10+ คำถามภาษีที่พบบ่อย - คำตอบ CPA ยอดนิยม

คุณกำลังมองหาการอ่านช่วงฤดูร้อนที่ดีหรือไม่? TheStreet ได้ให้คำแนะนำด้านภาษีแก่คุณจาก CPA ชั้นนำและผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีทั่วประเทศ

อย่าลืมบุ๊กมาร์กหน้านี้ เราจะทำการอัปเดตพร้อมคำแนะนำตลอดฤดูร้อน CPA ของ TheStreet ตอบคำถามเกี่ยวกับภาษีที่ถามบ่อยและมักถูกค้นหา

คำถามภาษีตอบโดย CPA และผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

1. “ฉันหาเงินได้ไม่มาก ฉันต้องยื่นภาษีจริงหรือ?”

เราได้ยินคำถามนี้บ่อยมากจากคน Gen Z และคนรุ่นมิลเลนเนียล คำตอบสั้น ๆ คือใช่! แม้ว่าคุณจะไม่ถึงเกณฑ์รายได้ของ IRS คุณก็ควรยื่นภาษีของคุณจริงๆ

“การไม่จ่ายภาษีเป็นหนึ่งในความผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่คน Gen Z และคนรุ่นมิลเลนเนียลทำ” Lisa Greene-Lewis กล่าว บัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรอง (CPA) และผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสำหรับ TurboTax.

คำคม | ข้อผิดพลาดที่ยิ่งใหญ่ที่สุด Gen Z และ Millennials ทำกับภาษีของพวกเขา

Lisa Greene-Lewis, CPA และผู้เชี่ยวชาญด้าน TurboTax

Lisa Greene-Lewis, CPA และผู้เชี่ยวชาญด้าน TurboTax

“พวกเขาอาจพลาดโอกาสที่เป็นไปได้หากพวกเขาถูกระงับภาษีของรัฐบาลกลาง เพื่อรับ (เงิน) คืนนั้น รวมถึงเครดิตการศึกษาบางส่วน” ลูอิสกล่าว

2. “ฉันจะจัดระเบียบบันทึกภาษีของฉันได้อย่างไร”

“การยื่นฟ้องในปีหน้าเริ่มต้นด้วยการจัดระเบียบตอนนี้” Jeffrey Levine, CPA และ tax pro จาก . กล่าว พันธมิตรความมั่งคั่งเชิงกลยุทธ์ของบัคกิ้งแฮม. “การมีที่สำหรับจัดเก็บทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับภาษีของคุณเป็นสิ่งสำคัญที่สุด'

แล้วต้องเก็บเอกสารอะไรบ้าง? Levine กล่าวว่าคุณควรเก็บสำเนาเอกสารที่หายาก เช่น การคืนภาษี สัญญาทางกฎหมาย การเคลมประกัน และหลักฐานยืนยันตัวตน

แนะนำ: เอกสารที่คุณควรเก็บไว้สำหรับเวลาภาษี

จัดระเบียบเอกสารสำคัญทันที

คุณควรเก็บเอกสารอะไรบ้าง?

เก็บเอกสารที่หาได้ยาก เช่น

คืนภาษี
สัญญาทางกฎหมาย
การเรียกร้องประกัน
หลักฐานประจำตัว

คุณควรเก็บบันทึกของคุณนานแค่ไหน?

หลักการที่ดีคือการเก็บบันทึกทางการเงินและเอกสารไว้นานเท่าที่จำเป็นเท่านั้น ต่อไปนี้คือคำแนะนำบางประการเกี่ยวกับระยะเวลาในการเก็บเอกสารเฉพาะ

บันทึกที่จะเก็บไว้เป็นเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่า:

ใบแจ้งยอดธนาคารหรือเครดิตยูเนี่ยน
ใบแจ้งยอดบัตรเครดิต
ค่าสาธารณูปโภค
กรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์และเจ้าของบ้าน

บันทึกที่จะเก็บไว้นานกว่าหนึ่งปี:

การคืนภาษีและเอกสารประกอบ (เก็บไว้อย่างน้อย 3 ปีหลังจากยื่นแบบแสดงรายการ)
สัญญาจำนอง (เก็บไว้จนกว่าจำนองจะพอใจและคุณมีหลักฐานการพอใจ)
การประเมินทรัพย์สิน (เก็บไว้ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของทรัพย์สินนั้น)
งบเกษียณอายุและการลงทุนประจำปี (เก็บงบประจำปีแต่ละทิ้งรายงานรายเดือนหรือรายไตรมาส)
ใบเสร็จรับเงินสำหรับการซื้อครั้งใหญ่และการปรับปรุงบ้าน (เก็บไว้อย่างน้อย 3 ปีหลังจากขายทรัพย์สิน)

บันทึกที่จะเก็บไว้อย่างไม่มีกำหนด:

สูติบัตร มรณะ และทะเบียนสมรส
บันทึกการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรม
เอกสารการเป็นพลเมืองและการปลดประจำการทหาร
บัตรประกันสังคม

'ผู้ที่มีระเบียบมากขึ้นจะมีเวลาง่ายขึ้นในอนาคตและจ่ายภาษีน้อยลง' ตาม Levine

คำคม| วิธีก้าวกระโดดในฤดูกาลภาษีปี 2023

Jeffrey Levine ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายวางแผน Buckingham Strategic Wealth

เดอะสตรีทแนะนำ: ทำลายหรือบันทึก: คู่มือการจัดเอกสารสำคัญ

ผู้เชี่ยวชาญ TurboTax Live จะคอยดูแลคุณ ผู้เชี่ยวชาญช่วยคุณ: รับความช่วยเหลือขณะเดินทาง หรือมอบภาษีของคุณ คุณสามารถพูดคุยสดกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีทางออนไลน์เพื่อรับคำตอบและคำแนะนำได้ไม่จำกัด หรือให้ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีจัดการภาษีให้คุณ เพื่อให้คุณมั่นใจในการคืนภาษี สนุก ส่วนลดสูงสุด $20 เมื่อคุณเริ่มต้นใช้งาน TurboTax Live.

3. “ภาษีโดยประมาณคืออะไร”

หากคุณเป็นธุรกิจขนาดเล็ก คุณมีแนวโน้ม คุ้นเคยกับภาษีโดยประมาณ. “ภาษีโดยประมาณคือวิธีการที่ใช้ในการชำระซึ่งไม่ต้องหัก ณ ที่จ่าย” ตาม IRS คอม

CJ Miller, CFP®, RMA® เป็นผู้วางแผนทางการเงินกับ เงินที่สมเหตุสมผลอธิบายว่า “การชำระภาษีโดยประมาณเป็นสิ่งจำเป็นเนื่องจากระบบภาษีของสหรัฐอเมริกาถือเป็น 'pay-as-you-go. '

“รัฐบาลต้องการเงินล่วงหน้า” มิลเลอร์กล่าว 'ดังนั้นพวกเขาต้องการให้คุณชำระเงินในแต่ละไตรมาสเพื่อให้ครอบคลุมภาษีที่คาดหวังสำหรับรายได้ใดๆ ที่ทำได้ในไตรมาสนั้น นั่นคือเหตุผลที่ภาษีถูกหักจากเช็คของคุณในแต่ละงวดการจ่าย”

เลื่อนเพื่อดำเนินการต่อ

4. “ใครเป็นคนจ่ายภาษีโดยประมาณ?”

“บุคคลธรรมดา ซึ่งรวมถึงเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว หุ้นส่วน และผู้ถือหุ้นของ S Corporation โดยทั่วไปจะต้องชำระภาษีโดยประมาณ หากพวกเขาคาดว่าจะค้างชำระภาษี 1,000 ดอลลาร์หรือมากกว่าเมื่อยื่นคืน” ตามเว็บไซต์ IRS.com.

5. “การชำระภาษีรายไตรมาสจะครบกำหนดเมื่อใด”

ที่นี่คือ ตารางการชำระภาษีโดยประมาณ. แน่นอน หากวันครบกำหนดตรงกับวันหยุดสุดสัปดาห์หรือวันหยุดนักขัตฤกษ์ การชำระเงินจะครบกำหนดในวันทำการถัดไป

เมษายน
มิถุนายน
กันยายน 15
15 มกราคม ของปีถัดไป

กราฟฟิค: 2022 วันที่ภาษีและกำหนดเวลา

6. “การลงทุน crypto ของฉันถูกเก็บภาษีหรือไม่”

หากคุณเป็นหนึ่งในหลาย ๆ คนที่กำลังซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัลอยู่ ให้คาดหวังว่าจะถูกเก็บภาษี “ธุรกรรมสกุลเงินเสมือนต้องเสียภาษี ตามกฎหมายเช่นเดียวกับการทำธุรกรรมในทรัพย์สินอื่น ๆ "ตาม IRS

ดังนั้นเมื่อใดที่ธุรกรรมเสมือนของคุณต้องเสียภาษี? ลิซ่า กรีน-ลูอิส บัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรอง (CPA) และผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสำหรับ TurboTax “ฉันมักจะได้ยินคำถามที่ผู้คนไม่รู้ด้วยซ้ำว่าธุรกรรมของพวกเขาต้องเสียภาษีเมื่อใด คุณไม่มีงานที่ต้องเสียภาษีจนกว่าคุณจะขายหุ้นหรือ crypto”

คำคม | Cryptocurrency และคำแนะนำหุ้นสำหรับนักลงทุนรายใหม่

Lisa Greene-Lewis, CPA และผู้เชี่ยวชาญด้าน TurboTax

Lisa Greene-Lewis, CPA และผู้เชี่ยวชาญด้าน TurboTax

“นอกจากนี้ ขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่คุณถือหุ้นของคุณก่อนที่จะขาย นั่นเป็นวิธีการเก็บภาษีของคุณเช่นกัน หากคุณถือหุ้นหรือ crypto มานานกว่าหนึ่งปี คุณจะได้รับประโยชน์จากการเพิ่มทุนระยะยาวเหล่านั้น ซึ่งน้อยกว่านั้น คุณรู้ไหม คุณจะถูกเก็บภาษีน้อยลง” ตาม Greene-Lewis “แล้วจำไว้ด้วยว่าคุณมีหุ้นที่ขาดทุนหรือขาดทุนคริปโตเมื่อคุณขาย ซึ่งผู้คนจำนวนมากไม่มี แต่ถ้าคุณทำได้ คุณสามารถชดเชยกำไรของคุณด้วยการขาดทุนเหล่านั้นได้ จากนั้นการสูญเสียของคุณสามารถส่งต่อไปยังรายได้ปกติของคุณ เช่น รายได้ W-2 หรือรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ ซึ่งสูงถึง 3,000 ดอลลาร์”

กราฟฟิค: ระยะสั้นกับ กำไรจากการลงทุนระยะยาว

TurboTax พันธมิตรด้านภาษีอย่างเป็นทางการของ TheStreet แบ่งปัน a คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับนักลงทุนหน้าใหม่รวมถึงแบบฟอร์มภาษีทั่วไปและบันทึกการลงทุนที่คุณควรเก็บไว้

7. “ค่าปรับปรุงบ้านของฉันลดหย่อนภาษีได้หรือไม่”

“สำหรับคนส่วนใหญ่เมื่อคุณกำลังปรับปรุงบ้าน มันเป็นค่าใช้จ่ายส่วนตัว ดังนั้นจึงไม่สามารถนำไปหักลดหย่อนได้ แน่นอนว่า ทุกสถานการณ์มีความแตกต่างกัน และนั่นเป็นสาเหตุที่ระบบภาษีของเรามีความท้าทายอย่างมาก เพราะทุกสิ่งเน้นที่ข้อเท็จจริงและสถานการณ์” Levine กล่าวในระหว่างการสัมภาษณ์กับ Robert Powell จาก Retirement Daily

มีข่าวดีมาบอก มีบางสิ่งที่คุณทำซึ่งอาจไม่สามารถหักลดหย่อนได้ แต่ยังสามารถให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีแก่คุณได้ "ตัวอย่างเช่น การปรับปรุงประสิทธิภาพด้านพลังงาน" Levine กล่าว “ถ้าคุณวางแผงโซลาร์เซลล์ไว้บนหลังคา หรือเปลี่ยนหน้าต่างหรือประตูด้วยตัวเลือกที่ประหยัดพลังงานมากขึ้น ก็สามารถสร้างเครดิตให้คุณได้”

คำคม| การปรับปรุงบ้านที่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้มีอะไรบ้าง?

Jeffrey Levine ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายวางแผน Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายวางแผน Buckingham Strategic Wealth

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการปรับปรุงทุน การปรับปรุงเทียบกับการซ่อมแซม และอื่นๆ: การต่อเติมบ้านและภาษีของคุณ.

8. “ฉันประกอบอาชีพอิสระ ฉันจะขอลดหย่อนภาษีสำหรับบ้านของฉันได้ไหม”

มีคนงานอิสระมากกว่า 9 ล้านคนตามตัวเลขเดือนมิถุนายนจาก สำนักแรงงานสถิติ. ดังนั้นจึงไม่น่าแปลกใจที่ผู้ประกอบอาชีพอิสระจะถามว่าพวกเขาสามารถได้รับการยกเว้นภาษีโดยอ้างสิทธิ์บ้านของพวกเขาหรือไม่

“เมื่อคุณประกอบอาชีพอิสระ อย่างแรกเลย คุณไม่ต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่ายเป็นประจำ ดังนั้นหากคุณคิดว่าคุณจะเป็นหนี้ 1,000 ดอลลาร์ขึ้นไป คุณต้องจ่ายภาษีโดยประมาณ” ลูอิสกล่าว

คำคม| ภาษีและการทำงานระยะไกล: การหักเงินสำหรับพนักงานที่ทำงานจากที่บ้าน

Lisa Greene-Lewis, CPA และผู้เชี่ยวชาญด้าน TurboTax

Lisa Greene-Lewis, CPA และผู้เชี่ยวชาญด้าน TurboTax

“แต่ในทางกลับกัน มีการหักเงินจำนวนมากที่คุณสามารถทำได้เมื่อคุณประกอบอาชีพอิสระ ตราบใดที่สิ่งเหล่านี้เกี่ยวข้องโดยตรงกับธุรกิจของคุณ ดังนั้นค่าใช้จ่ายต่างๆ เช่น อุปกรณ์คอมพิวเตอร์ หรือหากคุณออกแบบเว็บไซต์สำหรับธุรกิจของคุณ หรือเฟอร์นิเจอร์สำนักงานและสิ่งของสำหรับสำนักงานของคุณ จำไว้ว่าสิ่งเหล่านั้นสามารถนำไปหักลดหย่อนได้ และช่วยคุณในเรื่องภาษีได้จริง”

ดูด้านล่างสำหรับการหักเงินเพิ่มเติมหรืออ่านคู่มือ TurboTax บน ลดหย่อนภาษีสำนักงานที่บ้าน.

9. “ฉันประกอบอาชีพอิสระ ฉันต้องการแบบฟอร์มอะไร”

หากคุณประกอบอาชีพอิสระ กำลังหาเงิน เตรียมกรอก จำนวนแบบฟอร์มประกอบอาชีพอิสระ.

“ดังนั้น พวกเขา (ผู้ประกอบอาชีพอิสระ) ควรมองหา 1099-NEC ซึ่งถือว่าค่อนข้างใหม่” ลูอิสกล่าว “เมื่อก่อนเป็น 1099-MISC แต่ตอนนี้เป็น 1099-NEC และรายงานรายได้ใดๆ ที่คุณทำได้ 600 ดอลลาร์ขึ้นไป นอกจากนี้ รายได้ทั้งหมดของคุณ รวมถึงค่าใช้จ่ายที่หักลดหย่อนได้ จะอยู่ในตาราง C และนั่นจะถูกยื่นพร้อมกับการคืนภาษีส่วนบุคคลของคุณ”

แบบฟอร์มเหล่านี้มีอยู่ในเว็บไซต์ IRS.com เราได้ช่วยคุณค้นหาบางส่วน นี่คือ:

คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับภาระผูกพันทางภาษีที่ประกอบอาชีพอิสระ แบบฟอร์มที่ต้องพิจารณา และแม้กระทั่งวิธีการยื่นแบบแสดงรายการประจำปีของคุณที่ ศูนย์ภาษีการจ้างงานตนเองของ IRS.

อ่านแนะนำ: คู่มือภาษีสำหรับผู้เริ่มต้นสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ

10. “ธุรกรรมสกุลเงินเสมือนต้องเสียภาษีหรือไม่”

ตอนนี้เราอยู่ในยุคสมัยที่เรามีเงินตราและ สกุลเงินเสมือน. สกุลเงินคือสิ่งที่คุณมักจะเก็บไว้ในกระเป๋าของคุณ ซึ่งเป็นรูปแบบเงินมาตรฐานที่ใช้ในแต่ละประเทศ

ในทางกลับกัน สกุลเงินเสมือนเป็นสกุลเงินที่ทำหน้าที่แทนสกุลเงินจริง ตัวอย่างเช่น Bitcoin เป็นสกุลเงินดิจิทัล ในที่สุดก็สามารถแปลงเป็นดอลลาร์สหรัฐได้

ดังนั้นการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนสามารถมีผลกระทบทางภาษีได้หรือไม่? ตาม IRS "ผู้เสียภาษีที่ทำธุรกรรมในสกุลเงินเสมือนอาจต้องรายงานธุรกรรมเหล่านั้นในการคืนภาษีของพวกเขา"

อ่านแนะนำ: คู่มือภาษี Crypto ของคุณ

11. “ฉันสามารถเช่าบ้านปลอดภาษีได้หรือไม่”

คุณกำลังคิดที่จะเช่าบ้านของคุณบน Airbnb หรือ VRBO หรือไม่? ภายใต้สถานการณ์ที่เหมาะสมที่การเช่าอาจปลอดภาษี ตามที่ Jeffrey Levine, CPA และ tax pro จาก พันธมิตรความมั่งคั่งเชิงกลยุทธ์ของบัคกิ้งแฮม.

คำคม| เช่าบ้านปลอดภาษีด้วยข้อยกเว้นภาษีที่ถูกมองข้าม

Jeffrey Levine ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายวางแผน Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายวางแผน Buckingham Strategic Wealth

“นี่อาจเป็นบ้านของคุณที่คุณอาศัยอยู่เกือบตลอดเวลา และหากเป็นกรณีนี้ ส่วนหนึ่งก็จะขึ้นอยู่กับว่าคุณเช่าโดยใช้ Airbnb เท่าไร” Levine กล่าว “หากเป็นเพียงช่วงเวลาสั้นๆ เช่น สองสัปดาห์หรือน้อยกว่านั้น คุณสามารถมีรายได้นั้นจริง ๆ รับ Bob คนนี้ปลอดภาษี คำโปรดสองคำของฉันปลอดภาษี”

12. “ฉันต้องจ่ายภาษีหรือไม่หากฉันได้รับเงินมากกว่า 600 ดอลลาร์จากการโอน Venmo ในปีนี้”

กฎเกณฑ์เกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องอ้างสิทธิ์เป็นรายได้ไม่ได้เปลี่ยนแปลง แต่กฎเกี่ยวกับการรายงานสำหรับบริษัทโอนเงินระหว่างบุคคล เช่น Venmo และ PayPal มี ในปี 2022 หากคุณได้รับเงิน $600 หรือมากกว่าผ่านแพลตฟอร์มใดๆ เหล่านั้น และการชำระเงินเหล่านั้นถูกจัดประเภทเป็นการซื้อหรือสำหรับสินค้าและบริการ พวกเขาจะต้องรายงานต่อ IRS โดยใช้แบบฟอร์ม 1099-K พร้อมทั้งส่งสำเนาถึงคุณ . สิ่งนี้ไม่ควรนำเสนอปัญหาเนื่องจากเงินใด ๆ ที่คุณได้รับเนื่องจากรายได้ของธุรกิจต้องเสียภาษีอยู่แล้ว สันนิษฐานว่าคุณกำลังวางแผนที่จะอ้างสิทธิ์รายได้นั้นในการคืนภาษีของคุณ หากคุณกำลังส่งเงินให้เพื่อนเพื่อชดใช้ค่าใช้จ่าย เพียงตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณจัดว่าเป็นการชำระเงินสำหรับเพื่อนและครอบครัวเพื่อหลีกเลี่ยงการรายงาน เนื่องจากกรมสรรพากรคาดว่าจะเห็นจำนวนเงินที่รายงานในแบบฟอร์ม 1099-K ที่รวมอยู่ในรายได้ของคุณ การคืนภาษี โดยปกติในตาราง A หากคุณเป็นผู้ประกอบวิชาชีพ แต่เพียงผู้เดียวหรือสมาชิกรายเดียว LLC

ประวัติผู้เข้าร่วม| ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีของเรา

ประวัติ: Kelly C. Long, CPA/PFS, CFP®

อ่านเพิ่มเติมจากพันธมิตรของเราที่ TurboTax:

หมายเหตุบรรณาธิการ: ความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นความคิดเห็นของผู้เขียน เนื้อหาคือrตรวจสอบความถูกต้องของภาษีโดยผู้เชี่ยวชาญ TurboTax CPA

Zachary Faulds มีส่วนในการเขียนบทความนี้และผลิตวิดีโอและ/หรือกราฟิกที่เกี่ยวข้อง

ที่มา: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo