เทคโนโลยี

มันเคยคุ้มค่ากับความเสี่ยงหรือไม่?

08/04/2022
ข่าว Bitcoin Ethereum

คาดว่าพื้นที่สกุลเงินดิจิทัลจะ เข้าถึงผู้ใช้ 1 พันล้านคนในปี 2030. ในขณะที่บางคนรู้จักทำโชคลาภจากมัน คนอื่น ๆ ได้ทำลายการเงินของพวกเขาไล่ตามผลลัพธ์ที่คล้ายคลึงกันและได้รับเครดิตเพื่อซื้อ crypto โดยการวางทรัพย์สินที่มีค่ารวมถึงบ้านของพวกเขาเป็นหลักประกัน

การกู้ยืมเพื่อการลงทุนสามารถสมเหตุสมผลภายใต้เงื่อนไขที่เฉพาะเจาะจงมาก แต่การใช้สินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัยก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน ตัวอย่างเช่น หมายความว่าบ้านของนักลงทุนกำลังถูกวางเป็นหลักประกันเงินกู้

ในอดีต Cryptocurrencies ได้ให้ผลลัพธ์ที่น่าทึ่งแก่นักลงทุน แต่ก็เห็นว่าผ่านไปได้ ช่วงตลาดหมีที่ดึงออกมานาน ซึ่งหลายคนสูญเสียความหวังและขายขาดทุน กับบรรดาผู้ที่พยายามเก็บเกี่ยวผลตอบแทนที่ยิ่งใหญ่ที่สุด อย่างที่นักวิเคราะห์หรือที่ปรึกษาทางการเงินคนใดพูด ผลลัพธ์ในอดีตไม่ได้บ่งบอกถึงผลลัพธ์ในอนาคต

เมื่อ Bitcoin (BTC) ซื้อขายอยู่ที่ 57,000 ดอลลาร์ Michael Saylor ซีอีโอของ MicroStrategy แนะนำให้นักลงทุนใช้เงินทั้งหมดของพวกเขาเพื่อซื้อ Bitcoin และ "หาวิธียืมเงินมากขึ้นเพื่อซื้อ Bitcoin" จนถึงจุดหนึ่ง Saylor แนะนำว่าพวกเขาควร "ไปจำนองบ้านของพวกเขา" เพื่อรับ BTC มากขึ้น

ในขณะที่เขียน Bitcoin กำลังเปลี่ยนมือใกล้ $23,000 ซึ่งหมายความว่านักลงทุนที่ปฏิบัติตามคำพูดของ Saylor จะต้องอยู่ใต้น้ำอย่างลึกล้ำ MicroStrategy มี ปล่อยเงินกู้ จากธนาคาร Silvergate และ เพิ่มทุนโดยการออกตราสารหนี้ เพื่อซื้อ Bitcoin มากขึ้นจนถึงจุดที่ตอนนี้มี 129,698 BTC

แม้ว่าการให้กู้ยืมขององค์กรจะแตกต่างจากการให้กู้ยืมส่วนบุคคล สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจว่าจะเกิดอะไรขึ้นเมื่อนักลงทุนยืมสินทรัพย์เพื่อซื้อ crypto เพิ่มเติมและสิ่งที่มีอยู่สำหรับพวกเขา

มีความรอบคอบในสภาพแวดล้อมที่มีความเสี่ยงสูง

การจำนองบ้านเพื่อซื้อ cryptocurrencies เป็นกลยุทธ์ที่นักลงทุนบางคนใช้ ซึ่งหากทำในเวลาที่เหมาะสม อาจนำไปสู่ผลตอบแทนที่มีนัยสำคัญ อย่างไรก็ตาม มันอาจมีผลร้ายหากทำในเวลาที่ไม่ถูกต้อง

Stefan Rust ซีอีโอของ Truflation แพลตฟอร์มติดตามอัตราเงินเฟ้อ กล่าวกับ Cointelegraph ว่า "เป็นกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูงอย่างแน่นอน" ซึ่งเป็น "ทางเลือกเสมอ" เนื่องจากเป็น "แหล่งเงินทุนที่สมเหตุสมผลและราคาถูก" Rust เสริมว่าหากบ้านที่ถูกจำนองได้รับชำระแล้วและมี “ทรัพย์สินที่เหลือที่สามารถจำนองได้ ทำไมไม่ใช้ประโยชน์จากการจำนองนั้นเพื่อซื้อ Bitcoin”

ซีอีโอกล่าวถึงบริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทค Milo ซึ่ง เสนอสินเชื่อที่อยู่อาศัยเข้ารหัสลับ 30 ปี และอนุญาตให้ผู้ใช้ใช้ประโยชน์จากการถือครองสกุลเงินดิจิทัลเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์เป็นตัวเลือก และเพิ่ม:

“โดยส่วนตัวแล้วฉันจะไม่ทุ่มสุดตัวและ 'เพิ่ม' โดยใส่รายได้ทั้งหมดของฉันลงใน Bitcoin นั่นคือการวางไข่ทั้งหมดของคุณไว้ในตะกร้าใบเดียว นี่เป็นการจัดสรรเงินทุนที่มีความเสี่ยงสูงมาก”

Rust กล่าวเสริมว่าสำหรับนักลงทุนที่มีครอบครัวที่ต้องดูแลและเรียกเก็บเงิน การจำนองทรัพย์สินของพวกเขา “อาจไม่ใช่กลยุทธ์ที่เหมาะสมที่สุด” ตามคำพูดของเขา "โดยทั่วไปแล้วควรใช้สามัญสำนึกและการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม"

ล่าสุด: เทคโนโลยีบล็อคเชนสามารถปฏิวัติการค้าระหว่างประเทศได้อย่างไร

Dion Guillaume หัวหน้าฝ่ายประชาสัมพันธ์และการสื่อสารระดับโลกที่ Gate.io แลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซี (Crypto exchange) Gate.io ได้อธิบายคำพูดของ Rust โดยบอกกับทาง Cointelegraph ว่า “วิธีที่ง่ายที่สุดในการทำลายคือการเล่นกับ shitcoins และพยายามแบ่งเวลาให้กับตลาด” และบอกกับนักลงทุนว่า “อย่าใช้มากเกินไป งัด” และ “ครอบครอง” ความโลภของพวกเขาแทน

Guillaume กล่าวว่านักลงทุนต้องหลีกเลี่ยงการตกหล่นและในขณะที่ “สิ่งนี้อาจเป็นเรื่องยากใน crypto แต่วินัยเป็นสิ่งสำคัญ” แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์เพื่อซื้อ BTC มากขึ้น เขาแนะนำให้ระมัดระวังแทนที่จะทำทุกอย่างตามที่ Saylor แนะนำ:

“เราต้องระมัดระวังมากขึ้นในการใช้เงินของเรา แม้จะมีความยิ่งใหญ่ทั้งหมด แต่ crypto ยังคงเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง คุณเป็นมหาเศรษฐีที่มีบ้านเจ็ดหลังหรือไม่? ถ้าใช่ คุณอาจจำนองเพื่อซื้อ BTC ได้ ถ้าไม่เช่นนั้นก็ฉลาดขึ้น”

Dennis O'Connell หัวหน้าเจ้าหน้าที่เทคโนโลยีและผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอของบริษัท Peregrine Digital พูดกับ Cointelegraph ว่าการยืมเพื่อซื้อ crypto เป็น "กรณีตำราของสิ่งที่ไม่เคยทำกับการเงินของคุณ" เนื่องจาก "บ้านเป็นบ้านที่ดี" การลงทุนในระยะยาวและเป็นหนึ่งในบันไดหลักในการสร้างความมั่งคั่ง”

O'Connell กล่าวเสริมว่าเขาได้อ่าน "บทความมากมายเกินไปเกี่ยวกับครอบครัวที่ถูกทำลายหรือของผู้คนที่ปลิดชีพด้วยการทำสิ่งนี้อย่างน่าเศร้า" เขาเสริมว่าไม่ควรปล่อยเงินกู้หรือใช้เลเวอเรจเพื่อลงทุนใน Bitcoin หากพวกเขาไม่สามารถสูญเสียได้

ตลาด Cryptocurrency เป็นที่ทราบกันดีว่ามีความผันผวนอย่างมากและเต็มไปด้วย ขึ้น ๆ ลง ๆ ที่สำคัญที่สินทรัพย์ชั้นนำสามารถเพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าในหนึ่งเดือนและ ตลาดหมี สามารถเห็น BTC สูญเสียมากกว่า 80% ของมูลค่าของมัน

คาดหวังที่ไม่คาดคิด

เนื่องจากความผันผวนโดยธรรมชาติของพื้นที่คริปโตเคอเรนซี O'Connell ตั้งข้อสังเกตว่านักลงทุนจำเป็นต้องคำนึงว่า Bitcoin ได้รับผลกระทบจากนโยบายการเงินเช่นเดียวกับสินทรัพย์อื่น ๆ และ “ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าไม่เป็นการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ” ในขณะที่มีความสัมพันธ์กับความเสี่ยงอื่น ๆ อย่างมาก สินทรัพย์

ผู้จัดการพอร์ตแนะนำให้นักลงทุนคาดหวังสิ่งที่ไม่คาดคิด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อใช้เลเวอเรจ:

“พวกเขาควรคาดหวังสิ่งที่ไม่คาดฝัน วัฏจักรของตลาดใน crypto มีความผันผวนสูง พวกเขาสามารถลองซื้อการป้องกันผ่านการป้องกันความเสี่ยงในอนาคต (ยังไม่ถูกกฎหมายในสหรัฐอเมริกา) ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อบังคับท้องถิ่นของพวกเขา”

ตามคำพูดของเขา ความผันผวนของสินทรัพย์เสี่ยงที่เกิดขึ้นท่ามกลางอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นทำให้ยากที่จะ “ปรับการกู้ยืมกับสินทรัพย์แบบดั้งเดิมหรือคริปโตใดๆ และเข้าสู่ Bitcoin” ในการกล่าวถึงข้อเสนอแนะที่นักลงทุนสามารถยืมเพื่อซื้อคริปโตได้ O'Connell กล่าวว่าพวกเขาต้อง “สงสัยอย่างมากและตั้งคำถามถึงแรงจูงใจของแหล่งที่มาอยู่เสมอ” เพื่อบอกให้พวกเขายืม

เขาเสริมว่าพื้นที่คริปโตนั้นเต็มไปด้วยนักต้มตุ๋นและก็ ได้รับอิทธิพลอย่างมากจากความเชื่อมั่นของนักลงทุนและด้วยเหตุนี้จึงต้องใช้ความระมัดระวัง

Thomas Perfumo หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการและกลยุทธ์ทางธุรกิจของ Kraken การแลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซี (cryptocurrency) Kraken บอกกับทาง Cointelegraph ว่ามีแหล่งข้อมูลด้านการศึกษาที่ “ทุกคนควรอ่าน” ก่อนที่จะใช้เลเวอเรจในการซื้อสกุลเงินดิจิทัลใดๆ

Perfumo ตั้งข้อสังเกตว่าโดยทั่วไปแล้วเลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่ใช้ในการเพิ่มผลตอบแทนจากเงินทุนให้สูงสุด และในบางกรณี เลเวอเรจในลักษณะที่ประหยัดภาษีในขณะเดียวกันก็เพิ่มโปรไฟล์ความเสี่ยงของธุรกรรมที่มีการใช้งาน ซึ่งหมายความว่า "สำคัญสำหรับทุกคนที่ต้องการใช้ประโยชน์จากการทำความเข้าใจความเสี่ยงและจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ"

Perfumo กล่าวว่าสินทรัพย์เสี่ยงใดๆ ก็ตาม นักลงทุนไม่ควรลงทุนมากกว่าที่พวกเขายินดีจะสูญเสีย โดยสรุป:

“เมื่อทำการตัดสินใจทางการเงินที่สำคัญ ทุกคนต้องพิจารณาการยอมรับความเสี่ยงส่วนบุคคลและเป้าหมายทางการเงินของตนเอง เรามักจะแนะนำให้ผู้คนปรึกษากับที่ปรึกษาเพื่อกำหนดกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมที่สุด”

การตัดสินใจทางการเงินที่สำคัญเหล่านี้ควรรวมถึงองค์ประกอบของ พอร์ตการลงทุน crypto ที่มีศักยภาพของนักลงทุน และบทบาทของพวกเขาในพอร์ตการลงทุนโดยรวม สำหรับนักลงทุนที่ทุ่มเงินเกินกว่าที่พวกเขาจะเสียได้ การเปิดเผย crypto อาจดูเหมือนฝันร้าย

ตอบสนองต่อตำแหน่งที่ยกระดับผิดไป

Guillaume กล่าวว่านักลงทุนที่มีตำแหน่งเลเวอเรจในพื้นที่คริปโตเคอเรนซีจำเป็นต้องพิจารณาว่าพวกเขาสามารถที่จะรักษาไว้ได้นานแค่ไหน เมื่อมีเวลาเพียงพอ พวกเขาสามารถถือมันไว้และหวังว่า "โชคชะตาของพวกเขาจะเปลี่ยนไป"

Guillaume กล่าวว่าผู้ค้าที่มีอำนาจควรใช้ตลาดกระทิงเพื่อเปลี่ยน crypto ให้เป็นเงินสดเมื่อพวกเขาทำลายแม้กระทั่งเพื่อที่พวกเขาจะได้ชำระหนี้และสัญญากับตัวเองว่าพวกเขาจะไม่จำนองบ้านของพวกเขาสำหรับ crypto "อีกต่อไป"

ล่าสุด: ระบอบภาษีใหม่ของคาซัคสถานมีความหมายอย่างไรต่ออุตสาหกรรมการขุด crypto

O'Connell กล่าวว่านักลงทุนใต้น้ำในตำแหน่งที่มีเลเวอเรจควร "ควรขอคำแนะนำจากนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับอนุญาตและผู้เชี่ยวชาญในการจัดโครงสร้างแผนทันที" เขาเสริมว่าสุขภาพจิตไม่ควรถูกกัน:

“พวกเขาควรดูแลสุขภาพจิตของตนเองและขอความช่วยเหลือจากนักบำบัดโรคหรือผู้เชี่ยวชาญด้านสุขภาพจิตที่มีใบอนุญาต พวกเขาควรรู้ว่ามีการสนับสนุนอย่างมืออาชีพทั้งด้านการเงินและจิตใจ”

สุดท้ายนี้ นักลงทุนจำเป็นต้องตระหนักว่าสกุลเงินดิจิทัลเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงโดยอาศัยนวัตกรรมทางเทคโนโลยี สิ่งต่าง ๆ สามารถเปลี่ยนแปลงได้ในชั่วข้ามคืน เนื่องจาก การล่มสลายของระบบนิเวศ Terra และแพร่ระบาดไปยังบริษัทอื่นได้ชัดเจนในภายหลัง

เพื่อความปลอดภัย นักลงทุนจำเป็นต้องจัดการความเสี่ยงอย่างเหมาะสม ซึ่งอาจหมายความว่าพอร์ตการลงทุนของพวกเขาจะ "น่าเบื่อ" เป็นระยะเวลาหนึ่ง อย่างไรก็ตาม “การหยุดทำงาน” นี้สามารถทำให้พวกเขาได้หยุดพักที่พวกเขาต้องการรักษาทางจิตใจและปรับปรุงมุมมองของพวกเขา