กองทุนเฮดจ์ฟันด์ของสหรัฐกำลังจับตามองอัยการเกี่ยวกับการลงทุน Binance

อุตสาหกรรม cryptocurrency เพิ่ง หลุดพ้นจากหายนะในปี 2022 แต่พื้นที่ก็ยังรกเหมือนเดิม คำแถลงนี้มีขึ้นท่ามกลางการสอบสวนของทางการสหรัฐอเมริกาเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ใน Binance ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดตามปริมาณการซื้อขายรายวัน

ตามบทความที่ปรากฏครั้งแรกใน The Washington Post อัยการของรัฐบาลกลางกำลังขุดหากองทุนเฮดจ์ฟันด์ของอเมริกาและจัดการกับการแลกเปลี่ยนในมอลตา

Binance ได้รับความสนใจจากข้อกล่าวหาเรื่องการฟอกเงิน

Changpeng Zhao (CZ) CEO ของ Binance ใช้เวลาช่วงที่ดีกว่าของเดือนธันวาคมปกป้องการแลกเปลี่ยนของเขาในสิ่งที่เขาเรียกว่า FUD (ความกลัว ความไม่แน่นอน และความสงสัย) อย่างไรก็ตาม พวกเขากล่าวว่าที่ใดมีควัน ที่นั่นมีแนวโน้มที่จะเกิดไฟไหม้

ดูเหมือนว่าอัยการของสหรัฐอเมริกาจะเชื่อว่า 'ไฟ' กำลังลุกไหม้ในกระเป๋าเงินของ Binance ไม่สามารถละทิ้งแนวทางการสืบสวนที่ดำเนินมาอย่างยาวนานเกี่ยวกับแนวทางการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นได้

ในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา สำนักงานทนายความของสหรัฐฯ ในเขตตะวันตกของซีแอตเติลได้ขอให้บริษัทบางแห่งยอมจำนนบันทึกการสนทนาของพวกเขากับการแลกเปลี่ยนของ CZ The Washington Post อ้างถึงบุคคลสองคนที่คุ้นเคยกับเรื่องนี้ แม้ว่าขณะนี้ไม่เปิดเผยตัวตน ซึ่งได้ตรวจสอบหมายศาลแห่งหนึ่ง

ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายมองว่าหมายศาลที่ไม่เคยได้รับรายงานมาก่อนอาจไม่นำไปสู่การตั้งข้อหาทางกฎหมาย สำหรับตอนนี้ การอภิปรายมุ่งเน้นไปที่ความเป็นไปได้ของข้อตกลงกับ Binance ในขณะที่พิจารณาว่าข้อกล่าวหามีน้ำหนักเพียงพอที่จะรับประกันคำฟ้องต่อหนึ่งในบริษัทที่มีอิทธิพลมากที่สุดในคริปโตหรือไม่

บทสัมภาษณ์ล่าสุดที่มี Patrick Hillmann หัวหน้าเจ้าหน้าที่ฝ่ายกลยุทธ์ของ Binance เปิดเผยว่าการแลกเปลี่ยนกำลังสนทนากับ “ผู้ควบคุมแทบทุกรายทั่วโลกในแต่ละวัน” แม้ว่าการร้องขอความคิดเห็นเกี่ยวกับการสืบสวนของสหรัฐฯ จาก Joshua Stueve โฆษกกระทรวงยุติธรรมก็ไม่เป็นผล

การสืบสวนของทางการสหรัฐฯ เกิดขึ้นท่ามกลางการล่มสลายอย่างมากของการแลกเปลี่ยน FTX ของ Sam Bankman-Fried กล่าวอีกนัยหนึ่ง สิ่งนี้เกิดขึ้นเมื่ออุตสาหกรรม crypto กำลังรักษาสมดุลอย่างละเอียดอ่อนบนเธรดที่หลวม ผู้เชี่ยวชาญและบุคคลสำคัญในพื้นที่ต่างเฝ้ารอการตรวจสอบข้อเท็จจริงที่เพิ่มขึ้น โดยมีจุดประสงค์เพื่อให้มั่นใจว่านักลงทุนได้รับการปกป้องจากการติดต่อกับบุคคลเพียงไม่กี่คนในตำแหน่งที่มีอำนาจ

นักวิจัยกำลังมองหารูปแบบที่น่าเป็นห่วงซึ่งเป็นสาเหตุของการล่มสลายของ การเข้ารหัสลับ ยักษ์ใหญ่อย่างเซลซีเมื่อเดือนกรกฎาคมที่ผ่านมา เซลเซียสเป็นหนึ่งในผู้ให้กู้รายใหญ่ที่สุดของ Alameda Research ของ FTX Alameda Research ซึ่งเป็นหน่วยงานแลกเปลี่ยน FTX ของ Fried ยื่นฟ้องล้มละลายในเดือนพฤศจิกายน

แม้ว่า CZ จะเป็นหนึ่งในผู้สนับสนุนรายใหญ่รายแรกๆ ของ FTX แต่การตัดสินใจของเขาที่จะฉีกพรม โดยขายการถือครองของเขาใน FTT ซึ่งเป็นโทเค็นที่ออกโดยการแลกเปลี่ยนในบาฮามาส ทำให้การระเบิดรุนแรงขึ้นในเดือนพฤศจิกายน หลังจากการตัดสินใจของ Binance ลูกค้ารีบถอนเงินออกจาก FTX ทำให้เกิดวิกฤตสภาพคล่อง คล้ายกับสถานการณ์ที่ดำเนินการโดยธนาคาร

ความสนใจเปลี่ยนไปที่การแลกเปลี่ยนในมอลตา

ดูเหมือนว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะมุ่งเน้นไปที่ Binance ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุด แม้ว่า CZ จะวาดภาพตัวเองว่าเป็นแชมป์ในการกำกับดูแลก็ตาม ในระหว่างการประชุมที่อินโดนีเซียเมื่อปลายปีที่แล้ว CEO ของ Binance กล่าวว่า “หน่วยงานกำกับดูแลอย่างถูกต้องจะตรวจสอบอุตสาหกรรมนี้มากขึ้น ยากขึ้นมาก ซึ่งน่าจะเป็นสิ่งที่ดี”

อย่างไรก็ตาม Binance ไม่ใช่หน่วย SI สำหรับความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน ในความเป็นจริง มันยังคงทำลายความพยายามของหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ตามความคิดของผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมาย Binance ไม่ได้ดำเนินการ KYC เป็นเวลาหลายปี ทำให้ลูกค้าซื้อและขาย crypto โดยไม่ต้องระบุตัวตนอย่างถูกต้อง สถานการณ์นี้ทำให้บุคคลที่ฟอกเงินสามารถดำเนินกิจกรรมทางอาญาได้โดยง่ายโดยไม่มีใครสังเกตเห็น ตามคำกล่าวของจอห์น โกส อดีตอัยการจากกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ

Hillmann ของ Binance ยอมรับว่าการแลกเปลี่ยนในมอลตาไม่เป็นไปตามมาตรฐานด้านกฎระเบียบในช่วงปีแรก ๆ ของการเติบโตอย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม เขาเน้นย้ำว่าในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา Binance มุ่งเน้นไปที่โปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบและกำลังร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อจับอาชญากรจากแพลตฟอร์ม crypto

“ในช่วงสองปีที่ผ่านมา บริษัทได้เปลี่ยนจุดยืนไปอย่างสิ้นเชิง ตอนนี้เรามีทรัพยากรเหล่านั้นแล้ว เราจึงเป็นหนึ่งในฝ่ายเชิงรุกที่ง่ายที่สุดในการระบุ ระงับ และรับเงินคืน” ฮิลแมนน์กล่าว

Chainalysis หนึ่งใน อุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับของ ผู้ให้บริการข้อมูลชั้นนำรายงานในปี 2022 ว่าอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 14 พันล้านดอลลาร์ในปี 2021 จากเพียง 4.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2017 ซึ่งเป็นปีที่ก่อตั้ง Binance อย่างไรก็ตาม ในช่วงเวลานี้การยอมรับ crypto เพิ่มขึ้นอย่างทวีคูณ ในขณะที่เปอร์เซ็นต์ของการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายโดยรวมลดลง

ในความเห็นของเขาและจากประสบการณ์อันมากมายของเขา Ghose คิดว่าผู้ตรวจสอบกำลังมุ่งเป้าไปที่ Binance เนื่องจากละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร กฎหมายกำหนดให้สถาบันการเงินทุกแห่งตรวจสอบตัวตนของลูกค้าและรายงานกิจกรรมทั้งหมดที่น่าสงสัย โดยเฉพาะอย่างยิ่งกิจกรรมที่เข้าข่ายเป็นการฟอกเงินและการหลีกเลี่ยงภาษี รวมถึงพารามิเตอร์อื่นๆ

Ghose อธิบายว่าหมายศาลอาจตรวจสอบความสัมพันธ์ของ Binance กับลูกค้าในสหรัฐอเมริกา อย่างไรก็ตาม อดีตอัยการไม่มีข้อมูลโดยตรงเกี่ยวกับการสืบสวนการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดในโลก

 “พื้นฐานของค่าใช้จ่ายเหล่านั้นคือว่ามีลูกค้าในสหรัฐอเมริกาหรือไม่ หากมีลูกค้าในสหรัฐอเมริกา จะมีการเรียกเก็บเงินสำหรับการหลีกเลี่ยงข้อกำหนดการฟอกเงิน” Ghose อธิบายกับ The Washington Post

การแลกเปลี่ยนของ Zhao ตอบสนองอย่างไร?

Binance กำลังเผชิญหน้าตัวเองในฐานะผู้นำด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การแลกเปลี่ยนดังกล่าวได้จัดตั้งคณะกรรมการที่ปรึกษาระดับโลกซึ่งมีแม็กซ์ เบาคัส อดีตวุฒิสมาชิกพรรคเดโมแครตจากรัฐมอนทานา เป็นประธาน ซึ่งเป็นทูตสหรัฐฯ ประจำประเทศจีน ในสมัยรัฐบาลโอบามา คณะกรรมการมีสิทธิ์ได้รับ David Plouffe อดีตที่ปรึกษาระดับสูงในการบริหารของโอบามา ในเดือนธันวาคม คณะกรรมการได้เข้าร่วม Chamber of Digital Commerce อย่างเป็นทางการ ซึ่งเป็นสมาคมการล็อบบี้ crypto ที่มีภูมิลำเนาอยู่ในวอชิงตัน

“Binance.US ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ตั้งอยู่ในเมืองพาโลอัลโต รัฐแคลิฟอร์เนีย ซึ่งเป็นเจ้าของโดย Zhao ได้จ้างบริษัทใหม่ XNUMX แห่งที่วิ่งเต้นภายนอก และเปิดตัวคณะกรรมการดำเนินการทางการเมือง อนุญาตให้ระดมทุนจากตำแหน่งของตนเองและแจกจ่ายรายได้เป็นการสนับสนุนแคมเปญ รัฐบาลกลาง บันทึกแสดง และว่าจ้างอดีตเจ้าหน้าที่เอฟบีไอ บีเจ คัง ซึ่งกำกับการสอบสวนบุคคลที่มีชื่อเสียงระดับสูงเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลวงในของวอลล์สตรีท เป็นหัวหน้าฝ่ายสืบสวนชุดแรก” เดอะวอชิงตันโพสต์รายงาน

แม้จะมีรายงานที่ได้รับการยืนยันเหล่านี้ โฆษกจาก Binance.US มองว่าบริษัทไม่มีความตั้งใจที่จะทำการบริจาคโดยอิงจากการเมือง ตามคำกล่าวของ Carlos Gomez หัวหน้าเจ้าหน้าที่การลงทุนของ Belobaba Crypto Asset Fund นาย Changpeng Zhao เพียงแค่ “พยายามทำในสิ่งที่ถูกต้อง” โดยหารือกับผู้นำรัฐบาลเพื่อส่งเสริมกฎระเบียบและช่วยรักษาบริษัท crypto ที่เผชิญกับความไม่มั่นคงทางการเงินที่เกิดจากระยะเวลาอันยาวนาน -วิ่ง ฤดูหนาว crypto.

กล่าวอีกนัยหนึ่ง CZ กำลังขายตัวเองในฐานะ "คนที่น่าเชื่อถือ" ในเวลาที่ crypto สามารถใช้คนที่ซื่อสัตย์มากขึ้น อย่างไรก็ตาม เห็นได้ชัดว่า Zhao กำลังสูญเสียความไว้วางใจจากลูกค้าและรวดเร็ว

การแลกเปลี่ยนเห็นการถอนเงินมากกว่า 3 พันล้านดอลลาร์ในช่วงเวลาสั้น ๆ 24 ชั่วโมงในเดือนธันวาคม Nansen บริษัทวิเคราะห์ crypto รายงานว่าเงินทุนที่ออกจากการแลกเปลี่ยนนั้นทะลุเงินฝากสุทธิ ทำให้เป็นการถอนเงินที่ใหญ่ที่สุดที่บันทึกไว้ในวันเดียวจากการแลกเปลี่ยน

นักลงทุนมีความกังวลใจ จากคำกล่าวของ Carol Alexander กูรูด้านคริปโตและศาสตราจารย์ด้านการเงินจาก University of Sussex ผู้ค้าปริมาณมากหรือที่รู้จักกันในชื่อวาฬ “กำลังเริ่มย้ายออกจาก Binance เนื่องจากแรงกดดันด้านกฎระเบียบ” เธอกล่าวเสริม

CZ ใช้เวลาส่วนใหญ่ในช่วงแรกๆ ของเดือนธันวาคมในการโน้มน้าวใจชาวโลกว่าการแลกเปลี่ยนของเขามีสุขภาพที่ดีทางการเงิน และมีเงินสำรองเพียงพอที่จะคืนเงินฝากของลูกค้า โฆษกของบริษัทอ้างในเดือนธันวาคมว่า “ผู้ใช้ทุกคนสามารถถอนสินทรัพย์ออกจาก Binance และบริษัทจะยังคงทำงานตามปกติ”

การอ้างสิทธิ์หายไปอย่างรวดเร็วในอากาศขณะที่ผู้ตรวจสอบบัญชีของบริษัท Mazars ระงับความสัมพันธ์กับธุรกิจที่ใช้การเข้ารหัสลับทั้งหมด รวมถึง Binance ในเดือนธันวาคมเดียวกัน เห็นได้ชัดว่าการตัดสินใจมาถึง "เนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับวิธีที่รายงานเหล่านี้เข้าใจโดยสาธารณะ"

Binance ถูกมองว่าขัดแย้งกับ Mazars เกี่ยวกับการตรวจสอบ โดยกล่าวว่าพวกเขาเป็น “บุคคลที่สาม” ในขณะที่ผู้ตรวจสอบประเมินว่ารายงานการประเมินไม่ถือเป็นการรับรองหรือความเห็นที่มีผลผูกพันทางกฎหมาย

Vivian Sang ศาสตราจารย์ด้านบัญชีแห่งมหาวิทยาลัยมินนิโซตากล่าวว่า Mazars ถอนตัวเพราะ “การให้ความเห็นหรือการรับรองการตรวจสอบเกี่ยวกับทุนสำรองของ Binance จะเพิ่มความเสี่ยงอย่างมากในการถูกฟ้องร้องหากปรากฎว่าในภายหลังไม่มี Binance เงินเพียงพอที่จะครอบคลุมทรัพย์สินของลูกค้า”

ในขณะเดียวกัน การสืบสวนของทางการสหรัฐฯ อาจพังทลายหากพวกเขารู้ว่า Binance อาจไม่อยู่ภายใต้กฎหมายของอเมริกา บริษัทถือกำเนิดในประเทศจีน – ย้ายไปญี่ปุ่นและต่อมาที่มอลตาเพื่อค้นหาเขตอำนาจศาลที่เป็นมิตรกับการเข้ารหัสลับ นอกจากนี้ CZ ได้เน้นย้ำตั้งแต่ปี 2020 ว่าบริษัทของเขาไม่มีสำนักงานใหญ่อย่างเป็นทางการ

อ้างอิงจาก Reuters และ The Washington Post รายงานด้วยว่า “Binance Holding Ltd. ซึ่งเป็นบริษัทเชลล์ที่ดำเนินงานสาขาย่อยของ Binance หลายแห่ง ตั้งอยู่ในหมู่เกาะเคย์แมน แต่ Zhao ยังเชื่อมโยงกับหน่วยธุรกิจหลายสิบแห่งทั่วโลก รวมถึงใน หมู่เกาะบริติชเวอร์จิน สิงคโปร์ ไอร์แลนด์ ลิกเตนสไตน์ และเซเชลส์”

ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมมีความเห็นว่าความสำเร็จของ Binance นั้นเป็นผลมาจากการส่งเสริมและขายอนุพันธ์ทางการเงินที่มีความเสี่ยงซึ่งอนุญาตให้ผู้ใช้มีส่วนร่วมในการเดิมพันที่มีเลเวอเรจสูงในขณะที่เก็งกำไรในโทเค็นดิจิทัล เช่น Dogecoin ซึ่งเป็นโครงการเข้ารหัสลับในธีมสุนัข

ผลิตภัณฑ์ทางการเงินในลักษณะนี้เป็นสิ่งผิดกฎหมายในสหรัฐอเมริกา โดย Binance จะปิดกั้นลูกค้าในอเมริกา ตั้งแต่ปี 2019 การแลกเปลี่ยนได้ปิดกั้นลูกค้าในสหรัฐอเมริกาไม่ให้เข้าถึงการแลกเปลี่ยนนอกชายฝั่งซึ่งสนับสนุนตราสารอนุพันธ์

Binance.US ซึ่งเป็นบริษัทสาขาของ Binance ในสหรัฐอเมริกามีรายการสินทรัพย์ที่เลือกไว้ในเมนู บริษัทกล่าวกันว่าดำเนินงานโดยอิสระจากแพลตฟอร์ม crypto น้องสาวที่ใหญ่กว่าอย่าง Binance.com

สหรัฐอเมริกา, คิวบา, ภูมิภาคไครเมีย, อิหร่าน, ซีเรีย และเกาหลีเหนือ เป็นพื้นที่หวงห้ามในเว็บไซต์ Binance แม้จะมีข้อ จำกัด แต่บางคนที่อยู่ในสหรัฐอเมริกาอ้างว่าพวกเขาสามารถข้ามกำแพงได้ มีวิดีโอวิธีเข้าถึงผลิตภัณฑ์ Binance.com บน YouTube และ Reddit จากสหรัฐอเมริกา

แม้จะมีข้อกล่าวหา Binance ผ่านเจ้าหน้าที่กลยุทธ์ Hillmann กล่าวว่าช่องโหว่ได้รับการทดสอบแล้วและดูเหมือนจะไม่ได้ผล “ทุกวันนี้ ผู้ใช้ในสหรัฐอเมริกาไม่สามารถเข้าใช้ Binance.com ได้” เขากล่าว

บทสัมภาษณ์ที่จัดทำโดย The Washington Post ซึ่งมีกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่เน้นการเข้ารหัสเน้นว่าบริษัทมีบัญชีกับ Binance.US แม้ว่าจะมีเมนูสินทรัพย์ที่ซื้อขายได้จำกัดก็ตาม กองทุนเฮดจ์ฟันด์บางแห่งกล่าวว่าพวกเขาไม่ได้ใช้ผลิตภัณฑ์ใด ๆ ของ Binance.com และชอบ Coinbase ซึ่งเป็นหนึ่งในบริษัทเข้ารหัสลับที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์เพียงไม่กี่แห่ง

ในทางกลับกัน Binance ยืนยันว่าเป็นบริษัทที่ปฏิบัติตามกฎหมายและกำลังร่วมมือกับผู้ตรวจสอบ แม้จะมีการอ้างสิทธิ์นี้ แต่ Binance.com ไม่ได้ลงทะเบียนกับ Financial Crimes Enforcement Network หรือ FinCEN ของกระทรวงการคลัง แม้ว่านี่จะเป็นข้อกำหนดขั้นพื้นฐานในการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร

บทความที่เกี่ยวข้อง: