ซิลเวอร์เกทเตือนนักลงทุนอาจไม่รอดในปีนี้ หุ้นตก 30%

Silvergate Capital ผู้ดิ้นรนซึ่งเป็นเจ้าของธนาคารที่เป็นมิตรกับการเข้ารหัสลับ Silvergate ได้เตือนนักลงทุนว่าคาดว่าจะบันทึกผลขาดทุนเพิ่มเติมในปี 2022 ซึ่งส่งผลกระทบอย่างมากต่อ “ความสามารถในการดำเนินการต่อ” ราคาหุ้นร่วงลง 30% ตามข่าว จาก 13.60 ดอลลาร์เป็น 9.50 ดอลลาร์ในเวลาแถลงข่าว

ซิลเวอร์เกต การแจ้งเตือน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ในวันพุธว่าจะไม่สามารถยื่นแบบฟอร์ม 10-K ประจำปีได้ทันเวลาสำหรับปีงบประมาณ 2022 โดยอ้างถึงการขายหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนเพิ่มเติมในนาทีสุดท้ายเพื่อชำระคืนเงินกู้คงค้างจาก Federal Home Loan Bank of San Francisco เป็นสาเหตุของความล่าช้า พร้อมกับการขายตราสารหนี้เพิ่มเติมในเดือนมกราคมและกุมภาพันธ์ 2023

ธนาคาร เริ่มแรกขาดทุน 949 ล้านดอลลาร์ ในช่วงสามเดือนสุดท้ายของปี 2022 ซึ่งขณะนี้คาดว่าจะเพิ่มขึ้น

“การขาดทุนเพิ่มเติมเหล่านี้จะส่งผลเสียต่ออัตราส่วนเงินกองทุนตามกฎระเบียบของบริษัทและธนาคารซิลเวอร์เกต ซึ่งเป็นบริษัทในเครือที่บริษัทถือหุ้นทั้งหมด และอาจส่งผลให้บริษัทและธนาคารมีเงินกองทุนต่ำกว่าระดับที่ดี” รายงานระบุในเอกสาร

“นอกจากนี้ บริษัทกำลังประเมินผลกระทบที่เหตุการณ์ที่ตามมาเหล่านี้มีต่อความสามารถในการดำเนินการอย่างต่อเนื่องเป็นเวลาสิบสองเดือนหลังจากออกงบการเงิน”

ซิลเวอร์เกทแจ้ง ก.ล.ต. ว่าขณะนี้กำลังประเมินกลยุทธ์ทางธุรกิจใหม่เนื่องจาก "ความท้าทายทางธุรกิจและกฎระเบียบ" แท้จริงแล้ว การยื่นฟ้องยืนยันรายงานที่ว่ากระทรวงยุติธรรมสหรัฐกำลังสืบสวนบริษัท และยังกล่าวถึงการสอบสวนโดยหน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคารและ “การไต่สวนของรัฐสภา” ว่ามีส่วนทำให้เกิดความทุกข์ยาก

ความสัมพันธ์ FTX ของ Silvergate ทำให้ธนาคารตกอยู่ในภาวะร้อน

กระทรวงยุติธรรมกำลังสืบสวน Silvergate เกี่ยวกับการฉ้อฉลที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยน crypto ของ Sam Bankman-Fried (SBF) ที่ล่มสลาย FTX และบริษัทการค้า Alameda Research หน่วยงานมีความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้ง — Alameda ทำให้ Silvergate เป็นธนาคารหลักในปี 2022 บริษัทได้แนะนำลูกค้า FTX ให้ทำการฝากเงินโดยการโอนเงินไปยังบัญชี Silvergate ของ Alameda

จากข้อมูลของ Silvergate บริษัทที่ล้มเหลวของ SBF มีสัดส่วนน้อยกว่า 10% ของเงินฝากจากลูกค้า crypto จำนวน 11.9 พันล้านดอลลาร์ แต่การล้มละลายของ FTX และการระงับเงินทุนของลูกค้าที่ตามมาทำให้เกิดเหตุการณ์ที่คล้ายกับธนาคาร

• ลูกค้าของ Silvergate ถอนเงิน 68% ของเงินฝากทั้งหมดที่ถือในนามของอุตสาหกรรม crypto
• ตั้งแต่เดือนกันยายนถึงธันวาคม ธนาคารปลดลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัล 52 ราย
• สินเชื่อ Silvergate Exchange Network ที่ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเป็นหลักประกันอยู่ที่ 1.1 พันล้านดอลลาร์ในวันที่ 31 ธันวาคม 2022 ลดลงประมาณ 400 ล้านดอลลาร์จากวันที่ 30 กันยายน 2022 ซึ่งน่าจะบ่งชี้ว่าบางฝ่ายจ่ายเงินกู้อย่างจริงจังเพื่อปลดหลักประกัน

ความสัมพันธ์ของ Silvergate กับ FTX และ Alameda ทำให้วุฒิสมาชิกสหรัฐ Roger Marshall, Elizabeth Warren และ John Kennedy ต้องสอบสวน

“การมีส่วนร่วมของธนาคารของคุณในการโอนเงินของลูกค้า FTX ไปยัง Alameda เผยให้เห็นถึงสิ่งที่ดูเหมือนจะเป็นความล้มเหลวอย่างร้ายแรงในความรับผิดชอบของธนาคารของคุณในการตรวจสอบและรายงานกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยที่ดำเนินการโดยลูกค้า” พวกเขา เขียนจดหมายถึงซิลเวอร์เกท ในเดือนธันวาคม

บริษัทต่างๆ ยังคงยุติความสัมพันธ์กับซิลเวอร์เกทที่แปดเปื้อน

สัปดาห์นี้ LedgerX แพลตฟอร์มอนุพันธ์คริปโต บอกลูกค้า จะไม่ใช้ Silvergate เพื่อรับเงินโอนภายในประเทศอีกต่อไป มีผลตั้งแต่วันพุธ บริษัทจะใช้ Signature Bank แทน Signature กล่าวในเดือนธันวาคมว่ากำลังจะย้ายออกจากภาคสินทรัพย์ดิจิทัล แต่ไม่ใช่ 100%

เมื่อสองสัปดาห์ก่อน Soros Fund Management สำนักงานครอบครัวของมหาเศรษฐี George Soros เปิดเผย มันเดิมพันกับซิลเวอร์เกท โดยถือหุ้นในซิลเวอร์เกตจำนวน 100,000 หุ้น มูลค่าตลาด 1.74 ล้านดอลลาร์ในวันที่ 31 ธันวาคม ตามการยื่นเรื่องตามข้อบังคับ หากหุ้นของซิลเวอร์เกตลดลงต่ำกว่าเกณฑ์ที่ไม่เปิดเผย กองทุนจะสร้างผลกำไรที่เป็นระเบียบเรียบร้อยแม้ว่าจะค่อนข้างน้อยก็ตาม