การแจ้งเตือนการบังคับใช้กฎหมายถึงการฟอกเงิน Crypto ที่เพิ่มขึ้น

จนกว่าจะมีการกำเนิดของสกุลเงินดิจิทัล การ “ล้างข้อมูล” กองทุนที่ผิดกฎหมายเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนกว่ามาก ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การฟอกเงิน crypto ทำให้ง่ายขึ้น

การฟอกเงินเกี่ยวข้องกับการแปลงรายได้อย่างผิดกฎหมายจากกิจกรรมทางอาญาเป็นเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย ตามเนื้อผ้า การดำเนินการนี้ทำโดยการหาเงินที่ผิดกฎหมายผ่านธุรกิจที่ถูกกฎหมาย เป้าหมายคือเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับและปลอมแปลงเงินที่ผิดกฎหมายเป็นผลกำไรที่ชอบด้วยกฎหมาย

อย่างไรก็ตาม อาชญากรกำลังหันมาใช้ crypto มากขึ้นเรื่อยๆ Cryptocurrencies มีสองลักษณะที่ทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับองค์กรอาชญากรรม ประการแรก ธรรมชาติของ cryptocurrencies ที่มีการกระจายอำนาจช่วยให้สามารถเปิดเผยตัวตนได้ในระดับหนึ่ง ซึ่งอาจทำให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายติดตามธุรกรรมได้ยากขึ้น 

ประการที่สอง ความสะดวกในการโอนเงินข้ามพรมแดนมีประโยชน์สำหรับผู้ที่ต้องการย้ายเงินจำนวนมากอย่างรวดเร็วและรอบคอบ เป็นผลให้ cryptocurrencies กลายเป็นตัวเลือกที่ต้องการสำหรับองค์กรอาชญากรรมที่ต้องการเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากโดยไม่ถูกตรวจจับ

ปี 2022 เป็นปีแห่งการฟอกเงิน Crypto

จากข้อมูลของ Chainalysis ปี 2022 เป็นปีที่ใหญ่ที่สุดสำหรับการฟอกเงินด้วยคริปโต ในปี 2022 ที่อยู่ที่ผิดกฎหมายถูกถ่ายโอนเป็นสกุลเงินดิจิทัลประมาณ 23.8 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 68.0% จากปี 2021 

การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์กระแสหลักได้รับเงินเกือบครึ่งหนึ่งของเงินผิดกฎหมายทั้งหมด แม้ว่าจะมีมาตรการปฏิบัติตามเพื่อรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและดำเนินการกับผู้กระทำผิดก็ตาม นี่เป็นสิ่งที่น่าสังเกตเนื่องจากการแลกเปลี่ยนเหล่านี้เป็นที่ที่แปลงสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมายเป็นเงินสด พวกเขายังถูกจับตามองมากที่สุดจากการบังคับใช้กฎหมาย

ผลการวิจัยล่าสุดจาก รูปไข่บริษัทวิเคราะห์ blockchain ระบุว่า RenBridge ซึ่งเป็นสะพานข้ามโซ่โดยเฉพาะ ได้ฟอกเงิน cryptocurrency อย่างน้อย 540 ล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมทางอาญาตั้งแต่ปี 2020 ในจำนวนนี้ 153 ล้านดอลลาร์เกี่ยวข้องกับการชำระเงินค่าแรนซัมแวร์ แฮ็กเกอร์ใช้ RenBridge หลังจากแทรกซึมเครือข่ายองค์กรและรีดไถเงินจากบริษัทต่างๆ เพื่อดึงข้อมูลที่ถูกขโมยไป Elliptic ยืนยันว่า RenBridge มีบทบาทสำคัญในการเปิดใช้งานสำหรับกลุ่มแรนซัมแวร์ที่มีการเชื่อมต่อกับรัสเซีย

ตามที่ Martin Cheek กรรมการผู้จัดการของ SmartSearch Smartซึ่งให้บริการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) สกุลเงินดิจิตอลเป็นวิธีที่ได้รับความนิยมในการฟอกเงินสำหรับองค์กรอาชญากรรมตั้งแต่กลางปี ​​2010 

“ในขณะที่สกุลเงินดิจิทัลได้รับความนิยมและมีมูลค่า อาชญากรได้รับวิธีการที่ไม่ได้รับการควบคุมอย่างมากในการฟอกเงินและปกปิดกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เขากล่าว “เมื่อเวลาผ่านไป เนื่องจาก cryptocurrencies ได้รับการตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแล การใช้เพื่อการฟอกเงินจึงกลายเป็นเรื่องยากมากขึ้น 

“อย่างไรก็ตาม อาชญากรยังคงค้นหาวิธีใหม่ๆ ในการใช้ crypto เพื่อฟอกเงิน ด้วยเหตุนี้ จึงยังคงเป็นความท้าทายสำหรับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในการตรวจจับและป้องกันการฟอกเงินในพื้นที่ crypto

85% ของบริษัท Crypto ไม่ผ่านมาตรฐาน FCA ของสหราชอาณาจักร

เมื่อต้นปีที่ผ่านมา Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักร ไม่ผ่าน 85% ของบริษัทคริปโตทั้งหมดที่สมัครลงทะเบียน ข้อกำหนดหลายประการเกี่ยวข้องกับกฎการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้าย (กฎเหล่านี้เป็นกฎเดียวกับที่ใช้กับระบบการเงินแบบดั้งเดิม)

ในกรณีส่วนใหญ่ Cheek เชื่อว่าสิ่งนี้เกิดจากการขาดความเชี่ยวชาญและกระบวนการภายใน “กระบวนการลงทะเบียนไม่ใช่เรื่องที่เป็นไปไม่ได้ The Financial Conduct Authority จะให้ข้อเสนอแนะและความคาดหวังที่ชัดเจน เมื่อเดือนที่แล้ว FCA รายงานว่า 41 คนได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลจากผู้สมัคร 300 คนที่ได้รับ มีโอกาสสมัครใหม่ได้ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่บริษัทจะต้องไปถึงระดับที่กำหนด จากนั้นค่อยพัฒนาตามหลักเกณฑ์และข้อบังคับล่าสุดของ FCA เพื่อป้องกันการเปิดเผยธุรกิจของตนต่อการฉ้อโกง อาชญากรรมทางการเงิน และแผนการ Ponzi ที่ล้อเลียนออกไป ตลาด."

ในบางกรณี หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระบุอาชญากรรมทางการเงินที่เป็นไปได้หรือเชื่อมโยงโดยตรงกับกลุ่มอาชญากร หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายได้รับแจ้งถึงกรณีที่ต้องสงสัยโดย FCA 

การแลกเปลี่ยนการกระจายอำนาจซึ่งให้ความเป็นนิรนามในระดับที่สูงกว่า กำลังถูกใช้เพื่อ "ล้าง" เงินสดที่สกปรกมากขึ้นเรื่อยๆ Sheek เชื่อว่าบริษัทแลกเปลี่ยนขนาดเล็กไม่ได้ทำเกือบเพียงพอที่จะป้องกันการฟอกเงินในระดับที่จำเป็น “ด้วยการใช้การตรวจสอบยืนยันทางอิเล็กทรอนิกส์ (EV) ที่ทันสมัย ​​การแลกเปลี่ยน crypto ขนาดเล็กสามารถตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้ ปกป้องทรัพย์สิน และบังคับใช้ความรับผิดชอบ แนวทางปฏิบัติทั่วไป เช่น การขอเอกสารประจำตัวไม่เพียงพออีกต่อไป พวกเขาไม่เพียงแต่ไม่ตรงตามมาตรฐาน Know-Your Customer (KYC) และ AML เท่านั้น แต่พวกเขายังสามารถเปิดประตูทิ้งไว้เพื่อโจรกรรมข้อมูลได้อีกด้วย”

การบังคับใช้กฎหมายกำลังใกล้เข้ามา 

หนึ่งในหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่มุ่งเน้นไปที่การฟอกเงิน crypto คือ National Crime Agency พวกเขามักถูกมองว่าเป็นคำตอบของอังกฤษต่อเอฟบีไอ ร่วมกับเพื่อนร่วมงานระหว่างประเทศ บริษัทใช้ความรู้ด้านการเข้ารหัสที่ดีขึ้นและเครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนเพื่อจับกิจกรรมทางอาญา

ก่อตั้งขึ้นในปี 2013 การส่งเงินรวมถึงการจัดการกับอาชญากรรมร้ายแรงและองค์กรอาชญากรรมในสหราชอาณาจักรและข้ามพรมแดนระหว่างประเทศ เมื่อเร็ว ๆ นี้ประกาศว่ากำลังสรรหาทีมงานใหม่โดยเฉพาะจาก National Cyber ​​Crime Unit ซึ่งจะจัดการกับการฟอกเงินโดยเฉพาะ NCA วางแผนอีกกลุ่มเฉพาะสำหรับทีมอาชญากรรมทางการเงินที่ซับซ้อน

เมื่อพูดกับ BeInCrypto เราได้รับแจ้งว่ามีการใช้ crypto กับอาชญากรรมทุกประเภทในสหราชอาณาจักร รวมถึง "การใช้ที่เพิ่มขึ้นสำหรับการฟอกเงิน" อย่างไรก็ตาม นี่ถือว่า “ต่ำเมื่อเทียบกับการใช้งานที่ถูกกฎหมาย”

โฆษกบอกกับ BeInCrypto ว่า: “สินทรัพย์ดิจิทัลมักถูกรายงานว่าเป็นตัวการก่ออาชญากรรมร้ายแรงและก่ออาชญากรรม แม้ว่าโดยรวมแล้วปริมาณการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับจะยังต่ำเมื่อเทียบกับเศรษฐกิจในวงกว้าง”

“ภัยคุกคามอยู่ที่การยอมรับ cryptocurrencies แบบทวีคูณ และกิจกรรมทางอาญาที่เราหลีกเลี่ยงไม่ได้ที่จะเผชิญผ่านสิ่งนั้น ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่การตอบสนองของเราในพื้นที่นี้จะต้องปรับตัวและพัฒนาอย่างต่อเนื่อง โดยทำงานอย่างใกล้ชิดกับพันธมิตรในระดับสากลและข้ามภาคส่วน