ซิลเวอร์เกทกำลังมีปัญหาหรือไม่? เหตุใด KYC และ AML จึงไม่ป้องกัน FTX Fiasco

Silvergate อนุญาตให้ FTX และ Alameda ใช้เงินทุนและบัญชีธนาคารร่วมกันหรือไม่ มันไม่ผิดกฎหมายเหรอ? นอกจากนี้ หากหนึ่งในวัตถุประสงค์ของกระบวนการ KYC และ AML คือการหยุดการฟอกเงิน เหตุใดการกระทำของ Sam Bankman-Fried และบริษัทจึงไม่ส่งสัญญาณเตือน พวกเขาถูกกล่าวหาว่าทำกิจกรรมที่ร้ายแรงในที่โล่ง แน่นอน คำตอบคือ กฎนั้นแตกต่างกันไปสำหรับคนรวยและคนมีชื่อเสียง อย่างไรก็ตาม หลังจากการล่มสลายของ FTX ทาง Silvergate อาจต้องตอบคำถามบางข้อ 

มาเริ่มกันเลยดีกว่า เครดิตเมื่อครบกำหนดเครดิต ผู้ใช้ Twitter นามแฝงที่ใช้ชื่อ EventLongShort ทำกรณี.

Silvergate คืออะไรและให้บริการ FTX และ Alameda อย่างไร

ลูกค้าของ Silvergate ส่วนใหญ่อยู่ในธุรกิจ crypto จาก “การแลกเปลี่ยน (เช่น FTX) นักลงทุนสถาบัน (crypto hedge fund) และผู้ออก stablecoin (Circle/USDC)” ผลิตภัณฑ์หลักของพวกเขาคือเครือข่าย SEN “ซึ่งช่วยให้ลูกค้าเหล่านี้เข้าถึงได้ตลอด 24/7 (สำคัญในการเข้ารหัสลับ) เพื่อส่งเงินระหว่างบัญชี Silvergate ของพวกเขาและผู้เข้าร่วมรายอื่นในเครือข่าย SEN”

เพิ่มเติมได้ที่:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
ยิ่งไปกว่านั้น @SBF_FTX โดยพื้นฐานแล้วได้รับการยืนยันเมื่อวานนี้ – “ผู้คนสามารถโอนเงินไปที่ Alameda เพื่อรับเงินจาก FTX” pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022

ดังนั้น หากคุณต้องการเติมเงินในกระเป๋าเงิน FTX ด้วยการโอนเงินผ่านธนาคาร พวกเขาจะนำคุณไปยังบัญชี Silvergate ของพวกเขา อย่างไรก็ตาม FTX ไม่มี อลาเมด้าทำ มีเอกสารที่ดูเหมือนจะพิสูจน์ได้ แต่ไม่จำเป็น ในบทสัมภาษณ์ข้อความแปลกประหลาดที่ Vox ตีพิมพ์เมื่อเร็วๆ นี้ แซม ​​แบงค์แมน-ฟรายด์อธิบายสถานการณ์นี้ว่า "โอ้ FTX ไม่มีบัญชีธนาคาร ฉันเดาว่าผู้คนสามารถโอนเงินไปยัง Alameda's เพื่อรับเงินจาก FTX ได้" Silvergate อาจมีปัญหาในการอนุญาตหรือไม่?

นี่เป็นปัญหาใหญ่สำหรับ $เอสไอ ผู้ที่อยู่ภายใต้กฎ KYC จะต้องรู้ว่า Alameda และ North Dimension ไม่ใช่ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. เป็นบริษัทที่แยกจากกัน แต่พวกเขาก็อำนวยความสะดวกให้ลูกค้าที่ฝากเงินเข้ามา https://t.co/dNGrpc8Dz6 ผ่านอลาเมด้า

— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022

หาก Alameda เป็นบริษัทในเครือของ FTX หรือในทางกลับกัน สถานการณ์ทั้งหมดจะไม่ใช่เหตุการณ์ อย่างไรก็ตาม “แผนภูมิโครงสร้างทั้งสองที่จัดทำโดย Sam Bankman-Fried และศาลใหม่ที่แต่งตั้งโดย John Ray ซีอีโอ แสดงให้เห็นว่า Alameda เป็นบริษัทที่แยกกันโดยสิ้นเชิง สิ่งที่เหมือนกันเพียงอย่างเดียวคือ SBF เป็นเจ้าของส่วนใหญ่ของทั้งคู่” นี่หมายความว่า Silvergate ละเมิดขั้นตอน KYC หรือไม่ มันอาจจะ.

กราฟราคา FTT วันที่ 11/19/2022 บน Bitfinex | ที่มา: FTT/USD บน TradingView.com

ซิลเวอร์เกทและแผนกความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ในสิ่งที่อาจดูเหมือนเป็นการยอมรับความผิด ซิลเวอร์เกทได้เปลี่ยนหัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารความเสี่ยงของพวกเขาสองวันหลังจาก FTX ยื่นฟ้องล้มละลาย ในช่วงเวลาของกิจกรรมที่ร้ายแรง ลูกชายและลูกเขยของ CEO รับผิดชอบแผนกความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ อ๊ะ! จากข้อมูลของ EventLongShort อัจฉริยะทั้งสองอาจเพิกเฉยต่อข้อกำหนดของ KYC และ AML เนื่องจาก "การเติบโตของเงินฝากนั้นใหญ่โตและน่าดึงดูดมาก" 

นี่เป็นเรื่องใหญ่ มันเหมือนกับการพยายามส่งเงินไปที่ https://t.co/DZQYAIW8q0 แต่ Silvergate อนุญาตให้คุณส่งไปที่ Blue Origin แทน เพราะ Jeff Bezos เป็นเจ้าของทั้งสองอย่าง ตอนนี้คุณพยายามรับเงินคืนจาก Amazon แต่พวกเขาไม่มีเพราะ...พวกเขาไม่เคยได้รับ

— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022

ผู้ตรวจสอบที่ใช้นามแฝงได้ระบุสาเหตุอื่นที่เป็นไปได้ บางที Silvergate ไม่ต้องการทำธุรกิจกับ FTX โดยตรงเพราะ “มันถูกแบนในสหรัฐอเมริกา” และ “Alameda ก็หลีกเลี่ยงสิ่งนั้น” ยังไม่หมดแค่นั้น “จอห์น เรย์ ซีอีโอคนใหม่ระบุเงินสดได้ราว 1 พันล้านดอลลาร์ที่ไซโล FTX และ Alameda ซึ่งบ่งชี้ว่า FTX เป็นธนาคารแห่งเดียวสำหรับนิติบุคคลเหล่านี้” อ๊ะ!

และ 1 พันล้านเหรียญเป็นเพียงภาพรวมของวันใดวันหนึ่ง FTX/Almeda ถ่ายโอนข้อมูลนั้น $เอสไอ เปิดใช้งานและขยายเวลาการฉ้อโกง FTX เป็นเวลาหนึ่งเดือนปีจะทวีคูณมากขึ้น

— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022

ดูเหมือนว่าจะมีทางออกสำหรับ Silvergate แม้ว่า เนื่องจาก Alameda มีโต๊ะ OTC ที่เปิดเผยต่อสาธารณะ จึงเป็นเรื่องที่สมเหตุสมผลที่ผู้คนจะโอนเงินเข้ามาหาพวกเขา Silvergate สามารถกล่าวหาได้หรือไม่ว่าพวกเขาทำตามคำแนะนำของลูกค้าและไม่รู้ว่าเงินนั้นเป็นของ FTX? แม้ว่าจะฟังดูเป็นข้อแก้ตัวที่ไม่ดี แต่ก็อาจใช้ได้ผลในศาลหากไม่มีเอกสารที่พิสูจน์เป็นอย่างอื่น 

ดังนั้น ขั้นตอน KYC และ AML ไร้ประโยชน์หรือไม่?

พวกเขาอาจจะเป็น Silvergate เป็นธนาคารที่ได้รับการควบคุมอย่างสมบูรณ์ สันนิษฐานว่าลูกค้าของพวกเขาทั้งหมดมีข้อกำหนด KYC และ AML และได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียด ที่ไม่ได้บรรลุอะไร และความล้มเหลวของ FTX จะถูกจดจำว่าเป็นหนึ่งในการหลอกลวงที่ใหญ่ที่สุดในโลก และอาจเป็นหนึ่งในการดำเนินการฟอกเงินที่ใหญ่ที่สุด 

AML/KYC จะมีประโยชน์อะไรหากไม่สามารถจับ SBF ที่ฟอกเงินหลายพันล้านดอลลาร์อย่างผิดกฎหมายได้

ดูเหมือนว่ามันไม่มีประสิทธิภาพและไร้ประโยชน์โดยสิ้นเชิง เป็นเพียงการละเมิดความเป็นส่วนตัวอย่างใหญ่หลวงโดยไม่มีส่วนกลับหัวกลับหาง https://t.co/YqXtxGdGsi

— Bitcoin กำลังประหยัด (@BitcoinIsSaving) November 18, 2022

ดังที่ผู้ใช้ Twitter ที่ใช้นามแฝงรายอื่นกล่าวว่า "AML/KYC จะมีประโยชน์อะไรหากไม่สามารถจับ SBF ที่ฟอกเงินอย่างผิดกฎหมายมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ได้ ดูเหมือนว่ามันไม่มีประสิทธิภาพและไร้ประโยชน์โดยสิ้นเชิง เป็นเพียงการละเมิดความเป็นส่วนตัวอย่างใหญ่หลวงโดยไม่มีส่วนกลับหัว” นั่นไม่ได้พูดถึง Chainalysis บริษัทเฝ้าระวังสามารถเข้าถึงข้อมูลทั้งหมดของ FTX ได้โดยตรงและยังคง จบลงด้วยรายชื่อเจ้าหนี้ของพวกเขา. สิ่งที่พูดเกี่ยวกับบริการของพวกเขา?

เป็นไปได้ไหมว่า... ขั้นตอน KYC และ AML เป็นเพียงเครื่องมือในการควบคุมประชากรและไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการป้องกันการฟอกเงิน อาจจะ?

ภาพเด่นโดย Alexa ราคาเริ่มต้นที่ Pixabay | แผนภูมิโดย TradingView