Warren วุฒิสมาชิกสหรัฐเปิดตัวร่างกฎหมายสองพรรคเพื่อจัดการกับการฟอกเงิน Crypto

- โฆษณา -

พระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินทรัพย์สินดิจิทัลจาก Elizabeth Warren ระบุถึงช่องโหว่ภายในพื้นที่ crypto ที่ถูกใช้ประโยชน์ในการฟอกเงิน

ประเทศอันธพาล ผู้มีอำนาจ และเจ้าพ่อยาเสพติดกำลังใช้ crypto เพื่อฟอกเงินหลายพันล้าน หลบเลี่ยงการคว่ำบาตร และสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การเรียกเก็บเงินของพรรคสองฝ่ายของฉันได้กำหนดกฎสามัญสำนึกเพื่อช่วยปิดช่องโหว่การฟอกเงิน crypto และปกป้องความมั่นคงของชาติhttps://t.co/n69LZfX8zX

- เอลิซาเบ ธ วอร์เรน (@SenWarren) December 14, 2022

เอลิซาเบธ แอน วอร์เรน วุฒิสมาชิกสหรัฐกำลังพยายามแก้ไขข้อกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการเกิดขึ้นของอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโต เธอเพิ่งเสนอร่างกฎหมายสองพรรคร่วมกับโรเจอร์ มาร์แชล วุฒิสมาชิกรุ่นเยาว์ของรัฐแคนซัส ใบเรียกเก็บเงินขนานนาม พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินในทรัพย์สินดิจิทัลมีขึ้นเพื่อจัดการกับแนวทางปฏิบัติในการฟอกเงินภายในฉากของสกุลเงินดิจิทัล

ข้อมูลจาก ซีเอ็นเอ็นรายงาน เปิดเผยว่าการทำงานร่วมกันระหว่างสองฝ่ายระหว่าง Warren และ Marshall จะแนะนำบทบัญญัติที่จะจัดการกับช่องโหว่ที่เกิดขึ้นในอุตสาหกรรม crypto ซึ่งทำให้ผู้ไม่หวังดีสามารถใช้ประโยชน์จากพื้นที่เพื่อฟอกเงินได้ การพัฒนาเป็นไปตามการล่มสลายของ FTX ของ Sam Bankman-Fried ซึ่ง DoJ การเรียกร้อง ถูกใช้สำหรับการก่ออาชญากรรมการฟอกเงิน ท่ามกลางความผิดทางการเงินอื่นๆ

ตามรายงานจาก CNN โอกาสที่ร่างกฎหมายจะผ่านสภาคองเกรสในปัจจุบันมีน้อยเนื่องจากข้อจำกัดด้านเวลา เนื่องจากการประชุมรัฐสภาครั้งที่ 117 ล่าสุดจะสิ้นสุดในวันที่ 3 มกราคมปีหน้า ดังนั้น Warren และ Marshall อาจต้องนำเรื่องนี้ขึ้นพิจารณาอีกครั้งในการประชุมรัฐสภาสหรัฐฯ ครั้งต่อไปเพื่อพิจารณาอย่างเหมาะสม

“ฉันส่งเสียงเตือนในวุฒิสภาเกี่ยวกับอันตรายของช่องโหว่สินทรัพย์ดิจิทัลเหล่านี้ และฉันกำลังทำงานในลักษณะสองฝ่ายเพื่อผ่านกฎหมาย crypto ที่ใช้สามัญสำนึกเพื่อปกป้องความมั่นคงแห่งชาติของสหรัฐฯ ให้ดียิ่งขึ้น” Warren กล่าวในการสัมภาษณ์พิเศษของ CNN

Warren กล่าวถึงการระเบิดของ FTX เมื่อเร็ว ๆ นี้โดยสังเกตว่าค่าใช้จ่ายในปัจจุบันเกิดขึ้นกับ Sam Bankman-Fried และ การพัฒนา หลังจากการพังทลายของฉากทางการเมืองเป็นข้อพิสูจน์ถึง "การตรวจสอบข้อเท็จจริง [การเมือง] อย่างจริงจัง" ที่พื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัลอยู่ภายใต้

การเรียกเก็บเงินดังกล่าวเกิดขึ้นท่ามกลางอัตราที่เพิ่มขึ้นของอาชญากรรมการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับ เนื่องจากระดับของเทคโนโลยีบล็อกเชนที่ไม่เปิดเผยตัวตนที่เปิดตัว ซึ่งไม่ได้รับการควบคุมอย่างเพียงพอเนื่องจากความใหม่ของมัน หลังจากการลงโทษ Tornado Cash ของ crypto mixer กรมธนารักษ์ในเดือนสิงหาคม ไฮไลท์ อัตราการเพิ่มขึ้นของอาชญากรรมการฟอกเงิน crypto

บทบัญญัติของร่างพระราชบัญญัติ

พระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินของสินทรัพย์ดิจิทัลจะเจาะฉาก crypto โดยการแนะนำภายในพื้นที่ของหน่วยงานการเงินแบบดั้งเดิมและธนาคารเกี่ยวกับการฟอกเงิน บทบัญญัติเหล่านี้จะกำหนดให้หน่วยงาน crypto ได้รับการตรวจสอบข้อเท็จจริงที่ธนาคารแบบดั้งเดิมอยู่ภายใต้การฟอกเงิน

เมื่อร่างกฎหมายผ่านแล้ว สำนักงานเครือข่ายปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ จะได้รับคำสั่งให้ถือว่าผู้ขุดคริปโต ผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน และบริษัทที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ เป็นหน่วยงานที่ให้บริการทางการเงิน การย้ายครั้งนี้จะอยู่ภายใต้หน่วยงาน crypto โดยอัตโนมัติตามข้อกำหนดของ Bank Secrecy Act ปี 1970 ซึ่งรวมถึงคำสั่ง Know-Your-Customer (KYC)

การเรียกเก็บเงินจะสั่งให้หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหรัฐอเมริกาบังคับใช้ข้อ จำกัด เกี่ยวกับกระเป๋าเงินดิจิตอลเข้ารหัสซึ่งจะระบุช่องเปิดเฉพาะที่ใช้ในการหลีกเลี่ยงมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน การย้ายครั้งนี้เกี่ยวข้องกับคำสั่งของ FinCEN เพื่อดำเนินการตามแนวทางที่แนะนำในปี 2020 ซึ่งจะบังคับให้ธนาคารและหน่วยงานทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารตรวจสอบรหัสลูกค้า รักษาบันทึกที่เหมาะสม และรายงานข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับบัญชีที่ไม่ได้โฮสต์

บทบัญญัติอื่น ๆ ของบิลรวมถึง:

• กำหนดให้พลเมืองสหรัฐฯ ที่ทำธุรกรรม crypto ข้ามพรมแดนมูลค่า 10,000 ดอลลาร์ขึ้นไปเพื่อยื่นรายงานต่อ Internal Revenue Service (IRS)
• มันจำกัดธนาคารและหน่วยงานทางการเงินที่ได้รับการควบคุมอื่น ๆ ไม่ให้ดำเนินการหรือโต้ตอบกับเทคโนโลยีที่สนับสนุนการไม่เปิดเผยตัวตน เช่น crypto mixers
• หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยความลับของธนาคารเป็นไปตามแบบฝึกหัดการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นระยะสำหรับหน่วยงานทางการเงิน
• ช่วยให้มั่นใจได้ว่าผู้ให้บริการตู้ ATM เข้ารหัสลับรายงานตำแหน่งทางกายภาพของตู้หากจำเป็น

“หลังเหตุการณ์ 11 กันยายน 2001 การโจมตีของผู้ก่อการร้าย รัฐบาลของเราได้ออกกฎหมายการปฏิรูปที่มีความหมาย ซึ่งช่วยให้ธนาคารตัดผู้ไม่หวังดีออกจากระบบการเงินของอเมริกา” มาร์แชลกล่าวในแถลงการณ์อย่างเป็นทางการ เขาตั้งข้อสังเกตว่ามาตรการเหล่านี้ควรใช้ในพื้นที่ crypto เนื่องจากพวกเขาจะต่อสู้กับการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับ crypto ได้อย่างมีประสิทธิภาพ ในขณะเดียวกันก็รับประกันว่าผู้บริโภคทั่วไปจะสามารถเข้าถึงบริการ crypto ได้อย่างเพียงพอ

- โฆษณา -