หนึ่งในคำถามที่ค้างคาใจสำหรับอุตสาหกรรม cryptocurrency คือธนาคาร Farmington State Bank ที่มีขนาดเล็กอย่างไม่น่าเชื่อและเป็นเจ้าของโดยต่างชาติ ธนาคารมูนสโตนสามารถรับคำแนะนำด้านกฎระเบียบภายใต้ Federal Reserve
ตามที่รายงานก่อนหน้านี้ Moonstone ได้รับเงินลงทุน 11.5 ล้านดอลลาร์จาก Alameda Research ของ Sam Bankman-Fried ที่ล้มละลายในเดือนมีนาคม เป็นเจ้าของโดยบริษัทชื่อ FBH — ฌอง ชาโลแปง ประธานของบริษัท ยังเป็นประธานของ Deltec Bank และ Trust. ลูกค้ารายใหญ่ของ Deltec ได้แก่ Tether และ Alameda ชโลพินนั่งอยู่ในคณะกรรมการบริหารของมูนสโตน
ในการแถลงข่าวเมื่อวันอังคาร มูนสโตนชี้แจงความสัมพันธ์กับชโลปิน โดยระบุว่า Chalopin แสวงหาธนาคารในสหรัฐอเมริกาในช่วงฤดูร้อนปี 2018 “เป็นรายบุคคลและไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใดๆ กับ Deltec International Group และบริษัทสาขา”
เป้าหมายของ Chalopin คือ "เพื่อพัฒนารูปแบบใหม่ของการธนาคารที่เขาเชื่อมั่นอย่างมาก เพื่อใช้ประโยชน์จากการบรรจบกันของเทคโนโลยีและกฎระเบียบ เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าต้องการบริการด้านการธนาคารที่เชื่อถือได้"
เมื่อถูกถามว่าทำไมเฟดถึงอนุมัติธนาคารที่ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลและกัญชาร่วมกัน Janvier Chalopin หัวหน้าเจ้าหน้าที่ดิจิทัลของ Moonstone และลูกชายของ Jean Chalopin กล่าวว่า "งานของหน่วยงานกำกับดูแลคือ ส่งเสริมความปลอดภัยและความสมบูรณ์ความมั่นคงทางการเงิน และการคุ้มครองผู้บริโภค… มันเป็นเรื่องของการเติบโตของอุตสาหกรรมเหล่านี้ ผู้บริโภคที่ใช้บริการเหล่านี้ — เราจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการบริโภคนี้เกิดขึ้นในลักษณะที่เคารพต่อภารกิจเหล่านั้น”
Protos พูดคุยกับ Melissa Clark นักวิเคราะห์นโยบายสถาบันการเงินชั้นนำของ Fed เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกระบวนการ
เฟดบอกว่ามันทำผิดพลาด
คลาร์กยอมรับว่าเธอไม่คุ้นเคยกับ Farmington State Bank หรือ Moonstone เกี่ยวกับขั้นตอนการรับธนาคารใหม่เข้าเป็นสมาชิกของระบบการกำกับดูแลของเฟด เธอบอกกับ Protos ว่า “คุณดูที่ปัจจัยต่างๆ มากมาย คุณพิจารณาปัจจัยทางกฎหมายทั้งหมด... การเงิน การจัดการ การเป็นเจ้าของ กฎหมาย การอนุญาต แผนธุรกิจ โอกาสในอนาคต
“จากข้อมูลที่รวบรวมได้ เราจะเดินหน้าต่อไป”
“ความจริงก็คือ” เธอกล่าว “คุณได้เรียนรู้สิ่งใหม่ๆ เกี่ยวกับผู้คนหลังจากลงมือทำ คุณลงมือทำ ตามข้อมูลที่คุณมีในขณะนั้นและนั่นไม่ได้หมายความว่าบางสิ่งอาจไม่มีใครรู้ในภายหลัง”
“ผมทำแบบนี้มา 38 ปีแล้ว” คลาร์กกล่าว “สิ่งเลวร้ายสามารถเกิดขึ้นได้ แม้ว่าคุณจะคิดว่าทุกอย่างเรียบร้อยดี”
“เราพยายามจัดการสถานการณ์หลังจากนั้น” เธอกล่าวเสริม
อ่านเพิ่มเติม: พิเศษ: Moonstone Bank อธิบายความสัมพันธ์กับ Alameda Research
เมื่อถูกถามว่าโดยปกติแล้วชาวต่างชาติสามารถซื้อกิจการธนาคารที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Federal Reserve ได้หรือไม่ คลาร์กกล่าวว่า “ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เรามีชาวต่างชาติจำนวนมากซื้อธนาคาร และพวกเขาก็ผ่านกระบวนการตรวจสอบเช่นเดียวกับพลเมืองสหรัฐฯ คุณดูที่ธุรกิจของพวกเขา คุณดูที่บริษัทในเครือของพวกเขา และเราได้รับข้อผูกมัดที่เกี่ยวข้องกับความโปร่งใสอย่างเต็มที่”
“เราตรวจสอบทุกคนที่ซื้อธนาคาร” เธอกล่าวอย่างเน้นย้ำ “เราไม่มีข้อมูลที่สมบูรณ์แบบเสมอไป… บางครั้งเราก็ตายไปแล้วและ บางครั้งเราอาจพลาดบางสิ่งไป".
เมื่อพูดถึงกระบวนการตรวจสอบอย่างละเอียด คลาร์กกล่าวว่า "เรามีกระบวนการตรวจสอบชื่อ เราไม่ส่งคนออกไป เราไม่ชอบการสอบสวนแบบตำรวจ”
“ผู้ที่ได้รับการพิจารณาว่าเป็นตัวการต้องทำลายนิ้วมือและมีข้อมูลส่วนบุคคลที่พวกเขาต้องให้ – และสิ่งเหล่านี้เป็นรูปแบบทั่วไปสำหรับหน่วยงานรัฐบาลกลางทั้งหมด” เธอกล่าว “OCC, FDIC และ Federal Reserve”
ติดตามข่าวสารเพิ่มเติมได้ที่ Twitter และ Google News หรือฟังพอดคาสต์เชิงสืบสวนของเรา นวัตกรรม: Blockchain City.
ที่มา: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/