดเองได้

บรรทัดด้านล่าง

การสร้างดัชนีแบบกำหนดเองเกี่ยวข้องกับการสร้างบัญชีที่มีการจัดการแยกต่างหากสำหรับนักลงทุนที่ซื้อหุ้นแต่ละตัวโดยตรง เทคนิคนี้กำลังได้รับความนิยมในหมู่ ที่ปรึกษาทางการเงิน ที่มีซอฟต์แวร์ในการปรับกลยุทธ์นี้ให้ตรงกับความต้องการของนักลงทุน

เคล็ดลับในการลงทุน

• การลงทุน ไม่ว่าจะเป็นการจัดทำดัชนีแบบกำหนดเองหรือการซื้อหุ้นแต่ละตัวอาจมีความซับซ้อน บางครั้งการมีผู้เชี่ยวชาญคอยช่วยเหลือก็ช่วยได้ เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินในพื้นที่ของคุณในห้านาที หากคุณพร้อมที่จะจับคู่กับที่ปรึกษาในพื้นที่ซึ่งจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงิน เริ่มตอนนี้เลย.

• นอกเหนือจากการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน อย่าลืมใช้ประโยชน์จากบริการฟรีของเรา เครื่องคำนวณการลงทุน เพื่อให้คุณประเมินได้อย่างรวดเร็วว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณจะเป็นอย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป

เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix

โพสต์ ที่ปรึกษา 4 ครั้งควรใช้การจัดทำดัชนีแบบกำหนดเองตาม Vanguard ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.