Robinhood เผชิญความโกรธแค้นของ NYDFS ถูกปรับ 30 ล้านเหรียญ

Tเขา Wall Street Journal (WSJ) รายงาน เมื่อวันอังคารที่กระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก (NYDFS) ได้ปรับแผนกซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลของ Robinhood เป็นจำนวนเงิน 30 ล้านดอลลาร์ สำหรับการละเมิดการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และมาตรฐานความปลอดภัยทางไซเบอร์ (2 ส.ค.)

ก่อนที่บริษัทจะเปิดเผยต่อสาธารณะ Robinhood ได้เปิดเผยการสอบสวนในการยื่นคำร้องต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งเปิดตัวโดย NYDFS ในเดือนมีนาคม ตู่

ตามรายงาน Robinhood "ล้มเหลวในการรักษาและรับรองโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงินและความปลอดภัยทางไซเบอร์" ตามที่ระบุไว้ในการดำเนินการบังคับใช้ crypto ครั้งแรกของผู้กำกับดูแลด้านการเงินของรัฐนิวยอร์ก นอกจากนี้ Robinhood ต้องจ้างที่ปรึกษาที่เป็นกลางเพื่อประเมินการปฏิบัติตามข้อกำหนด

นอกจากนี้ ตามรายงาน การสอบกำกับดูแลของ NYDFS และการสอบสวนการบังคับใช้ที่ตามมาระบุว่า Robinhood Crypto ทำให้เกิด “ความล้มเหลวที่สำคัญ” ซึ่งนำไปสู่ ​​“ข้อบกพร่องในการจัดการของบริษัทและการกำกับดูแลโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ” รวมถึงความล้มเหลวในการรักษาวัฒนธรรมของ ปฏิบัติตามหรือจัดสรรทรัพยากรให้กับโปรแกรมโดยเฉพาะเมื่อบริษัทขยายตัวอย่างรวดเร็ว

รายงานประจำไตรมาสล่าสุดของ Robinhood เปิดเผยว่า ณ สิ้นเดือนมีนาคมมีลูกค้าที่ใช้งานอยู่ประมาณ 15.9 ล้านรายต่อเดือน ตามรายงาน บริษัทได้เปิดเผยการสอบสวนและการชำระเงินของ NYDFS ในการยื่นคำร้องต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) เมื่อปีที่แล้ว

พระราชบัญญัติความลับของธนาคารและโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML สำหรับ Robinhood มีพนักงานไม่เพียงพอและไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างรวดเร็วเพียงพอจากระบบตรวจสอบธุรกรรมด้วยตนเองตามการสอบสวนของ NYDFS บริษัทยังเพิกเฉยต่อข้อบังคับด้านการคุ้มครองผู้บริโภคด้วยการไม่โพสต์หมายเลขโทรศัพท์เฉพาะสำหรับการร้องเรียนของลูกค้าบนเว็บไซต์ของบริษัท ตามการสอบสวน

“เรามีความก้าวหน้าอย่างมากในการสร้างโปรแกรมด้านกฎหมาย การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และความปลอดภัยทางไซเบอร์ระดับชั้นนำของอุตสาหกรรม และจะจัดลำดับความสำคัญของงานนี้ต่อไปเพื่อให้บริการลูกค้าของเราได้ดีที่สุด” Cheryl Crumpton ผู้ช่วยที่ปรึกษาทั่วไปด้านการดำเนินคดีและการบังคับใช้ระเบียบข้อบังคับของ Robinhood กล่าวในแถลงการณ์เมื่อวันอังคาร