EU กำลังพิจารณาตัวควบคุม AML ใหม่เพื่อดูแล Crypto Space

นัยสำคัญสำหรับสถาบันการเงิน 

อุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับมุ่งเน้นไปที่กฎระเบียบของ Markets in Crypto Assets และระเบียบการโอนเงินที่มีการโต้เถียงกันมากขึ้น อย่างไรก็ตาม กฎระเบียบเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ใหม่ของสหภาพยุโรป ซึ่งกำหนดให้ส่งผลกระทบต่อสถาบันการเงินทุกแห่งอย่างมีนัยสำคัญ 

หน่วยงานกำกับดูแลสำหรับ cryptocurrencies ถูกสร้างขึ้นโดยสภายุโรป คณะกรรมาธิการยุโรป และรัฐสภา ซึ่งจะมีอำนาจเหนือภาคส่วนนี้อย่างสมบูรณ์ คณะกรรมาธิการยุโรปได้เผยแพร่ข้อเสนอสำหรับ Sixth Directive AML/CFT เมื่อเดือนกรกฎาคมที่ผ่านมา ในขณะที่สภายุโรปได้เผยแพร่ข้อเสนอเวอร์ชันนี้เมื่อเดือนที่แล้วเท่านั้น รัฐสภายุโรปจะดำเนินการหลังจากหยุดพักเดือนสิงหาคม เมื่อผ่านร่างกฎหมายแล้ว ก็จะเข้าสู่การเจรจากับสภายุโรปและคณะกรรมาธิการยุโรป 

หน่วยงานกำกับดูแลใหม่

ที่ศูนย์กลางของกฎหมายฉบับใหม่นี้มีการสร้างหน่วยงานกำกับดูแลใหม่สำหรับการต่อต้านการฟอกเงินทั่วทั้งสหภาพยุโรป ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลยังคงต้องเจรจาและบรรลุข้อตกลงร่วมกัน ดูเหมือนว่าจะมีข้อขัดแย้งเล็กน้อยระหว่างหน่วยงานเหล่านี้เกี่ยวกับความจำเป็นในการให้หน่วยงานกำกับดูแลดังกล่าว นอกจากนี้ยังมีข้อตกลงว่าหน่วยงานกำกับดูแลใหม่ควรมีการกำกับดูแลโดยตรงและครบถ้วนเกี่ยวกับผู้ให้บริการสินทรัพย์ crypto และ crypto ที่ดำเนินงานในสหภาพยุโรป 

รัฐสภายุโรปได้ผลักดันกฎระเบียบของ crypto อย่างจริงจัง ด้วยเหตุนี้ จึงเป็นที่น่าสงสัยที่หน่วยงานจะคัดค้านหน่วยงานกำกับดูแลในอนาคตหรือการกำกับดูแลที่สมบูรณ์ของหน่วยงานกำกับดูแลในอุตสาหกรรมนี้ 

หน่วยงานกำกับดูแลใหม่ที่เรียกว่า “Anti-Money Laundering Authority” หรือ “AMLA” จะตรวจสอบบริษัท crypto ที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งแตกต่างจากระเบียบการฟอกเงินก่อนหน้านี้ที่ให้กรอบการทำงานสำหรับประเทศในสหภาพยุโรปในการรวบรวมและแบ่งปันข้อมูลเท่านั้น จากการบรรยายสรุปของรัฐสภาได้อธิบายระบบใหม่ดังนี้ 

“การกำกับดูแลระดับสหภาพยุโรปประกอบด้วยแบบจำลองศูนย์กลางและคำพูด กล่าวคือ หัวหน้างานในระดับสหภาพยุโรปที่มีอำนาจในการกำกับดูแลโดยตรงของสถาบันการเงินบางแห่ง (FIs) การกำกับดูแลทางอ้อม/การประสานงานของ FI อื่นๆ และบทบาทการประสานงานสำหรับการกำกับดูแลที่ไม่ ภาคการเงินเป็นก้าวแรก”

แนวทางที่เข้มงวดในการเข้ารหัส 

สหภาพยุโรปได้ใช้แนวทางที่ไร้สาระต่อกฎหมายการเข้ารหัสลับ เมื่อเร็วๆ นี้ รัฐสภายุโรปได้ลงมติสนับสนุนกฎระเบียบต่อต้านการไม่เปิดเผยตัวตน ซึ่งออกแบบมาเพื่อเพิ่มต้นทุนและความยากในการทำธุรกรรมระหว่างกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์และการแลกเปลี่ยนอย่างมีนัยสำคัญ ทำให้แทบเป็นไปไม่ได้เลย ยิ่งกว่านั้นถึงแม้กฎหมายจะห้ามโดยเด็ดขาด หลักฐานของการทำงาน ธนาคารกลางยุโรปเชื่อว่าการห้ามดังกล่าวจะเกิดขึ้นในที่สุด เนื่องจากความกังวลด้านสิ่งแวดล้อมที่เพิ่มขึ้น 

สำหรับสหภาพยุโรป การสร้างองค์กรระดับโลกถือเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญ คำสั่ง AML ก่อนหน้านี้กำหนดให้ประเทศสมาชิกต้องรวบรวมและให้ข้อมูลที่จำเป็น เช่น รายละเอียดเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของผลประโยชน์ของบริษัทต่างๆ การปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่จะขึ้นอยู่กับจังหวะการเจรจาระหว่างรัฐสภายุโรป คณะกรรมาธิการ และคณะมนตรี และอาจต้องใช้เวลาหลายปีกว่าที่กฎระเบียบจะมีผลบังคับใช้อย่างสมบูรณ์ 

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ได้นำเสนอหรือมีวัตถุประสงค์เพื่อใช้เป็นคำแนะนำทางกฎหมายภาษีการลงทุนการเงินหรืออื่น ๆ