โพสต์ที่ได้รับการสนับสนุน *
Proof of Reserves เป็นวิธีที่การแลกเปลี่ยน crypto แบบรวมศูนย์สามารถให้รายละเอียดเกี่ยวกับเงินสำรองแก่ลูกค้าได้ ช่วยให้พวกเขาพิสูจน์ได้ว่าพวกเขาถือทรัพย์สินที่พวกเขาอ้างสิทธิ์
Proof of Reserves แสดงภาพที่ถูกต้องของทุนสำรองของการแลกเปลี่ยนด้วยวิธีการตรวจสอบ Merkle tree ต้นเมิร์กเคิล หลักฐานการสำรอง เป็นฐานข้อมูลที่มีโครงสร้างซึ่งมียอดเงินในบัญชีของที่อยู่กระเป๋าเงินออนไลน์ทั้งหมด เมื่อใช้ข้อมูลนี้ ผู้ใช้สามารถตรวจสอบว่าการแลกเปลี่ยนมีสินทรัพย์เพียงพอหรือไม่ ดังนั้น PoR จึงส่งเสริมความโปร่งใสแต่เป็น “บางส่วน”
การแลกเปลี่ยนดำเนินการตรวจสอบหลักฐานการตรวจสอบทุนสำรองปีละครั้งหรือสองครั้ง ดังนั้นการแลกเปลี่ยนตลอดทั้งปีจึงไม่รับประกันว่าจะมีเงินสำรอง เงินสำรองอาจถูกใช้ในทางที่ผิดเมื่อการตรวจสอบเสร็จสิ้น เมื่อถ่ายภาพแล้วจะสามารถโอนเงินไปยังกระเป๋าเงินอื่นได้ การแลกเปลี่ยนที่ฉ้อฉลอาจยืมเงินเพื่อให้ผ่านการตรวจสอบและคืนเงินเมื่อการตรวจสอบเสร็จสิ้น ปัญหาของวิธีนี้คือความจำเป็นในการพิสูจน์ความรับผิด แม้ว่าการแลกเปลี่ยนจะมี 1:1 สำรองสำหรับทั้งหมด คริปโตเคอร์เรนซี่ หรือมากกว่านั้นคือหนี้สินของบริษัทต้องไม่เกินสินทรัพย์
ปัญหาที่เกิดขึ้นเมื่อหนี้สินเกิน สินทรัพย์
หากหนี้สินอยู่ในรูปของเงินกู้ เจ้าหนี้จะมีความสำคัญในการเข้าถึงเงินทุนหากไฟล์การแลกเปลี่ยนสำหรับการล้มละลาย หากสินทรัพย์มีเพียงพอที่จะกู้คืนเงินทุนของเจ้าหนี้รายใหญ่ ผู้ใช้แต่ละคนก็มีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินทุนของตน นอกจากนี้ หากการแลกเปลี่ยนใช้เงินทุนของผู้ใช้ในทางที่ผิดเพื่อล้างภาระหนี้สินไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดๆ ก็ตาม จะเสี่ยงต่อการล้มละลาย
Vault, BlockFi, Celsius, Gemini Earn, Genesis และ FTX เป็นการแลกเปลี่ยนที่มีประวัติการหยุดการถอนชั่วคราว ดังนั้นจึงส่งผลให้ผู้ใช้ล็อคเงิน มีโอกาสที่การแลกเปลี่ยนอาจหยุดการถอนชั่วคราวเป็นระยะเวลาหนึ่ง สิ่งนี้อาจทำให้เกิดความสับสนในหมู่ผู้ใช้เนื่องจากไม่มีกรอบเวลารับประกันในการเพิ่มสภาพคล่อง
หลักฐานแสดงความรับผิดชอบมีความสำคัญพอๆ กับหลักฐานสำรอง ในการแลกเปลี่ยนส่วนใหญ่ที่หยุดการถอนชั่วคราว ผู้ใช้ยังไม่สามารถระบุได้ว่าพวกเขาจะกู้คืนเงินทุนของตนหรือไม่ ดังนั้นการแลกเปลี่ยนจะต้องมีเงินสำรองมากกว่าหนี้สิน
สิ่งที่จำเป็นสำหรับการตรวจสอบหลักฐานการสำรอง?
อัตราส่วนเงินสำรองต่อหนี้สินที่เหมาะสมเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับความปลอดภัยของเงินทุนของลูกค้า อัตราส่วนทุนสำรองต่อหนี้สินคำนวณโดยการหารสินทรัพย์รวมที่เป็นเจ้าของ (เปิด/ปิดเครือข่าย) ด้วยหนี้สินรวมและภาระผูกพัน
Jesse Powellซีอีโอของ Kraken ได้แสดงความกังวลเกี่ยวกับปัญหาเดียวกันนี้ เขาแนะนำเพิ่มเติมว่าการตรวจสอบหลักฐานการสำรองจะต้องมีสิ่งต่อไปนี้:
- ผลรวมของหนี้สินของลูกค้า
- หลักฐานการเข้ารหัสที่ผู้ใช้ตรวจสอบได้ซึ่งแต่ละบัญชีรวมอยู่ในผลรวม
- ลายเซ็นที่พิสูจน์ว่าผู้ดูแลสามารถควบคุมกระเป๋าเงินได้
PoR ให้การรับรองในเวลาเท่านั้น แต่ไม่แสดงแหล่งที่มาของเงินทุน การแลกเปลี่ยนอาจยืมเงินเพื่อให้ผ่านการตรวจสอบ และเมื่อดำเนินการตรวจสอบแล้ว พวกเขาจะโอนเงิน ดังนั้นที่อยู่กระเป๋าเงินของการแลกเปลี่ยนจึงจำเป็นสำหรับผู้ใช้ในการตรวจสอบแหล่งที่มาของกระแสเงินสดทั้งหมด
Proof of Reserves มีการอัปเดตบ่อยแค่ไหน?
การตรวจสอบของ บริษัท เกิดขึ้นทุกปีหรือทุกครึ่งปี การแลกเปลี่ยนบางอย่างให้การยืนยันตามเวลาจริงบนเว็บไซต์เพื่อให้ผู้ใช้ตรวจสอบ หลักฐานการสำรองเงินคงเหลือ.
ดังนั้น การตรวจสอบ PoR จึงให้ความโปร่งใสในรูปแบบของ Proof of Reserves; อย่างไรก็ตาม ปัญหาการชำระหนี้ยังคงมีอยู่ การแลกเปลี่ยนยังต้องแสดงหลักฐานแสดงหนี้สิน และอัตราส่วนทุนสำรองต่อหนี้สินที่สมเหตุสมผลเท่านั้นที่สามารถรับประกันความสามารถในการชำระหนี้ของการแลกเปลี่ยน
* บทความนี้ได้รับการชำระเงินแล้ว Cryptonomist ไม่ได้เขียนบทความและไม่ได้ทดสอบแพลตฟอร์ม
ที่มา: https://en.cryptonomist.ch/2023/01/24/how-does-proof-reserves-promote-transparency/