JPMorgan CEO กล่าวว่าอัตราอาจสูงถึง 6% และ Bitcoin เป็น “การฉ้อโกงที่เกินจริง”

ประเด็นที่สำคัญ

• Jamie Dimon CEO ของ JPMorgan ให้สัมภาษณ์ที่งาน World Economic Forum ในเมืองดาวอส ประเทศสวิตเซอร์แลนด์ และเขาไม่ได้พูดจาอ้อมค้อม
• เขาเชื่อว่าอัตราเงินเฟ้ออาจยังไม่อยู่ภายใต้การควบคุม และเราอาจเห็นอัตราดอกเบี้ยแตะระดับ 6% ในปี 2023
• Dimon ยังมีคำพูดที่ชัดเจนเกี่ยวกับ Bitcoin และ cryptocurrency โดยทั่วไป โดยเรียกมันว่า

Jamie Dimon ซีอีโอของ JPMorgan Chase เข้าร่วมการประชุม World Economic Forum ในเมืองดาวอส ประเทศสวิตเซอร์แลนด์ในสัปดาห์นี้ และเขาได้ให้สัมภาษณ์หลากหลายประเด็นในวันนี้ ปรากฏตัวในรายการ Squawk Box ของ CNBC เขาได้พูดคุยเกี่ยวกับความคิดของเขาเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยและ Bitcoin รวมถึงหัวข้ออื่นๆ

บทสัมภาษณ์ดังกล่าวมีขึ้นหนึ่งสัปดาห์หลังจาก JPMorgan ประกาศผลประกอบการที่สูงกว่าที่คาด โดยมีรายได้ 35.7 พันล้านดอลลาร์ เทียบกับที่คาดไว้ 34.3 พันล้านดอลลาร์

นักวิเคราะห์ต่างกระตือรือร้นที่จะรับฟังการคาดการณ์จากวอลล์สตรีทเกี่ยวกับสิ่งที่คาดว่าจะเป็นปีผสมโดยทั่วไปจากมุมมองทางเศรษฐกิจ JPMorgan กล่าวถึงมุมมองของพวกเขาเกี่ยวกับการเรียกรายรับล่าสุด โดยเริ่มต้นว่า “แนวโน้มเศรษฐกิจมหภาคของบริษัทแย่ลงเล็กน้อย ซึ่งตอนนี้สะท้อนถึงภาวะถดถอยที่ไม่รุนแรงในกรณีส่วนกลาง”

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI

Jamie Dimon เกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยและอัตราเงินเฟ้อ

Jamie Dimon แสดงความกังวลเกี่ยวกับแนวโน้มเงินเฟ้อในปัจจุบันและระบุว่าเขาเชื่อว่าอัตราดอกเบี้ยอาจต้องสูงกว่าที่ธนาคารกลางสหรัฐคาดการณ์ไว้ในปัจจุบัน

ในการสัมภาษณ์ของ CNBCDimon กล่าวว่า "จริง ๆ แล้วฉันคิดว่าอัตราน่าจะสูงกว่า 5% ... เพราะฉันคิดว่ามีอัตราเงินเฟ้อพื้นฐานอยู่มาก ซึ่งจะไม่หายไปเร็วนัก"

แม้ธนาคารกลางสหรัฐจะพยายามควบคุมอัตราเงินเฟ้อโดยขึ้นอัตราดอกเบี้ยให้อยู่ในช่วง 4.25% ถึง 4.5% ซึ่งเป็นระดับสูงสุดในรอบ 15 ปี แต่ Dimon เชื่อว่าอัตราเงินเฟ้อที่หยุดชั่วคราวไม่ได้เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของระบบ

เขากล่าวว่าเขาเชื่อว่าการลดลงของอัตราเงินเฟ้อเมื่อเร็วๆ นี้ ซึ่งระบุโดยดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ซึ่งวัดต้นทุนของสินค้าและบริการในวงกว้างนั้นเกิดจากปัจจัยชั่วคราว เช่น การลดลงของราคาน้ำมันและ การชะลอตัวในประเทศจีนเนื่องจากการแพร่ระบาดของโควิด

การประชุมธันวาคมของธนาคารกลางสหรัฐฯ คาดการณ์ว่า “อัตราสุดท้าย” หรือจุดที่เจ้าหน้าที่คาดว่าจะยุติการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอยู่ที่ 5.1% CPI เพิ่มขึ้น 6.5% ในเดือนธันวาคมจากปีที่แล้ว ซึ่งนับเป็นการเพิ่มขึ้นประจำปีที่น้อยที่สุดนับตั้งแต่เดือนตุลาคม 2021

ความเห็นของ Dimon ชี้ให้เห็นว่า Fed อาจต้องมีการดำเนินการเพิ่มเติมเพื่อแก้ไขปัญหาอย่างแท้จริง สิ่งนี้เน้นให้เห็นถึงความท้าทายอย่างต่อเนื่องที่เฟดและธนาคารกลางอื่น ๆ อาจต้องเผชิญในการพยายามจัดการเงินเฟ้อในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า

เขาเชื่อว่าหากสหรัฐฯ เข้าสู่ภาวะเศรษฐกิจถดถอย แม้เพียงเล็กน้อย อัตราดังกล่าวจะเพิ่มขึ้นเป็น 6%

“ฉันรู้ว่าจะเกิดภาวะถดถอยขึ้นและลง ฉันใช้เวลาไม่มากกังวลเกี่ยวกับมัน ฉันกังวลว่านโยบายสาธารณะที่ไม่ดีจะทำลายการเติบโตของอเมริกา” Dimon กล่าว

มุมมองของ Dimon ต่อ Bitcoin

Jamie Dimon เป็นศัตรูตัวฉกาจของ Bitcoin มาเป็นเวลานาน ปีที่แล้วเขาเปรียบเทียบ Bitcoin กับโครงการ Ponzi เช่นเดียวกับการหลอกลวงที่น่าอับอายและยาวนานหลายทศวรรษที่ดำเนินการโดย Bernie Madoff ยักษ์ใหญ่แห่งวอลล์สตรีท

เมื่อถูกถามเกี่ยวกับ Bitcoin โดยเฉพาะในระหว่างการสัมภาษณ์ Dimon ตอบกลับโดยถามว่าทำไมพวกเขาถึง “เสียเวลา” พูดถึงเรื่อง cryptocurrency เขากล่าวต่อไปว่าเขาเชื่อว่า “Bitcoin นั้นเป็นการฉ้อฉลที่เกินจริง เป็นหินสำหรับสัตว์เลี้ยง”

นอกจากนี้เขายังชั่งน้ำหนักใน เรื่องราวต่อเนื่องกับ FTX.

Dimon กล่าวว่าเขาไม่แปลกใจเลยที่เห็น FTX ล้มเหลวและประกาศล้มละลาย และยังเรียกมันว่าโครงการ Ponzi

ทำให้เขาเชื่อว่าภาค cryptocurrency ทั้งหมดเป็นโครงการ Ponzi หรือไม่ เขากล่าวว่า “พวกคุณทุกคนได้เห็นการวิเคราะห์ของ Tether และสิ่งเหล่านี้ทั้งหมดแล้ว การขาดการเปิดเผยข้อมูล มันเป็นเรื่องอุกอาจ หน่วยงานกำกับดูแลควรหยุดสิ่งนี้ไปนานแล้ว ผู้คนสูญเสียเงินหลายพันล้านดอลลาร์หากคุณดูผู้มีรายได้น้อย ในบางกรณีคือผู้เกษียณอายุ”

โครงการ crypto และ blockchain ของ JPMorgan

แม้ว่า CEO ของพวกเขาอาจต่อต้าน Bitcoin และ crypto โดยทั่วไปอย่างชัดเจน แต่ก็ชัดเจนว่าในฐานะหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของ Wall Street พวกเขาเข้าใจถึงความจำเป็นในการป้องกันความเสี่ยงในการเดิมพัน

บริษัทมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันกับการพัฒนาการนำบล็อกเชนไปใช้ในบริการของพวกเขา และพวกเขาได้สร้างโทเค็นที่เป็นกรรมสิทธิ์ของตัวเอง – JPM Coin โทเค็นนี้มีกรณีการใช้งานเฉพาะภายในระบบ ซึ่งใช้สำหรับข้อตกลงการซื้อคืนระหว่างวัน

หรือที่เรียกว่า repos หรือ RP สัญญาซื้อคืนระหว่างวันคือเงินกู้ระยะสั้นที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงิน ธนาคารขนาดใหญ่ใช้เพื่อช่วยจัดการกระแสเงินสดระยะสั้นหรือเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดด้านความเพียงพอของเงินกองทุน

ไม่เพียงเท่านั้น เมื่อปลายปีที่แล้ว บริษัทยังได้จดทะเบียนเครื่องหมายการค้าสำหรับกระเป๋าเงินดิจิทัลใหม่อีกด้วย

นักลงทุนควรคิดอย่างไรจากความคิดเห็นของ Dimon?

ว่าจะไม่ราบรื่นบนขอบฟ้า ขณะนี้ JPMorgan คาดการณ์ว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยเล็กน้อยจะเป็นกรณีหลักของพวกเขาในปี 2023 ซึ่งอาจจบลงด้วยความถูกต้อง ซึ่งในกรณีนี้เรามีแนวโน้มที่จะเห็นความท้าทายอย่างต่อเนื่องที่ตลาดการลงทุนเผชิญอยู่

หากความคิดเห็นของ Dimon เกี่ยวกับเงินเฟ้อถูกต้อง เราอาจเห็นว่าเฟดเข้มงวดนโยบายอัตราดอกเบี้ยมากยิ่งขึ้น

ในการประชุมเมื่อเร็วๆ นี้ เราพบว่าอัตราการเพิ่มขึ้นลดลงจาก 0.75 เปอร์เซ็นต์สำหรับการประชุมหลายครั้งติดต่อกัน ลดลงเหลือ 0.50 เปอร์เซ็นต์ และตอนนี้มีการคาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้น 0.25 เปอร์เซ็นต์ในการประชุมเดือนกุมภาพันธ์

จากข้อมูลของ Dimon การชะลอตัวของอัตราเงินเฟ้ออาจเป็นเพียงการทุเลาชั่วคราวแทนที่จะเป็นการเปลี่ยนแปลงในระยะยาว หากเป็นเช่นนั้นจริง เฟดอาจต้องพิจารณาปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีกครั้ง

นั่นจะไม่ได้รับการตอบรับที่ดีจากธุรกิจ และอาจเพิ่มความเสี่ยงของภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่มากกว่าแค่ไม่รุนแรง

แล้วนักลงทุนจะทำอย่างไร?

คุณสามารถทำตามคำพูดของ Jeff Bezos และ "ลดช่องว่างลง" แต่คุณจะทำอย่างไรในขณะที่ยังคงลงทุนเพื่อรับผลกำไรเมื่อตลาดดีดกลับในที่สุด?

วิธีหนึ่งคือการใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงเพื่อปกป้องคุณในขาลง ในขณะที่ช่วยคุณรักษาขากลับบางส่วนหรือทั้งหมด การทำเช่นนี้ด้วยตัวเองนั้น…ยาก พูดน้อย

โชคดีที่เราได้ใช้ประโยชน์จากพลังของ AI เพื่อทำสิ่งนี้ให้กับคุณ เราสร้าง การคุ้มครองผลงานซึ่งมีอยู่ในทั้งหมดของเรา ชุดรองพื้น. ทำงานโดยการวิเคราะห์ความไวของพอร์ตโฟลิโอของคุณต่อความเสี่ยงต่างๆ เช่น ความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงจากน้ำมัน และความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย จากนั้นจึงใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงที่ซับซ้อนโดยอัตโนมัติเพื่อป้องกันความเสี่ยงเหล่านั้น

ดำเนินการวิเคราะห์ทุกสัปดาห์ จากนั้นจึงอัปเดตการป้องกันความเสี่ยงตามนั้น

เป็นกลยุทธ์ประเภทหนึ่งที่มักจะสงวนไว้สำหรับลูกค้าธนาคารเอกชนที่มีการบินสูง แต่เราทำให้ทุกคนสามารถใช้งานได้

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI