บริษัท Crypto เผชิญกับการต่อสู้ที่ยากลำบากเพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐาน FCA

ในการค้นพบที่เกี่ยวข้อง รายงานใหม่จาก Financial Conduct Authority (FCA) เปิดเผยว่า 85% ของบริษัท cryptocurrency ที่ยื่นขอใบอนุญาตกับหน่วยงานกำกับดูแลไม่ผ่านมาตรฐานขั้นต่ำ

เผยแพร่เมื่อวันที่ 26 ม.ค. รายงานซึ่งคณะกรรมการกระทรวงการคลังของ MPs ได้รับหน้าที่ เผยให้เห็นถึงการขาดการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการเงินเพื่อการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายที่น่าเป็นห่วง

แม้ว่าสหราชอาณาจักรจะยังไม่ได้สร้างระบบควบคุมที่มีโครงสร้างสำหรับสกุลเงินดิจิทัล แต่ FCA ได้ขอร้องให้บริษัทใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับคริปโตลงทะเบียนในระบบต่อต้านการฟอกเงินเพื่อให้บริการในประเทศต่อไป

คำสารภาพของ Crypto: สิ่งที่ FCA ค้นพบ?

ในการประชุมคณะกรรมการกระทรวงการคลังเมื่อเร็วๆ นี้ Financial Conduct Authority (FCA) เปิดเผยว่าแอปพลิเคชันล่าสุดจากบริษัท crypto ส่วนใหญ่พบว่ามี "มาตรฐานต่ำ" โดยมีเพียง 5% เท่านั้นที่ผ่านกระบวนการประเมินเบื้องต้น 

โดยรวมแล้ว FCA รายงานว่า 73% ของใบสมัครถูกถอนหรือปฏิเสธ ซึ่งเป็นอัตราความล้มเหลวที่สูงกว่าตอนที่หน่วยงานกำกับดูแลดำเนินการส่งเงินใหม่ 

ในบางกรณีที่รุนแรง FCA ระบุความเชื่อมโยงที่อาจเกิดขึ้นกับอาชญากรรมทางการเงินหรือกลุ่มอาชญากร และส่งต่อบริษัทเหล่านี้ไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้องโดยทันที 

นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลพบว่าบุคลากรหลักหลายคนในบางบริษัท “ขาดความรู้ ทักษะ และประสบการณ์ที่เหมาะสมในการดำเนินบทบาทและควบคุมความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ”

“เรากำลังอยู่ระหว่างการไต่สวนเกี่ยวกับกฎระเบียบของคริปโต และสถิติเหล่านี้ไม่ได้ทำให้เรารู้สึกว่าบางส่วนของอุตสาหกรรมนี้เป็น 'Wild West'”

Harriett Baldwin คณะกรรมการกระทรวงการคลัง

ความสัมพันธ์ที่มีปัญหาระหว่างบริษัทคริปโตและ FCA

บริษัท Crypto และ Financial Conduct Authority (FCA) มี ความสัมพันธ์ที่ปั่นป่วน ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา.

ตั้งแต่ FCA ยึดครอง กฎระเบียบของสินทรัพย์ crypto ในสหราชอาณาจักรในเดือนมกราคม 2020 ทั้งสองฝ่ายมีความขัดแย้งกันเกี่ยวกับท่าทีของ FCA ในภาคส่วนนี้

FCA ได้ดำเนินการก สายแข็ง ในบริษัทคริปโต โดยมีข้อบังคับที่เข้มงวดในการดำเนินธุรกิจ รวมถึงป้องกันไม่ให้ให้บริการบางอย่าง สิ่งนี้ทำให้บริษัท crypto หลายแห่งถูก FCA ปรับอย่างหนักเนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎ

อย่างไรก็ตาม FCA ได้กล่าวว่าเปิดกว้างสำหรับนวัตกรรมและยินดีที่จะทำงานร่วมกับบริษัท crypto เพื่อให้แน่ใจว่ามีกฎระเบียบที่เหมาะสม

อย่างไรก็ตาม FCA ถูกวิพากษ์วิจารณ์ว่าตอบสนองต่ออุตสาหกรรมคริปโตช้า และจำเป็นต้องชี้แจงว่าบริษัทคริปโตควรได้รับการควบคุมอย่างไร เป็นผลให้บริษัทคริปโตหลายแห่งเลือกที่จะมุ่งเน้นไปที่เขตอำนาจศาลที่มีสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่เป็นมิตรมากขึ้น

ถนนข้างหน้า

บริษัท Crypto เป็นหนึ่งในกลุ่มที่เป็นแบบอย่างน้อยที่สุดในการปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับดูแล สิ่งนี้มีความชัดเจนมากขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากรัฐบาลทั่วโลกได้แนะนำกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นเกี่ยวกับพื้นที่ของสกุลเงินดิจิทัล

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา บริษัทคริปโตขนาดใหญ่หลายแห่งถูกปรับอย่างหนักจากหน่วยงานกำกับดูแล เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามนโยบาย KYC และ AML Coinbase ซึ่งเป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลที่ใหญ่ที่สุด ถูกปรับ 6.5 ล้านดอลลาร์โดย US Commodities and Futures Trading Commission เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบในเดือนมีนาคม 2021

หน่วยงานกำกับดูแลจริงจังเมื่อพวกเขากล่าวว่าพวกเขาจะลงโทษผู้ที่ไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานของตน ดังนั้น บริษัท crypto ควรใช้แนวทางเชิงรุกเพื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบ การไม่ทำเช่นนั้นอาจส่งผลกระทบร้ายแรง ไม่เพียงแต่ในแง่ของค่าปรับและบทลงโทษเท่านั้น แต่ยังรวมถึงในแง่ของชื่อเสียงด้วย

ติดตามเราบน Google News