โปรโตคอล DeFi ที่สำคัญที่สุดคืออะไร?

DeFi เป็นคำย่อของ “การเงินกระจายอำนาจ” วิธีการดำเนินธุรกิจทางการเงินโดยใช้เครือข่ายเพียร์ทูเพียร์ บล็อกเชน และเทคโนโลยีที่กำลังพัฒนาอื่นๆ เพื่อขจัดตัวกลางและการกำกับดูแลจากส่วนกลาง ในระบบการเงินแบบดั้งเดิม ธนาคารและบุคคลที่สามต่างๆ เช่น บริษัทบัตรเครดิตจะอำนวยความสะดวกในทุกขั้นตอนของการเคลื่อนย้ายเงินจากบุคคลหนึ่งไปยังอีกบุคคลหนึ่ง

DeFi มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้การถ่ายโอนเหล่านี้เกิดขึ้นอย่างปลอดภัยแต่ปราศจากการตรวจสอบข้อเท็จจริง—และค่าใช้จ่าย ความกังวลเรื่องความเป็นส่วนตัว และความล่าช้าในบางครั้ง—ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่สามเหล่านี้

เครื่องมือของ DeFi

DeFi กลายเป็นจุดสนใจในหมู่ผู้ที่ชื่นชอบ cryptocurrency เนื่องจากเครือข่าย Ethereum และความสามารถในการทำสัญญาอัจฉริยะที่ทรงพลังได้พัฒนาขึ้น ผู้สนับสนุน DeFi ใช้ระบบต่างๆ เพื่อให้ยืม ยืม และแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งรวมถึงโทเค็นแต่ละรายการ—และโดยเฉพาะเหรียญที่มีเสถียรภาพ—รวมถึงการแลกเปลี่ยน เครือข่าย และแอพที่กระจายอำนาจ

โปรโตคอล DeFi

เหตุผลหนึ่งที่ Ethereum และสัญญาอัจฉริยะมีความสำคัญต่อการพัฒนา DeFi เป็นเพราะโปรโตคอล โปรโตคอล DeFi เป็นเพียงรหัส ขั้นตอน และกฎที่ควบคุมระบบที่ใช้ใน DeFi ผ่านโปรโตคอล DeFi ผู้เข้าร่วมในระบบนิเวศสามารถแลกเปลี่ยน ให้ยืม โทเค็นเดิมพัน และอื่นๆ อีกมากมาย โปรโตคอลเหล่านี้ต้องเข้าถึงได้ในทุกกระเป๋าเงิน เพื่อให้ทุกคนที่เข้าร่วมในระบบ DeFi สามารถปฏิบัติตามกฎชุดเดียวกันได้

โดยทั่วไปแล้ว โปรโตคอล DeFi เป็นโปรแกรมอัตโนมัติที่เข้ารหัสเป็นสัญญาอัจฉริยะไม่ว่าจะบน Ethereum หรือระบบนิเวศบล็อกเชนที่คล้ายกัน โปรโตคอลส่วนใหญ่พยายามที่จะระบุและปรับปรุงกระบวนการทางการเงินแบบดั้งเดิมตั้งแต่หนึ่งกระบวนการขึ้นไป ตัวอย่างเช่น โปรโตคอล DeFi สามารถรวบรวมข้อมูลจากการแลกเปลี่ยน crypto แบบกระจายศูนย์ต่างๆ ในความพยายามที่จะรวมการซื้อขายและแหล่งสภาพคล่องเพื่อให้การทำธุรกรรมตรงไปตรงมามากขึ้นสำหรับผู้ใช้

เป็นที่เข้าใจได้ว่าโปรโตคอล DeFi จำนวนมากใช้ขั้นตอนที่ซับซ้อนมากเพื่อลดความซับซ้อนและเพิ่มความสามารถในการเข้าถึง เมื่อเปรียบเทียบโปรโตคอลต่างๆ เมตริกหนึ่งที่อาจมีประโยชน์คือค่ารวมที่ถูกล็อก (TVL) TVL หมายถึงการจัดหาโทเค็นพื้นฐานทั้งหมดที่ได้รับการรักษาความปลอดภัยโดยแอปพลิเคชันเฉพาะ โปรโตคอล DeFi ที่ใหญ่ที่สุด ณ กลางปี ​​2022 โดย TVL คือ MakerDAOโดยมี TVL มากกว่า 7.5 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนมิถุนายนของปีนั้น โปรโตคอลนี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถยืมและให้ยืมโทเค็นการเข้ารหัสลับ ผู้ใช้ล็อคสินทรัพย์ crypto ของตนเองเพื่อแลกกับโทเค็นของ Stablecoin ที่เรียกว่า DAI ผู้เข้าร่วมสามารถยืมและยืม ในขณะที่โปรโตคอล MakerDAO ใช้สัญญาอัจฉริยะเพื่อชำระสินเชื่อและขายหลักประกันเพื่อสนับสนุนเสถียรภาพของ DAI

สิ่งที่น่าอัศจรรย์เกี่ยวกับโปรโตคอล DeFi คือความกว้างขวาง. มีโปรโตคอลที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถย้ายสินทรัพย์จากเครือข่ายบล็อกเชนหนึ่งไปยังอีกเครือข่ายหนึ่ง เพื่อแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ที่ตรึงต่างๆ เพื่อสร้างกลุ่มสภาพคล่องของตนเอง รับและเสนอเงินกู้ และอื่นๆ อีกมากมาย โปรโตคอล DeFi ยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถนำเงินไปไว้ในบัญชีออมทรัพย์ทางเลือกหรือลงทุนในการลงทุนขั้นสูงที่มีความเสี่ยงมากขึ้น เช่น ตราสารอนุพันธ์

โปรโตคอล DeFi ยอดนิยมบางส่วน

นอกจาก MakerDAO แล้ว โปรโตคอล DeFi ที่รู้จักกันดีและเป็นที่นิยมมากที่สุด ได้แก่:

• อาฟ: AAVE เป็นโปรโตคอลการให้ยืมซึ่งมีโทเค็นดั้งเดิมของตัวเอง หรือที่เรียกว่า AAVE
• ยูนิสวอป: UniSwap คือการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจที่ดำเนินการในพื้นที่ DeFi ผู้ใช้สามารถรับโทเค็น UNI ดั้งเดิมได้โดยเสนอสภาพคล่อง
• เส้นโค้ง: Curve เป็นตัวรวบรวมสภาพคล่องที่รวบรวมสินทรัพย์ที่มีหมุดเดียวกัน เช่น Stablecoins
• 0x โปรโตคอล: 0x ช่วยให้ผู้ใช้สามารถย้ายสินทรัพย์จาก Ethereum ไปยัง Polygon ซึ่งค่าธรรมเนียมมักจะต่ำกว่า
• สารประกอบ: Compound ให้ความสามารถในการให้ยืมและการยืมที่มีอยู่นอกระบบการเงินแบบรวมศูนย์ เป็นตลาดที่กระจายอำนาจซึ่งเปิดโอกาสให้ผู้ใช้ล็อคสินทรัพย์ crypto เพื่อเข้าร่วมในตลาดสินเชื่อ

แผ่นโกง

• DeFi หรือการเงินแบบกระจายอำนาจ มีจุดมุ่งหมายเพื่อเปลี่ยนระบบการเงินแบบดั้งเดิมเป็นเครือข่ายแบบ peer-to-peer เพื่อขจัดการควบคุมของบุคคลที่สาม
• Key to DeFi คือชุดโปรโตคอลที่เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่งเป็นกฎที่ควบคุมระบบเฉพาะสำหรับผู้เข้าร่วม DeFi
• Total Value Locked (TVL) เป็นเมตริกหลักที่ใช้วัดความสมบูรณ์และขนาดของโปรโตคอล DeFi ต่างๆ
• โปรโตคอล DeFi ที่ใหญ่ที่สุด ณ กลางปี ​​2022 คือ MakerDAO ซึ่งมี TVL มากกว่า 7.5 พันล้านดอลลาร์
• โปรโตคอล DeFi ช่วยให้ผู้ใช้สามารถยืมและให้ยืม เพื่อประหยัดเงินในทางเลือกบัญชีออมทรัพย์ เพื่อลงทุนในผลิตภัณฑ์ตราสารอนุพันธ์ และอื่นๆ อีกมากมาย