เอลิซาเบธ วอร์เรน ออกกฎหมายสองสภาเพื่อต่อต้านการฟอกเงินคริปโต ปะทะกับ O'Leary

ส.ว. เอลิซาเบธ วอร์เรนกำลังพยายามปราบปรามการฟอกเงินของพรรคสองฝ่ายใน cryptocurrency อุตสาหกรรมผ่านสภาคองเกรสในขณะที่อัยการของรัฐบาลกลางดำเนินการ แซมแบงค์ - ฟรีดอดีต crypto ที่รัก หลังลูกกรง

ตามสำนักงานของ Warren พรรคเดโมแครตของรัฐแมสซาชูเซตส์จะร่วมมือกับสมาชิกพรรครีพับลิกันแห่งแคนซัส Roger Marshall เพื่อแนะนำกฎหมายใหม่ในวันพุธที่มีเป้าหมายเพื่อปิดข้อบกพร่องของระบบการเงินที่ทำให้ความปลอดภัยของประเทศตกอยู่ในความเสี่ยง โดยอนุญาตให้ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อการฟอกเงิน

กฎหมาย crypto ของ Warren-Marshall ไม่น่าจะผ่านสภาคองเกรสนี้เนื่องจากข้อจำกัดด้านเวลา เมื่อสภาคองเกรสใหม่เข้านั่ง ร่างกฎหมายจะต้องได้รับการแนะนำอีกครั้ง

ด้วยการกำหนดให้บริษัท cryptocurrency ปฏิบัติตามกฎเดียวกันกับที่ใช้กับธนาคารและธุรกิจแบบดั้งเดิม ความพยายามนี้จึงพยายามยกระดับสนามแข่งขัน

ในแถลงการณ์พิเศษถึง CNN วอร์เรนกล่าวว่า

ฉันได้ส่งเสียงเตือนในวุฒิสภาเกี่ยวกับอันตรายของช่องโหว่ของสินทรัพย์ดิจิทัลเหล่านี้ และฉันกำลังทำงานในลักษณะสองฝ่ายเพื่อผ่านกฎหมาย crypto ที่ใช้สามัญสำนึกเพื่อปกป้องความมั่นคงแห่งชาติของสหรัฐให้ดียิ่งขึ้น

Warren อ้างถึงเรื่องอื้อฉาวของ FTX เมื่อเขากล่าวว่าสินทรัพย์ดิจิทัล “อยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างจริงจังในสเปกตรัมทางการเมือง” อันเป็นผลมาจากการล้มละลายของแพลตฟอร์ม crypto ที่สำคัญและการฟ้องร้องทางอาญาของอดีต CEO

เพียงหนึ่งวันหลังจาก Bankman-Fried อดีต CEO ของการแลกเปลี่ยน cryptocurrency FTX ถูกตั้งข้อหาฟอกเงินและความผิดอื่น ๆ ของรัฐบาลกลางWarren และ Marshall เปิดตัวแคมเปญของพวกเขา ทางการอ้างว่า Bankman-Fried เข้าร่วมในแผนการระหว่างประเทศเพื่อฉ้อโกงและทำให้ลูกค้า นักลงทุน ผู้ให้กู้ และระบบการเงินหาเสียงเข้าใจผิด

ด้วยความพยายามที่จะนำระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัลให้สอดคล้องกับระบบการต่อต้านการฟอกเงินในระบบการเงินโลกในปัจจุบัน ร่างกฎหมายใหม่ที่เรียกว่าพระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินสินทรัพย์ดิจิทัลจะต่อสู้กับการฟอกเงิน

กฎหมายที่เสนอจะสั่งให้ Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ของกระทรวงการคลังจัดประเภทผู้ขุด ผู้ตรวจสอบ และอื่น ๆ ว่าเป็นธุรกิจบริการเงิน ในทางกลับกัน ข้อกำหนด Know-Your-Customer (KYC) จาก Bank Secrecy Act จะถูกขยายไปยังอุตสาหกรรม cryptocurrency

กรมธนารักษ์ออกคำเตือนเมื่อต้นปีนี้เกี่ยวกับการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อฟอกเงินที่ผิดกฎหมายโดยแฮ็กเกอร์แรนซัมแวร์ ผู้ค้ายาเสพติด และผู้ฉ้อโกง นอกจากนี้ เกาหลีเหนือ อิหร่าน รัสเซีย และประเทศอื่นๆ ถูกกล่าวหาว่าใช้ cryptocurrency เพื่อฟอกเงินและแม้แต่หลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร

หลังการโจมตีของผู้ก่อการร้ายเมื่อวันที่ 11 กันยายน พ.ศ. 2001 มาร์แชลกล่าวในแถลงการณ์ว่า

รัฐบาลของเราออกกฎหมายปฏิรูปที่มีความหมายซึ่งช่วยให้ธนาคารตัดผู้ไม่หวังดีออกจากระบบการเงินของอเมริกา

นอกจากนี้ การเรียกเก็บเงินจะบังคับให้หน่วยงานกำกับดูแลเดินหน้าต่อไปด้วยข้อจำกัดใหม่ ซึ่งหมายถึงการปิดช่องโหว่สำหรับกระเป๋าเงินดิจิทัลที่อนุญาตให้ผู้ใช้หลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรและการตรวจสอบต่อต้านการฟอกเงิน

โดยเฉพาะอย่างยิ่งจะสั่งให้ FinCEN ดำเนินการและปฏิบัติตามกฎที่เสนอครั้งแรกในปี 2020 และจะกำหนดให้ธนาคารและผู้ให้บริการทางการเงินต้องยืนยันตัวตนของลูกค้าและคู่สัญญา รักษาบันทึก และส่งรายงานที่เกี่ยวข้องกับการไม่โฮสต์ กระเป๋าสตางค์ หรือผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศที่ไม่ปฏิบัติตามพระราชบัญญัติการรักษาความลับของธนาคาร

กฎหมายยังมีข้อกำหนดดังต่อไปนี้:

• ห้ามธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ จัดการหรือมีส่วนร่วมในธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีที่เพิ่มประสิทธิภาพ ไม่เปิดเผยชื่อเช่น ตัวผสมสินทรัพย์ดิจิทัล และจากการใช้เทคโนโลยีดังกล่าวเอง
• รวมถึงสินทรัพย์ดิจิทัลในข้อกำหนดการรายงานของ Bank Secrecy Rules สำหรับบัญชีธนาคารต่างประเทศ โดยกำหนดให้ชาวอเมริกันที่ทำธุรกรรมในสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่ามากกว่า $10,000 ผ่านบัญชีต่างประเทศต้องยื่นรายงานต่อ Internal Revenue Service
• สั่งการให้หน่วยงานกำกับดูแลจัดทำกระบวนการตรวจสอบและทบทวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับธุรกิจบริการทางการเงิน เพื่อเสริมการบังคับใช้ตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร
• ระงับการใช้ตู้เอทีเอ็มสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลโดยกำหนดให้เจ้าของตู้และผู้จัดการต้องส่งและอัปเดตที่อยู่ทางกายภาพของสถานที่ของตน

ข้อมูลที่น่าตกใจในข้อหา Bankman-Fried เน้นย้ำว่าการเข้ารหัสยังคงเป็น Wild West ของโลกการเงินอย่างไร อย่างไรก็ตาม ยังไม่แน่นอนว่าเรื่องอื้อฉาว FTX จะเพียงพอที่จะโน้มน้าวให้สภาคองเกรสดำเนินการที่สำคัญหรือไม่

อุปสรรคทางกฎหมายที่สำคัญอยู่ข้างหน้า

แม้จะมีการ “ชี้นิ้ว” เหนือ FTX ทั้งหมด แต่ Isaac Boltansky ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัยนโยบายของ BTIG กล่าวกับ CNN ว่าเป็นการ “ยากเหลือเกิน” ที่จะเห็นสภาคองเกรสผ่านการปฏิรูป crypto อย่างครอบคลุมในเร็ว ๆ นี้

ทุกคนใน Capitol Hill เห็นพ้องต้องกันว่า Bankman-Fried เป็นหัวขโมย แต่เมื่อเราเริ่มทำธุรกิจ เห็นได้ชัดว่ายังมีอุปสรรคและอุปสรรคทางกฎหมายอยู่ Boltansky กล่าว

ตามคำกล่าวของ Boltansky ความท้าทายเหล่านี้รวมถึงข้อพิพาทเกี่ยวกับเขตอำนาจศาลและ "ความเป็นจริงที่สภาคองเกรสมักจะมีช่วงความสนใจที่ค่อนข้างสั้น"

อย่างไรก็ตาม เขากล่าวเสริมว่า ร่างกฎหมายที่เน้นไปที่เหรียญ stablecoin หรือการฟอกเงินอาจผ่านการพิจารณาของสภาคองเกรสในปีหน้าได้สำเร็จ

Warren และ O'Leary ไม่เห็นด้วยกับความจริงที่ว่า crypto เอื้อต่อการฟอกเงินในระหว่างการพิจารณาของ FTX หรือไม่

ในการไต่สวนของคณะกรรมาธิการการธนาคารวุฒิสภาเมื่อวันพุธที่ผ่านมา นักลงทุนหลายล้านคนและโฆษกของ FTX ที่ชำระเงิน Kevin O'Leary ปกป้อง cryptocurrency ต่อต้านผู้ร่างกฎหมายขี้ระแวง จนถึงจุดหนึ่ง O'Leary ได้ปรึกษาหารือกับวุฒิสมาชิกเอลิซาเบธ วอร์เรน จากพรรคเดโมแครตในรัฐแมสซาชูเซตส์ เกี่ยวกับกฎที่จะหยุดการฟอกเงิน

ในการตอบสนองต่อท่าทีของ O'Leary ในการพิจารณาคดี เธอเผชิญหน้ากับเขาเรื่องการต่อต้านกฎระเบียบ:

คุณ O'Leary แม้จะสูญเสียเงินไป 10 ล้านดอลลาร์จากการล่มสลายของ FTX แต่ฉันรู้ว่าคุณเป็นผู้สนับสนุนที่แข็งแกร่งของ cryptocurrencies คุณเป็นนักลงทุนที่ช่ำชอง คุณคิดว่าข้อดีที่เป็นไปได้ของสกุลเงินดิจิตอลนั้นน่าสนใจมากจนเราควรยอมรับกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินที่ผ่อนคลายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดจากบริษัทการเข้ารหัสลับมากกว่าที่เราต้องการจากธนาคาร นายหน้า และ Western Union หรือไม่?

O'Leary หักล้างคำกล่าวอ้างของ Warren ที่ว่าสินทรัพย์ดิจิทัลทำให้การฟอกเงินในระดับที่ใหญ่กว่าง่ายกว่าสกุลเงินดั้งเดิม แม้ว่าเขาจะแสดงความคิดเห็นก่อนหน้านี้ในระหว่างการพิจารณาว่าเขาคิดว่าควรควบคุมสกุลเงินดิจิทัลก็ตาม เขาพูดว่า:

ไม่ ฉันเชื่อว่ากรอบการกำกับดูแลที่ควบคุมการซื้อขายหุ้นและพันธบัตรในปัจจุบันในการแลกเปลี่ยนที่เชื่อมโยงกับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ควรนำมาใช้ นั่นไม่ใช่เรื่องยาก มันถูกนำไปใช้ในประเทศอื่นแล้ว ดังนั้นวุฒิสมาชิก ฉันไม่เห็นด้วยกับคำยืนยันของคุณที่ทำให้การฟอกเงินง่ายขึ้น เนื่องจากเงินดอลลาร์อเมริกันถูกโยนออกจากเครื่องบินไพเพอร์ในกระเป๋าเดินทางในปี 1960 สกุลเงินจึงถูกนำมาใช้ในแผนการค้ายาเสพติด อาชญากรมักใช้เงินดอลลาร์อเมริกันเช่นกัน

วอร์เรนขัดเขาในขณะที่เขากำลังจะพูดเพิ่มเติม:

ฉันขอขอบคุณประเด็นของคุณที่ทุกคนพยายามมีส่วนร่วมในการฟอกเงิน นั่นคือสิ่งที่ผู้ก่อการร้ายทำ นั่นคือสิ่งที่บริษัทยา เอ่อ ผู้ค้ายาทำ และนั่นคือสิ่งที่รัฐอย่างอิหร่านและเกาหลีเหนือได้ทำ ประเด็นเดียวที่ฉันพยายามทำคือ กฎเดียวกันกับการฟอกเงินควรนำไปใช้กับ crypto ในแบบเดียวกับที่พวกเขาใช้กับธนาคาร โบรกเกอร์หุ้น บริษัทบัตรเครดิต และ Western Union หรือไม่ และฉันคิดว่าคำตอบของคุณคือใช่ ใช่ไหม

O'Leary ตอบ:

ไม่! มันไม่ใช่ใช่ ฉันแค่จะบอกว่าถ้าคุณรู้กฎลูกค้าของคุณทั้งสองด้านของการทำธุรกรรม และใช้การเข้ารหัส เช่น USDC ที่ได้รับการควบคุม คุณจะแก้ปัญหานี้ วุฒิสมาชิก ในชั่วข้ามคืน

ก่อนที่จะโปรโมตการเรียกเก็บเงินของเธอเองเพื่อควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัล Warren กล่าวว่าเธอเข้าใจจุดยืนของ O'Leary ว่าควรควบคุม cryptocurrency เช่นเดียวกับหุ้นหรือพันธบัตร Warren ปกป้องร่างกฎหมายของเธออย่างแข็งขัน โดยอ้างว่า “ประเทศอันธพาล ผู้มีอำนาจ เจ้าพ่อยาเสพติด และผู้ค้ามนุษย์กำลังใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อฟอกเงินหลายพันล้านดอลลาร์ที่ขโมยมา หลบเลี่ยงการคว่ำบาตร และสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย”

เธอยืนยันว่ากฎหมายจะรับประกันว่าจะใช้มาตรฐานเดียวกันในการทำธุรกรรมทางการเงินที่คล้ายคลึงกัน “อุตสาหกรรม crypto ควรปฏิบัติตามกฎสามัญสำนึก เช่น ธนาคาร โบรกเกอร์ และ Western Union เพื่อปกป้องความมั่นคงของชาติอเมริกันให้ดียิ่งขึ้น การเรียกเก็บเงินของพรรคสองฝ่ายจะช่วยปิดช่องโหว่การฟอกเงิน crypto และเสริมสร้างการบังคับใช้”

ที่เกี่ยวข้อง

การซื้อขาย Dash 2 – พรีเซลล์ที่มีศักยภาพสูง

• พรีเซลที่ใช้งานอยู่ตอนนี้ – dash2trade.com
• นำเสนอใน Cointelegraph – ระดมทุนได้ $10M
• KYC Verified & Audited
• โทเค็นดั้งเดิมของระบบนิเวศสัญญาณ Crypto