ท่ามกลางปัญหาล่าสุดที่ต้องเผชิญกับผู้ให้กู้สกุลเงินดิจิทัลรายใหญ่บางรายหลังจากการตกต่ำของตลาด crypto กรมคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมแห่งแคลิฟอร์เนีย (DFPI) กำลังมองหาบริษัทในสหรัฐอเมริกาหลายแห่งที่เสนอบัญชีดอกเบี้ยสกุลเงินดิจิทัล
California Probing Crypto Lender ในสหรัฐอเมริกา
ใน Consumer Alert ที่ออกเมื่อวันอังคาร (12 กรกฎาคม 2022) DFPI กล่าวว่ากำลังตรวจสอบบริษัทให้ยืม crypto หลายแห่งที่เสนอบัญชี cryptocurrency ที่มีดอกเบี้ยให้กับลูกค้า หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐแคลิฟอร์เนียอ้างถึงการดำเนินการล่าสุดกับ BlockFi และ Voyager โดยเสริมว่าบัญชีที่มีดอกเบี้ยแบบเข้ารหัสลับบางบัญชีเป็นหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน
ก่อนหน้านี้ BlockFi ตกลงที่จะจ่ายค่าปรับ 100 ล้านดอลลาร์ให้กับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) เนื่องจากไม่สามารถลงทะเบียนผลิตภัณฑ์ให้กู้ยืมได้ ไอโอวายังได้ออกคำสั่งให้ความยินยอมกับบริษัท โดยกล่าวหาว่าผู้ให้กู้ขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน ส่งผลให้ BlockFi จ่ายเงินมากกว่า 900,000 ดอลลาร์
DFPI กล่าวเพิ่มเติมว่า กระทรวงกำลังตรวจสอบบริษัทสินเชื่อเพื่อตรวจสอบว่าบริษัทดำเนินการฝ่าฝืนกฎที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดไว้หรือไม่
ข้อความที่ตัดตอนมาจากรุ่นอ่าน:
“กรมเตือนผู้บริโภคและนักลงทุนในแคลิฟอร์เนียว่าผู้ให้บริการบัญชีคริปโตที่น่าสนใจหลายรายอาจไม่เปิดเผยความเสี่ยงที่ลูกค้าต้องเผชิญเมื่อฝากสินทรัพย์คริปโตบนแพลตฟอร์มเหล่านี้อย่างเพียงพอ”
ในขณะเดียวกัน การพัฒนาล่าสุดเกิดขึ้นเนื่องจากผู้ให้กู้ crypto จำนวนมากกำลังเผชิญกับวิกฤตสภาพคล่อง บริษัทต่างๆ ลดจำนวนพนักงานและระงับการถอนเงินและเงินฝากท่ามกลางสภาวะตลาดขาลง
Voyager Digital ซึ่งก่อนหน้านี้เปิดเผยว่ามีความเสี่ยงต่อ Three Arrows Capital (3AC) ที่ดิ้นรนต่อสู้เพื่อคุ้มครองการล้มละลายตามรายงานล่าสุดโดย crypto.news.
เวอร์มอนต์เปิดตัวการสอบสวนในเซลเซียส
เซลเซียส บริษัทให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลอีกแห่งอยู่ภายใต้เรดาร์ของหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐเวอร์มอนต์ กรมควบคุมทางการเงิน (DFR) DFR กล่าวหาว่าเซลเซียสเป็น "ล้มละลายอย่างสุดซึ้ง" และขาดทรัพย์สินและสภาพคล่องเพียงพอที่จะชำระหนี้ที่ค้างชำระ
นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐเวอร์มอนต์ยังระบุด้วยว่าบริษัทเข้ารหัสลับมีส่วนร่วมในการเสนอขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน DFR กล่าวว่ามีส่วนเกี่ยวข้องในการตรวจสอบแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมหลายรัฐ ตามประกาศแจ้งเตือนผู้บริโภคเมื่อวันที่ 12 กรกฎาคม:
“กรมเชื่อว่าเซลเซียสมีส่วนร่วมในการเสนอขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้ลงทะเบียนโดยเสนอบัญชีดอกเบี้ยสกุลเงินดิจิตอลให้กับนักลงทุนรายย่อย เซลเซียสยังขาดใบอนุญาตส่งเงิน ซึ่งหมายความว่าจนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้
เซลเซียส ซึ่งหยุดการถอนเงินตั้งแต่วันที่ 13 มิถุนายน ได้ชำระคืนเงินกู้ทั้งหมดให้กับ Maker ดังนั้นจึงเรียกคืนหลักประกัน BTC มูลค่า 440 ล้านดอลลาร์กลับคืนมา บริษัท เช่นเดียวกับบริษัท crypto ที่ดิ้นรนอื่น ๆ หลังจากตลาดตกต่ำ ก่อนหน้านี้ได้เลิกจ้างพนักงาน 150 คน
อดีตผู้จัดการสินทรัพย์ของเซลเซียสฟ้องบริษัทในข้อหาฉ้อโกง โดยกล่าวหาว่าบริษัทใช้เงินของลูกค้าเพื่อเพิ่มมูลค่าของโทเค็น CEL รวมถึงข้อกล่าวหาอื่นๆ
ในขณะเดียวกัน เซลเซียสกำลังทำงานเพื่อหลีกเลี่ยงวิกฤตการณ์เพิ่มเติมและกลับมามีรูปร่างที่ดีอีกครั้ง ในเดือนมิถุนายน แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมที่มีปัญหาได้ว่าจ้างทนายความด้านการปรับโครงสร้างจากสำนักงานกฎหมาย Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP อย่างไรก็ตาม เซลเซียสเปลี่ยนที่ปรึกษากฎหมายเกือบหนึ่งเดือนต่อมา โดยเลือกบริษัท Kirkland & Ellis LLP แม้ว่าบริษัทจะไม่ได้ระบุสาเหตุของการเปลี่ยนแปลง
ที่มา: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/