การจัดการกับปัญหาการฉ้อโกงบน Blockchain

พื้นที่คริปโตเคอเรนซีไม่ใช่แหล่งการเงินทางตะวันตกที่ดุร้ายอีกต่อไป น้อยกว่าสองสามปีที่ผ่านมา สถาบันต่าง ๆ ระมัดระวังในการเข้ามา ส่วนใหญ่เป็นเพราะหลายโครงการอยู่ในขั้นตอนการพิสูจน์แนวคิด ในขณะที่การรับรู้จากภายนอกในวงกว้างของ crypto ก็คือส่วนใหญ่ใช้สำหรับการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย

และในขณะที่อุตสาหกรรมสามารถพิสูจน์หักล้างสิ่งที่กล่าวมาได้มากมาย แต่ก็ยังมีการฉ้อโกงเกิดขึ้นมากมายในพื้นที่ของสกุลเงินดิจิตอล นั่นไม่ใช่กรณีพิเศษ แน่นอน นักต้มตุ๋นมีอยู่ทุกหนทุกแห่ง และไม่มีส่วนใดของตลาดที่ปลอดภัย

อย่างไรก็ตาม ข้อเท็จจริงที่ว่าบล็อคเชนส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสและธุรกรรมบางประเภท อย่างน้อยที่สุด นามแฝงก็ทำให้อุตสาหกรรมคริปโตเป็นเป้าหมายที่น่าพึงพอใจ ไม่เพียงแค่นี้ ยังมีความเสี่ยงอยู่มากเมื่อพูดถึงการออกแบบโปรโตคอล และเราพบว่ามีการแฮ็กเกิดขึ้นมากมายในช่วงสองสามเดือนที่ผ่านมาเพียงลำพัง

นี่คือจุดที่ Banxa ก้าวเข้าสู่ภาพด้วยโซลูชันที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อหลีกเลี่ยงการพยายามฉ้อโกงและจัดเตรียมสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยสำหรับนักลงทุนและผู้ค้า

โลกที่เชื่อมต่อ

อย่างแรกเลย เป็นเรื่องน่าสังเกตว่า Banxa เป็นบริษัทให้บริการชำระเงินของออสเตรเลียที่มุ่งสร้างสะพานเชื่อมที่เชื่อถือได้และปลอดภัยระหว่างโลกแห่งการเงินแบบดั้งเดิมกับสาขาเศรษฐกิจแบบกระจายอำนาจที่เกิดขึ้นใหม่

ก่อตั้งขึ้นในปี 2014 และพยายามที่จะให้บริการแก่ลูกค้า ซึ่งรวมถึงผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน การแลกเปลี่ยน และธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับประเภทอื่นๆ ด้วยโซลูชันเกตเวย์แบบ fiat-to-crypto

Banxa ให้ความสำคัญกับความปลอดภัยและการป้องกันธุรกรรมที่ล้มเหลวเป็นอย่างมาก ธุรกรรมที่ล้มเหลวคือธุรกรรมที่เริ่มต้นขึ้นแต่ยังไม่เสร็จสมบูรณ์ สิ่งนี้สามารถเกิดขึ้นได้จากหลายสาเหตุ – ผู้ใช้อาจตัดสินใจยกเลิก อาจมีเงินไม่เพียงพอสำหรับค่าธรรมเนียม วิธีการชำระเงินอาจไม่รองรับ

ไม่ว่าในกรณีใด สิ่งหนึ่งที่ต้องพิจารณาก็คือมีธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกงเช่นกัน ซึ่งเกิดขึ้นจากวิธีการฉ้อโกง สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงธุรกรรมที่ทำด้วยบัตรที่ถูกขโมยหรือผ่านการทำซ้ำ การหลอกลวง และอื่นๆ

ธุรกรรมที่ฉ้อโกงหรือล้มเหลวจำนวนมากอาจส่งผลเสียต่ออุตสาหกรรมได้หลายวิธี ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• การแปลงลดลง
• ความเสียหายต่อชื่อเสียงกับคู่ค้าและลูกค้า
• ค่าใช้จ่ายจากการปฏิเสธการชำระเงิน

วิธีการของ Banxa

จุดสนใจของบริษัทอยู่ที่การจัดหาการชำระเงินที่มีการควบคุมและเป็นไปตามข้อกำหนดสำหรับธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ตลาดกลาง โปรโตคอล DeFi และอื่นๆ

บริษัทใช้ระบบรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) อย่างเข้มงวดซึ่งทุกคนต้องทำให้เสร็จเพื่อเข้าถึงขีดจำกัดสูงสุดในการทำธุรกรรมบนแพลตฟอร์ม นี่เป็นกระบวนการที่กำหนดให้ผู้ใช้ส่งหมายเลขโทรศัพท์ ที่อยู่บ้าน บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล ตลอดจนเซลฟี่ที่มีบัตรประจำตัวดังกล่าวและบิตยืนยันอื่นๆ

นอกจากนี้ ผู้ใช้ยังต้องผ่านการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัย (2FA) เพื่อรับประกันว่าบุคคลที่สามจะเข้าถึงเงินได้ยากขึ้น พวกเขาจะต้องป้อนรหัส PIN ที่ส่งไปยังหมายเลขโทรศัพท์ที่เชื่อมโยงกับบัญชีเพื่อความปลอดภัยเพิ่มเติม

ยิ่งไปกว่านั้น Banxa เป็นหนึ่งในระบบการชำระเงินแลกเปลี่ยนระบบแรกที่จะกลายเป็นบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ปัจจุบันมีการจดทะเบียนและซื้อขายแลกเปลี่ยน

บริษัทยังได้รับการอนุมัติด้านกฎระเบียบในบางประเทศ เช่น สหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกา ฟิลิปปินส์ ออสเตรเลีย อัมสเตอร์ดัม ลิทัวเนีย เนเธอร์แลนด์ และอื่นๆ