อนาคตของการลงทุนรายย่อยใน Cryptocurrency ดูสดใส

นักลงทุนรายย่อยมีบทบาทสำคัญในการเพิ่มขึ้นของสกุลเงินดิจิทัล แม้จะมีการล่มสลายและความเสี่ยงมากมาย แต่ผู้ค้าปลีกยังคงถือ crypto ต่อไป แต่บางครั้งต้องเสียค่าใช้จ่ายสูงและขาดทุน 

'นักลงทุนรายย่อย' หมายถึงนักลงทุนรายย่อยที่ซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัลสำหรับพอร์ตการลงทุนของตน ในการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) นักลงทุนรายย่อยเรียกว่า 'ถนนหลัก' นักลงทุนมืออาชีพและนักลงทุนสถาบันรู้จักกันในชื่อ 'Wall Street' 

ใน cryptocurrency นักลงทุนรายย่อยเป็นเครื่องมือในการผลักดันความต้องการและมักถูกล่อลวงด้วยการล่อลวงของผลตอบแทน 'moonshot' จากเสรีภาพในการเข้าถึงแบบกระจายอำนาจของ crypto โดยทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต 

ซึ่งได้นำไปสู่ เพิ่มขึ้น การยอมรับและการยอมรับช่วยสร้าง crypto เป็นประเภทสินทรัพย์ทางเลือกที่ทำงานได้สำหรับสกุลเงินดั้งเดิม พิจารณา Bitcoin อุปทานค้าปลีกเพิ่มขึ้น 17% หรือประมาณ 3.57 ล้านในเดือนธันวาคม 2022 ปีที่แล้ว ตลาดได้เห็นหลายๆ พังทลายลงมาเช่น FTX อย่างไรก็ตาม ผู้ค้าปลีกก็ไม่มีใครขัดขวาง สิ่งนี้เป็นไปตาม Glassnode บริษัทวิจัยออนไลน์ที่แบ่งปันโดยนักวิเคราะห์ 

ในขณะเดียวกัน สัดส่วนของนักลงทุนคริปโตหญิง เพิ่มขึ้น จาก 24% ในไตรมาสแรกของปี 2022 เป็น 34% ในไตรมาสที่สี่ของปี 2022 ตัวอย่างเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของผู้ค้าปลีกในภาคสกุลเงินดิจิทัล 

นอกจากนี้ นักลงทุนรายย่อยยังมีบทบาทสำคัญในการพัฒนาระบบนิเวศของการเข้ารหัสลับ นักลงทุนรายย่อยจำนวนมากยังเป็นนักพัฒนา ผู้ประกอบการ และผู้ที่ชื่นชอบ ซึ่งมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในการสร้างแอปพลิเคชันและบริการใหม่บนบล็อกเชน การมีส่วนร่วมของพวกเขาได้ช่วยขยายกรณีการใช้งานสำหรับ cryptocurrencies และสร้างโอกาสใหม่สำหรับการลงทุนและนวัตกรรม

ผู้ค้าปลีกต้องทนทุกข์ทรมานมาหลายปี

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าการมีส่วนร่วมของนักลงทุนรายย่อยก็นำมาซึ่งการตำหนิเช่นกัน เพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัด การระเหย และความเสี่ยงต่อตลาด cryptocurrency เนื่องจากมีผู้คนจำนวนมากขึ้นเข้ามามีส่วนร่วมในการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอล จึงมีความผันผวนของราคาที่มีนัยสำคัญมากขึ้น และเพิ่มความเสี่ยงในการฉ้อโกง 

คณะดังกล่าว ต้องเผชิญกับ ความท้าทายและความสูญเสียในอดีตเนื่องจากการล่มสลายของสถาบันการเงินและตลาดต่างๆ ตัวอย่างหนึ่งที่โดดเด่นคือ ทั่วโลก วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 ซึ่งทำลายสถาบันการเงินขนาดใหญ่หลายแห่งและก่อให้เกิดความสำคัญ การสูญเสีย สำหรับนักลงทุนรายย่อยจำนวนมาก นักลงทุนจำนวนมากสูญเสียเงินออมเพื่อชีวิตและเงินเกษียณในขณะที่ตลาดหุ้นดิ่งลง และมูลค่าของหลักทรัพย์และผลิตภัณฑ์ทางการเงินจำนวนมากก็ลดลงอย่างรวดเร็ว 

ตัวอย่างอื่นๆ ของการล่มสลายทางเศรษฐกิจที่ส่งผลกระทบต่อนักลงทุนรายย่อย ประกอบด้วย การล้มละลายของ Enron ในปี 2001 และความล้มเหลวของ Lehman Brothers ในปี 2008 เหตุการณ์เหล่านี้แสดงให้เห็นถึงความเสี่ยงและหลุมพรางที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนในตลาดการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่ต้องการความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซับซ้อนและกลยุทธ์ที่เกี่ยวข้อง แม้จะมีความท้าทาย นักลงทุนรายย่อยยังคงมีบทบาทสำคัญในวิวัฒนาการของสกุลเงินดิจิทัลและระบบนิเวศบล็อกเชนที่กว้างขึ้น

เกรซี่ เฉินกรรมการผู้จัดการของ Bitget พูดคุยกับ BeInCrypto ในงาน Dubai Blockchain Life 2023 ที่นี่เธอเน้นย้ำถึงการมีส่วนร่วมของนักลงทุนรายย่อยในการเข้ารหัสลับและแบ่งปันเรื่องราวบางส่วนเพื่อปกป้องกลุ่มคน 

แนวโน้มอย่างต่อเนื่องสำหรับผู้ค้าปลีก

เฉินยืนยันว่าแนวโน้มการลงทุนด้านการค้าปลีกมีความคืบหน้าจากเมื่อแปดปีที่แล้ว 'การอัปเดตระดับผลิตภัณฑ์มีความสำคัญต่อการกำหนดแนวโน้มของนักลงทุนรายย่อยในปัจจุบัน ประการแรก การเกิดขึ้นของ Stablecoins ได้เพิ่ม สมอ ไปจนถึงสกุลเงิน fiat ซึ่งเป็นรากฐานที่สำคัญของผลิตภัณฑ์ตราสารอนุพันธ์ต่างๆ การเกิดขึ้นของสัญญาถาวรได้เพิ่มเสถียรภาพและสภาพคล่องของราคา crypto' เธอกล่าว 

เพิ่มเพิ่มเติม:

“สำหรับเทรดเดอร์ สัญญาถาวรเป็นวิธีที่ง่ายในการเข้ารับตำแหน่งที่มีเลเวอเรจในตลาดที่กำหนดโดยไม่มีวันหมดอายุ นอกจากนี้ นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากอัตราการระดมทุนอย่างต่อเนื่องเพื่อรับดอกเบี้ยในขณะที่ลดความเสี่ยงของสินทรัพย์อ้างอิง การลดเกณฑ์การลงทุนและการทำให้ผลิตภัณฑ์ง่ายขึ้นช่วยให้นักลงทุนจำนวนมากขึ้นสามารถเข้าร่วมในการซื้อขาย crypto ซึ่งตลาดไม่สามารถให้ได้เมื่อแปดปีก่อน”

นอกจากนี้การแลกเปลี่ยน crypto ยังมีส่วนร่วมในการปกป้องและให้ความรู้แก่ผู้ค้าปลีก Bitget ไม่แตกต่างกัน แพลตฟอร์มต่างๆ เช่น Bitget Academy นำเสนอบล็อกเชน คริปโต และการศึกษาการซื้อขายผ่านคำแนะนำเชิงลึก เคล็ดลับการปฏิบัติ และการอัปเดตตลาด ในทำนองเดียวกัน BeInCrypto เสนอ แหล่งการศึกษาด้วย 

การปกป้องเงินของลูกค้าและ Cryptos

ในขณะที่พื้นที่และตัวยึดค่อนข้างครบกำหนด การแฮ็กและการพังทลายนำไปสู่การสูญเสียเป็นจำนวนนับล้าน ดังนั้นการแลกเปลี่ยน crypto จะต้องมีระบบเพื่อปกป้องเงินของผู้ใช้ สิ่งนี้อาจมาจากความคิดริเริ่มที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น บิทเก็ท เปิดตัว กองทุนผู้สร้างมูลค่า 5 ล้านดอลลาร์เพื่อช่วยเหลือพันธมิตรที่ได้รับผลกระทบ เพิ่มกองทุนคุ้มครอง Bitget เป็น 300 ล้านดอลลาร์ด้วยความโปร่งใส กระเป๋าสตางค์ ที่อยู่และรับประกันไม่มีการถอนเป็นเวลาสามปี

“สิ่งต่อไปที่เราดำเนินการคือ Proof-of-Reserves เราได้พัฒนาเครื่องมือตรวจสอบภายใน “Merklevalidator” พร้อมการเข้าถึงรหัสโอเพ่นซอร์สฟรีบน GitHub ไม่เพียงแต่แสดงสถานะเงินสำรองโดยรวมในบริษัทเท่านั้น ผู้ใช้ยังสามารถตรวจสอบหลักฐานการสำรองในบัญชีของตนได้ด้วยเครื่องมือนี้ การพิสูจน์ว่าทุนสำรองแลกเปลี่ยนของเราต่อสินทรัพย์ของผู้ใช้นั้นอยู่ที่อัตราส่วน 1:1 เป็นอย่างน้อย” 

โดยทั่วไปการแลกเปลี่ยน Crypto ควรมีหลายรายการ ความปลอดภัย มาตรการที่ใช้เพื่อปกป้องเงินของผู้ใช้และสกุลเงินดิจิทัล

มาตรการรักษาความปลอดภัยมาตรฐาน

1. การรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัย (2FA): การรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัยเพิ่มความปลอดภัยอีกชั้นหนึ่งให้กับบัญชีผู้ใช้โดยกำหนดให้ผู้ใช้ป้อนปัจจัยที่สอง เช่น รหัสเฉพาะที่ส่งไปยังโทรศัพท์ของตนหรือสร้างขึ้นโดยแอปพิเศษ นอกเหนือจากของพวกเขา ข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบ 
2. การเข้ารหัส SSL: SSL (Secure Sockets Layer) เป็นโปรโตคอลเพื่อเข้ารหัสการสื่อสารระหว่างอุปกรณ์ของผู้ใช้และเซิร์ฟเวอร์ของการแลกเปลี่ยน สิ่งนี้จะป้องกันการเข้าถึงข้อมูลของผู้ใช้โดยไม่ได้รับอนุญาตและลดความเสี่ยงของการละเมิดข้อมูล
3. Cold Storage: การแลกเปลี่ยน crypto ส่วนใหญ่จัดเก็บเงินของผู้ใช้ส่วนใหญ่ไว้ในกระเป๋าเงินออฟไลน์ ซึ่งไม่ได้เชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ต ทำให้แฮ็กเกอร์เข้าถึงเงินของผู้ใช้จากระยะไกลได้ยาก 
4. Multisignature Wallets: Multisignature wallets ต้องการหลายลายเซ็นจากบุคคลที่แตกต่างกันเพื่อเริ่มต้นการทำธุรกรรม สิ่งนี้จะเพิ่มความปลอดภัยอีกชั้นหนึ่งและทำให้แฮ็กเกอร์เข้าถึงเงินของผู้ใช้ได้ยากขึ้น
    
5. การตรวจสอบและการทดสอบการเจาะระบบเป็นประจำ: การแลกเปลี่ยน Crypto มักจะจ้างบริษัทรักษาความปลอดภัยบุคคลที่สามเพื่อดำเนินการตรวจสอบและทดสอบการเจาะระบบตามปกติ สิ่งนี้ช่วยระบุช่องโหว่และทำให้มั่นใจว่ามาตรการรักษาความปลอดภัยของการแลกเปลี่ยนนั้นมีประสิทธิภาพ
6.  การประกันภัย: การแลกเปลี่ยนบางแห่งอาจเสนอการประกันให้กับผู้ใช้เพื่อป้องกันการสูญเสียเนื่องจากการโจรกรรมหรือการแฮ็ค
7.  การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: การแลกเปลี่ยน crypto จำนวนมากอยู่ภายใต้การกำกับดูแลซึ่งกำหนดให้ใช้มาตรการรักษาความปลอดภัยเฉพาะเพื่อปกป้องเงินและข้อมูลของผู้ใช้

อนาคตมีลักษณะอย่างไร? 

ผู้ค้าปลีกมีบทบาทสำคัญในโดเมนการเข้ารหัสลับ นักลงทุนรายย่อยจำเป็นต้องพิจารณาอย่างรอบคอบถึงความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เป็นไปได้ของโอกาสในการลงทุนใดๆ และขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญหากจำเป็น การกระจายความเสี่ยงและกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวสามารถช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในตลาดการเงินได้

ผู้ถือสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกคิดเป็นประมาณ 4.20% ของประชากร โดยมีมากกว่า 400 ล้านสกุลเงินดิจิทัล ผู้ใช้ เบ็ดเสร็จ. ขนาดตลาดโดยรวมยังค่อนข้างเล็ก ในทางตรงกันข้าม โครงสร้างพื้นฐานของตลาด cryptocurrency ได้รับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง โดยการเพิ่มแพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจทำให้ผู้ใช้มีตัวเลือกการลงทุน การซื้อขาย และการใช้ cryptocurrency ที่หลากหลาย การใช้งาน Dapps (แอพกระจายอำนาจ) รวมถึง Defi, NFTs, เกม และโซเชียลมีความหลากหลายมากขึ้นเรื่อยๆ โดยมีอุตสาหกรรมต่างๆ เข้ามามีส่วนร่วมใน web3 มากขึ้น 

ประสิทธิภาพพื้นฐานของเครือข่ายที่มีอยู่ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน และนักลงทุนรายย่อยจำนวนมากขึ้นมีแนวโน้มที่จะเข้าร่วมในตลาด cryptocurrency “ในอีก 5-10 ปีข้างหน้า เราคาดว่าจำนวนนักลงทุนรายย่อยในพื้นที่ Web3 จะเพิ่มขึ้นแบบทวีคูณ” เฉินกล่าวสรุป