การบิดเบือนความจริงมากมายของ Alex Mashinsky

อัยการสูงสุดของนิวยอร์ก (NYAG) ได้นำ สูท ในการต่อต้านอเล็กซ์ มาชินสกี อดีตซีอีโอของเครือข่ายเซลเซียสที่ล้มละลายในขณะนี้ ในข้อหาฉ้อโกงหลักทรัพย์ การไม่ลงทะเบียน การฉ้อโกงซ้ำแล้วซ้ำเล่า และการทำผิดกฎหมายซ้ำแล้วซ้ำเล่า

ในการร้องเรียน NYAG อ้างว่า Mashinsky บิดเบือนความจริงหลายประการ ที่นี่ เราจะสรุปการบิดเบือนความจริงเฉพาะที่พวกเขากล่าวหา

NYAG ให้ความสนใจเป็นพิเศษกับคำกล่าวอ้างของ Mashinsky ที่ว่าเงินที่ถือโดย Celsius นั้นปลอดภัยพอๆ กับธนาคาร

อัยการสูงสุดยังพิจารณาอีกครั้งว่า Mashinsky อ้างว่าการให้ยืมของ Celsius กับ crypto เทียบได้กับการให้ยืมหลักทรัพย์โดยนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์. โดยเฉพาะอย่างยิ่ง คดีดังกล่าวชี้ไปที่การสัมภาษณ์ในเดือนเมษายน 2021 ซึ่ง Mashinsky อ้างว่า "ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวระหว่าง" การให้ยืมหลักทรัพย์และสิ่งที่เซลเซียสกำลังทำอยู่คือ "เซลเซียสให้ 80%" ของดอกเบี้ยที่ได้รับแก่ผู้ใช้

NYAG ชี้ให้เห็นว่าโดยทั่วไปแล้วนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะลงทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) และต้องลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) หรือหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐ เซลเซียสไม่ได้ลงทะเบียนกับหน่วยงานเหล่านี้ โดยทั่วไปแล้วหน่วยงานเหล่านี้จะได้รับการประกันจากความล้มเหลวของนายหน้า (จนถึงขีด จำกัด ) เซลเซียสไม่มีการประกันที่เทียบเคียงได้

NYAG ยังให้ความสนใจกับคำกล่าวอ้างของ Mashinsky ที่ว่า “เซลเซียสจะรับผิดชอบอย่างเต็มที่หากมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น".

Mashinsky มักจะส่งเสริมจำนวนผู้ใช้ที่เซลเซียสมี โดยอ้างว่าเป็น "ชุมชนที่มีประชากรเกือบสองล้านคน" อย่างไรก็ตาม แม้ว่าเซลเซียสจะมีผู้ใช้ที่ลงทะเบียนแล้วประมาณ 1.7 ล้านราย แต่ผู้ใช้จำนวนมากเหล่านี้ไม่ได้ใช้งาน โดยบัญชีย่อยของสหรัฐมีสองในสามของบัญชีที่มียอดเงินคงเหลือน้อยกว่าหนึ่งดอลลาร์

นอกจากนี้ NYAG ยังกล่าวหาว่าแม้ Mashinsky ยังคงอ้างว่า “เราไม่เสนอสินเชื่อที่ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน” และเตือนว่า “สินเชื่อที่ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกันจะมีความเสี่ยงมากเกินไป” เซลเซียสกำลังออกเงินกู้ที่ไม่มีหลักประกัน ซึ่งรวมถึงบริษัท Three Arrows Capital (3AC) ที่ล้มละลายในขณะนี้.

นอกจากนี้ NYAG ยังกล่าวหาว่า Mashinsky บิดเบือนข้อมูลของเซลเซียสต่อ Decentralized Finance (DeFi) ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2022 Mashinsky อ้างว่า “90% ของธุรกิจของเราไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับ DeFi” อย่างไรก็ตาม คดีดังกล่าวอ้างถึงเอกสารที่จัดทำโดย Celsius ซึ่งแนะนำว่าเกือบ 30% ของทรัพย์สินของนักลงทุนถูกนำไปใช้ใน DeFi

NYAG ยังใช้ประเด็นกับคำกล่าวอ้างของ Mashinsky ที่ว่า เซลเซียสให้ยืมเฉพาะคู่สัญญาที่มีชื่อเสียงเท่านั้น. โดยเน้นเป็นพิเศษว่า Equiities First ไม่สามารถคืนหลักประกันประมาณ 500 ล้านดอลลาร์ที่เซลเซียสฝากไว้ได้ นอกจากนี้ ยังระบุว่า Celsius กำลังให้ยืมแก่ 3AC และ Alameda Research ที่ล้มละลาย ซึ่งรวมถึงการให้ยืม FTX Token (FTT)

นอกจากนี้ แม้ว่าการเงินของเซลเซียสจะตกต่ำลง แต่มาชินสกียังคงส่งเสริมเซลเซียสให้แข็งแกร่งและมีสภาพคล่อง

เขาพูดในเดือนพฤษภาคม 2022 ว่า “เซลเซียสแข็งแกร่งกว่าที่เคย เรามีสภาพคล่องหลายพันล้านดอลลาร์” และไม่กี่วันต่อมาเขาอ้างว่าเซลเซียส “แข็งแกร่ง” และกล่าวว่า “เราพร้อมสำหรับสภาพคล่องแล้ว”

ในช่วงเวลานี้ NYAG อ้างว่าเซลเซียสมี ขาดแคลนกว่า 800 ล้านเหรียญและล้มละลาย. ตามรายงานของ NYAG รายงานการประชุมของคณะกรรมการของ Celsius ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2022 กล่าวอย่างเฉพาะเจาะจงว่า "เงินทุนของบริษัทอยู่ใกล้ศูนย์"

อ่านเพิ่มเติม: FTX และ Tether ใกล้เคียงกับเซลเซียสมากกว่าที่ใครจะรู้

เซลเซียสเล่นการสูญเสียลูน่า

NYAG ยังอ้างว่า เซลเซียสสูญเสียเกือบสองเท่าจากการล่มสลายของ Luna และ Terraและบอกว่ามีการกล่าวอ้างอย่างเป็นเท็จว่าลดความเสี่ยงต่อกองทุนที่ซื้อขายโทเค็น ในความเป็นจริง บริษัทยังคงให้เงินกู้ที่ไม่มีหลักประกันแก่ 3AC ซึ่งเห็นการสูญเสียครั้งใหญ่ในการพังทลายของ Terra

ในวันก่อนที่การถอนเงินของเซลเซียสจะปิดลง Mashinsky ยังคงแสดงภาพสถานะทางการเงินของบริษัทว่าแข็งแกร่ง โดยอ้างว่า “เซลเซียสมีสภาพคล่องหลายพันล้านดอลลาร์” เพียงสองวันก่อนที่จะปิดการถอน หนึ่งวันก่อนที่การถอนเซลเซียสจะปิด มีการกล่าวหาว่ามีคนบน Twitter เผยแพร่ "FUD และข้อมูลที่ผิด" เมื่อมีการแนะนำว่าการถอนเซลเซียสกำลังเริ่มเป็นปัญหา

ในที่สุด NYAG ชี้ให้เห็นว่าแม้ Mashinsky อ้างต่อสาธารณชนว่า “หน่วยงานกำกับดูแลตรวจสอบเซลเซียสแล้ว พวกเขากลับยกนิ้วให้” ความจริงก็คือ หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐหลายแห่งกล่าวหาว่าเซลเซียสมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย.

NYAG ในการร้องเรียนต่อ Mashinsky นำเสนอรูปแบบการบิดเบือนความจริงต่อสาธารณะที่ทำให้นักลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับธรรมชาติที่แท้จริงของโครงการเซลเซียส

ติดตามข่าวสารเพิ่มเติมได้ที่ Twitter และ  Google News หรือฟังพอดคาสต์เชิงสืบสวนของเรา นวัตกรรม: เมือง Blockchain.