การตรวจสอบหลักฐานการสำรองคืออะไร และทำงานอย่างไร

ด้วยความสนใจที่เพิ่มขึ้นในสินทรัพย์ดิจิทัลจากนักลงทุนสถาบันและนักลงทุนรายย่อย ตัวเลือกการดูแลก็มีการเติบโตแบบคู่ขนานเช่นกัน ผลที่ได้คือ ตัวเลือกการดูแลประเภทต่างๆ มีการพัฒนาไปตามการเปลี่ยนแปลงของตลาด และผู้ให้บริการรายใหม่กำลังทำงานเพื่อสร้างโครงสร้างและการควบคุมที่มีประสิทธิภาพสูงสุดสำหรับตลาดและข้อเสนอเฉพาะ

การดูแลตนเอง กระเป๋าเงินแลกเปลี่ยน และผู้ดูแลบุคคลที่สามเป็นตัวเลือกที่หลากหลายสำหรับผู้ใช้ในการปกป้อง คริปโตเคอร์เรนซี่. Custodian ในโลกของสินทรัพย์ดิจิทัลทำงานคล้ายกับตลาดการเงินแบบดั้งเดิมตรงที่หน้าที่หลักของพวกเขาคือการดูแลและปกป้องทรัพย์สินของลูกค้าโดยการถือคีย์ส่วนตัวในนามของผู้ถือสินทรัพย์ เพื่อป้องกันการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต 

อย่างไรก็ตาม แม้จะมีความพยายามดังกล่าว เหตุการณ์เช่น การล่มสลายของ FTX (การแลกเปลี่ยน cryptocurrency และ crypto hedge fund) และ การชำระบัญชีของ Three Arrows Capital (กองทุนเฮดจ์ฟันด์ cryptocurrency) ทำให้อุตสาหกรรม cryptocurrency ตกใจ พวกเขาทำให้ผู้คนตั้งคำถามถึงความน่าเชื่อถือและความสมบูรณ์ของผู้ดูแลคริปโต

เพื่อให้มั่นใจถึงความมั่นคงทางการเงินของผู้รับฝากทรัพย์สิน การตรวจสอบหลักฐานการสำรอง (PoR) ยืนยันว่าการถือครองบนเครือข่ายของบริษัทนั้นเหมือนกับสินทรัพย์ของลูกค้าที่แสดงรายการในงบดุล ทำให้ลูกค้ามั่นใจว่าธุรกิจมีสภาพคล่องและมีสภาพคล่องเพียงพอที่จะดำเนินการต่อไป ธุรกิจกับพวกเขา

บทความนี้จะหารือเกี่ยวกับการตรวจสอบหลักฐานของปริมาณสำรอง เหตุใดหลักฐานของปริมาณสำรองจึงมีความสำคัญ วิธีการเข้าถึงหลักฐานของปริมาณสำรอง และวิธีการตรวจสอบหลักฐานของปริมาณสำรอง

หลักฐานการสำรองคืออะไร?

ในการเงินแบบดั้งเดิม เงินสำรองคือกำไรของบริษัทที่กันไว้เพื่อใช้ในสถานการณ์ที่คาดไม่ถึง ในทางตรงกันข้าม ในพื้นที่ crypto หลักฐานการสำรองหมายถึงการตรวจสอบอิสระที่ดำเนินการโดยบุคคลที่สามเพื่อยืนยันว่ากิจการที่ถูกตรวจสอบมีเงินสำรองเพียงพอที่จะรองรับยอดคงเหลือของผู้ฝากทั้งหมด

สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่น่าเชื่อถือและมีประสบการณ์ การตรวจสอบหลักฐานการสงวนเป็นขั้นตอนที่สำคัญในกระบวนการกำกับดูแล การตรวจสอบ PoR ช่วยให้ลูกค้าและสาธารณชนมั่นใจได้ว่าผู้ดูแลสภาพคล่องมีสภาพคล่องและตัวทำละลายเพียงพอ และพวกเขาสามารถถอนเงินได้ตลอดเวลา โดยให้ความโปร่งใสเกี่ยวกับความพร้อมของเงินทุน 

การตรวจสอบหลักฐานการสำรองยังให้ประโยชน์แก่บริษัทคริปโตที่ทำหน้าที่เป็นผู้รับฝากทรัพย์สิน เช่น การรับประกันการสำรองสินทรัพย์อย่างสมบูรณ์ พวกเขาสามารถรักษาลูกค้าและเพิ่มความไว้วางใจในการดำเนินงานของพวกเขา ยิ่งไปกว่านั้น ผ่าน PoR การแลกเปลี่ยนจากส่วนกลาง ห้ามนำเงินของผู้ฝากเงินไปลงทุนในบริษัทอื่น เป็นการลดความเสี่ยงที่ธุรกิจจะเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดจากทรัพย์สินของผู้บริโภค นอกจากนี้ การตรวจสอบดังกล่าวยังช่วยป้องกันความเป็นไปได้ของเหตุการณ์ต่างๆ เช่น วิกฤตการเงินครั้งใหญ่ในปี 2007-2008.

การตรวจสอบหลักฐานการสำรองทำงานอย่างไร

ก่อนที่จะทำความเข้าใจว่าหลักฐานการสำรองทำงานอย่างไร เรามาทำความรู้จักกับกระบวนการตรวจสอบโดยรวมกันก่อน โดยทั่วไป การตรวจสอบควรประเมินความสามารถในการละลายของการแลกเปลี่ยน ซึ่งให้ผลลัพธ์เพียงสองอย่าง: การแลกเปลี่ยนนั้นสามารถละลายได้หากสินทรัพย์ของการแลกเปลี่ยนนั้นเกินภาระผูกพันหรือหนี้สิน หรือล้มละลายในกรณีอื่นๆ ทั้งหมด อย่างไรก็ตาม เป็นไปได้ว่ามีบางกรณีที่ผลลัพธ์ไบนารีนี้ไม่เพียงพอ เช่น เมื่อการแลกเปลี่ยนต้องแสดงปริมาณสำรองที่เป็นเศษส่วน

ในกรณีของทุนสำรองแบบเศษส่วน ส่วนหนึ่งของเงินฝากในการแลกเปลี่ยนจะคงไว้เป็นทุนสำรองและทำให้สามารถถอนออกได้ทันที (ในรูปของเงินสดและสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงอื่นๆ) โดยส่วนที่เหลือของเงินจะถูกให้ยืมแก่ผู้กู้

ขั้นตอนการตรวจสอบสามารถแบ่งออกเป็นสามขั้นตอนที่แตกต่างกัน:

การพิสูจน์หนี้สิน

หนี้สินของการแลกเปลี่ยนคือยอดคงค้างของสกุลเงินดิจิทัลเนื่องจากลูกค้า ผลรวมของยอดคงเหลือในบัญชีลูกค้าทั้งหมดจะใช้ในการคำนวณหนี้สินรวมของการแลกเปลี่ยน เพื่อกำหนดความสามารถในการละลาย จำนวนเงินที่คำนวณได้จะถูกเปรียบเทียบกับปริมาณสำรองทั้งหมดในภายหลัง องค์ประกอบการพิสูจน์หนี้สินยังคำนวณแฮชของปัจจัยเศษส่วนและ รากของต้น Merkle.

ข้อมูลบัญชีผู้ใช้จะใช้ในการสร้าง Merkle tree โดยใช้แฮชการเข้ารหัสข้อมูลประจำตัวของลูกค้า และจำนวนเงินที่เป็นของลูกค้าจะถูกใช้เพื่อสร้าง leaf of the tree โหนดในระดับต่อไปนี้ของต้นไม้ถูกสร้างขึ้นโดยการจับคู่ใบไม้เข้าด้วยกันและแฮชพวกมัน ในการสร้างรากของต้นไม้ โหนดจะถูกผสานและแฮช

หลักฐานการสำรอง

สินทรัพย์ที่มีการแลกเปลี่ยน เก็บไว้ใน blockchain เนื่องจาก cryptocurrencies เรียกว่าเงินสำรอง สินทรัพย์ทั้งหมดจะคำนวณโดยการสรุปยอดคงเหลือของที่อยู่ crypto หากการแลกเปลี่ยนนั้นครอบครอง คีย์ส่วนตัว ของที่อยู่เหล่านั้น 

โดยการให้รหัสสาธารณะที่เชื่อมโยงกับที่อยู่ของสกุลเงินดิจิตอลและลงนามด้วยรหัสส่วนตัว การแลกเปลี่ยนอาจพิสูจน์ได้ว่าพวกเขาเป็นเจ้าของที่ถูกต้องของที่อยู่การเข้ารหัสลับ เพื่อความปลอดภัยเพิ่มเติม การแลกเปลี่ยนควรลงนามด้วย สักครั้ง (เช่นแฮชของบล็อกล่าสุดที่เพิ่มในบล็อกเชน) ค่าที่อาจใช้ในการตรวจสอบลายเซ็น ผลลัพธ์ของการพิสูจน์การสำรองคือผลรวมและแฮชของยอดคงเหลือที่อยู่

โปรแกรมการตรวจสอบไม่จำเป็นต้องแยกวิเคราะห์บล็อคเชนทั้งหมดเพื่อพิจารณาว่าควรเพิ่มยอดคงเหลือใด แต่จะใช้ตัวประมวลผลล่วงหน้า ซึ่งเป็นชุดข้อมูลรวมที่กำหนดขึ้นได้ซึ่งสาธารณชนทั่วไปสามารถเข้าถึงได้

หากให้ค่าอินพุตที่เหมือนกัน ฟังก์ชันเชิงกำหนดจะให้ผลลัพธ์เดียวกันเสมอ นี่เป็นเกณฑ์พื้นฐานสำหรับบล็อกเชนใดๆ เนื่องจากเป็นการยากที่จะบรรลุฉันทามติหากการทำธุรกรรมไม่ได้ผลลัพธ์เดียวกันในแต่ละครั้งที่มีการดำเนินการ โดยไม่คำนึงว่าใครเป็นผู้ริเริ่มและเกิดขึ้นที่ใด

หลักฐานการละลาย

ผลลัพธ์ของการตรวจสอบและการรับรองที่อาจใช้เพื่อยืนยันว่าซอฟต์แวร์การตรวจสอบทำงานในสภาพแวดล้อมที่น่าเชื่อถือคือสององค์ประกอบในการพิสูจน์การละลายของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล 

ผลการตรวจสอบขั้นสุดท้ายเป็นจริงหรือเท็จ (เลขฐานสอง) จะเป็นจริงหากทุนสำรองเกินหนี้สินและเป็นเท็จ การรับรองทำหน้าที่เป็นลายเซ็นสำหรับแฮชของโปรแกรมที่ดำเนินการและการวัดแพลตฟอร์ม ผู้บริโภคสามารถตรวจสอบได้ว่าการคำนวณจะพิจารณายอดคงเหลือในบัญชีโดยใช้รากของต้นไม้ Merkle

การตรวจสอบ PoR ดำเนินการอย่างไร?

กระบวนการตรวจสอบหลักฐานการสำรองมักจะดำเนินการโดยผู้ตรวจสอบบุคคลที่สามเพื่อยืนยันว่าสินทรัพย์ในงบดุลของผู้ดูแล crypto นั้นเพียงพอที่จะรักษาสมดุลการถือครองของลูกค้า ขั้นตอนต่อไปนี้มีส่วนร่วมในกระบวนการ:

• ผู้สอบบัญชีภายนอกหรือสำนักงานสอบบัญชีจะถ่ายภาพยอดคงเหลือของสถาบันโดยไม่ระบุชื่อ ผู้ตรวจสอบบัญชีจะจัดระเบียบยอดคงเหลือเหล่านี้เป็น Merkle tree ซึ่งมีข้อมูลการดูแลและมีหลายสาขาที่รับรองความถูกต้องโดยใช้รหัสแฮช
• จากนั้นผู้สอบบัญชีจะรวบรวมผลงานของผู้ใช้แต่ละคนโดยใช้ลายเซ็นเฉพาะของเจ้าของบัญชีแต่ละราย
• ขั้นตอนต่อไปเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบว่าทรัพย์สินของลูกค้าได้รับการจองเต็มจำนวนหรือไม่ กล่าวคือ ยอดคงเหลือในรายงานของผู้ร่วมให้ข้อมูลแต่ละรายอย่างน้อยต้องเท่ากับที่ได้รับจาก Merkle tree ทำได้โดยการเปรียบเทียบลายเซ็นดิจิทัลกับระเบียนต้นไม้ Merkle

หลังจากการตรวจสอบ PoR ผู้ใช้สามารถตรวจสอบธุรกรรมของตนเองได้ ตัวอย่างเช่น ถ้าใครมีสินทรัพย์คริปโตบน Binance พวกเขาสามารถค้นหา Merkle leaf และ ID บันทึกของพวกเขาได้โดยการลงชื่อเข้าใช้เว็บไซต์ Binance คลิกที่ “Wallet” และคลิกที่ “Audit”

ขั้นตอนต่อไปคือการเลือกวันที่ตรวจสอบเพื่อยืนยันประเภทการตรวจสอบ สินทรัพย์ที่ครอบคลุม ID บันทึกของคุณ และยอดคงเหลือสินทรัพย์ของคุณที่รวมอยู่ในรายงานการรับรองของผู้ตรวจสอบที่เกี่ยวข้องกับหลักฐานการตรวจสอบเงินสำรองของ Binance

ประโยชน์ของการตรวจสอบหลักฐานการสำรอง

การตรวจสอบ PoR มีข้อดีหลายประการ เนื่องจากเผยให้เห็นว่าการถือครองสกุลเงินดิจิทัลบนเครือข่ายของบริษัทแลกเปลี่ยนนั้นสอดคล้องกับยอดคงเหลือของผู้ใช้ ตัวอย่างเช่น ผ่านการตรวจสอบหลักฐานการสำรอง สามารถตรวจสอบได้หากโทเค็นชอบ ห่อด้วย Bitcoin (wBTC) ได้รับการสนับสนุนโดย Bitcoin (BTC). แอปพลิเคชันทางการเงินแบบกระจายอำนาจได้รับข้อมูลที่จำเป็นสำหรับการตรวจสอบปริมาณเงินสำรองของ Bitcoin ที่ห่อหุ้มไว้จากเครือข่ายของ Chainlink ออราเคิล ที่ตรวจสอบยอดคงเหลือ BTC ของผู้ดูแลใน Bitcoin blockchain ทุก ๆ 10 นาที 

นอกจากนี้ การพิสูจน์ปริมาณสำรองยังดึงดูดหน่วยงานกำกับดูแลว่าเป็นแนวทางการกำกับดูแลตนเองที่เหมาะกับกลยุทธ์อุตสาหกรรมในวงกว้าง นอกจากนี้ การแก้ปัญหาการขาดความมั่นใจที่เกิดจากการที่บริษัทแลกเปลี่ยนไม่สามารถครอบคลุมเงินฝากของผู้บริโภคด้วยสินทรัพย์ที่เพียงพอยังเพิ่มการยอมรับผลิตภัณฑ์อีกด้วย 

ยิ่งไปกว่านั้น ผู้ใช้สามารถตรวจสอบความโปร่งใสของการตรวจสอบหลักฐานการสงวนได้โดยอิสระโดยใช้วิธีการแฮชของ Merkle tree ในทำนองเดียวกัน นักลงทุนจะมีเครื่องมือตรวจสอบสถานะเพื่อรับข้อมูลที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติด้านการจัดการสินทรัพย์ของลูกค้าของสถาบันที่เฉพาะเจาะจง ลดโอกาสในการสูญเสียเงินทุน. ในเวลาเดียวกัน ผู้ใช้เริ่มไว้วางใจผู้รับฝากทรัพย์สินซึ่งช่วยรักษาลูกค้าไว้ได้

ข้อ จำกัด ของหลักฐานการสำรอง

แม้จะมีข้อได้เปรียบข้างต้น แต่การตรวจสอบหลักฐานการสงวนก็มีข้อเสียบางประการที่มองข้ามไม่ได้ ประเด็นสำคัญของการตรวจสอบ PoR คือความถูกต้องนั้นขึ้นอยู่กับความสามารถของผู้ตรวจสอบ นอกจากนี้ ผลการตรวจสอบที่ฉ้อฉลอาจจัดทำขึ้นโดยผู้ตรวจสอบที่เป็นบุคคลที่สามโดยร่วมมือกับผู้ดูแลภายใต้การพิจารณา

นอกจากนี้ การแลกเปลี่ยน cryptocurrency อาจบิดเบือนข้อเท็จจริง เนื่องจากความถูกต้องของยอดคงเหลือที่ผ่านการตรวจสอบจะใช้ได้เฉพาะในช่วงเวลาของการตรวจสอบเท่านั้น ความชอบธรรมของการตรวจสอบหลักฐานการสำรองอาจได้รับผลกระทบจากการสูญเสียคีย์ส่วนตัวหรือเงินของผู้ใช้ ยิ่งไปกว่านั้น การตรวจสอบ PoR ไม่สามารถระบุได้ว่าเงินนั้นถูกยืมมาเพื่อผ่านการตรวจสอบหรือไม่