ก.ล.ต. ตบ BlockFi ด้วยค่าปรับ 100 ล้านดอลลาร์ – มากเกินไปหรือไม่?

BlockFi อาจถูกบังคับให้ขุดลึกลงไปในกองทุนและจ่ายค่าปรับสูงถึง 100 ล้านดอลลาร์

ตามองุ่นที่น่าเชื่อถือ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ กำลังมองหาที่จะตบแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto มูลค่า 50 ล้านดอลลาร์สำหรับการจัดหาหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน

รายละเอียดปรากฏออกมาแล้วว่าจะมีการจ่ายเพิ่มอีก 50 ล้านดอลลาร์ให้กับห้ารัฐที่มีการตรวจสอบ BlockFi

การสอบสวนอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับกิจกรรมของบริษัทโดยสำนักงาน ก.ล.ต. ทำให้ BlockFi ต้องชำระค่าธรรมเนียมจำนวนมาก

Gary Gensler ประธาน ก.ล.ต. ประกาศเมื่อต้นเดือนมกราคมว่าการแลกเปลี่ยน crypto จะต้องถูกตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วน

ก.ล.ต. มีกลิ่นบางอย่างคาว

ในขณะที่การสอบสวนของ SEC เกี่ยวกับ Ripple ได้ดำเนินการมาอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2020 ก.ล.ต. ได้เริ่มวาง BlockFi ไว้ใต้กล้องจุลทรรศน์ในเดือนพฤศจิกายนปีที่แล้ว

จากข้อมูลของสำนักงาน ก.ล.ต. บัญชีที่ให้ผลตอบแทนสูงของ BlockFi เป็นหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน

แพลตฟอร์มการให้ยืมคริปโต (crypto) ได้ออกแถลงการณ์เพื่อสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนว่าสำนักงาน ก.ล.ต. และหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐยังคงมีส่วนร่วมในการอภิปราย

“เรามีความสัมพันธ์ที่ดีในการทำงานกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางและของรัฐ ข่าวลือในตลาดไม่ใช่สิ่งที่เราสนใจจะพูดคุยกัน” การอัปเดตระบุ

ค่าธรรมเนียม ก.ล.ต. ต้นทุน BlockFi Arm And Leg

บทลงโทษถือเป็นบทลงโทษที่รุนแรงที่สุดสำหรับบริษัทสกุลเงินดิจิทัล เมื่อเผชิญกับการปราบปรามในอุตสาหกรรมของสหรัฐฯ

หน่วยงานกำกับดูแลด้านความปลอดภัยในรัฐนิวเจอร์ซีย์ เท็กซัส เคนตักกี้ แอละแบมา และเวอร์มอนต์ ได้ตั้งคำถามเกี่ยวกับการเสนอบัญชีดอกเบี้ย BlockFi

ในการสืบสวนสอบสวน หลายรัฐได้ออกคำสั่งหยุดและยกเลิกตลอดปี 2021

โมเดลธุรกิจของ BlockFi เกี่ยวข้องกับการจ่ายเงินให้ลูกค้าในอัตราดอกเบี้ยสูงเพื่อแลกกับการจัดเก็บ cryptocurrencies เช่น Bitcoin, Tether และ Ethereum ในบัญชีออมทรัพย์

มูลค่าตลาดรวมของการเข้ารหัสลับที่ $1.853 ล้านล้านในกราฟรายวัน | ที่มา: TradingView.com

การอ่านที่เกี่ยวข้อง | ฝ่ายบริหารของ Biden ร่างกฎระเบียบ Bitcoin เหตุใดจึงได้รับการอนุมัติเร็ว ๆ นี้

Madelyn McHugh ตัวแทน BlockFi ยืนยันว่าบริษัท crypto ในรัฐนิวเจอร์ซีย์จะไม่แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการเก็งกำไรของตลาดเพื่อตอบสนองต่อการพัฒนา

อย่างไรก็ตาม McHugh รับรองกับลูกค้าว่าเงินของพวกเขาปลอดภัยบนแพลตฟอร์ม

ข้อเสนอ 'น้ำลายสอ'

ผู้ให้กู้คริปโตถูกวิพากษ์วิจารณ์จากการดึงดูดเงินฝากหลายหมื่นล้านดอลลาร์โดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าบัญชีออมทรัพย์แบบเดิม

Celsius Network และ Gemini Trust เป็นอีกสองบริษัทที่ให้ผลตอบแทนสูงทำให้พวกเขาได้รับความนิยมจากนักลงทุนรายย่อย และ BlockFi ก็เป็นหนึ่งในนั้น

BlockFi ได้ตอบคำถามเกี่ยวกับความถูกกฎหมายของอัตราผลตอบแทนที่ "ดีเกินจริง" ซึ่งบางครั้งอาจถึง 10%

ตามที่บริษัทระบุว่า เนื่องจากบริษัทให้ยืมเงินแก่สถาบัน จึงมีความสามารถในการรักษาอัตราดอกเบี้ยในปัจจุบัน

ในขณะเดียวกัน ผลิตภัณฑ์ให้กู้ยืมถูกระงับในเดือนกันยายน หลังจากที่สำนักงาน ก.ล.ต. ส่งคำเตือนไปยัง Coinbase Global Inc. ซึ่งเป็นบริษัทแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาว่าจะยื่นฟ้องหากดำเนินการต่อไป

การอ่านที่เกี่ยวข้อง | ก.ล.ต. จะไม่แบน Crypto นั่นขึ้นอยู่กับสภาคองเกรส Gary Gensler กล่าว

ภาพเด่นจาก CryptoPotato แผนภูมิจาก TradingView.com